ポッドキャストノート｜アメリカの現役刑事との対話：ラブスカム（ロマンス詐欺）と暗号資産詐欺に迫る

2023.09.08

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ポッドキャストノート｜アメリカの現役刑事との対話：ラブスカム（ロマンス詐欺）と暗号資産詐欺に迫る

詐欺行為の識別と回避方法、および暗号資産を安全に利用する方法について一般市民を教育することが、詐欺を予防する鍵となる。

2023.09.08 - 05:32:47

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詐欺行為の識別と回避方法、および暗号資産を安全に利用する方法について一般市民を教育することが、詐欺を予防する鍵となる。

編集・構成：TechFlow

「豚の屠殺（殺猪盤）」は、世界中で発生している主要な暗号資産関連詐欺の一つであり、詐欺師たちは全世界で20億ドル相当の被害を引き起こしている。

今週のポッドキャストでは、Chainalysisがアメリカ・コネチカット州の現場刑事であるMatthew Hogan氏を招き、暗号資産詐欺の進化の過程や、捜査機関がこうした事件の調査において直面する課題、また同州が最近可決した暗号資産ATM（Crypto Kiosks）に関するデジタル資産法などについて語った。

海外での暗号資産詐欺はどのように行われるのか？規制にはどのような難しさがあるのか？現場の刑事の視点に従ってその実態を探ってみよう。

司会：Ian Andrews、Chainalysis最高マーケティング責任者（CMO）

ゲスト：Detective Matthew Hogan 、コネチカット州警察

番組名：Chainalysis ポッドキャスト

配信リンク：こちら

原題：『Investigating the World of Pig Butchering And Crypto Scams』

日付：9月5日

「殺猪盤」と呼ばれる暗号資産詐欺とその被害額

「Pig butchering（豚の屠殺）」とは、「殺猪盤」とも訳され、詐欺師が犠牲者から金銭や暗号資産を巻き上げる前に、友情や恋愛関係を装って徐々に信頼を得て関係を築くという手法を指す。これは、屠殺前の豚を太らせる行為にたとえられている。
多くの犯罪組織は東南アジアに本拠地を置いている。COVID-19パンデミック期間中、ウイルスの拡散防止のため厳格な渡航制限が敷かれた結果、大規模なカジノやリゾート施設はギャンブル収入が途絶えて経済的打撃を受けた。
これらの犯罪組織は、ラオスやカンボジアなどで高給職を求める専門職の人々をリゾート地に呼び寄せ、強制的に監禁し、自らも人身売買の犠牲者にしてしまう。
その後、こうした人身売買の犠牲者たちは、出会いアプリやメッセージング、SNSアプリを使って世界各地の脆弱な人々と接触し、最初の関係構築を強いられる。
この手口では、正規の暗号資産取引所や偽の暗号資産サイト、架空の収益表示などを駆使して計画を実行し、最終的に被害者の現金および暗号資産を騙し取る。
送金時には取引額の最大20％に達する手数料が発生し、仮に資産が回収できたとしても、すでに大きな損失が出ている。
通報から資金の流れを追跡するまでには時間がかかり、その間に資金が協力可能な取引所の範囲外へ流出してしまうことが多く、回収の可能性が低下する。

「殺猪盤」事件の捜査における法執行機関の課題

Ianは、Matthewがコネチカット州警察としての経験について尋ねた。Matthewは、当初の詐欺は主に小切手や国内電信送金が中心だったが、暗号資産の普及とともに、犯罪者が資金移動やマネーロンダリングに暗号技術を利用するようになったと応じた。
Matthew Hogan氏は、暗号資産関連事件の処理において法執行機関が直面する課題を次のように挙げた：
- 新たな犯罪形態：暗号資産詐欺は比較的新しい犯罪形態であり、多くの法執行機関にとって過去の経験が通用せず、暗号資産に関連する犯罪活動を追跡・処理する方法を学ぶ必要がある。
- 知識のギャップ：多くの警察官や法執行担当者は、暗号資産の仕組みや取引プロセス、技術的詳細に不慣れである。こうした案件に対処するには、継続的な学習と知識の向上が不可欠である。
- 技術的複雑性：暗号資産の取引は通常、高度な技術やツールを使用しており、犯罪活動の追跡が困難になる。これを解決するには、捜査官がこれらの技術を理解し、専門ツールやパートナー企業との連携が必要となる。
Matthew氏は、こうした課題に対処するため、法執行機関は暗号資産業界の専門家と積極的に協力し、トレーニングを受け、専門知識を体系化するとともに、手法や戦略を継続的に改善していく必要があると述べた。
教育と意識の向上も鍵であり、法執行官が暗号資産関連の詐欺をより深く理解し、潜在的な被害者を守り、犯罪者を取り締まるために、関係各所の支援と協力が求められる。これにより、法執行機関が変化し続ける脅威に効果的に対応できるようになる。

コネチカット州における暗号資産ATM機に関する立法とその影響

コネチカット州が最近可決したデジタル資産法案は、特に暗号資産ATM機（Crypto Kiosks）の規制に注目しており、こうした端末に関連する詐欺行為を減らすことを目的としている。
捜査官によると、コネチカット州だけでも約480台の暗号資産ATM機があり、全体として現在ほとんど規制が存在しない状況だという。

TechFlow注：Crypto Kiosksとは、暗号資産の購入・売却ができる自動端末装置のことで、「暗号資産セルフサービス機」または「暗号資産ATM機」とも呼ばれる。

以下は、この法案に関する詳細内容である：
- 立法の動機：コネチカット州の立法者は、暗号資産ATM機と詐欺活動との関連性に対処する必要性を感じており、こうしたATM機が公共の場に設置された端末でありながら、被害者の資金を騙し取る手段として悪用されていることに懸念を示している。
- 規制措置：この法案は、暗号資産ATM機の悪用を減らすための複数の規制策を講じている。そのうちの重要な一環として、暗号資産ATM機を「マネートランスミッター・ライセンス（Money Transmitter License）」の規制対象に含め、伝統的なATM機と同様の規制を適用することを定めている。
- 再定義：この規制を実施するために、コネチカット州の立法者は暗号資産ATM機を金融規制法令の適用対象となる実体として再定義しており、これが法的規制の根拠となっている。
- 取引制限：法案はまた、暗号資産ATM機における取引制限も検討している。具体的には以下の通り：
  - 60歳以上の高齢者の取引については、ATM運営事業者に対して即時凍結を義務付け、送金前に電話による本人確認を求めることを希望。
  - 単一取引の上限を500ドルに設定し、FATFの勧告と整合性を保つ。
- 手数料の削減：詐欺師は通常、暗号資産ATM機を通じて被害者に高額な手数料を課しているが、この法案の目的の一つはこうした手数料を制限し、被害者の経済的損失を軽減することにある。
  - 例えば、ATM手数料が非常に高く、送金時点で既に約20%の損失が出ているため、法案ではATMの手数料率の引き下げを目指している。
- 協力と教育：立法と並行して、法執行機関や他の機関は協力と啓発活動を通じて詐欺行為を減らすことができる。
  - 法案では、ATM運営事業者がKYC（顧客確認）を実施し、米国の法執行機関と協力することが求められている。

コネチカット州デジタル資産法案

Matthew氏は、詐欺師たちの運営方法や被害者を騙す手法をより深く理解するため、自ら詐欺師とやり取りを試みた経験を共有した。彼はある投資プラットフォームに関する情報を、詐欺師との会話から得た事例を挙げた。
Matthew氏は、こうしたタイプの犯罪とより効果的に戦うために、能動的に詐欺師と接触し、彼らの戦略を深く理解しようと決意した。詐欺師との対話の中で、彼は潜在的な被害者を装い、暗号資産について全く無知であるふりをして、詐欺の運営方法や使用されるプラットフォームについてさらに詳しい情報を引き出そうとした。
詐欺師との継続的な対話を通じて、Matthew氏は投資プラットフォームの名称や利用方法に関する情報を成功裏に得た。また、詐欺師がいかに継続的なコミュニケーションを通じて被害者の信頼を築いていくかも観察した。このやり取りにより、Matthew氏は詐欺師の心理的戦術をより深く理解でき、法執行機関がこうした犯罪を取り締まるための貴重な手がかりを得ることになった。

法執行機関による暗号分野の詐欺対策戦略

法執行機関や関係機関は、こうした暗号資産詐欺の影響を抑えるために、複数の戦略を採用している。
一つの戦略として、暗号資産詐欺に関与する資産の凍結がある。これにより、犯罪に使われた暗号資産へのアクセスが遮断され、詐欺師の活動が制限され、被害者の損失も抑えられる。
もう一つの戦略として、暗号資産詐欺に関連する資産の差し押さえがある。これには金融口座、仮想通貨ウォレット、その他の詐欺に関与する資産が含まれ、被害者の損失回復に寄与するとともに、詐欺師の能力を弱体化させる。
法執行機関の目標の一つは、暗号資産詐欺の犯罪活動を攪乱することである。詐欺活動の監視と追跡を通じて、詐欺師の通信や取引を妨害することで達成する。
Matthew氏は、被害者への教育の重要性を強調する。多くの人々が暗号分野について十分に理解していないため、容易に騙されてしまう。そのため、一般市民に詐欺の見分け方や回避方法、安全な暗号資産の使い方を教えることが、詐欺防止の鍵となる。
法執行機関は、暗号資産業界、金融機関、他の法執行機関との間で情報共有を維持し、連携効果を高める必要がある。