Spécial prêt sur chaîne : Kamino enregistre un afflux net de 1,74 milliard de dollars au cours des trois derniers mois, les dépôts de Morpho dépassent 1,6 milliard
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Spécial prêt sur chaîne : Kamino enregistre un afflux net de 1,74 milliard de dollars au cours des trois derniers mois, les dépôts de Morpho dépassent 1,6 milliard
Après son lancement sur Base en juin de cette année, Morpho a ajouté plus de 53 000 nouveaux portefeuilles, devenant ainsi le principal moteur de croissance des utilisateurs.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : OurNetwork
Traduction : TechFlow
Crédit
Kamino | Morpho | Gearbox | Euler
Kamino
Ario | Site web | Tableau de bord
Entrées nettes de 1,74 milliard de dollars au cours des 90 derniers jours
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Kamino Finance est un protocole DeFi fonctionnant sur Solana, offrant des services de prêt et de gestion de liquidités. Au cours des 90 derniers jours, les utilisateurs y ont déposé plus de 5,57 milliards de dollars et retiré 3,82 milliards de dollars, ce qui représente un dépôt net de 1,74 milliard de dollars. L’activité la plus élevée a eu lieu le 5 août, jour où les dépôts ont dépassé 218,1 millions de dollars, simultanément le jour de retraits le plus élevé. Les dépôts nets sur les dernières 24 heures, 7 jours et 30 jours sont tous positifs, indiquant une forte participation des utilisateurs.
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En termes de dépôts nets, SOL arrive en tête avec 1,06 milliard de dollars sur les 90 derniers jours, accompagné de retraits relativement faibles. JupSOL, un jeton de mise en gage liquide provenant de la plateforme DeFi Jupiter, arrive en deuxième position avec 346 millions de dollars. Le stablecoin PYUSD développé par PayPal suit avec 146 millions de dollars. USDC affiche le volume de retraits le plus élevé, atteignant 39 millions de dollars au total.
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Au cours des 90 derniers jours, l'activité d'emprunt sur Kamino a augmenté significativement, atteignant un pic le 13 septembre lorsque les emprunts totaux ont dépassé 164 millions de dollars. Le montant total emprunté s'élève à 1,94 milliard de dollars, tandis que les remboursements totaux restent stables à 1,5 milliard de dollars. Le montant moyen par emprunt est de 2,1 millions de dollars, et le remboursement moyen est de 1,66 million de dollars.
Morpho
Vincent Charles | Site web | Tableau de bord
Dépôts sur Morpho dépassent 1,6 milliard de dollars, plus de 68 000 utilisateurs
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Morpho est devenu un protocole de crédit décentralisé de premier plan sur les blockchains compatibles EVM, avec un écosystème comprenant plusieurs produits tels que les Morpho Optimizers et le nouveau protocole « Morpho » (anciennement Morpho Blue). En octobre 2024, les dépôts totaux sur Morpho atteignent 1,62 milliard de dollars, avec une valeur totale verrouillée (TVL) de 1,05 milliard de dollars, illustrant son influence croissante dans le domaine du crédit DeFi.
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En 2024, le nombre d'utilisateurs a augmenté de manière significative, avec plus de 68 000 portefeuilles uniques sur le protocole Morpho. En particulier, depuis son lancement sur Base en juin 2024, plus de 53 000 nouveaux portefeuilles ont été ajoutés, représentant ainsi le principal moteur de croissance.
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Morpho continue de connaître une croissance solide en matière de dépôts, notamment en excluant les contrôleurs d'opérations algorithmiques (AMOs). Les AMOs sont des systèmes automatisés utilisés par des projets comme l'émetteur de stablecoins Angle pour gérer la liquidité et la stabilité. Cela témoigne d'une croissance notable sur les actifs blue-chip, atteignant 903 millions de dollars, soit une augmentation de 46 % en seulement trois mois.
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Premier plan transaction : Cette transaction illustre la fonctionnalité de migration de Morpho, permettant aux utilisateurs de transférer facilement leurs positions de prêt depuis Aave ou Compound vers Morpho en quelques étapes simples. Dans cet exemple, 650 ETH (valeur de 1,67 million de dollars à l’époque) ont été transférés depuis Compound vers un vault Morpho, stimulant ainsi la croissance globale de la liquidité sur Base.
Gearbox
Muggles | Site web | Tableau de bord
Le TVL de Gearbox triple, revenus en hausse de 600 %
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En tant que plateforme de prêt, Gearbox a lancé Gearbox V3 début 2024, entraînant une croissance de 200 % de sa valeur totale verrouillée (TVL). Cette année, Gearbox a intégré plus de 30 actifs, étendant le soutien au crédit pour les jetons de mise en gage liquide (LRTs), Ethena, le trading sur marge des DEX, les actifs du monde réel (RWAs) et les actifs BTCfi. Le protocole s'est également étendu aux nouveaux réseaux Arbitrum et Optimism. Ces nouvelles intégrations ont accru la demande naturelle des emprunteurs, faisant grimper les revenus de 626 % durant les neuf premiers mois de l'année, atteignant 3 millions de dollars.
Gearbox
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Le nombre d'emprunteurs a augmenté de 1 338 % (soit 13,38 fois), avec 2 465 comptes de crédit uniques ouverts en un an, stimulant ainsi la demande. Pour répondre à cette demande, le nombre de prêteurs a fortement augmenté, progressant de 108 % en un an. De plus, Gearbox a favorisé cette croissance en ajoutant 5 nouveaux pools de prêt.
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Pour assurer une croissance durable, Gearbox a généré plus de 14 millions de dollars de frais, dont plus de 11 millions reversés aux prêteurs et environ 3 millions allant au DAO. Le montant total des récompenses en jetons $GEAR distribuées s'élève à environ 486 000 dollars, soit une dépense nette de 16 cents pour chaque dollar gagné par le DAO. En outre, l'offre en circulation des jetons GEAR a atteint 100 %.
Gearbox (interne)
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Premier plan transaction : Cette transaction illustre le dernier produit de Gearbox : le prêt multi-collatéral. Ce service permet aux utilisateurs d'accéder à des capitaux tout en conservant la possibilité de les utiliser pour le farming, le trading, la mise en gage ou fournir de la liquidité (LP) dans DeFi. Ici, un utilisateur a déposé 90 ETH et retiré 100 000 USDC. La plupart des protocoles exigeraient le remboursement des 100 000 USDC avant d’échanger les ETH, mais grâce au prêt multi-collatéral, l’utilisateur peut échanger, miser ou fournir ses ETH en tant que collatéral même avec un prêt en cours, rendant ainsi la gestion du collatéral bien plus flexible.
Euler
Miguel Cruz | Site web | Tableau de bord
Un dépôt net de 11,06 millions de dollars lors du premier mois du nouveau protocole modulaire Euler v2
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Euler est une plateforme de prêt modulaire conçue pour améliorer l'efficacité et la flexibilité du capital dans DeFi. Elle permet aux utilisateurs de créer librement des marchés de prêt correspondant à leurs besoins spécifiques sans nécessiter d'autorisation préalable. Après une année complète de reconstruction et d'audits de sécurité approfondis, Euler a officiellement lancé sa version v2 le 4 septembre, accumulant 11,06 millions de dollars de dépôts nets dès le premier mois.
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Des prêts actifs pour un montant total de 3,28 millions de dollars sont déjà présents sur la plateforme, avec des créateurs de vaults renommés tels que Re7 Labs, MEV Capital et K3 Capital qui construisent désormais dessus. Des fonctionnalités à venir permettront des positions à haut rendement avec efficacité du capital via Pendle PT, une première mondiale parmi les protocoles de prêt.
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Au cours de l'année écoulée, Euler a développé plusieurs biens publics, notamment le connecteur de vaults Ethereum, permettant aux vaults ERC-4626 d'être utilisés comme collatéraux, participé à l'élaboration de la norme ERC-7726 pour une intégration fluide des oracles, et créé l'un des tableaux de bord d'oracles les plus transparents du secteur DeFi.
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Premier plan transaction : Grâce au mécanisme d'enchères hollandaises d'Euler, cet emprunteur n'a subi qu'une pénalité de liquidation d'environ 1 % sur son prêt de 18 000 dollars. La récompense de liquidation commence à un niveau bas et augmente à mesure que la santé de la position se détériore.
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