Chuyên đề cho vay trên chuỗi: Kamino có dòng vốn ròng 1,74 tỷ USD trong gần 3 tháng, tiền gửi của Morpho vượt ngưỡng 1,6 tỷ
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Chuyên đề cho vay trên chuỗi: Kamino có dòng vốn ròng 1,74 tỷ USD trong gần 3 tháng, tiền gửi của Morpho vượt ngưỡng 1,6 tỷ
Sau khi ra mắt trên Base vào tháng 6 năm nay, Morpho đã thu hút hơn 53.000 ví mới, trở thành động lực chính thúc đẩy tăng trưởng người dùng.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: OurNetwork
Biên dịch: TechFlow
Cho vay
Kamino | Morpho | Gearbox | Euler
Kamino
Ario | Website | Bảng điều khiển
Ròng流入 1,74 tỷ USD trong 90 ngày qua
-
Kamino Finance là một giao thức DeFi hoạt động trên Solana, cung cấp dịch vụ cho vay và quản lý thanh khoản. Trong 90 ngày qua, người dùng đã gửi vào hơn 5,57 tỷ USD và rút ra 3,82 tỷ USD, đạt mức tiền gửi ròng là 1,74 tỷ USD. Hoạt động cao nhất xảy ra vào ngày 5 tháng 8, khi lượng tiền gửi vượt quá 218,1 triệu USD, đồng thời cũng là ngày có lượng rút tiền lớn nhất. Trong 24 giờ, 7 ngày và 30 ngày gần đây, tiền gửi ròng đều dương, cho thấy mức độ tham gia mạnh mẽ của người dùng.
-
Về tiền gửi ròng, SOL dẫn đầu với 1,06 tỷ USD trong 90 ngày qua, cùng mức rút tiền tương đối thấp. JupSOL là một token staking linh hoạt từ nền tảng DeFi Jupiter, đứng thứ hai với 346 triệu USD. Stablecoin PYUSD do PayPal phát triển xếp sau đó với 146 triệu USD. USDC có lượng rút tiền cao nhất, tổng cộng đạt 39 triệu USD.
-
Trong 90 ngày qua, hoạt động vay mượn trên nền tảng Kamino tăng đáng kể, đỉnh điểm vào ngày 13 tháng 9 khi tổng số tiền vay trong ngày vượt quá 164 triệu USD. Tổng lượng tiền vay đạt 1,94 tỷ USD, trong khi tổng lượng trả nợ ổn định ở mức 1,5 tỷ USD. Khoản vay trung bình là 21 triệu USD, khoản trả nợ trung bình là 16,6 triệu USD.
Morpho
Vincent Charles | Website | Bảng điều khiển
Tiền gửi Morpho vượt ngưỡng 1,6 tỷ USD, số lượng người dùng vượt 68.000
-
Morpho đã trở thành giao thức cho vay phi tập trung hàng đầu trên các chuỗi khối EVM tương thích, với hệ sinh thái bao gồm nhiều sản phẩm như Morpho Optimizers và giao thức mới ra mắt “Morpho” (trước đây gọi là Morpho Blue). Tính đến tháng 10 năm 2024, tổng tiền gửi của Morpho đạt 1,62 tỷ USD, giá trị khóa (TVL) đạt 1,05 tỷ USD, cho thấy ảnh hưởng ngày càng lớn của nó trong lĩnh vực cho vay DeFi.
-
Năm 2024, số lượng người dùng tăng mạnh, Morpho hiện có hơn 68.000 ví độc lập sử dụng giao thức. Đặc biệt, sau khi ra mắt trên Base vào tháng 6 năm 2024, đã thêm hơn 53.000 ví mới, trở thành động lực chính thúc đẩy tăng trưởng người dùng.
-
Morpho tiếp tục duy trì tốc độ tăng trưởng mạnh về tiền gửi, đặc biệt là khi không tính các bộ điều khiển thị trường thuật toán (AMOs). AMOs là các hệ thống tự động do các dự án như nhà phát hành stablecoin Angle sử dụng để quản lý thanh khoản và ổn định. Điều này cho thấy sự tăng trưởng đáng kể của Morpho đối với các tài sản blue-chip, đạt 903 triệu USD, tăng 46% chỉ trong vòng 3 tháng.
-
Điểm nổi bật giao dịch: Giao dịch này minh họa chức năng di chuyển vị trí của Morpho, cho phép người dùng dễ dàng chuyển khoản vay từ các nền tảng Aave và Compound sang Morpho chỉ với vài bước đơn giản. Trong trường hợp này, việc di chuyển đã chuyển 650 ETH (tương đương 1,67 triệu USD tại thời điểm đó) từ Compound sang Vault Morpho, góp phần thúc đẩy thanh khoản tổng thể của Morpho trên Base.
Gearbox
Muggles | Website | Bảng điều khiển
TVL Gearbox tăng gấp ba lần, doanh thu tăng tới 600%
-
Là một nền tảng cho vay, Gearbox đã ra mắt Gearbox V3 vào đầu năm nay, kể từ đó tổng giá trị khóa (TVL) đã tăng 200%. Trong năm nay, Gearbox đã tích hợp hơn 30 loại tài sản, mở rộng hỗ trợ tín dụng cho các token tái staking linh hoạt (LRTs), Ethena, giao dịch ký quỹ trên sàn DEX, tài sản thực tế (RWAs) và tài sản BTCfi. Giao thức cũng đã mở rộng sang hai mạng lưới mới là Arbitrum và Optimism. Những tích hợp mới này làm tăng nhu cầu tự nhiên từ người đi vay, giúp doanh thu tăng 626% trong chín tháng đầu năm, đạt 3 triệu USD.
Gearbox
-
Số lượng người đi vay tăng 13,38 lần (1.338%), mở 2.465 tài khoản tín dụng riêng biệt trong vòng một năm, thúc đẩy nhu cầu gia tăng. Để đáp ứng nhu cầu này, số lượng người cho vay cũng tăng mạnh, tăng 108% trong một năm. Ngoài ra, Gearbox còn thúc đẩy tăng trưởng này bằng cách bổ sung thêm 5 nhóm cho vay mới.
-
Để đảm bảo tăng trưởng bền vững, Gearbox đã tạo ra hơn 14 triệu USD phí, trong đó người cho vay nhận được hơn 11 triệu USD lợi nhuận, trong khi DAO thu về khoảng 3 triệu USD doanh thu. Tổng phần thưởng token $GEAR đã phân phối khoảng 486.000 USD, tương đương cứ mỗi 1 USD DAO kiếm được thì phải chi ròng 16 cent. Ngoài ra, nguồn cung lưu thông của token GEAR đã đạt 100%.
Gearbox (bên trong)
-
Điểm nổi bật giao dịch: Giao dịch này minh họa sản phẩm mới nhất của Gearbox – khoản vay đa tài sản thế chấp. Khoản vay đa tài sản thế chấp cho phép người dùng vừa vay vốn vừa vẫn có thể sử dụng tài sản để farming, giao dịch, staking hoặc cung cấp thanh khoản (LP) trong DeFi. Trong giao dịch này, người dùng đã gửi 90 ETH và rút 100.000 USDC. Hầu hết các giao thức cho vay yêu cầu người dùng phải hoàn trả 100.000 USDC trước khi muốn hoán đổi ETH, nhưng với khoản vay đa tài sản thế chấp, người dùng có thể hoán đổi, staking hoặc cung cấp thanh khoản cho ETH ngay cả khi vẫn còn khoản vay chưa thanh toán, giúp quản lý tài sản thế chấp linh hoạt hơn.
Euler
Miguel Cruz | Website | Bảng điều khiển
Tháng đầu tiên ra mắt, nền tảng cho vay mô-đun Euler v2 đạt 11,06 triệu USD tiền gửi ròng
-
Euler là một nền tảng cho vay mô-đun nhằm nâng cao hiệu quả sử dụng vốn và tính linh hoạt trong DeFi. Người dùng có thể tự xây dựng thị trường cho vay phù hợp với nhu cầu và sở thích cá nhân mà không cần xin phép. Sau một năm xây dựng lại và kiểm toán an toàn toàn diện, Euler chính thức ra mắt vào ngày 4 tháng 9 và đã tích lũy được 11,06 triệu USD tiền gửi ròng trong tháng đầu tiên.
-
Hiện đã có 3,28 triệu USD khoản vay đang hoạt động trên nền tảng Euler, với những người tạo kho nổi tiếng như Re7 Labs, MEV Capital và K3 Capital đã bắt đầu xây dựng trên nền tảng này. Các tính năng sắp ra mắt sẽ cho phép tạo vị thế lợi suất cao hiệu quả vốn thông qua Pendle PT, đây là lần đầu tiên trong các giao thức cho vay.
-
Trong năm qua, Euler đã phát triển nhiều sản phẩm công cộng, bao gồm kết nối kho Ethereum, hỗ trợ các kho ERC-4626 làm tài sản thế chấp, đồng thời tham gia xây dựng tiêu chuẩn ERC-7726 để tích hợp oracle liền mạch, và tạo ra một trong những bảng điều khiển oracle minh bạch nhất trong DeFi.
-
Điểm nổi bật giao dịch: Nhờ cơ chế đấu giá Dutch Auction của Euler, người đi vay này chỉ chịu mức phạt thanh lý khoảng 1% trên khoản vay 18.000 USD. Phần thưởng thanh lý bắt đầu ở mức thấp và tăng dần khi sức khỏe vị thế giảm xuống.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@ournetwork__
