"Giàu có và ngây thơ", Singapore bị lừa đảo "vây săn"
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
"Giàu có và ngây thơ", Singapore bị lừa đảo "vây săn"
Singapore, "thiên đường trú ẩn tài sản" này đang trở thành "sân săn mồi" trong mắt những kẻ lừa đảo.
Chuyên sâu báo cáo Web3Singapore, "thiên đường trú ẩn tài sản" này, đang dần trở thành "sân săn" trong mắt những kẻ lừa đảo.
Theo sự gia tăng mạnh mẽ về số lượng văn phòng gia đình và dòng người giàu có đổ về, các hình thức lừa đảo tinh vi tại Singapore cũng lặng lẽ nảy sinh: từ việc giả dạng cố vấn đầu tư xâm nhập vào trung tâm tài sản gia đình, đến thao túng tài sản ảo hay mạo danh nhân viên ngân hàng để thực hiện các vụ lừa đảo xuyên quốc gia.
Tội phạm nhắm vào các kẽ hở trong hệ thống và vùng mù tin tưởng, dựng lên từng lớp bẫy khiến một bộ phận tỷ phú và cá nhân sa vào cạm bẫy, chịu tổn thất khổng lồ. Dù bề ngoài Singapore dường như có pháp chế nghiêm ngặt và thể chế trưởng thành, nhưng thực tế đang đối mặt với thử thách kép về an toàn tài sản và nâng cấp giám sát.
"6 trong số 10 người từng bị lừa đảo"
Vào cuối năm 2024, Lee – người làm nghề bán hàng – bất ngờ nhận được liên hệ qua WhatsApp từ một số điện thoại nước ngoài, mời cô làm công việc bán thời gian trực tuyến. Vì luôn cảm thấy công việc hiện tại bình thường, Lee vui vẻ đồng ý.
Không lâu sau, cô lại nhận được liên hệ từ một người đàn ông khác, tự xưng là người Malaysia sống tại Singapore, đã kết hôn và có một con trai. Dù nghi ngờ đây có thể là một vụ lừa đảo, cô vẫn quyết định tham gia, “Tôi chỉ muốn dọa cho mấy kẻ lừa đảo sợ. Tôi nghĩ mình có thể thông minh hơn họ.”
Trong vài tháng, người đàn ông này gửi cho cô mỗi ngày những tin nhắn động viên và vui vẻ. Dần dần, Lee bắt đầu coi anh ta như một người bạn thật sự: “Anh ấy hỏi tôi mỗi ngày ‘Chị khỏe không?’, rồi nói ‘Thử công việc mạng này đi’. Lâu dần, tôi nghĩ đây chắc chỉ là công việc bán thời gian, kiếm thêm chút tiền.”
Công việc này yêu cầu cô phải gửi tiền đặt cọc bằng tiền mã hóa để hoàn thành khảo sát liên quan đến khoảng 30 thương hiệu, sau đó rút lại cả vốn lẫn hoa hồng. Ban đầu, khoản tiền Lee gửi vào nhanh chóng mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với vốn gốc, nên cô tiếp tục rót thêm tiền. Cho đến khi gửi vào hơn 11.000 USD, nền tảng tiền mã hóa tạm ngừng chuyển khoản và cảnh báo qua email rằng cô có thể đã bị lừa.
Nhưng Lee vẫn tin tưởng người đàn ông này, mãi đến khi nền tảng yêu cầu cô đầu tư 120.000 USD mà bản thân cô không có đủ tiền thì mới tỉnh ngộ. Lúc này, cô đã chuyển tổng cộng 78.000 USD, nhưng bị thông báo chưa thể rút tiền trước khi hoàn thành công việc.
Lee vô cùng đau khổ, van xin họ hoàn trả số tiền mồ hôi nước mắt của mình nhưng bị từ chối, thậm chí còn bị gợi ý đi vay tiền từ ngân hàng hoặc các tổ chức cho vay hợp pháp.
Không chỉ riêng Lee, có những người chỉ cần bấm vào một quảng cáo lừa đảo trên Facebook hoặc Instagram đã mất tới 167.000 USD.
Theo số liệu, tại Singapore, cứ 10 người thì có đến 6 người từng trải qua lừa đảo. Chính phủ cho biết gần một nửa các vụ lừa đảo đến từ các nền tảng của Meta – Facebook, WhatsApp và Instagram.
Qua nhiều năm, người dân Singapore luôn nằm trong nhóm nạn nhân lừa đảo lớn nhất thế giới. Năm 2023, mức thiệt hại trung bình đầu người tại Singapore là 4.031 USD – cao nhất trong tất cả các quốc gia.
Kể từ năm 2019, số lượng vụ lừa đảo và tổng thiệt hại tại Singapore đều lập kỷ lục hàng năm. Năm 2024, có tổng cộng 51.501 vụ lừa đảo được báo cáo, với số tiền liên quan vượt quá 1,1 tỷ USD – lần đầu tiên thiệt hại hàng năm vượt ngưỡng 1 tỷ USD. Trong đó, cảnh sát chỉ thu hồi được khoảng 182 triệu USD. Hơn hai phần ba nạn nhân tại Singapore không trình báo vụ việc.
Năm 2025, chỉ trong 4 tháng đầu (từ tháng 1 đến tháng 4), Singapore đã ghi nhận hơn 13.000 vụ lừa đảo, với thiệt hại của nạn nhân vượt 313,7 triệu USD.
Họ "giàu có nhưng ngây thơ"
Ngay cả những "người giàu" cũng không thoát khỏi bị "lừa đảo".
Một diễn viên người Singapore tên Mike (tên giả) luôn tự nhắc nhở mình phải cảnh giác với các vụ lừa đảo, đặc biệt là lừa đảo trực tuyến. Nhưng khi anh gặp một phụ nữ trẻ người Philippines tên Debra trên một trang hẹn hò, anh vẫn không kiềm được mà trò chuyện với cô.
Trong vài tháng, Debra thuyết phục Mike đầu tư gần 40.000 đô la Singapore (30.000 USD) bằng tiền mã hóa vào một doanh nghiệp thương mại điện tử. Khi phát hiện khoản tiền đầu tư không mang lại kết quả gì, Mike yêu cầu gọi video trực tiếp với Debra, nhưng nhận ra người xuất hiện trên màn hình gần như chẳng giống với ảnh trong hồ sơ cá nhân.
Mike không phải là trường hợp duy nhất thuộc nhóm người giàu - có tài sản ròng cao - bị lừa đảo.
Một băng nhóm từ năm 2017 đã mời các chủ doanh nghiệp Trung Quốc đến Singapore ký hợp đồng, thu phí "quản lý" hoặc "hành chính". Chúng thuê văn phòng tại các địa điểm như Marina Bay Financial Centre để tạo môi trường làm việc chuyên nghiệp, kèm theo hợp đồng giả nhằm mô phỏng hình ảnh kinh doanh cao cấp. Ít nhất 10 chủ doanh nghiệp đã bị lừa, với tổng số tiền hơn 2,5 triệu đô la Singapore.
Tháng 3 năm 2025, trong một chiến dịch xuyên quốc gia, một giám đốc tài chính tại Singapore đã bị lừa chuyển khoảng 499.000 đô la Singapore sau khi bị kẻ lừa đảo dùng công nghệ Deepfake giả mạo video và cuộc gọi từ CEO tập đoàn đa quốc gia của anh. May mắn thay, nhờ hợp tác xuyên biên giới, cảnh sát đã thành công thu hồi toàn bộ số tiền.
Năm 2025, một cố vấn tài chính cho giới nhà giàu tại Singapore đã bị kẻ mạo danh "Trung tâm chống lừa đảo" (Anti-Scam Centre) lừa mất 1,2 triệu đô la Singapore vào đầu năm, khi chúng nói anh dính líu đến rửa tiền và cần hợp tác điều tra.
Tháng 3 năm 2025, Tòa án Tối cao Singapore ra lệnh yêu cầu người thụ lý tư nhân xử lý tài sản phá sản của Ng Yu Zhi – nghi phạm lừa đảo – phải chấp nhận yêu cầu bồi thường 12 triệu USD từ các chủ nợ, vốn trước đó đã bị từ chối. Trước đó, Ng Yu Zhi thông qua chuỗi công ty Envy tạo ra dự án giao dịch kim loại niken giả, từ năm 2017 đã huy động khoảng 1,5 tỷ đô la Singapore.
Dự án này hứa hẹn lợi nhuận quý lên tới 15%, sử dụng các hợp đồng giao dịch và hồ sơ lịch sử giả mạo; một số nhà đầu tư ban đầu nhận được lợi nhuận nên dụ thêm nhiều người khác tham gia. Vụ việc liên quan gần 300 nạn nhân (có tài sản ròng cao), tổng số tiền liên quan lên tới 1,5 tỷ đô la Singapore, hiện vẫn đang trong quá trình xét xử, được xem là "vụ lừa đảo kim loại lớn nhất trong lịch sử Singapore".
Tháng 3 năm 2025, một tỷ phú Trung Quốc kiện bốn cựu nhân viên, cáo buộc họ nhiều năm qua đã chiếm đoạt tiền từ Văn phòng Gia đình Panda Enterprise và LFI (Li & Fung International) tại Singapore thông qua giao dịch gian lận và các khoản khai man. Sự việc này làm nổi bật tính dễ tổn thương trong cấu trúc của một số văn phòng gia đình.
Tỷ phú này là Zhong Renhai, người kiểm soát Panda Enterprise và LFI. Ông cáo buộc bốn cựu nhân viên đã lạm dụng lòng tin và sự tín nhiệm của mình, trong nhiều năm đã chuyển 74 triệu đô la Singapore (khoảng 400 triệu Nhân dân tệ) vào tài khoản cá nhân hoặc chiếm dụng trái phép tiền thuộc về ông mà không được ủy quyền.
Xét cho cùng, những "đám đông giàu có" này thường dễ bị lừa đảo hơn. Như một người từng tham gia thu hồi tài sản đã nói: “Họ giàu có nhưng ngây thơ.”
Ngay cả Temasek cũng bị lừa
Năm 2025, Bộ trưởng Cấp cao Singapore Lưu Yến Linh và Quỹ Tài sản Chủ quyền Temasek đã cảnh báo công chúng về một vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến một bức ảnh bị chỉnh sửa của bà Lưu, một ứng dụng giả mạo và một nhóm WeChat, được cho là đang quảng bá các sản phẩm tài chính Trung Quốc.
Trong bức ảnh đã bị chỉnh sửa, bà Lưu tham dự buổi lễ ký kết thỏa thuận ghi nhớ (MOU) giữa hai tổ chức hư cấu – một Hiệp hội Thương gia Trung Hoa và một công ty quản lý tài sản tên Thái Bạch.
Temasek đã lên tiếng bác bỏ vào ngày 12 tháng 5, khẳng định Thái Bạch Đầu tư là một trong những công ty con 100% vốn của mình, nhưng phủ nhận mọi liên kết với ứng dụng Thái Bạch hay nhóm trò chuyện WeChat. Bà Lưu Yến Linh cũng đăng bài trên Facebook ngày 12 tháng 5 cho biết bức ảnh gốc được chụp tại Hội nghị Đối tác Kinh tế Singapore - Trung Quốc vào ngày 1 tháng 2 năm 2024, đồng thời đính kèm ảnh thật và ảnh giả.
Temasek và Thái Bạch Đầu tư cho biết họ không bán hay tiếp thị sản phẩm đầu tư tại Trung Quốc, cũng không ủy quyền cho bất kỳ bên thứ ba nào làm điều đó. Theo báo cáo, đã có nhiều người mất số tiền lớn thông qua ứng dụng tài chính Thái Bạch.
Bên cạnh đó, trước đó Temasek đã quyết định cắt giảm 88% đầu tư vào các công ty khởi nghiệp trong ba năm vì thất bại trong việc đầu tư vào hai công ty lừa đảo – FTX và eFishery.
Là một trong những nhà đầu tư lớn nhất vào FTX, Temasek cùng SoftBank, BlackRock và các tổ chức khác đã trở thành nạn nhân trong vụ lừa đảo tiền mã hóa lớn nhất lịch sử. Công ty này cũng có sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức như quỹ đầu tư mạo hiểm Sequoia Capital.
Khoản đầu tư này chiếm khoảng 0,1% danh mục đầu tư của Temasek trong năm tài chính 2023, gây ra tổn thất hàng triệu đô la, điều mà Temasek gọi là "xấu hổ".
Theo báo cáo tài chính截至 31 tháng 3 năm 2023, Temasek ghi nhận khoản lỗ ròng 7,3 tỷ USD trong năm tài chính 2023. Sau khi Temasek hủy bỏ khoản đầu tư này, một số nghị sĩ Singapore đã đặt câu hỏi về quy trình thẩm định kỹ lưỡng của tổ chức.
Dù Temasek cho biết đã tiến hành "thẩm định kỹ lưỡng kéo dài khoảng 8 tháng, từ tháng 2 đến tháng 10 năm 2021" đối với FTX. Về người sáng lập FTX, Temasek cho biết: “Rõ ràng từ khoản đầu tư này, niềm tin của chúng tôi vào hành vi, phán đoán và năng lực lãnh đạo của Sam Bankman-Fried – bắt nguồn từ các tương tác với anh ta và những quan điểm được bày tỏ trong các cuộc thảo luận với người khác – hiện nay dường như là sai lầm.”
Tác động của thất bại đầu tư này không chỉ dừng lại ở tổn thất tài chính. Bộ trưởng Tài chính lúc bấy giờ là ông Hoàng Tuần Tài (Hiện là Thủ tướng) đã lên tiếng công khai rằng khoản đầu tư này làm tổn hại đến uy tín của Temasek. Sau đó, Temasek đã áp dụng giảm lương đối với đội ngũ đầu tư và ban quản lý cấp cao.
Thảm họa hơn nữa là thất bại trong đầu tư vào công ty công nghệ nông nghiệp Indonesia eFishery của Temasek. Công ty khởi nghiệp này phát triển hệ thống tự động hóa cho việc cho ăn cá và tôm, nhưng bị phanh phui là đã làm giả dữ liệu doanh thu và lợi nhuận. Theo báo chí đưa tin tháng 4, một trong những người sáng lập eFishery đã thừa nhận việc làm giả dữ liệu trong báo cáo tài chính công ty.
Chân dung "kẻ săn mồi"
Tại Singapore, các hình thức lừa đảo đa dạng và phức tạp, bao gồm lừa đảo phishing, lừa đảo đầu tư, mạo danh, thương mại điện tử, việc làm, lừa tình, gian lận đơn đăng ký, gian lận thẻ tín dụng, email lừa đảo, tình yêu qua mạng, đánh cắp danh tính, phần mềm độc hại, rửa tiền, lừa tống tiền tình dục, lừa vay tiền, v.v.
Các vụ án lừa đảo tại đây thậm chí "nhiều như sao trên trời", trên trang thông báo chính thức của Cảnh sát Singapore (SPF), gần như mỗi ngày đều có cập nhật thông tin và ví dụ về các vụ lừa đảo.
Ví dụ, theo thông báo ngày 11 tháng 6 năm 2025 từ SPF, cơ quan này đã nhận được nhiều báo cáo từ nạn nhân của các vụ mạo danh quan chức chính phủ (GOIS), khi họ bị lừa bởi những kẻ giả danh nhân viên Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS). Tiền của nạn nhân bị chuyển vào thẻ tín dụng, sau đó dùng để thực hiện các giao dịch trái phép. Tổng số tiền lừa đảo được xác định vượt quá 262.000 USD.
Tóm lại, thủ đoạn của các kẻ lừa đảo tại Singapore không ngừng được nâng cấp, từ lừa đảo viễn thông truyền thống đến các hình thức gian lận tài chính "cao cấp theo đơn đặt hàng", từ mạo danh nhân viên ngân hàng đến giả làm các nhà quản lý quỹ kỳ cựu, thậm chí là quan chức chính phủ – chúng ngày càng biết tận dụng "ưu thế" của chính Singapore làm đạo cụ che giấu.
Thứ nhất, mạo danh cố vấn chuyên nghiệp. Kẻ lừa đảo thường giả dạng đại diện luật sư, cố vấn văn phòng gia đình, chuyên gia kiểm toán, thậm chí là nhân viên MAS. Chúng làm giả tài liệu, tên miền email, sử dụng logo và lời lẽ được thiết kế tỉ mỉ để khiến người khác lầm tưởng đang giao tiếp với một tổ chức chuyên nghiệp thật sự.
Thứ hai, đóng gói "danh tính hợp pháp". Các băng nhóm lừa đảo thường lợi dụng hình ảnh đáng tin cậy của Singapore, làm giả thông tin đăng ký công ty địa phương, trưng bày giấy tờ hợp tác ngân hàng, thậm chí thuê văn phòng tại khu vực Marina Bay Financial Centre để tăng độ "chân thực" cho vụ lừa đảo.
Thứ ba, xây dựng vòng tròn tin tưởng. Những kẻ này không vội "ra tay", mà duy trì liên lạc lâu dài với mục tiêu, từng bước xây dựng dây chuyền tin tưởng vững chắc. Thông qua việc tham gia cùng một mạng xã hội, hoạt động từ thiện hoặc diễn đàn kinh doanh, chúng tạo hình ảnh "người trong cuộc", rút ngắn khoảng cách để chuẩn bị "thu hoạch".
Thứ tư, tận dụng công cụ công nghệ mới. Video do AI tạo ra, giọng nói giả mạo, báo cáo đầu tư được tạo bởi ChatGPT – đã trở thành vũ khí "tấn công chính xác" của chúng, khiến ngay cả những nhà đầu tư dày dạn cũng khó lòng nhận diện ngay lập tức.
Thậm chí, một số công ty tài chính cũng vô tình hoặc cố ý trở thành "kẻ hỗ trợ". Năm 2020, một công ty tín thác Singapore bị phạt 793.000 USD (1,1 triệu đô la Singapore) do vi phạm nghiêm trọng quy định chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố của MAS trên nhiều tài khoản khác nhau. MAS cho biết các hành vi vi phạm xảy ra trong hơn một thập kỷ, từ năm 2007 đến 2018.
Bên cạnh đó, Liên minh Nhà báo Điều tra Quốc tế (ICIJ) còn tiết lộ công ty tín thác này đã tuyển dụng khách hàng tại Mỹ cho các tín thác Quần đảo Cook – một dạng tín thác quản lý tài sản an toàn, khó bị xâm phạm.
Dòng chảy ngầm sau sự phát triển của các văn phòng gia đình
Singapore, trung tâm quản lý tài sản toàn cầu nổi tiếng, với hệ thống pháp lý nghiêm khắc, môi trường thuế thấp, hệ thống tài chính minh bạch cao và chính sách di cư thân thiện với người giàu, đã thu hút lượng lớn vốn quốc tế. Trong những năm gần đây, ngày càng nhiều văn phòng gia đình được thành lập tại Singapore, quản lý tài sản tư nhân từ khắp nơi trên thế giới.
Theo số liệu liên quan, đến cuối năm 2024, đã có hơn 2.000 văn phòng gia đình đặt trụ sở tại Singapore.
Tuy nhiên, như loài sâu cuốn lá lao vào lửa, “nơi nào có tài sản, nơi đó có rủi ro.” Đằng sau vẻ an toàn và thịnh vượng này, một chiến dịch săn đuổi âm thầm đang diễn ra. Những kẻ lừa đảo nhắm vào các văn phòng gia đình và nhà đầu tư cá nhân có tài sản ròng cao, thiết kế vụ lừa tinh vi, giỏi ngụy trang, thâm nhập lặng lẽ để chiếm đoạt lợi ích phi pháp khổng lồ từ mảnh đất vàng óng ánh này.
Trong khi tầng lớp giàu có tận hưởng thành quả tài sản, họ ngày càng trở thành mục tiêu bị săn đuổi kỹ lưỡng bởi các kẻ lừa đảo. Vậy tại sao những người dường như có nhận thức rủi ro và khả năng phán đoán đầu tư mạnh mẽ này lại liên tục "sa bẫy"? Phía sau đó là những điểm yếu tâm lý và cấu trúc đặc thù của tầng lớp giàu có.
Thứ nhất, vòng tròn thông tin khép kín, hướng đến mối quan hệ. Nhiều văn phòng gia đình vận hành dựa vào mạng lưới quan hệ, các đề cử thường đến từ "vòng quen biết", việc đánh giá rủi ro thường thay thế thẩm định chuyên môn bằng sự tin tưởng. Chính điểm này bị kẻ lừa đảo khai thác, dùng "giới thiệu nội bộ" để phá vỡ hàng phòng thủ.
Thứ hai, quá tin tưởng vào "nhãn hiệu Singapore". "Đây là công ty đăng ký tại Singapore", "Đây là dự án đã đăng ký với MAS" thường trở thành "tấm vé miễn kiểm tra". Người giàu tin tưởng tuyệt đối vào cơ quan giám sát địa phương, nhưng lại bỏ qua việc kiểm tra xem công ty phía sau có vận hành thực sự hay không.
Thứ ba, theo đuổi "bảo mật cao + lợi nhuận cao". Một số người mong muốn phân bổ tài sản bí mật, lợi nhuận cao, tránh sự giám sát nước ngoài. Chính nhu cầu này lại là "đích ngắm" mà kẻ lừa đảo thích nhất để dùng làm lời hứa hấp dẫn.
Thứ tư, sai lầm "con cái quản lý thay". Nhiều người giàu giao việc tài chính cho thế hệ trẻ hoặc trợ lý xử lý, thiếu sự tham gia trực tiếp, làm giảm cảnh giác, tạo cơ hội cho kẻ lừa đảo.
Tại sao kẻ lừa đảo "ưa thích" Singapore?
Nguyên nhân khiến Singapore thu hút kẻ lừa đảo không phải là ngẫu nhiên, mà liên quan mật thiết đến cấu trúc kinh tế độc đáo, môi trường tin tưởng xã hội và danh tiếng toàn cầu của quốc gia này.
Thứ nhất, trung tâm tài chính, việc chuyển tiền ra vào thuận tiện. Singapore là một trong những trung tâm tài chính quan trọng nhất thế giới, dòng vốn cực kỳ tự do, có chính sách ngoại hối và hệ thống ngân hàng mở cửa, rất thuận tiện cho việc chuyển tiền và thao tác tài chính xuyên biên giới. Với kẻ lừa đảo, đây là môi trường "lý tưởng" để "rửa tiền".
Thứ hai, thuế nhẹ, bảo vệ quyền riêng tư mạnh. Singapore có mức thuế thấp, bảo vệ quyền riêng tư tài chính tốt (đặc biệt là hệ thống tín thác, văn phòng gia đình khá trưởng thành), khiến các tỷ phú và những người "tiền đến từ nguồn không rõ" dễ dàng thành lập các công ty vỏ bọc hoặc văn phòng gia đình mang "vỏ bọc hợp pháp" để phân bổ tài sản và chuyển tiền.
Thứ ba, "danh tính hợp pháp" không khó để có được. Chính sách di dân đầu tư của Singapore từng khá dễ dãi, khiến kẻ lừa đảo hoặc rửa tiền có thể lấy được quyền cư trú dài hạn hoặc quốc tịch thông qua đầu tư, hợp pháp hóa sự tồn tại của mình. Điều này khiến một số tội phạm sẵn sàng chọn Singapore làm "bệ phóng" hoặc "nhà an toàn".
Thứ tư, xã hội ổn định, hệ thống thực thi pháp luật được tin tưởng. So với các thiên đường trốn thuế truyền thống như các đảo Caribe, Singapore có danh tiếng pháp lý và tài chính cao hơn, giúp kẻ lừa đảo "ẩn náu" tại đây dễ dàng tránh bị nghi ngờ, có thể duy trì hình ảnh "người giàu" trong thời gian dài.
Thứ năm, dòng vốn quốc tế đổ vào mạnh, áp lực kiểm tra lớn. Là trọng điểm phân bổ tài sản toàn cầu, Singapore thu hút lượng lớn vốn quốc tế. Các tổ chức tài chính đối mặt với dòng chảy dữ liệu khổng lồ, áp lực tuân thủ chống rửa tiền lớn, đôi khi không thể kiểm tra từng trường hợp, dễ trở thành kẽ hở.
Thứ sáu, Singapore dễ chấp nhận "tuân thủ bề ngoài". Một số ngân hàng, công ty tín thác, dịch vụ văn phòng gia đình, chỉ cần khách hàng đáp ứng hình thức (như cung cấp giấy tờ tùy thân, giải trình nguồn thu nhập), thường sẽ không đào sâu vào các vấn đề thực chất. Điều này giúp một số "người giàu giả" hay "văn phòng gia đình giả" len lỏi vào hệ thống.
Bên cạnh đó, hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia rất khó khăn. Nhiều kẻ lừa đảo không thực hiện hành vi lừa đảo tại Singapore, mà chỉ chuyển "tiền bẩn" vào Singapore. Do hành vi lừa đảo xảy ra ở nơi khác, trong khi tiền được giữ tại Singapore, cơ quan thực thi pháp luật Singapore thường cần phối hợp với các nước khác, hiệu quả không đồng đều, khiến một số kẻ lừa đảo có thể "thoát thân".
Đồng thời, khi Singapore chấp nhận thanh toán kỹ thuật số và không dùng tiền mặt, các kẻ lừa đảo đang điều chỉnh chiến lược, nhắm vào ví điện tử và nền tảng trực tuyến, dẫn đến gia tăng lừa đảo phishing và phần mềm độc hại.
Là "thiên đường trú ẩn", cũng là "chiến trường"
Trong 50 năm qua, Singapore đã phát triển mạnh mẽ nhờ chiến lược trung tâm toàn cầu và khu vực. Tuy nhiên, khi Đông Nam Á đối mặt với vấn đề tội phạm xuyên quốc gia ngày càng nghiêm trọng, thách thức từ dòng vốn bất hợp pháp cũng ngày càng gay gắt.
Kẻ lừa đảo đổ xô về Singapore không phải vì Singapore "bao che", mà chính là do thể chế phát triển cao, tự do và trưởng thành về mặt tài chính đã tạo cơ hội cho những "kẻ có tâm" lợi dụng kẽ hở. Và những chính sách đang bị kiểm tra chặt chẽ bao gồm chương trình văn phòng gia đình và một lỗ hổng ít người biết, vốn có thể giúp người khác "phạm tội".
Đối với nhiều tội phạm và phần tử tham nhũng trong khu vực, Singapore là "nơi trốn lý tưởng": một trung tâm tài chính lớn, nơi bọn chúng có thể tiếp cận hệ thống tài chính toàn cầu, chuyển tiền bẩn đến khắp nơi – hoặc ngay dưới con mắt của cơ quan chức năng Singapore, giấu tiền qua các giao dịch bất động sản đáng ngờ.
Bỏ qua danh tiếng, ngành ngân hàng phát triển mạnh mẽ tại Singapore không chỉ thúc đẩy việc làm, kinh tế địa phương và giá trị bất động sản. Nhưng tuân thủ pháp luật cũng là một vấn đề đau đầu.
Sau các vụ rửa tiền lớn năm 2022-2023, Singapore đã tăng cường quy định chống rửa tiền. Tuy nhiên, cần cân bằng giữa giám sát và tự do kinh doanh của các công ty tài chính – một sự cân bằng khó khăn đối với một thành phố thương mại có ảnh hưởng toàn cầu và khu vực.
(TechFlow lưu ý: Nội dung và quan điểm chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.)
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
