Cựu binh 30 năm Phố Wall: Những bài học Bitcoin từ huyền thoại đua ngựa, poker và đầu tư
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cựu binh 30 năm Phố Wall: Những bài học Bitcoin từ huyền thoại đua ngựa, poker và đầu tư
Tôi quan tâm không phải là giá của Bitcoin, mà là những người quản lý tài sản nắm giữ khối tài sản lớn, được giáo dục tốt và đã thành công trong việc tái đầu tư vốn qua nhiều thập kỷ.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Jordi Visser
Biên dịch: Luffy, Foresight News
Năm lên năm, cha tôi lần đầu tiên đưa tôi đến trường đua ngựa Monticello ở vùng phía bắc tiểu bang New York.
Ông đưa tôi một cuốn sổ tay đua ngựa và bắt đầu dạy tôi cách đọc các thông tin trên đó: thành tích trước đây, hồ sơ jockey, điều kiện đường đua. Những con số và ký hiệu ấy đối với tôi lúc đó như một ngôn ngữ bí ẩn.
Trong nhiều năm sau đó, chúng tôi thường xuyên đến nơi này. Trường đua trở thành "lớp học" của ông. Ông chưa từng yêu cầu tôi "chọn ra người chiến thắng", mà luôn hướng tôi vào một điều khác: liệu có giá trị đặt cược nào trong cuộc đua này không?
Mỗi khi tôi hoàn thành dự đoán tỷ lệ cược cho một sự kiện, ông luôn hỏi lại cơ sở đánh giá của tôi. Sau đó, ông dùng kinh nghiệm của mình để chỉ ra những thông tin tôi bỏ sót hoặc những khía cạnh tôi đáng lẽ nên đào sâu hơn. Ông đã dạy tôi:
-
Nhận diện quy luật từ thành tích đua ngựa
-
Cân nhắc trọng số của các yếu tố ảnh hưởng khác nhau
-
Đưa ra tỷ lệ cược sát thực tế chứ không dựa trên tưởng tượng
-
Quan trọng nhất là liên tục đánh giá lại tỷ lệ cược dựa trên thông tin mới
Một cách vô tình, ông đã rèn luyện cho tôi kỹ năng dự đoán xác suất kết quả tương lai theo phương pháp Bayes. Tôi đã sử dụng kỹ năng này trong mọi quyết định suốt đời mình, đặc biệt là trong hơn 30 năm làm việc tại Phố Wall.
Ngày nay, khuôn khổ phân tích này giúp tôi xác định được mục tiêu đặt cược bị định giá sai lớn nhất trong sự nghiệp: Bitcoin.
Khi tôi áp dụng phương pháp dự đoán tỷ lệ cược đua ngựa mà cha dạy để phân tích Bitcoin, tôi thấy đây là một tài sản có tỷ lệ 3:1, nhưng nhiều người thông minh hàng đầu mà tôi biết lại gán cho nó tỷ lệ 100:1, thậm chí coi nó chẳng đáng giá gì.
Sự chênh lệch định giá này không chỉ lớn, mà còn là cơ hội tuyệt vời hiếm khi xuất hiện trong suốt sự nghiệp.
Học cách đặt cược vào tương lai
Phương pháp mà cha tôi dạy rất nghiêm ngặt chứ không tùy tiện. Trước khi đặt tỷ lệ cược cho bất kỳ con ngựa nào, tôi phải nghiên cứu kỹ lưỡng. Tôi xem việc nghiên cứu sổ tay đua ngựa như một bài tập về nhà:
-
Thành tích quá khứ của ngựa dưới các điều kiện đường đua khác nhau
-
Jockey giỏi trong các tình huống cụ thể
-
Cấp độ thi đấu, thay đổi trang bị và dự đoán nhịp độ cuộc đua
-
Dòng dõi và quy luật huấn luyện
Ông thậm chí còn dạy tôi giữ thái độ hoài nghi, không dễ dàng tin vào các yếu tố con người. Không phải con ngựa nào cũng thi đấu hết sức; một số đang "dự trữ sức lực" cho các cuộc đua tiếp theo, và một số huấn luyện viên có chiến thuật cố định. Tất cả những yếu tố này đều cần được tính đến.
Chuyển sang giai đoạn đặt cược thực tế.
Tôi học được cách quan sát thời điểm dòng tiền thông minh đổ vào, cũng như biến động tỷ lệ cược trong vài phút cuối trước cuộc đua. Nhưng nguyên tắc cốt lõi chỉ có một: phải viết ra tỷ lệ cược dự đoán của bản thân trước khi xem bảng hiển thị đặt cược.
Đây không phải để tôi đoán mò, mà là buộc tôi xây dựng lập luận vững chắc cho phán đoán của mình. Ví dụ, vì sao con ngựa này nên có xác suất thắng 20% (tương ứng tỷ lệ 5:1), chứ không phải 10% (10:1) hay 5% (20:1). Chỉ khi hoàn thành bài tập này và có thể giải thích rõ ràng lập luận của mình, ông mới cho phép tôi – một người mới – xem tình hình đặt cược của công chúng.
Chính lúc này, cơ hội kỳ diệu xuất hiện. Đôi khi, một con ngựa mà tôi dự đoán tỷ lệ 5:1 lại có tỷ lệ thực tế trên bảng hiển thị là 20:1.
Ưu thế này không đến từ việc thông minh hơn người khác, mà vì phần lớn những người định tỷ lệ cược chưa thực sự nghiên cứu kỹ, và cơ hội lớn nhất nằm chính trong những sơ suất của họ.
Ông cũng liên tục nhấn mạnh một nguyên tắc then chốt khác: nếu tỷ lệ cược của một cuộc đua đã phản ánh đầy đủ giá trị, thì hãy đơn giản từ bỏ việc đặt cược. "Luôn còn cuộc đua tiếp theo."
Việc lựa chọn đứng ngoài khi không có lợi thế là một trong những kỷ luật khó nhất trên thị trường, và cũng là bài học mà nhiều nhà đầu tư mãi không học được.
Tư duy kiểu đặt cược
Nhiều năm sau, tôi mới nhận ra phương pháp mà cha tôi dạy thực chất là một phương pháp chuyên nghiệp mà các tay chơi poker chuyên nghiệp và các nhà lý thuyết ra quyết định đã nghiên cứu suốt hàng thập kỷ.
"Thinking in Bets" của Annie Duke đã xây dựng khung lý luận cho những trải nghiệm tôi học được tại trường đua. Nhận thức cốt lõi của bà đơn giản nhưng sâu sắc: mọi quyết định đều là một dạng đặt cược vào tương lai bất định; chất lượng quyết định phải được đánh giá riêng biệt với kết quả.
Bạn có thể đưa ra một quyết định cực kỳ sáng suốt nhưng vẫn thất bại. Ngay cả khi định giá hợp lý, một con ngựa có tỷ lệ 5:1 vẫn có xác suất thua tới 80%.
Điều thực sự quan trọng là:
-
Quy trình ra quyết định có chặt chẽ không
-
Tỷ lệ cược có được thiết lập dựa trên cơ sở vững chắc không
-
Có lợi thế khi đặt cược không
Vài năm trước, tôi từng nói chuyện trực tiếp với Annie và kể rằng cuốn sách của bà trùng khớp hoàn toàn với những gì cha tôi dạy tôi tại trường đua. Tôi luôn biết logic này hữu ích cho đầu tư của mình, và thậm chí còn định hình cách tôi suy nghĩ về sức khỏe và hạnh phúc.
Chúng tôi nói nhiều hơn về nền tảng tâm lý học của bà chứ không phải về poker hay cuốn sách, bởi vì tất cả đều liên quan mật thiết với nhau. Khung tư duy này không chỉ áp dụng cho poker hay đầu tư, mà còn cho mọi lĩnh vực ra quyết định trong điều kiện thiếu thông tin.
Nhưng thông điệp cốt lõi là như nhau: chúng ta sống trong một thế giới thông tin không đầy đủ, việc học cách ra quyết định bằng tư duy xác suất và tách biệt quy trình ra quyết định khỏi kết quả là chìa khóa để tiến bộ lâu dài.
Munger: Thị trường giống như trường đua
Charlie Munger từng đưa ra một quan điểm kết nối tất cả các luận điểm: về bản chất, thị trường chứng khoán cũng chỉ là một hệ thống cá cược kiểu trường đua.
Trong hệ thống cá cược kiểu pool, giá không được xác định bởi một giá trị nội tại khách quan nào, mà do hành vi cá cược tập thể của tất cả người tham gia tạo nên. Tỷ lệ cược trên màn hình không nói cho bạn biết một con ngựa "đáng giá bao nhiêu", mà chỉ cho bạn biết tỷ lệ tiền cược dành cho mỗi con ngựa so với tổng số tiền trong hồ cược.
Thị trường hoạt động theo logic tương tự.
Giá cổ phiếu, lợi suất trái phiếu, định giá Bitcoin không do các bình luận viên truyền hình hay câu chuyện mạng xã hội quyết định, mà do dòng vốn thực tế định nghĩa.
Khi tôi nhìn Bitcoin qua góc nhìn này, tỷ lệ cược thực sự không bao giờ nằm ở phát biểu của một vài người giàu trên CNBC, mà nằm ở quy mô tương đối trong các hồ tài sản khác nhau:
-
Bitcoin so với tiền pháp định
-
Bitcoin so với vàng
-
Bitcoin so với tổng tài sản hộ gia đình toàn cầu
Chính những tỷ lệ và xu hướng biểu hiện tương đối này mới phản ánh quan điểm thật sự của những người đặt cược tập thể, chứ không phải các phát biểu công khai.
Thú vị hơn nữa: nếu ai đó nói Bitcoin chẳng đáng giá gì, xét theo góc nhìn cá cược kiểu pool, họ không hoàn toàn sai.
Mặc dù Bitcoin thể hiện tốt, quy mô người dùng tăng liên tục, và trong thập kỷ qua thế giới đã trải qua một đợt thử nghiệm tiền tệ cùng với sự mất giá tiền pháp định, nhưng quy mô của Bitcoin vẫn rất nhỏ. So với các công cụ lưu trữ giá trị truyền thống, lượng vốn được phân bổ vào Bitcoin là vô cùng khiêm tốn.
Nói theo ngôn ngữ cá cược kiểu pool, công chúng đã dùng hành động để bày tỏ: họ gần như không đặt cược gì vào Bitcoin cả.
Và chính điều này, là điểm khởi đầu cho dự đoán tỷ lệ cược của tôi.
Jones, Druckenmiller và sức mạnh của vị thế
Hai nhà giao dịch vĩ mô xuất sắc nhất lịch sử – Paul Tudor Jones và Stanley Druckenmiller – có một nguyên tắc cốt lõi trong sự nghiệp mà phần lớn nhà đầu tư đều bỏ qua: cấu trúc vị thế thường quan trọng hơn cơ bản học.
Jones từng nói: "Công chúng luôn chậm một bước." Quan điểm của Druckenmiller còn sắc bén hơn: "Định giá không thể nói cho bạn thời điểm vào lệnh, nhưng vị thế mới tiết lộ mọi rủi ro."
Một khi tất cả mọi người đều đứng về một phía trong giao dịch, người mua biên sẽ biến mất. Diễn biến thị trường không phụ thuộc vào quan điểm, mà vào hành vi mua bán thụ động.
Điều này trùng khớp hoàn toàn với nhận thức của Munger về hệ thống cá cược kiểu pool. Điều thực sự then chốt không chỉ là quy mô hồ vốn, mà còn gồm:
-
Ai đang đặt cược
-
Ai đang đứng ngoài quan sát
Khi tôi dùng góc nhìn này để phân tích Bitcoin, một hiện tượng đáng chú ý xuất hiện: nhóm giàu có nhất trong hệ thống tiền pháp định, tức là những người nắm nhiều vốn nhất, phần lớn đều không ưa Bitcoin.
Dữ liệu nhân khẩu học cho thấy rõ:
-
Càng lớn tuổi, xác suất sở hữu Bitcoin càng thấp
-
Càng được giáo dục tài chính truyền thống nhiều, càng dễ coi Bitcoin là trò lừa đảo
-
Càng giàu có, tiềm năng thua lỗ khi đặt cược vào Bitcoin càng lớn
Chính vì vậy, tôi không bao giờ bàn về Bitcoin tại các buổi tiệc tối ở Phố Wall – nó nhạy cảm như các chủ đề tôn giáo hay chính trị.
Nhưng kinh nghiệm của Jones và Druckenmiller cho ta biết: bạn không cần phải chắc chắn về tương lai của Bitcoin.
Bạn chỉ cần nhận ra rằng mức độ phân bổ vốn cực thấp của các nhà sở hữu vốn toàn cầu vào Bitcoin đang tạo ra một cơ hội bất đối xứng – loại cơ hội mà họ đã tận dụng suốt sự nghiệp.
Dự đoán Bitcoin như dự đoán đua ngựa
Vậy tôi dự đoán tỷ lệ cược của Bitcoin như thế nào?
Tôi bắt đầu từ bước đầu tiên mà cha tôi dạy: làm tròn bài tập trước, rồi mới xem tỷ lệ cược thị trường.
Bitcoin ra đời trong thời đại công nghệ tăng trưởng theo cấp số nhân, nảy mầm từ khủng hoảng tài chính toàn cầu, bắt nguồn từ sự mất niềm tin vào chính phủ và kiểm soát tập trung.
Kể từ khi ra đời:
-
Quy mô nợ chính phủ tăng vọt
-
Các giải pháp sửa chữa hệ thống truyền thống đã cạn kiệt
-
Con đường phát triển tương lai sẽ phụ thuộc cao vào các đột phá công nghệ như trí tuệ nhân tạo
Tôi cho rằng trí tuệ nhân tạo là một lực lượng thúc đẩy giảm phát, nhưng nghịch lý thay, nó sẽ càng khiến chính phủ phải mở rộng chi tiêu và đẩy nhanh tốc độ mất giá tiền tệ, đặc biệt trong bối cảnh cạnh tranh AI toàn cầu và Trung Quốc.
Chúng ta đang tiến tới một kỷ nguyên dồi dào vật chất, nhưng con đường đó sẽ làm đảo lộn hầu hết các tổ chức lớn.
Những doanh nghiệp hiện đang nắm quyền lực và của cải, vận hành bằng mã nguồn, giờ đây buộc phải hành xử như chính phủ:
-
"In tiền" dưới dạng chi phí vốn trung tâm dữ liệu quy mô lớn
-
Gánh thêm nợ nần
-
Chi tiêu vượt mức để giành quyền kiểm soát tương lai
-
Phe bán khống lo ngại về bong bóng, còn tôi lo ngại về sự tuyệt vọng của giới giàu có.
Cuối cùng, trí tuệ nhân tạo cũng sẽ khiến các khoản chi này mang tính giảm phát, bóp méo lợi nhuận doanh nghiệp và gây ra tái phân phối của cải quy mô lớn.
Trong thế giới như vậy, khung quản lý tài chính cần loại tiền kỹ thuật số có thể theo kịp tốc độ vận hành của các tác nhân AI – và đây chính là giá trị của hiệu ứng mạng lưới.
Nhưng Bitcoin đã không còn chỉ là một đổi mới; nó đã phát triển thành một hệ thống niềm tin.
Một đổi mới có thể bị thay thế bởi đổi mới tốt hơn, nhưng hệ thống niềm tin vận hành theo logic hoàn toàn khác. Một khi đạt đến quy mô tới hạn, nó sẽ hành xử giống như một tôn giáo hay phong trào xã hội hơn là một hàng hóa thông thường.
Khi tôi gán xác suất cho các kịch bản tương lai khác nhau của Bitcoin, tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận nằm khoảng từ 3:1 đến 5:1, trong đó đã tính đến các rủi ro như mối đe dọa từ máy tính lượng tử, sự chuyển hướng hỗ trợ của chính phủ, hay sự xuất hiện của đối thủ mới trong lĩnh vực tiền mã hóa.
Sau đó, tôi mới xem "bảng cược".
Tôi không quan tâm đến giá Bitcoin, mà là mức độ phân bổ vị thế của nhóm người tôi quen thuộc nhất – những người nắm nhiều của cải, được giáo dục tốt, và đã thành công trong việc tạo ra lợi nhuận kép từ vốn trong vài thập kỷ.
Phần lớn trong số họ vẫn gán tỷ lệ 100:1 hoặc thấp hơn cho Bitcoin, nhiều người thẳng thừng cho rằng nó chẳng đáng giá gì. Danh mục đầu tư của họ cũng xác nhận quan điểm này: hoặc hoàn toàn không có Bitcoin, hoặc tỷ lệ phân bổ cực kỳ thấp.
Sự khác biệt giữa tôi và họ trong đánh giá tỷ lệ cược là cực kỳ lớn.
Theo khung của Druckenmiller, đây chính là sự kết hợp "tài sản chất lượng + vị thế cực thấp", và đây chính là thời điểm đáng chú ý nhất.
Kiểm soát quy mô đặt cược, tránh mất sạch
Ngay cả khi tỷ lệ cược thuận lợi và vị thế cực thấp, cũng không có nghĩa là hành động liều lĩnh.
Cha tôi chưa bao giờ cho phép tôi đặt toàn bộ vốn vào một con ngựa có tỷ lệ 20:1, và nguyên tắc này vẫn đúng ở đây.
Druckenmiller có một quy tắc kinh nghiệm đơn giản: tài sản chất lượng + vị thế cực thấp = tăng đặt cược, nhưng "tăng" luôn phải gắn với mức độ tin tưởng và khả năng chịu rủi ro.
Đối với đa số người, khả năng chịu đựng này được quyết định bởi hai yếu tố hiếm khi được thảo luận trong các cuộc nói chuyện về Bitcoin:
-
Tuổi tác và thời hạn đầu tư
-
Nhu cầu chi tiêu và nghĩa vụ trong tương lai
Nếu bạn còn trẻ, với vài thập kỷ thu nhập lao động phía trước, khả năng chịu đựng biến động của bạn hoàn toàn khác so với người 70 tuổi cần rút tiền hưu trí từ danh mục đầu tư. Một lần sụt giảm 50% ở tuổi 30 là một bài học trưởng thành; nhưng cùng mức sụt giảm đó ở tuổi 70 có thể trở thành một cuộc khủng hoảng.
Vì vậy, tôi cho rằng tỷ lệ phân bổ Bitcoin nên tuân theo nguyên tắc bậc thang:
-
Càng dài hạn đầu tư, thu nhập tương lai càng lớn, nợ ngắn hạn càng ít → có thể tăng tỷ lệ phân bổ hợp lý
-
Càng ngắn hạn đầu tư, thu nhập cố định, có nghĩa vụ chi tiêu ngắn hạn thực tế (học phí con cái, chi phí y tế, rút lương hưu...) → cần phân bổ thận trọng hơn
Thực tế, ngành công nghiệp đang dần chuyển sang trạng thái bình thường mới. Các tổ chức như BlackRock và các ngân hàng lớn hiện đã công khai đề xuất phân bổ 3% đến 5% vào Bitcoin hoặc tài sản số trong danh mục đầu tư đa dạng. Tôi không nghĩ con số này nên được mọi người sao chép mù quáng, nhưng nó là một tham chiếu hữu ích – cho thấy trọng tâm thảo luận của thị trường đã chuyển từ "không phân bổ gì" sang "nên phân bổ bao nhiêu".
Quan điểm của tôi rất rõ ràng: mỗi người cần tự làm tròn bài tập và đưa ra tỷ lệ phân bổ phù hợp với bản thân.
Nhưng tôi cũng tin rằng mức "phân bổ đề xuất" từ các tổ chức sẽ không cố định. Theo thời gian, sự phá hủy theo cấp số nhân của trí tuệ nhân tạo khiến việc dự đoán dòng tiền truyền thống trong ba năm tới trở nên khó khăn hơn, các nhà phân bổ tài sản sẽ buộc phải tìm kiếm cơ hội tăng trưởng trong một thế giới mà các mô hình kinh doanh liên tục bị thuật toán viết lại.
Khi đó, sức hấp dẫn của Bitcoin sẽ không chỉ giới hạn ở "vàng kỹ thuật số", mà còn trở thành một dạng "hào thành tín ngưỡng", thay vì "hào thành tăng trưởng cạnh tranh" truyền thống.
Hào thành tăng trưởng cạnh tranh dựa trên mã nguồn, sản phẩm và mô hình kinh doanh, những thứ dễ bị phá vỡ bởi mã nguồn, sản phẩm tốt hơn và người mới. Trong thời đại AI, tuổi thọ của các hào thành này sẽ rút ngắn mạnh mẽ.
Còn hào thành tín ngưỡng được xây dựng trên các câu chuyện tập thể ngày càng cứng hóa, là niềm tin tập thể của con người vào giá trị của một tài sản tiền tệ trong thời đại mất giá tiền tệ và công nghệ thay đổi nhanh chóng.
Khi AI phát triển nhanh hơn, việc chọn ra người chiến thắng tiếp theo trong phần mềm hay nền tảng sẽ ngày càng khó, tôi dự đoán sẽ có nhiều nhà phân bổ tài sản hơn chuyển một phần "vị thế tài sản tăng trưởng" sang các mục tiêu dựa trên hiệu ứng mạng lưới và niềm tin tập thể, thay vì các ngành dễ tổn thương trước cú sốc AI. Sự phát triển theo cấp số nhân của AI đang liên tục rút ngắn tuổi thọ của các hào thành đổi mới. Trong khi đó, hào thành tín ngưỡng của Bitcoin lại có khả năng phòng thủ theo thời gian – AI càng phát triển nhanh, nó càng mạnh như cơn bão đi qua vùng biển ấm. Nó là tài sản giao dịch thuần túy nhất của thời đại AI.
Vì vậy, không có con số phân bổ nào phù hợp với tất cả, nhưng khung tư duy là phổ quát:
-
Vị thế ban đầu phải đủ nhỏ để đảm bảo rằng ngay cả khi sụt giảm 50-80%, cũng không hủy hoại tương lai
-
Xác định vị thế theo tuổi tác, thời hạn đầu tư và nhu cầu thực tế
-
Phải nhận thức rằng khi AI khiến các mục tiêu tăng trưởng truyền thống khó dự đoán hơn, và hào thành tín ngưỡng của Bitcoin ngày càng sâu sắc, tỷ lệ "phân bổ chấp nhận được" trong danh mục đầu tư tổ chức sẽ có xu hướng tăng dần
Bạn sẽ không đặt toàn bộ tài sản vào một mục tiêu có tỷ lệ 3:1, nhưng cũng không nên coi cơ hội này như một khoản cược nhỏ 5 đô la.
Trí tuệ vĩnh cửu vượt lên Bitcoin
Nhìn lại những buổi chiều tại trường đua Monticello, tôi không nhớ rõ các cuộc đua cụ thể hay con ngựa nào, chỉ nhớ khung phân tích đó.
Cha tôi chưa từng dạy tôi cách chọn ra người chiến thắng, ông dạy tôi một cách tư duy có thể tạo ra lợi nhuận kép trong nhiều thập kỷ:
-
Làm tròn bài tập trước, rồi mới xem tỷ lệ cược thị trường
-
Xây dựng hệ thống đánh giá xác suất độc lập, chứ không mù quáng theo đám đông
-
Chú ý đến vị thế và dòng vốn, chứ không chỉ chăm chăm vào câu chuyện và tiêu đề
-
Không đặt cược khi không có lợi thế
-
Khi kết luận nghiên cứu của bạn trái ngược hoàn toàn với đồng thuận và vị thế cực thấp, hãy mạnh dạn tăng cược
Trường đua dạy tôi cách dự đoán tỷ lệ cược, Annie Duke dạy tôi tư duy đặt cược và tách rời quy trình với kết quả, Munger giúp tôi hiểu thị trường chính là hệ thống cá cược kiểu pool, Jones và Druckenmiller cho tôi biết vị thế đôi khi quan trọng hơn định giá.
Nhìn Bitcoin hiện tại qua khung này, nó giống như con ngựa mà cha tôi từng nói: "thực tế đáng lẽ là 3 ăn 1, nhưng lại bị gán 20 ăn 1", đặc biệt hơn nữa, rất ít nhà đầu tư nắm nhiều tiền đang đặt cược vào nó.
Cha tôi thường nói, không đặt cược khi không có lợi thế quan trọng ngang với việc mạnh dạn đặt cược khi có lợi thế.
Hiện tại, theo tôi, Bitcoin đang ở khoảnh khắc hiếm hoi đó: kết luận nghiên cứu, dự đoán tỷ lệ cược và vị thế phân bổ hoàn toàn trùng khớp.
Công chúng rồi sẽ tham gia, họ luôn như vậy. Và khi đó, tỷ lệ cược đã hoàn toàn khác biệt.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
