ある配達員が巻き込まれた55億ポンドの詐欺事件、英国史上最大の暗号通貨マネーロンダリング事件

2025.09.30

共有先

TechFlow厳選深潮セレクト

ある配達員が巻き込まれた55億ポンドの詐欺事件、英国史上最大の暗号通貨マネーロンダリング事件

一見すると「スズメが鳳凰に変わる」物語だが、その裏には巨大な犯罪の深淵がある。

2025.09.30 - 14:31:20

洗钱

Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察

一見すると「スズメが鳳凰に変わる」物語だが、その裏には巨大な犯罪の深淵がある。

執筆：Henry Vaughan

編集・翻訳：Sleepy.txt、BlockBeats

編集者注：最近、主犯Zhimin Qian（別名Yadi Zhang）がロンドンの裁判所で有罪を認めたことで、61,000ビットコイン以上、総額55億ポンドに及ぶこの詐欺事件は重要な節目を迎えた。これは英国史上最大規模の暗号資産関連事件であり、ロンドンでフードデリバリーの仕事をしていたごく普通の華人女性が、中英にまたがる巨大なマネーロンダリング網に巻き込まれた事件である。

物語の始まりは劇的だった。ロンドンで質素な生活を送っていたシングルマザーJian Wenは、微信（WeChat）上の家政婦募集広告を通じて謎めいた富裕層女性Zhimin Qianと出会う。その後、彼女の人生は一変し、テイクアウェイ店の上の寮から月額1.7万ポンドのハムステッドの豪邸へと引っ越し、メルセデス・ベンツを手に入れ、高級ブランド品を買い、世界中を旅行する生活を送るようになった。表面的には「平凡な女性が華麗に成り上がる」物語に見えたが、その裏には巨大な犯罪の淵が広がっていたのである。

この巨額資金の出所は2014年から2017年にさかのぼる。当時Zhimin Qianは中国で大規模な投資詐欺を仕組み、12.8万人以上の投資家（多くは高齢者）から資金を集めた。その後、彼女はそれらの資金をビットコインに交換し、デジタル資産を持ち出して英国へ逃亡した。Jian Wenの役割は、彼女がロンドンに置いた代理人として、これらの不正資金を洗浄することだった。

彼女たちのマネーロンダリング手法は単純かつ大胆で、宝石や高級時計、高級車の購入に加え、ロンドンの高級不動産まで狙った。これには2350万ポンドの価格が付けられた7寝室の豪邸も含まれていた。このような消費水準は、Jian Wenが申告した収入（年間6,000ポンド未満）と著しく矛盾しており、これが英国のマネーロンダリング監視システムを発動させ、全容を露呈させることとなった。

ロンドン警察庁経済・サイバー犯罪対策本部長のWill Lyne氏は、本件は英国史上最大級のマネーロンダリング事件であり、世界的にも最大規模の暗号資産事件の一つだと述べた。彼によれば、綿密な調査と中国当局との前例のない協力により、Qianが英国で洗浄しようとした暗号資産が犯罪由来であることを確認する十分な証拠が得られたという。

この事件の解明には7年もの歳月がかかり、国境を越える追跡劇となった。暗号資産がいかに違法所得の移転・隠匿に悪用されるかを示すとともに、現代の金融犯罪の複雑さを浮き彫りにした。ロンドン警察庁は天津、北京の中国当局チームと緊密に連携し、最終的に主犯を法の裁きに付すこととなった。

Jian Wenは2024年5月、マネーロンダリング罪により6年8か月の禁固刑を言い渡された。彼女は一貫して自分が騙され、利用されたと主張している。現在、主犯Zhimin Qianが有罪を認めたことで、この犯罪ネットワークの最後のピースも確定し、彼女自身も法的制裁を受けることになるだろう。

以下は2024年に執筆されたディープスカイドリポートであり、英国史上最大の暗号資産マネーロンダリング事件の全貌を記録したものである。

2017年9月、Yadi Zhangがロンドンに到着して数週間後、Jian Wenは中華テイクアウト店での仕事を辞め、寮を出てハムステッド・ヒース近くにある500万ポンド相当の6寝室豪邸に入居した。

二人は表向きは国際的な宝石ビジネスを営んでいると称し、日本、タイ、中国でダイヤモンドやアンティーク取引を行っていた。世界各地を旅しながら、ハロッズ百貨店でデザイナーズ服や靴に数万ポンドを費やした。

この新たな生活の中で、Wenは2.5万ポンドのメルセデス・ベンツEクラスを購入し、息子を学期あたり6,000ポンドの授業料かかるヒースサイド予備校に通わせた。

しかし、ロンドンの最高級物件の購入を試みたことが警鐘を鳴らした。対象物件には2,350万ポンドのプール付き7寝室豪邸、および1,250万ポンドでシアタールームとジム付きの別荘が含まれていた。

だがWenが2016/17年度に申告した収入はわずか5,979ポンドであり、物件購入資金として使用されたビットコインの出所について全く説明できなかった。2018年10月31日、警察は二人の住居に対して初めて強制捜索を行った。

Jian Wenがサウスウォーク刑事裁判所で審理を受けている様子。画像提供：CPS

それから2年半後になって、捜査官たちは実際には英国史上最大規模の暗号資産没収を既に完了していたことに気づいた。彼らは一つのデジタルウォレットから61,000ビットコイン以上を回収したのである。

当時のそれらのビットコインの価値は約14億ポンドであったが、2024年3月には時価総額が30億ポンドを超えている。事件に関連する23,308ビットコインは依然として流通しており、現在の価値もすでに10億ポンドを超えている。

50億ポンドの投資詐欺事件

裁判所の証言によると、これらのビットコインは中国で45歳のZhangが仕組んだ50億ポンド規模の投資詐欺から生じたものである。2014年から2017年にかけて、彼女は虚偽の資産運用プランで約13万人の投資家を騙し、その後、聖キッツおよびネイビスの偽造パスポートを使って英国に入国した。

Wen自身は詐欺への直接関与は起訴されていない。Zhangの本名はZhimin Qianであり、現在は英国を離れており行方不明である。

42歳のWenは、2017年10月から2022年1月までの間に一項のマネーロンダリング罪で有罪判決を受けた。陪審員はサウスウォーク刑事裁判所での審理において、他の二つの同種の起訴については合意に至らなかった。検察側は再審を求めず、Wenは5月10日に量刑を受けることになった。

ハムステッドで月額17,000ポンドの物件を賃貸した。画像提供：CPS

昨年の裁判でWenは他の10件のマネーロンダリングに関する無罪判決を受けたが、これらは公表されていなかった。関連する金額情報が公になれば、没収された暗号資産を持つ企業がハッカーの標的になる可能性があるためである。

Aランクの受刑者として、小柄で大きな丸眼鏡をかけたWenは手錠をかけられて証人台に立った。彼女が証言している間、入り口には2人の法廷警備官が立っていた。

彼女は陪審員に自身の背景を語った。中国の労働者階級の家庭に生まれ、後に夫Marcus Barracloughと知り合い、2007年に配偶者ビザで英国に来たと述べた。

WenがスイスのLindtチョコレート店を訪問。画像提供：ロンドン警察庁

Wenの生活の変化

出産後に結婚生活は破綻し、Wenはリーズで質素な生活を送った。そこで法律ディプロマと経済学士号を取得した。2017年の夏、彼女はロンドンに引っ越した。

当時、彼女はすでに暗号資産口座を開設しており、アニメキャラクターが描かれたノートブックに細かく記録を残していた。しかし彼女は、「すぐにこれほど巨額のビットコイン取引に巻き込まれるとはまったく知らなかった」と主張している。

ロンドン南東部アビー・ウッドの中華テイクアウト店で働きながら、数十件の求人に応募し、店舗下の部屋に住んでいた。微信（WeChat）で家政婦募集の広告を見て、ケンジントンの五つ星ホテル、ロイヤルガーデンズホテルでZhangと初めて会ったのが最初の出会いだった。その後、彼女は履歴書にこの職務を「富裕層の住み込みプライベートアシスタント」と記載した。

まもなく二人は4万ポンドの保証金と半年分の前払い家賃を支払い、ハムステッドの月額17,000ポンドの物件に引っ越し。その後、Wenはタイやドバイへの旅行に出かけ、ヨーロッパ各国を頻繁に往復した。Zhangは「Rose」「Emma」「Hua Hua」などの偽名を使い、中国と身引渡条約を結んでいる国を避けようとしていた。

Wenがハムステッドの物件購入を試みた。画像提供：ロンドン警察庁

ハムステッドの豪邸とトスカーナの別荘

彼女たちはビットコインを現金に換えて高価な宝石を購入した。領収書によると、チューリヒのChristopher Walser Vintage Diamondsで25,600ポンドと18,750ポンドを使用。スイスのヴァンクリーフ＆アーペルでは、それぞれ約49,300ポンドと69,900ポンドの腕時計を購入した。

2017年末の3か月間で、Wen名義の会員カードによるハロッズ百貨店での支出は9万ポンドを超え、レディースファッション、宝石、靴などが対象だった。彼女は裁判で「ただ荷物を持つだけでした」と弁明した。

Wenはドバイで2件のマンションを50万ポンド以上で購入し、トスカーナの海景付き18世紀の別荘（価格1,000万ポンド）の購入も検討していた。