Bankless 2022 전망: DeFi 호황기 회복, 레이어2 시대 개막, 이더리움이 조 단위 네트워크로 성장
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Bankless 2022 전망: DeFi 호황기 회복, 레이어2 시대 개막, 이더리움이 조 단위 네트워크로 성장
2022년은 DAO의 해가 될 것이다. DAO는 사람들이 낮은 위험으로 암호화폐에 참여할 수 있는 가장 쉬운 방법이다. 도구, 온보딩, 보상 시스템이 계속 발전함에 따라 DAO는 2022년에 급성장할 전망이다.
Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰작성: Ryan Sean Adams,
번역:Alex, TechFlow
주요 예측 사항
1. 암호화폐 시가총액이 5조 달러까지 신고점을 갱신한다. 아직 불장은 끝나지 않았다. 우리는 여전히 2020년과 2021년의 장기적인 강세장 흐름 속에 있다. 이는 연중 내내 상승세만 지속된다는 의미는 아니지만, 새로운 역대 최고치(ATH)를 분명히 목격하게 될 것이다. 암호화폐 총 시가총액이 5조 달러에 도달하는 것은 다소 보수적인 전망처럼 느껴진다... 그러나 더 높을 수도 있을까?
2. Eth2.0 머지(Merge)가 발생한다. 모든 연구가 완료되었으며, 테스트넷도 정상적으로 운영되고 있고, 이제는 디버깅만 남았다. 핵심 연구자들은 모두 올해 안에 머지가 이루어질 것이라 믿고 있으며, 우리 역시 동일한 견해를 가진다. 2022년에는 이더리움 PoW의 역사에 작별을 고하게 될 것이다.
3. 비트코인을 또 다른 민족 국가가 채택한다. 2021년, 엘살바도르는 BTC를 국가 화폐로 채택한 최초의 주권국가였다. 첫 번째 도미노가 무너졌다. 세계 각국을 강타하기 시작한 법정화폐 인플레이션이 본격화되면서 중앙은행들은 대안을 찾을 수밖에 없게 된다. 터키 리라는 이미 악성 인플레이션을 겪고 있으며, 글로벌 기축통화마저 연 5% 이상의 인플레이션율을 기록하고 있다고 보도된다. G20 이외 국가들에서 인플레이션이 심각하게 확산되고 있으며, 이들은 헤지를 위해 BTC를 선택할 것이다. 적어도 한 나라 이상은 2022년에 그렇게 할 것이다.
4. 이더리움이 만억 달러 규모 네트워크가 된다. 머지, 지분 증명(PoS), EIP-1559 등 모든 요소들이 결합되어 이더리움이 비트코인에 이어 만억 달러 네트워크 반열에 오르는 폭풍을 만들어 낼 것이다. 우리는 이것이 결국 2022년에 실현될 것으로 추정한다!
5. 2층(Layer 2)에 묶인 자산 총액(TVL)이 250억 달러에 도달한다. 2층 프로토콜용 토큰 출시가 임박했으며, 이더리움 가스비 문제는 여전히 존재한다. 이러한 조건들이 맞물려 2층에게 중요한 해가 될 것이다.
6. NFT 매출이 300억 달러에 도달한다. 2021년 NFT 총 매출은 150억 달러에 달했다. 코인베이스 NFT 플랫폼, 오픈씨(OpenSea) 토큰의 가능성, 그리고 더욱 대중화되는 NFT 활용 사례들을 고려하면, 이 수치는 두 배로 증가할 것으로 본다.
7. 하나의 DeFi 프로토콜이 시가총액 상위 10위 안에 진입한다. 작년엔 두 개의 DeFi 프로토콜이 그 위치에 도달하리라 내기를 걸었다. 우리는 크게 잘못 예측했다. 하지만 올해 DeFi는 반등하여 상위 10위권 내 일부 약세 프로젝트들을 대체할 것이라 생각한다. 진입 가능성이 있는 후보는 AAVE, UNI, YFI, COMP, SNX, MKR 및 더 강력한 DeFi 2.0 프로젝트들이다.
8. DAO가 여덟 자리 수의 현실 세계(IRL) 프로젝트를 매입한다. 이 분야는 ConstitutionDAO와 밀접한 관련이 있다. DAO는 성숙해지고 현실 세계 자산 입찰 및 구매를 위한 더 나은 방법을 찾아내며, 올해 중요한 성과를 거둘 것이다.
9. 마이클 세일러(Michael Saylor)가 추가로 비트코인을 매입한다. 우리는 이미 2022년의 다섯째 날을 맞았는데도 그는 아직 움직이지 않았다.
Bankless 개인 예측
Ryan Sean Adams - 창립자
2층 블록체인 네트워크가 좋은 성과를 낼 것이다.
2021년 예측 결과
2021년 최대 수혜자: AXS
1. EIP1559 출시 후 ETH 소각 시작 – 정답
2. 인터넷 채권 탄생 – 정답
3. 중앙은행이 비트코인을 보유 – 정답
4. 당신은 문자메시지를 받을 것이다 – 정답
5. 디지털 위안화 출시 – 오답
6. 스테이블코인 시가총액 2500억 달러 돌파 – 오답
2022년 예측
2022년 최대 수혜자 베팅: 2층 블록체인 네트워크 토큰
1. 암호화폐 시가총액 7조 달러 돌파. 2022년 긍정적 전망으로, 연내 암호화폐 시가총액이 최소 7조 달러를 넘어서리라 본다. 이를 통해 엘살바도르 이후 두 번째 중앙은행이 재무제표상 암호화폐를 공개 보유하게 될 것이다.
2. ETH 가격 1만 달러 돌파. 머지와 L2 채택이라는 ETH 촉매제들이 1만 달러 돌파를 이끌 것이다. 생태계가 L2로 전환함에 따라 ETH는 "L2의 지수 자산"이라는 서사도 함께 얻게 된다.
3. L2 토큰이 상위 10위에 진입. 적어도 두 개의 2층 토큰이 암호화폐 시가총액 상위 10위권에 진입할 것이다. 또한 세 개 이상의 2층 네트워크에서 활성 주소 수와 트랜잭션 수가 L1 이더리움을 초월할 것이며(대이주), 2층 블록체인 네트워크는 최소 두 개의 새 토큰을 출시할 것이다.
5. 크로스체인 브릿지로 이동한 가치 수십억 달러 달성. 호프(Hop), 코넥스트(Connext), 어크로스(Across) 등의 크로스체인 브릿지 프로젝트들이 토큰을 발행하고 수십억 달러의 가치를 달성할 것이다(어디든 연결).
6. BTC 가격 10만 달러 도달. BTC는 올해 어느 시점에 다시 한번 기회를 얻어 10만 달러를 돌파할 것이다.
7. Web3가 소셜화된다. 탈중앙화 신원(DeID)이 마침내 돌파구를 마련하며 주목받게 된다. 대부분의 주요 소셜 미디어 플랫폼이 NFT 기능을 도입하며, 공공 블록체인과의 통합을 시작한다는 신호를 보내게 된다.
8. DeFi의 부활. 이더리움 생태계의 DeFi 토큰들이 L2 및 새로운 사용 사례에 힘입어 두 번째 성장 모멘텀을 얻게 된다. DeFi 내 TVL은 5000억 달러에 도달한다.
9. 암호화 은행의 IPO. 전통적인 공개 거래소에서 최소 하나 이상의 암호화폐 거래소 혹은 암호화폐 은행이 IPO를 진행한다.
10. DAO가 더 기묘해진다. 하나의 DAO가 문화적으로 중요한 자산을 5000만 달러 이상에 매입하며 언론의 주목을 받는다. 정치권이 DAO를 주목하게 되고, 상당한 규모의 정치적 목적의 DAO가 최소 하나 이상 출범한다. 최소 하나 이상의 소셜 토큰 혹은 문화 DAO의 가치가 10억 달러를 넘어설 것이다.
11. NFT가 확장성을 추가한다. 2021년 설립된 NFT 커뮤니티 조직들이 게임, TV 프로그램, 멤버십 혜택, 거버넌스 토큰 등을 선보인다.
12. GameFi가 틈새 시장을 창출한다. L2 기반 독립형 게임들이 특별한 건설의 해를 맞이하며 몇 가지 눈에 띄는 돌파구를 만들어낸다.
David Hoffman - 창립자
Lucas가 내게 ETH를 내년 최대 수혜자로 예측하지 못하게 막았다.
2021년 예측 성적
2021년 최대 수혜자: MATIC
1. 무담보/알고리즘 스테이블코인이 10억 달러 시가총액 달성 – 정답
2. 무담보/알고리즘 달러 스테이블코인 폭발 – 정답
3. 현실 세계 자산 토큰화 산업은 계속 부진 – 정답
4. 이더리움의 UDS 수익률이 연간 대부분 기간 동안 10% 이상 유지 – 정답
5. 주요 게임 스튜디오가 NFT 자산을 게임에 통합하겠다고 발표 – 정답
6. 핵심 블루칩 DeFi 프로토콜 중 하나도 해킹되지 않음 – 정답
7. 전략적 실수로 Yearn이 사용자 자금 일부 손실 – 정답
8. 탈중앙화 스테이킹 서비스 제공업체에 대한 과도한 홍보 – 정답
9. 디스코드(Discord)가 암호화 논의의 주요 플랫폼이 됨 – 정답
10. 트론(Tron)이 XRP와 유사한 방식으로 전환됨 – 정답
11. 이더리움의 스테이블코인 지위는 흔들리지 않음 – 오답
12. 소셜 토큰 광풍은 지속 불가능 – 오답
13. 중요한 새로운 L1은 등장하지 않음 – 오답
14. PC 사용량이 모바일 사용량을 앞서지 못함 – 오답
15. PC 기반 DeFi 사용은 여전히 메타마스크(MetaMask) 중심 – 오답
16. 리브라(Diem) 출시 – 오답
2022년 예측
2022년 최대 수혜자 베팅: MATIC
1. "다가오는 약세장"에 대한 논의가 계속되며, 마침내 밈이 될 때까지 이어진다. 하지만 약세장은 오지 않는다.
2. 탈중앙화에 관심 없는 암호화 신규 진입자들이 계속해서 증가한다.
3. 머지가 실제로 발생한다. 초기 몇 주간 ETH APY는 17% 미만이 될 것이며, 이후 더 지속 가능한 수준(10% 미만)으로 신속히 감소한다. 스테이킹된 ETH는 1500만 개를 초과할 것이며, 머지 이후 3개월 이내에 ETH 가격이 모든 ATH를 경신한다.
4. 이더리움 경쟁자들이 자사의 통화 공급 계획을 수정하려 시도할 것이다. 우선순위는 체인의 궁극적 안정화다.
5. 일부 이더리움 경쟁 체인에서 의미 있는 수수료 시장이 나타난다. 그러나 이는 자산 자체의 높은 인플레이션율을 해결하지는 못한다.
6. Optimism과 Arbitrum 모두 번성하는 대도시로 발전한다. 가스 최적화 및 점진적인 네트워크 개방이 많은 개발자 관심과 사용자 유입을 이끌며, 이더리움은 경쟁사들에게 우위를 내준다.
7. EVM 동등성(EVM Equivalence)이 Optimism에 장기적인 바람을 더해주며, 느린 출발을 만회하고 주도적인 Optimism 롤업 형태가 될 수 있는 요소가 될 것이다.
8. NFT 플리핑은 곧 열광적인 팬들과 '최신 유행'을 따르는 사람들 사이에서 유행이 된다. NFT 플리핑은 패션을 따라가는 게임이 된다.
9. 달러의 지속적인 인플레이션으로 인해 RAI가 채택된다.
10. Bored Apes가 Punks를 추월한다. 이것은 '그냥 가만히 있어도 이긴다'는 개념이 없다는 것을 추가로 증명한다. 그래도 Punks는 지금보다 100배는 더 멋지다.
11. 'Web3'가 현 인터넷 제도에 대한 대중적 반응으로 집단 기억에 각인된다.
12. 비슷한 이유로 '은행 없는(Bankless)' 밈도 소규모이지만 참여도 높은 집단에 의해 받아들여진다.
13. 정치인들이 지지와 자금을 얻기 위해 Web3 프로토콜을 옹호하기 시작한다. 어떤 이들은 그것이 옳은 일이기 때문에 Web3를 지지하기도 한다!
14. Bankless는 올해를 마무리하며 단 한 번도 월요 팟캐스트, 화요 라이브, 금요 주간 요약을 놓치지 않을 것이다. 2021년과 마찬가지로 뉴스레터도 그렇다.
Lucas Campbell - 편집장
나는 예측에 서투르다는 것을 깨달았다.
2021년 예측
2021년 최대 수혜자: FWB, BAYC
1. 리트로액티브 에어드랍이 고급 사용자에게 큰 수익을 가져옴 – 정답
2. 유니스왑(Uniswap) 연간 거래량 1조 달러 달성 – 오답
3. 암호화 아트 판매 가치 10억 달러 돌파 – 오답
4. DAO 관련 블랙스완 사건 발생 – 오답
5. DPI 시가총액 10억 달러 돌파 – 오답
6. DeFi 파생상품 번성 – 오답
2022년 예측
2022년 최대 수혜자 베팅: 뮤직 NFT
1. 역전이 일어난다. 모멘텀이 ETH/BTC 차트에 있다. 머지, EIP 1559, 스테이킹된 ETH, DeFi, NFT 수요 등이 결합되어 ETH에 대규모 공급 측 유동성 위기를 초래하며 1위로 밀고 올라갈 것이다. 이것이 지속될지는 별개의 문제다.
2. 창작자 경제의 과열 사이클. 작년엔 NFT와 함께 자신만의 NFT 프로젝트를 내놓는 예술가들의 물결을 봤다. 나는 이 트렌드가 뮤직 NFT(카탈로그(Catalog)와 사운드.xyz(Sound.xyz) 주목)와 소셜 토큰을 둘러싼 과열 사이클과 함께 이어질 것이라 본다.
3. 수집가 및 문화 DAO가 광기에 빠진다. 거의 모든 것에 대해 DAO를 시작할 수 있다. 우리는 하룻밤 사이에 커뮤니티가 형성되고 8자리 수 자본이 모이는 것을 보게 될 것이다. 컨스티튜션 DAO, LinksDAO, Gnar Collective 등이 바로 이런 방향에 있다.
4. DeFi의 귀환. 2021년이 DeFi 침체기였다고 전혀 보지 않는다. 나는 개선된 토큰 이코노믹스 모델(프로젝트들이 veTOKEN 모델을 채택할 것)과 프로토콜 통합 추세 속에서 산업 통합을 통해 반등할 것이라 생각한다.
5. 에어드랍은 계속된다. 에어드랍은 계속될 것이다. 이것이 작년 내 예측 중 유일하게 맞은 것이었다! 그러나 이번엔 배분 설계가 더 복잡하고 엄격해질 것이며, 에어드랍도 더 쉽게 받기 어렵거나 해제 조건이 필요할 것이다(예: 프로토콜에 유의미한 서비스 제공). 개인적으로는 올해 Layer 2와 PFP ERC20들(BAYC, Cool Cats 등)이 에어드랍되기를 바란다.
William M. Peaster - Metaversal
우리는 jpeg를 좋아한다.
2021년 최대 수혜자: AXS
2022년 최대 수혜자 베팅: RON
1. 이더리움 DeFi 내 TVL이 2배로 증가. 2021년 이더리움 DeFi 프로젝트의 TVL은 사상 처음으로 1000억 달러를 넘어섰다. 우리는 이 수치가 2022년 4월에는 1500억 달러, 연말에는 2000억 달러에 도달할 것으로 본다.
2. 이더리움 L2 내 TVL이 1000억 달러에 도달. L2Beat에 따르면 현재 이더리움 L2의 TVL은 60억 달러를 상회한다. 새로운 토큰 보상과 사용자 경험 개선으로 인해 DeFi가 롤업으로 대거 이동하면서, 이 가치는 새해에 거의 20배 급증할 것으로 예상된다.
3. 상위 50위 DeFi 프로젝트 중 하나가 파산. 오래된 문제들과 새로운 문제들이 겹치며, 저명한 DeFi 프로젝트 하나가 2022년에 사실상 폐쇄될 것이다. 그들의 곤경은 극복 불가능해 보인다.
4. 미국 정치인들이 Web3를 계속해서 지지한다. 미국 입법자들은 암호경제의 거대한 잠재력을 인식하게 되며 점차 이를 수용하게 될 것이다. 예를 들어 스테이블코인 산업이 향후 수십 년간 달러의 힘을 배가시키는 핵심 역할을 할 수 있다는 점을 이해하게 된다.
5. NFT 매출 500억 달러 돌파. 2021년 말 기준 누적 NFT 매출은 NonFungible 기준 130억 달러에 달했다. NFT가 계속해서 대중화되며, 내년 이 가치는 거의 5배 증가할 것이다.
6. Cool Cats가 NFT 브랜드 상위 3위에 진입. Creatures 확장팩이 Meebits / Mutant Ape 요트 클럽과 같은 순간이 되며, 새해에 Cool Cats에 대한 새로운 관심을 불러일으킬 것이다. 이 증가세는 일시적으로 Cats(지금까지 6만 ETH 거래량)를 CryptoPunks(74만 ETH 거래량)와 Bored Apes(25만 ETH 거래량) 다음으로 역대 거래량 기준 상위 3개 NFT 프로젝트에 올려놓을 것이다.
Ben Giove - 애널리스트
2021년 최대 수혜자: RARI
2022년 최대 수혜자 베팅: GMI
1. 이더리움 외 L1 네트워크 5곳의 TVL이 500억 달러를 넘는다. 내 예상은 Arbitrum, Optimism, ZK Sync, Solana, Terra이다.
2. 구조화 상품(특히 옵션 금고)이 DeFi에서 인기를 끈다. 이는 토큰 에어드랍 중심이 아닌 대체 수익원을 찾는 Degens들에 의해 추진될 것이다.
3. 머지 전, 유동 스테이킹 프로토콜(Lido, Rocket Pool 등) 토큰이 두각을 나타낸다. 그 결과, 모두가 그들의 TVL이 11자리 수(백억 달러 이상)를 넘어선다는 것을 목격하게 될 것이다.
4. L2가 이더리움 DeFi의 경쟁 구도를 근본적으로 변화시킨다. 로컬 프로젝트와 초기 채택자들이 L1에서 기존 참가자들을 능가하고 대체한다.
5. 거의 모든 주요 DeFi 프로토콜이 토큰 이코노믹스 모델을 재설계한다. 개인적으로는 많은 프로젝트들이 CRV와 유사한 veModel로 전환할 것이라 생각한다.
6. 더 많은 프로토콜이 UI를 게임화한다. DeFi Kingdoms의 성공을 본 다른 프로토콜들도 이를 따라하며, DeFi를 더욱 재미있게 만들 것이다.
Michael Wong - Memelord
2021년 최대 수상: Pudgy Penguins
2022년 최대 수상 베팅: Wanderer NFT
1. 핵심 DeFi 블루칩 애플리케이션이 암호화 시가총액 상위 20위에 진입하며, L2 확장 및 채택이 가속화된다. AAVE와 Sushi는 다중 체인에 배포되며 두각을 나타낼 것이다.
2. 주요 CEX의 법정화폐 입구는 모두 이더리움 L2 출구를 보유하게 된다. 저렴한 거래 수수료에 대한 선호가 커지며, L2로의 사용자 유입과 거래량 증가를 크게 촉진할 것이다!
Carly Reilly - 과대평가된 Jpegs
2021년 최대 수혜자: VeeFriends
2022년 최대 수혜자 베팅: 과대평가된 Jpeg들의 팟캐스트 조회수!
1. NFT 시장이 크게 하락한다—아마도 연중쯤—그리고 일부 PFP 프로젝트는 회복하지 못한다.
2. 디지털 아트 및 생성 예술 시장이 급성장하며 현대 미술 시장에서 더 큰 비중을 차지하게 된다(옥션 하우스 판매액 기준 측정 가능).
3. 스트리밍 서비스들이 영화나 TV 프로그램 제작 권리를 얻기 위해 NFT IP 기반으로 구매한다.
4. 새로운 NFT 거래시장이 등장하며 오픈씨와 경쟁하기 시작한다.(반드시 코인베이스일 필요는 없음)
Frogmonkee - BanklessDAO
2021년 최대 수혜자: FWB
2022년 최대 수혜자 베팅: GMI
1. 2022년은 DAO의 해다—DAO는 암호화폐에 낮은 리스크로 참여할 수 있는 가장 쉬운 방법이다. 도구, 회원 가입, 보상 시스템이 계속 발전함에 따라 DAO는 2022년에 급성장할 것이다. 이는 반드시 그들의 토큰 가치 급등을 의미하지는 않는다.
2. 서브DAO(SubDAO)가 주류가 된다—DAO가 하위 DAO 형태의 작업그룹을 파생시키기 시작한다. 우리는 흥미로운 표식학적 실험들을 보게 될 것이며, 이는 SUBDAO를 모체 DAO와 어떻게 정렬하는지를 보여줄 것이다.
3. 일부 DAO는 파산하고, 다른 DAO는 인수될 것이다. 일부 DAO에서는 DAO 금고나 커뮤니티 활동이 소진된다. 더 큰 DAO들이 이러한 죽어가는 DAO들의 기술이나 인적 자본을 획득하려 시도할 수 있으며, 이는 토큰 합병 형태로 이루어질 수 있다.
Bankless Nation 최고의 예측
우리는 2022년 예측에 매우 기대된다. 잭과 함께 술 한 잔 하자. 너는 gmi인가?
신뢰할 수 있지만 경솔하지 않은 예측들?
마이클 세일러가 ETH를 매입할까? 이것이 2022년 최대 반전이 될 것이다.
하지만 만약 그들이 인센티브 계획이 포함된 토큰을 출시한다면?
우리는 Polymarket에 베팅했다.
Bankless 본부 예측
우리는 작년 모든 예측을 달성했다… 참고용. 아래는 우리 2022년 목표다:
1. 레이 달리오(Ray Dalio)가 Bankless 팟캐스트에 출연한다
2. Bankless Nation이 50만 명으로 확장된다
3. 팟캐스트 누적 다운로드 수 2500만 건 달성
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