해외 진출의 핫스팟인 싱가포르에는 어떤 유명한 암호화 프로젝트들이 진입했을까?
글: 쉬웨원, 아이리스, 만쿤 로펌
2019년부터 일련의 선견지명 있는 정책적 조치들이 지속적으로 도입되며 Web3 기술 발전을 강력히 촉진해왔다. 예를 들어 2019년에는 '디지털 경제 얼라이언스(Digital Economy Alliance)'를 설립하여 디지털 경제 생태계의 성장을 적극 지원했으며, 2020년에는 '디지털 페이먼트 얼라이언스(Digital Payment Alliance)'를 설립하여 디지털 결제 분야의 혁신과 발전을 추진했다. 또한 '디지털 화폐 연구소(Cryptocurrency Lab)'를 설립하여 디지털 화폐의 잠재력과 응용 가능성을 심층적으로 탐구하기도 했다.
이러한 정책들은 싱가포르에 다수의 Web3 프로젝트가 뿌리내리고 번성하는 계기를 마련했다. 현재 싱가포르는 Web3 분야에서 상당한 성과를 거두었으며, 다수의 유명 프로젝트들이 탄생하였다. 만쿤 로펌은 싱가포르에서 대표적인 Web3 프로젝트들을 몇 가지 소개하며 참고 자료로 제공하고자 한다.
* 다음 순서는 등재 연도 순이며, 우열을 가리는 것이 아님
Merlin Chain
#인프라스트럭처 #Layer2
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설립 연도: 2023년
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생태계: Bitcoin
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투자 유치액: 8억 달러
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프로젝트 개요: MerlinChain은 Bitmap이 지원하는 비트코인 2단(Layer2) 플랫폼으로, 비트코인 1단의 원시 자산, 프로토콜 및 제품을 기반으로 하여 비트코인을 다시 재미있게 만들고자 한다. MerlinChain은 2단에서 1단 자산, 프로토콜, 사용자 생태계를 활성화함으로써 비트코인 생태계 전체의 자산 가치를 극대화하는 것을 목표로 한다. 예를 들어 Bitmap을 기반으로 누구나 쉽게 진입 가능한 메타버스를 구축하거나, BRC-420 기반 DeFi 프로토콜을 통해 그래픽 토큰 이중성(graphical token duality)의 잠재력을 최대한 활용하는 방식이다. OKX가 지원하는 새로운 BTCLayer2 솔루션으로, 주목받는 이유는 바로 비트코인 네트워크의 핵심 문제인 확장성(scalability)을 직접 해결한다는 점에 있다.
Merlin Chain의 개발팀인 Bitmap Tech는 2021년 미국 텍사스주 달라스에 LLC(유한책임회사)로 등록되었다. Github 자료에 따르면, Merlin Chian은 스마트 계약 감사를 위해 ScaleBit에 위탁하였으며, 이 과정에서 코드 리뷰와 정적 분석을 통해 잠재적 취약점과 보안 문제를 식별하였다. 감사 과정에서 ScaleBit는 다음과 같은 4가지 수준의 문제점을 확인했다: 이벤트 발생 누락, 미사용 파라미터, 불필요한 검사, 부정확한 오류 코드.
AltLayer
#인프라스트럭처 #모듈화 #리스테이킹
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설립 연도: 2022년
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생태계: Ethereum
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투자 유치액: 2160만 달러 (2022년 7월 시드 라운드에서 720만 달러, 2024년 2월 전략적 투자 유치에서 1440만 달러).
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프로젝트 개요: AltLayer는 오픈형이고 탈중앙화된 롤업(Rollups) 프로토콜로, 리스테이킹 롤업(Restaked rollup)이라는 새로운 개념을 통합한다. 기존의 롤업들(OP Stack, Arbitrum Orbit, ZKStack, Polygon CDK 등 어떤 롤업 스택에서든 파생됨)을 활용하여 향상된 보안성, 탈중앙화, 상호 운용성(interoperability), 암호경제학적 신속 종결성(fast finality)을 제공한다.
AltLayer의 에어드랍 문서에는 특정 법적 조건들이 명확하게 제시되어 있다. 예를 들어, KYC(고객확인제도) 인증을 반드시 완료해야 하며, 특히 Binance Launchpool과의 협력 관계에서는 BNB 또는 FDUSD를 스테이킹하여 ALT 토큰 보상을 받는 모든 참여자가 신원 인증을 완료해야 한다. 또한 제재 대상 지역이나 국가에는 에어드랍을 배포하지 않으며, 캐나다, 쿠바, 크림반도, 이란, 일본, 뉴질랜드, 네덜란드, 북한, 시리아, 미국 및 그 해외 영토, 우크라이나 내 정부 통제권 밖 지역 등은 ALT 신규 코인 채굴에 참여할 수 없다. 또한 문서는 ALT 토큰이 직면할 수 있는 규제 및 세무 문제를 언급하며, 프로토콜 운영이 버진 아일랜드(BVI) 법률에 따라 관할됨을 명시한다. 더불어 GDPR 등의 데이터 개인정보 보호 규정을 준수하는 등 데이터 보호 및 개인정보 관련 요구사항도 포함하고 있다.
DWF Labs
#CeFi #OTC #시장조성자
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설립 연도: 2022년
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프로젝트 개요: DWF Labs는 Web3 벤처 캐피탈 및 시장조성 회사이다. DWF Labs는 Web3 기업들에게 마켓메이킹, 2차 시장 투자, 초기 투자, 장외거래(OTC) 서비스뿐만 아니라 토큰 상장 및 컨설팅 서비스도 제공한다. DWF Labs는 DigitalWaveFinance(DWF)의 일부로서, 세계 최고 수준의 암호화폐 트레이딩 회사 중 하나이며, 40개 이상의 주요 거래소에서 현물 및 파생상품 거래를 수행한다. DWF는 본사를 스위스에 두고 있으며, 아시아 지역 본사는 싱가포르에 위치한다. 또한 두바이, 중국 본토, 홍콩에 사무소를 운영 중이다.
DWF Labs의 본사는 스위스에 있지만, 싱가포르에도 사무소를 두고 있다. DWF Labs가 공개한 개인정보 보호정책 문서에 따르면, 회사는 법규에 따라 데이터 수집 및 공유를 수행하며 사용자의 데이터 권리를 존중한다. 특히 EU 경제지역(EU EEA)에 거주하는 사용자에게는 '일반 데이터 보호 규정(GDPR)'을 준수한다. 사용자는 자신의 개인 정보에 대한 접근, 수정, 삭제 및 처리 제한 권리가 있으며, 회사는 계약 이행, 법적 의무 준수, 사용자 동의 등을 근거로 데이터 처리를 실시한다.
DWF Labs는 Liquid Markets 플랫폼에서 사용자들에게 KYC(고객확인제도) 인증을 요구하며, 여기에는 신분 정보, 주소 증명서, 생체 인식 인증(예: 얼굴 인식) 등의 수집 및 검증이 포함된다. 이러한 절차는 신원 도용, 자금세탁 등의 불법 행위를 방지하기 위한 것이다. KYC 절차는 기본형과 강화형 두 가지로 나뉘며, 강화형은 하루 출금 한도가 100만 달러를 초과하는 계정과 같이 거래량이 큰 사용자를 대상으로 한다.
또한 DWF Labs는 Sumsub과 협력하여 KYC 및 KYB(기업확인제도) 인증을 수행하며, Sumsub은 전 세계 다양한 신분증명서 검증, 주소 확인, 데이터베이스 검사 등의 기술 지원을 제공한다. 또한 AML(자금세탁방지) 요건과 여행 규칙(Travel Rule) 준수를 포함한 다단계 보안 및 컴플라이언스 조치를 플랫폼에 통합하여 글로벌 사업이 각국의 규제 기준에 부합하도록 하고 있다.
Aethir
#인프라스트럭처 #DePIN #클라우드 컴퓨팅 #인공지능
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설립 연도: 2022년
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생태계: Ethereum, Arbitrum
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투자 유치액: 900만 달러 (2023년 7월 Pre-A 라운드 완료)
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프로젝트 개요: Aethir는 메타버스 내 콘텐츠 접근성을 해제하는 탈중앙화 실시간 렌더링 네트워크이다. Aethir는 확장 가능하고 탈중앙화된 클라우드 인프라(DCI)를 구축하며, 이를 통해 게임 및 인공지능(AI) 기업들이 자신들의 제품을 위치나 보유한 하드웨어에 관계없이 소비자에게 직접 제공할 수 있도록 지원한다.
Aethir는 싱가포르에 재단법인 Aethir Foundation을 설립하였으며, 이는 탈중앙화 컴퓨팅 및 Web3 생태계 확장을 지원하기 위한 목적이다. 프로젝트의 컴플라이언스를 보장하기 위해 Aethir Foundation은 국제 및 싱가포르 법률 요건을 준수하는 데 필요한 조치를 취하고 있다. 예를 들어, Checker Node 보상 및 인출 과정에서 사용자에게 KYC 신원 인증을 요구하여 자금세탁방지(AML) 규정을 준수한다. 노드 판매 및 운영 과정에서도 노드 운영자는 반드시 KYC를 완료해야 한다. 또한 Aethir의 이용 약관은 적용 가능한 법률 및 규정을 준수하기 위해 사용자의 행동을 엄격히 제한하고 있으며, 무단 소프트웨어 사용이나 불법 콘텐츠 게시 금지 등의 조항을 포함한다. 해당 조항은 지식재산권 및 피드백 소유권에 대해서도 다루어 플랫폼의 합법적 운영을 보장한다. 또한 미국, 주권 제재 국가 등 일부 지역의 사용자 참여를 제한함으로써 현지 법령 및 국제 제재 요건을 준수하고, 글로벌 사업 전개 시 법적 위험을 최소화하고 있다.
Cointime
#암호화 미디어
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설립 연도: 2022년
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프로젝트 개요: Cointime은 암호화폐 뉴스를 집계하는 플랫폼으로, QUANTBASE PTE. LTD.가 운영한다. Cointime은 암호화폐 트렌드 뉴스, 실시간 가격 흐름, 심층 산업 분석, 최첨단 기술 정보 등 최신 암호화폐 뉴스, 이벤트, 데이터 및 지수를 독자들에게 제공한다.
zkLink
#인프라스트럭처 #Layer2
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설립 연도: 2021년
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생태계: Ethereum, Polygon, BNBChain, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, StarkNet, ZkSync, Linea, PolygonzkEVM, Manta, opBNB
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투자 유치액: 2021년 10월 시드 라운드 850만 달러, 2023년 5월 전략적 투자 유치 1000만 달러, 2024년 1월 공개 판매 라운드 468만 달러, 2024년 7월 전략적 투자 유치.
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프로젝트 개요: zkLink는 ZK-Rollups로 보호되는 통합 유동성을 갖춘 중심이 거래에 특화된 멀티체인 L2 네트워크이다. zkLinkL2 네트워크 위에 구축된 dApp은 원활한 멀티체인 유동성을 활용하여 탈중앙화되고, 비보관형(order book), AMM, 파생상품, NFT 거래소에 빠른 배포 솔루션을 제공한다. zkLink는 신뢰 불필요(trustless), 허가 없음(permissionless), 비보관형(non-custodial)의 상호 운용성 프로토콜로 작동하며, 서로 다른 블록체인을 연결하고 다양한 토큰 간 차이를 해소하며 고립된 체인에서 형성된 유동성 섬 문제를 해결하는 것을 목표로 한다.
현재 공개 자료에 따르면, zkLink의 $ZKL 토큰 판매 및 등록 과정에서 회사는 일련의 컴플라이언스 조치를 시행하고 있다. 예를 들어, 참가자들에게 KYC(고객확인제도) 인증을 요구하며, 미국, 캐나다, 중국, 한국 및 일부 제한 지역 거주자는 관련 국가 규정을 준수하기 위해 제외된다. 또한 zkLink 플랫폼은 유럽연합(EU) 및 미국의 경제 제재 명단 등 현지 및 국제 규정을 준수하기 위해 경제 제재 대상 지역 사용자의 접근을 제한한다. 이러한 조치는 zkLink가 글로벌 시장에서 법적 리스크를 피하고 컴플라이언스를 유지할 수 있도록 보장한다.
zkLink는 GDPR 등 데이터 보호 규정을 준수하기 위해 상세한 개인정보 보호정책 문서를 제공한다. 이 정책은 IP 주소, 접속 데이터, 로그 정보 등의 수집 및 처리를 규정하며, 주로 서비스 안정성 확보 및 사용자 경험 개선을 위해 사용된다. 또한 zkLink는 익명화된 사용자 행동 추적을 통해 개인 식별 정보 없는 데이터를 수집하여 제품 개선에 활용한다. 또한 정책 문서에서 zkLink는 사용자 책임을 명확히 하며, 지갑 키 및 복구 문구의 보안을 보장할 책임이 사용자에게 있음을 강조한다.
ZkLink는 ABDK Consulting에 스마트 계약 및 프로토콜에 대한 전면적인 검토를 위탁하였다. 검토 범위는 zkLink Protocol과 Era 계약의 차이점, 특정 .sol 파일, 동기화 비용 최적화 관련 파일 및 인터페이스 등을 포함한다. 감사 결과 코드 설계상의 비효율성(파라미터 전달, 인코딩 호출 효율, 저장소 주소 계산 등)과 관련된 중간 수준의 문제가 발견되었으며, 오버플로우 및 결함 문제도 발견되어 수정되었다. 이에 대해 ABDK Consulting은 개선 제안도 제시하였다.
SkyArk Chronicles
#GameFi
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설립 연도: 2021년
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생태계: BNB Chain
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투자 유치액: 1500만 달러
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프로젝트 개요: SkyArk Chronicles는 상호 운용 가능한 NFT를 갖춘 트리플A급 판타지 JRPG 게임이다. SkyArk Chronicles는 2개의 GameFi 프로젝트('House of Heroes'와 'Legends Arise')와 1개의 SocialFi 메타버스('Mirrorverse')로 구성된 삼부작이다.
SkyArk Chronicles의 개발사인 SkyArk Studio는 싱가포르에 위치한 블록체인 게임 회사로, 암호화 프로젝트를 육성하는 생태계를 구축하고 SkyArk Studio의 고유 자원을 활용하여 홍콩의 유니콘 기업인 Animoca의 성공을 모방하는 것을 목표로 한다.
SkyArk Chronicles의 토큰 시스템은 게임 및 메타버스 내 여러 시나리오에서 사용되는 $SAR과 $REO 두 가지 토큰을 포함하며, 이는 플레이어가 게임 경제에 참여하고, 게임 아이템을 구매하며, 보상을 획득할 수 있는 수단을 제공한다. 현재까지 SkyArk는 토큰 판매를 아직 시작하지 않았다.
SkyArk Chronicles는 공식 웹사이트 이용 약관에서 가상 화폐 관련 컴플라이언스 사항을 설명하고 있다.
첫째, 가상 화폐와 일반 상품을 명확히 구분하며, 가상 화폐는 암호화폐 역할을 할 수 있으나 증권 등 투자 도구를 의미하지 않으며, 정부 기관이나 규제 당국에 등록되지 않았으며, 보유자는 제한된 실용적 권리만을 가진다고 명시한다.
둘째, 구매 제한을 엄격히 설정하며, 누구나 참여 가능한 것은 아니며, 거주 국가/지역의 법규를 숙지해야 하며, 암호화폐 및 블록체인 기술에 경험이 풍부한 숙련된 구매자에게만 개방된다. 또한 특정 사법관할권 내에서 합법적으로 판매 및 사용이 가능한 인물에게만 마케팅, 제공 및 판매가 이루어지며, 허가된 사법관할권 내에서의 판매는 규제 대상 투자 또는 금융 상품이 되지 않도록 한다.
셋째, 금지 사법관할권을 규정하며, 일부 지역은 암호화폐 관련 거래를 명시적으로 금지하거나 제한하며, 다른 지역은 허가 등의 규제를 요구할 수 있는데, SkyArk는 자체 판단에 따라 가상 화폐 판매를 금지할 수 있으며, 이를 통해 게임이 규제 프레임워크 내에서 운영되도록 보장한다.
Nansen
#툴 #데이터&분석 #체인 상 데이터
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설립 연도: 2019년
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투자 유치액: 8820만 달러 (2020년 10월 시드 라운드 120만 달러, 2021년 A 라운드 1200만 달러, 2021년 B 라운드 7500만 달러).
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프로젝트 개요: Nansen은 수백만 개의 지갑 태그를 통해 체인 상 데이터를 풍부하게 하는 블록체인 분석 플랫폼이다. 암호화 투자자들은 Nansen을 사용하여 기회를 발견하고, 실사(due diligence)를 수행하며, 실시간 대시보드 및 알림 기능을 통해 포트폴리오를 보호한다.
Nansen은 최종 사용자를 대상으로 직접 암호화폐 거래를 수행하는 플랫폼이 아니라, 분석 및 데이터 마이닝 작업에 더욱 집중하고 있다. 또한 Kaiko와의 협력을 통해 Kaiko의 시장 데이터와 Nansen의 블록체인 데이터를 활용하여 중앙화 거래소(CEX) 및 탈중앙화 거래소(DEX)의 디지털 자산에 대한 규제 준수 기준 가격을 제공한다.
Nansen은 완전 무료 서비스가 아니다. 플랫폼은 제한된 무료 기능을 제공하지만, 고급 분석 및 데이터 접근 서비스는 일반적으로 유료 구독이 필요하다. 사용자는 다양한 유료 플랜을 선택하여 더 많은 고급 도구와 심층적인 체인 상 데이터 분석을 이용할 수 있다. 이에 따라 Nansen 체인 상 데이터 플랫폼은 고객이 제품 및/또는 서비스를 구매할 때 표준계약(MSA)을 적용하여 컴플라이언스를 수행한다. MSA는 제품 인도 시간, 방법, 품질 기준 등에 대해 양측의 책임 범위를 명확히 하여 고객이 기대에 부합하는 제품 및 서비스를 받을 수 있도록 보장한다. 또한 고객의 결제 방식, 결제 기한, 환불 및 교환 가능성 등에 관한 조항도 포함한다. 이러한 규정은 거래의 공정성과 투명성을 보장하며, 거래 중 분쟁 발생 시 법적 근거가 없어지는 일을 방지하여 플랫폼과 고객 양측의 합법적 권익을 보호하고, 사업 운영이 관련 법률 및 업계 규범에 부합하도록 한다.
Mask Network
#SocialFi
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설립 연도: 2018년
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생태계: Ethereum, Polygon, BNB Chain, Solana, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Fantom, Gnosis Chain, Scroll, Harmony, Aurora, Conflux, Flow, Astar
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투자 유치액: 약 2억 달러
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프로젝트 개요: Mask Network는 Web2 사용자를 Web3에 연결하려는 Web3 게이트웨이다. 기존 소셜 네트워크에 탈중앙화 애플리케이션 생태계를 도입함으로써, Mask Network는 Web 2.0 사용자들이 익숙한 기능에 탈중앙화 옵션을 제공한다. 사용자는 주류 소셜 미디어 네트워크를 떠나지 않고도 안전한 탈중앙화 메시징, 지불 네트워크, 파일 저장 및 공유를 즐길 수 있다. Mask Network가 발표한 2.0 버전에는 멀티체인 Mask 지갑, 사용자의 소셜 미디어 계정과 Web 3.0 주소를 통합하는 MaskID 로그인 시스템, 그리고 D.Market이라는 dApp 마켓플레이스가 포함된다.
Mask Network 팀은 싱가포르에 사무실을 두고 있으며, 현지에서 일부 관리 및 운영 활동을 수행하고 있다. 그러나 법인 실체 'Mask Network Pte. Ltd.'는 이미 폐쇄된 상태이다. 따라서 Mask Network는 주로 연계 회사 및 파트너를 통해 운영되고 있다. 예를 들어, 싱가포르에 본사를 둔 Bonfire Union 등과 파트너십을 맺고 펀드를 설립하여 Web3 및 탈중앙화 소셜 네트워크 관련 발전을 추진하고 있다. 비즈니스 활동 외에도 Mask Network는 비영리 조직인 Mask Academy를 설립하여 전 세계 대학 및 연구기관과 협력하며 Web3 연구 및 교육을 지원하고 있다.
Mask Network의 개인정보 보호 컴플라이언스 조치는 사용자 개인정보 보호정책을 기반으로 하며, 데이터 관리, 사용자 자기 결정권, 제3자 DApp 통합 등을 포함한다. 플랫폼은 개인정보 보호정책에서 자체적으로 개발한 DApp에 대해서만 책임을 지며, 제3자가 제공하는 DApp 서비스는 직접적인 통제 범위 밖이므로, 사용자는 이러한 서비스 이용 시 일정한 리스크를 감수해야 한다고 밝힌다.
또한 Mask Network는 데이터 암호화 및 개인정보 보호 원칙을 명확히 하여, 사용자가 Web3 탈중앙화 애플리케이션을 사용할 때 사회적 정보 및 데이터가 적절히 보호되도록 보장한다. 동시에 플랫폼은 자기주권(self-sovereign) 통제 메커니즘을 도입하여 사용자가 자신의 지갑, 개인키 등의 정보에 대한 통제권을 보유하며, 플랫폼은 이러한 민감한 데이터를 저장하지 않는다.
데이터 사용 권한 측면에서 Mask Network는 거래의 보안성을 보장하기 위해 사용자가 필요한 신원 인증에 협조할 것을 요구한다.
Bitget
#CeFi #CEX
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설립 연도: 2018년
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투자 유치액: 3000만 달러
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프로젝트 개요: Bitget은 2018년에 설립된 암호화폐 거래소 및 Web3 기업이다. 2024년 초 기준으로 Bitget은 전 세계 100여 개국 및 지역에 서비스를 제공하며, 선도적인 '팔로우 트레이딩' 등 거래 솔루션을 통해 2500만 명 이상의 사용자가 거래를 '지능화'할 수 있도록 지원한다.
Bitget은 가상자산 서비스 제공자(VASP)로 등록되어 있으며, 특히 폴란드 및 리투아니아 등의 국가에서 그러하다. 이러한 등록을 통해 Bitget은 해당 지역에서 암호화폐 거래 및 관련 서비스를 합법적으로 제공할 수 있으며, 현지 및 국제 금융 규제 요건을 준수할 수 있다.
KYC 측면에서 2023년 9월 1일부터 Bitget은 강제 KYC 인증을 시행하고 있다. 모든 신규 사용자는 현물 거래, 선물 거래 및 기타 기능을 사용하기 위해 반드시 KYC 인증을 완료해야 한다. 10월 1일 이후에도 KYC를 완료하지 않은 사용자는 입금 생성, 주문 취소 등 제한된 작업만 수행할 수 있으며, 새로운 거래를 시작할 수 없다. 이 조치는 플랫폼의 보안성을 강화하고, 전 세계 및 지역 수준의 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 요건을 준수하기 위한 것이다.
감사 측면에서 Bitget은 월간 준비금 증명(PoR) 보고서를 발표하여 자산 준비금의 건전성을 공개하며, 사용자 자금의 안전성을 보장한다. 2023년 보고서에 따르면, 준비금 비율은 약 200%를 유지하여 업계 기준인 100%를 크게 상회하였다.
또한 Bitget은 2023년에 3억 달러 규모의 감사 가능한 보호 기금(auditable protection fund)을 출범시켜 컴플라이언스 및 투명성을 강화하였다. 이 플랫폼의 보호 기금은 주로 BTC와 소량의 ETH, USDT로 구성되어 있으며, 플랫폼에 저장된 자산이 해킹, 절도 및 기타 위협으로부터 보호될 수 있도록 한다. Bitget은 최소 3년간 이 자금을 사용하지 않겠다고 약속하며, 공개적으로 접근 가능한 지갑 주소를 유지한다. 최근 이 기금이 추가 지원되어 현재 총액은 3억 달러이며, 투명성을 높이기 위해 7개의 공개 지갑 주소에 분산 보관되어 있다.
암호화 그룹 BGX는 홍콩에 라이선스를 보유한 가상자산 거래소 OSL의 모회사인 홍콩 상장사 BC 테크놀로지 그룹(HKG: 0863)에 전략적 투자를 단행하였으며, 7.1억 홍콩달러 규모의 신주를 인수하였다.
Paradigm
#CeFi
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설립 연도: 2018년
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투자 유치액: 2021년 12월 A 라운드에서 3500만 달러 투자 유치.
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프로젝트 개요: Paradigm은 CeFi와 DeFi를 넘나드는 암호화 파생상품 트레이더들을 위한 유동성 네트워크이다. 이 플랫폼은 가격, 규모, 비용, 즉시성에 영향을 주지 않고도 다중 자산, 다중 프로토콜 유동성에 즉각적으로 접근할 수 있는 통합 경로를 제공한다. 회사의 미션은 거래자가 누구와든, 무엇이든, 어디서든 결제할 수 있는 플랫폼을 만드는 것이다. Paradigm은 가장 큰 암호화 기관 거래 상대방 네트워크를 보유하고 있으며, 매월 100억 달러 이상의 거래를 하는 기관 고객이 1,000곳 이상 존재한다. 이들은 헤지펀드, OTC 데스크, 대출 기관, 구조화 상품 발행자, 시장조성자, 유명 패밀리 오피스 등을 포함한다.
싱가포르에서 Paradigm의 실체는 Paradigm Pte. Ltd.이며, 디지털 자산 시장에서의 유동성 제공 및 혁신에 집중하고 있다. Paradigm은 최근 'Paradex'라는 탈중앙화 영구 파생상품 애플리케이션 체인을孵化하였으며, 이를 통해 유동성을 통합하고 보다 투명한 거래 환경을 제공하고자 한다.
공식 웹사이트의 관련 조항 및 계약은 컴플라이언스 측면에서 많은 노력을 기울이고 있다: 제한 대상자(특정 국적자 및 제재 대상자 등)에 대한 서비스 제공을 명확히 금지하고 있으며, 시스템 및 소프트웨어 사용 허가에 대해 엄격한 규정을 두고 있다(예: 사용자 관리 권한 등). 사용자가 규정에 따라 사용하고 위반 조작을 하지 않도록 강조하며, 수수료, 기간, 해지 조항에 대해서도 다룬다. 기밀 유지, 지식재산권 등에 대해 상세히 규정하며, 사용자의 배상 책임 및 Paradigm의 면책 사유를 포함한 양측 책임을 명확히 한다. 또한 싱가포르 법률 적용 및 중재 등을 통한 분쟁 해결 방식을 규정함으로써 사업 운영의 법적 준수를 보장한다.
KuCoin
#CeFi #CEX
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설립 연도: 2017년
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투자 유치액: 1.8억 달러 (2018년 11월 A 라운드 2000만 달러, 2022년 1.5억 달러 투자 유치, 2022년 전략적 투자 유치 1000만 달러).
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프로젝트 개요: KuCoin(쿠코인)은 2017년 9월에 설립된 글로벌 암호화폐 거래소로, 현물 거래, 마진 거래, P2P 법정화폐 거래, 선물 거래, 스테이킹 및 대출 서비스를 제공한다.
2023년 7월 15일부터 KuCoin은 강제 KYC 인증을 시행하고 있다. 모든 신규 사용자는 현물 거래, 선물 거래, 레버리지 거래 및 기타 금융 상품을 포함한 플랫폼 서비스의 전면적 접근을 위해 반드시 KYC 인증을 완료해야 한다. 이 날짜 이전에 등록했지만 KYC를 완료하지 않은 사용자의 계정 기능은 제한되며, 현물 주문 매도 및 자금 인출과 같은 제한된 작업만 수행할 수 있고, 새로운 입금은 불가능하다.
KuCoin은 KYC 도입과 동시에 사용자 데이터 보안 관리를 강화하였다. 플랫폼은 사용자 개인정보를 암호화하고 안전하게 저장하여 신원 인증 정보 제출 시 데이터 보안을 보장하겠다고 약속한다. 또한 KuCoin은 사용자가 KYC를 통과하지 않더라도 계속해서 인출 기능을 제공하여, 언제든지 계정 내 자금을 인출할 수 있도록 하고 있다.
Paxos
#CeFi #보관 #스테이블코인 발행사
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설립 연도: 2013년
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투자 유치액: 약 5.35억 달러 (2013년 325만 달러, 2015년 A 라운드 2500만 달러, 2018년 B 라운드 6500만 달러, 2020년 C 라운드 1.42억 달러, 2021년 D 라운드 3억 달러).
Paxos는 미국에 본사를 둔 핀테크 기업으로, 블록체인 및 디지털 자산 분야에 집중하고 있다. 달러와 1:1로 연동된 스테이블코인 Pax Dollar(USDP)를 발행하며, 기관 고객들이 암호화폐 자산을 관리할 수 있도록 안전한 디지털 자산 보관 서비스를 제공한다. 또한 Paxos는 금융 제품 운영을 지원하는 블록체인 인프라를 개발하여 전통 금융과 디지털 자산의 융합을 추진하며, PayPal, Interactive Brokers, Mastercard, Bank of America, Credit Suisse, Société Générale 등의 기관을 위해 기업용 블록체인 솔루션을 구축하고 있다.
Paxos는 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)의 승인을 받은 트러스트 회사 라이선스를 통해 스테이블코인(Pax Dollar, USDP 및 PayPal과 협력하여 출시한 PayPal USD, PYUSD) 및 골드 토큰(PAXG) 등 다양한 디지털 자산 서비스를 제공한다. 트러스트 회사 라이선스를 취득함으로써 Paxos는 보관, 거래, 정산 등의 규제 대상 금융 서비스를 제공할 수 있으며, 일반 암호화폐 거래소나 결제 기관보다 높은 수준의 규제를 받는다.
Paxos는 2024년 7월 1일, 싱가포르 실체인 Paxos Digital Singapore Pte. Ltd.가 싱가포르 금융청(MAS)의 정식 승인을 받아 VASP 라이선스를 획득하고 주요 지불 기관으로 등록되어 싱가포르에서 스테이블코인을 발행할 수 있게 되었다고 발표했다. VASP 라이선스를 보유한 기업은 특정 법규를 준수하여 합법적인 운영을 해야 한다: 회사는 자금세탁방지(AML), 고객확인제도(KYC) 등의 컴플라이언스 조치를 준수하여 금융 범죄 리스크를 줄여야 하며, 정기적으로 보고서를 제출하고 감사를 받아야 하며, 금융 규제 기관의 감독을 받아야 한다.
또한 디지털 자산 보관 서비스 제공자로서, Paxos는 공식 웹사이트를 통해 파산 격리(bankruptcy remoteness)를 실현하고 있다고 밝혔다. 만약 Paxos Trust가 파산하는 경우(이럴 가능성은 매우 낮음) 고객 자산은 보호된다. 또한 Paxos는 은행과 운영 방식이 다르며, 특히 부분 준비금(partial reserve)을 보유하지 않고 고객 자산 전부를 1:1 비율로 보유하여 고객 자금이 항상 인출 가능하도록 하며, 절대로 고객 자산을 빌려주지 않는다고 밝혔다.
만쿤 로펌 요약
위의 프로젝트들을 살펴보면, 싱가포르 당국은 이미 암호화 규제를 추진하고 VA 라이선스를 설립하였지만, 실무상으로는 여전히 비교적 개방적이며 모호한 규제 상태에 있다. 하지만 이는 암호화 산업 및 프로젝트들이 싱가포르에 진출하는 데 편의를 제공하고 있다—전 세계 주요 창업 허브 중 싱가포르의 인기는 여전히 높다.
하지만 Web3 프로젝트 입장에서는 컴플라이언스가 필연적인 미래의 흐름이다. 따라서 성장과 함께 창업자들도 컴플라이언스 준수를 위한 조치를 적극적으로 취해야 한다. 예를 들어, 금융 관련 프로젝트는 관련 라이선스를 확보하고, dApp 프로젝트는 데이터 및 개인정보 보호 등 컴플라이언스를 준수해야 하며, 싱가포르의 규제 변화를 지속적으로 주시하여 성장의 열기가 한창인 시기에 규제 리스크를 피해야 한다.
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