Décryptage de Bitget TradFi : comment combler le dernier fossé entre les actifs cryptographiques et traditionnels ?
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Décryptage de Bitget TradFi : comment combler le dernier fossé entre les actifs cryptographiques et traditionnels ?
"Le lancement de TradFi est un élément clé du plan Bitget UEX (Exchange Panoramique), offrant aux utilisateurs une flexibilité sur une même plateforme et éliminant les obstacles aux transactions inter-marchés."
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : 1912212.eth, Foresight News
Au cours de la décennie qui a suivi la naissance du Bitcoin, la cryptographie était perçue comme une expérience marginale, utilisant l'esprit des cypherpunks pour défier le système monétaire dominé par les banques centrales. Cependant, avec la maturation et le développement des blockchains publiques et de la DeFi, la frontière entre la cryptographie et la finance traditionnelle (TradFi) s'estompe à une vitesse étonnante.
Nous assistons à l'avènement d'une ère d'actifs universels : les investisseurs ne se limitent plus à un marché unique, mais recherchent la liquidité transfrontalière, la diversification et l'immédiateté. La taille totale des actifs financiers mondiaux dépasse désormais 400 billions de dollars, dominés par les actions, les devises et les matières premières, tandis que la capitalisation du marché crypto, bien qu'à environ 3 billions de dollars seulement, pénètre les domaines traditionnels grâce à sa forte croissance et son caractère innovant.
Cette tendance est motivée par de multiples facteurs. Premièrement, l'intervention des investisseurs institutionnels a changé les règles du jeu. Depuis 2024, des géants traditionnels comme BlackRock sont entrés sur le marché crypto via des ETF et des actifs tokenisés, stimulant l'essor des RWA. Les RWA mettent sur la blockchain des actifs traditionnels comme les obligations et les matières premières, permettant des transactions 24h/24 et 7j/7 et une propriété fractionnée. Deuxièmement, les progrès technologiques comme l'interopérabilité des blockchains et la maturité des protocoles DeFi font que la crypto n'est plus un îlot isolé. Les L2 et les ponts inter-chaînes permettent aux capitaux de circuler librement entre différents écosystèmes, aplanissant les frictions entre crypto et TradFi.
L'environnement macroéconomique accélère également cette convergence. Les pressions inflationnistes, les risques géopolitiques et la volatilité des taux d'intérêt poussent les investisseurs à rechercher des instruments de couverture. Le marché traditionnel des changes a un volume quotidien de 7,5 billions de dollars, mais ses heures de négociation sont limitées aux jours ouvrables et aux fuseaux horaires ; en revanche, le marché crypto ne ferme jamais, offrant une réponse en temps réel. Les marchés de matières premières comme l'or et le pétrole brut, affectés par les ruptures de chaîne d'approvisionnement, connaissent des fluctuations de prix importantes, tandis que les instruments dérivés crypto permettent aux investisseurs d'y participer avec un effet de levier, sans détention physique.
Les événements marquants de la disparition des frontières incluent les changements réglementaires de 2025. La SEC américaine a approuvé davantage d'ETF crypto, le cadre MiCA de l'UE réglemente l'utilisation des stablecoins, etc.
Lorsque les frontières commencent à disparaître, quelle réaction chimique se produit entre les deux ?
Le Bitget TradFi, lancé officiellement le 5 janvier 2026, est un représentant typique de cette vague, cherchant à relier la crypto aux bourses mondiales via un compte unique, défiant le monopole des courtiers traditionnels.
1 compte, négociez des actifs mondiaux
Les dernières données de DefiLlama montrent que la TVL totale de la DeFi est désormais montée à 117,9 milliards de dollars, toujours à un niveau historique. Parmi eux, la valeur totale des RWA a atteint 17,131 milliards de dollars, connaissant une croissance explosive depuis 2025.
Les investisseurs particuliers et institutionnels ne négocient pas seulement des actifs cryptographiques natifs, tout actif RWA est également devenu un objet négociable.
Les particuliers passent des applications boursières de type Robinhood à des plateformes supportant plusieurs actifs, tandis que les institutions utilisent l'intégration d'API pour réaliser de l'arbitrage automatisé. Finalement, la tendance vers les actifs universels présage d'un monde financier sans friction, où la crypto n'est plus un complément, mais un moteur central.
Actuellement, ses principales bourses de contrats perpétuels, Hyperliquid, Aster et Lighter, ont déjà lancé des produits tels que les actions américaines, l'or, etc., dont les volumes d'échange et les positions ouvertes ne sont plus négligeables. Même certains protocoles de négociation axés sur des actifs traditionnels comme les RWA, tels qu'Ostium, ont obtenu des financements importants de capital-risque, cherchant à prendre leur part.
Les frontières disparaissent, et Bitget TradFi est le produit fonctionnel qui transforme la théorie en pratique.
TradFi est une fonctionnalité lancée par Bitget en décembre 2025, permettant aux utilisateurs d'accéder à des actifs financiers traditionnels via un compte unique, en utilisant l'USDT comme marge de négociation. La définition centrale officielle du produit est une "plateforme de négociation trans-marchés", intégrant crypto, devises, métaux, matières premières et indices. Ce n'est pas une simple extension d'actifs, mais la construction d'un écosystème de "bourse mondiale", où les utilisateurs peuvent participer à divers marchés sans quitter l'application Bitget.
La couverture des actifs est large, incluant principalement :
- Devises (FX) : supporte les principales paires, comme EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, etc. Le marché des changes est au cœur de TradFi, représentant la majorité du volume quotidien mondial. Bitget TradFi permet aux utilisateurs de négocier avec effet de levier en USDT, avec des leviers pouvant atteindre plusieurs centaines.
- Métaux et métaux précieux : l'or (XAU/USD) et l'argent (XAG/USD) sont au centre. L'or et l'argent ont attiré une attention et un engouement considérables cette année grâce à leurs performances de prix solides.
- Matières premières : incluent le palladium XPD, l'un des métaux précieux les plus rares au monde, le café Arabica, le pétrole Brent, le cuivre, etc. Les prix de l'énergie fluctuent fortement sous l'influence des conflits au Moyen-Orient, Bitget TradFi offre des cotations en temps réel et des outils à effet de levier pour faciliter la couverture.
- Indices : couvre les principaux indices boursiers mondiaux, comme le S&P 500, le Nasdaq, l'indice Hang Seng. Les utilisateurs peuvent parier sur la direction du marché via des CFD (contrats pour la différence), plutôt que d'acheter des actions individuelles.
Si les investisseurs observent attentivement, ils remarqueront que la couverture des actifs choisis par Bitget n'est pas particulièrement exhaustive – elle n'inclut pas d'actifs à faible liquidité comme les obligations ou l'immobilier, mais se concentre sur les instruments à haute fréquence, correspondant aux préférences des utilisateurs crypto. Comparé aux courtiers traditionnels comme Interactive Brokers, la sélection d'actifs de TradFi est plus épurée, mettant l'accent sur les marchés mondiaux à forte liquidité.
La simple couverture est loin d'être suffisante. L'expérience de négociation est la clé.
Bitget TradFi intègre la plateforme MetaTrader 5 (MT5), l'outil standard de TradFi, supportant les graphiques avancés, les EA (Experts Advisors) et le trading algorithmique. Les utilisateurs se connectent à MT5 via leur compte Bitget, sans inscription supplémentaire. Son mécanisme central est le CFD : l'utilisateur ne possède pas l'actif sous-jacent, mais conclut un contrat avec la plateforme, réglant les gains et pertes sur la base de la différence de prix.
Bitget TradFi n'a pas créé une interface cryptographique étrange, mais utilise MT5, l'outil standard mondial de la finance, permettant même aux traders hors de l'univers crypto d'intégrer sans heurt l'écosystème financier piloté par la crypto, sans changer leurs habitudes opérationnelles ni abandonner leurs stratégies d'EA (Experts Advisors).
Bitget utilise l'USDT comme pont, permettant aux utilisateurs crypto de transférer directement des fonds depuis leur portefeuille, plutôt que par virement bancaire. Processus de négociation : l'utilisateur dépose de l'USDT sur Bitget, le convertit en solde du compte MT5, et effectue des transactions. Au règlement, les gains et pertes sont retournés sous forme d'USDT, permettant un retrait instantané vers un portefeuille crypto ou une adresse on-chain. Cela élimine sans aucun doute l'énorme inconvénient et les tracas des allers-retours répétés de fonds.
En matière de sécurité, Bitget utilise la séparation des portefeuilles chauds/froids, la signature multiple et des audits tiers. L'intégration MT5 assure une synchronisation des données en temps réel, mais les risques potentiels incluent le slippage (écart d'exécution des prix) et les liquidations forcées.
Globalement, Bitget TradFi vise à être un pont pratique. Il cible les utilisateurs natifs de la crypto, offrant une entrée vers la TradFi, mais dépend de fournisseurs de liquidité externes et peut exposer certaines limites dans des marchés extrêmes, donc les investisseurs doivent toujours faire attention au contrôle des risques.
Caractéristiques du produit
Les investisseurs qui ont acheté/vendu des cryptomonnaies, s'ils expérimentent les plateformes de trading et courtiers traditionnels, ressentiront certainement un fort inconfort. À l'inverse, les utilisateurs passant des plateformes d'actions traditionnelles aux bourses crypto auront certainement une perception toute nouvelle de l'expérience de trading.
Les courtiers traditionnels comme FXCM ou OANDA dépendent des systèmes bancaires et des cadres réglementaires, tandis que les comptes crypto utilisent la blockchain et les stablecoins, offrant des avantages uniques. L'analyse sous trois angles – seuil d'accès, taux et efficacité des fonds – révèle des avantages non négligeables.
Premièrement, un seuil d'accès bas.
Le trading traditionnel de devises/matières premières exige un KYC (Know Your Customer) strict, incluant pièce d'identité, vérification d'adresse et liaison de compte bancaire. L'ouverture de compte peut prendre plusieurs jours, et pour les investisseurs de régions comme l'Asie du Sud-Est ou l'Amérique latine, l'accès à des actifs comme l'indice S&P 500 ou le pétrole Brent peut faire face à des barrières locales extrêmement élevées. De plus, le levier est soumis à des plafonds réglementaires, comme la limite ESMA de l'UE à 1:30 pour les particuliers.
En comparaison, le seuil de Bitget TradFi est plus bas, les utilisateurs n'ont besoin que d'un portefeuille crypto et d'une vérification basique pour déposer de l'USDT. Via un compte unique et des stablecoins, les investisseurs de toute région peuvent franchir le fossé financier géopolitique et profiter d'une liquidité synchronisée avec Wall Street. D'un certain point de vue, Bitget TradFi peut être considéré comme une plateforme d'égalisation d'accès aux actifs de qualité mondiale.
Le levier peut atteindre jusqu'à 500, attirant les profils à haut risque et répondant aux besoins des investisseurs recherchant une forte volatilité.
Ceci est particulièrement convivial pour les utilisateurs des marchés émergents – pas besoin de conversion de devises ou de transferts transfrontaliers, transfert direct de fonds depuis d'autres bourses ou portefeuilles on-chain. Bitget détient plusieurs licences, la plateforme est également régulée par la Commission des Services Financiers (FSC) de Maurice, garantissant l'équité et la sécurité des transactions.
Deuxièmement, des frais considérablement réduits.
Par exemple, pour ouvrir un contrat d'or et un contrat Bitcoin de même valeur de 100 000 dollars, les frais de ce dernier sont de 20 USDT, tandis que les frais pour l'or sont aussi bas que 1,5 USDT.
Les frais de TradFi sont aussi bas que 1/13e des contrats cryptographiques traditionnels, plus de 90% moins chers que les contrats perpétuels ordinaires en crypto ou en monnaie de base, permettant avec les mêmes fonds d'ouvrir des positions plus de 10 fois supérieures. Cela résout complètement le problème des particuliers crypto qui veulent spéculer sur l'or/les devises mais sont effrayés par les frais élevés.
Ne sous-estimez pas les frais par transaction, lorsque la fréquence de trading et le volume des positions de l'utilisateur augmentent, au fil du temps, cela représente également une dépense non négligeable.
La documentation officielle montre que les utilisateurs Bitget VIP3 et au-dessus bénéficient actuellement de réductions de frais sur le trading des devises, métaux précieux, matières premières, pétrole et indices.
L'efficacité des fonds est également un point fort majeur.
Les systèmes traditionnels dépendent des transferts SWIFT ou ACH, le dépôt de fonds prend 1 à 3 jours, le retrait est encore plus lent. Le dépôt de fonds chez les courtiers traditionnels (comme Interactive Brokers ou FXCM) nécessite de multiples vérifications bancaires, tandis que Bitget TradFi utilise la technologie blockchain pour réaliser une "instantanéité" de la liquidité financière, ce qui est non seulement un avantage pour les joueurs crypto, mais aussi un besoin essentiel pour les arbitragistes mondiaux.
Les fonds inactifs ne génèrent aucun revenu. Les comptes crypto permettent un transfert instantané : l'USDT est confirmé en quelques secondes sur la blockchain, supportant le prêt DeFi pour générer des intérêts.
Sur Bitget TradFi, les utilisateurs peuvent placer leur USDT inactif en staking ou dans des pools de liquidité, générant des intérêts tout en tradant. Le taux d'utilisation des fonds est plus élevé – passer des contrats à terme crypto au forex ne nécessite qu'un clic, évitant la dispersion sur plusieurs plateformes. Quantitativement, le cycle de rotation des fonds des courtiers traditionnels est T+2, tandis que pour les plateformes crypto, il est quasi instantané. Ceci est crucial dans des marchés au rythme rapide, comme lors du cycle de hausse des taux de la Fed en 2025, une réponse rapide peut saisir des opportunités.
Globalement, pour les natifs de la crypto, les comptes crypto sont plus efficaces dans le trading de devises/matières premières, mais conviennent aux personnes expérimentées.
Expérience de test pratique
Pour évaluer la performance réelle de Bitget TradFi, j'ai simulé un processus utilisateur typique, basé sur le guide officiel et les retours utilisateurs. Environnement de test : version application Android, utilisant un compte de test.
Un point à noter est que l'utilisateur doit d'abord créer un mot de passe pour le compte MT5 (différent du compte principal Bitget).
L'écran principal affiche les cotations en temps réel : paires de devises, graphiques en chandeliers, indicateurs comme MACD, RSI, etc., personnalisables. Le trading ne diffère pas significativement du trading de cryptomonnaies ordinaire.
Exécution des transactions : placement d'un ordre au marché, le système affiche le gain/perte potentiel et les exigences de marge. La configuration du stop-loss/prise de bénéfices est simple. L'expérience lors du test était fluide.
Lorsque le marché est fermé, les investisseurs ne peuvent pas effectuer d'opérations d'achat/vente, y compris le placement d'ordres.
Le transfert depuis MT5 vers le compte au comptant, puis le retrait vers le portefeuille, s'est fait sans frais et de manière fluide. Globalement, l'expérience utilisateur dépasse les attentes, mais est abrupte pour les débutants – la courbe d'apprentissage de MT5 est raide. Quelques petits problèmes potentiels : dépendance à la liquidité de tiers, des événements extrêmes comme un cygne noir pourraient interrompre. Comparé aux plateformes traditionnelles, Bitget est plus flexible, mais peut être légèrement inférieur en stabilité.
Bitget TradFi convient aux utilisateurs crypto pour s'étendre, mais nécessite de renforcer la conscience du risque. Dans le trading réel, combiner avec des outils DeFi peut améliorer l'efficacité.
À la veille de la mise sur chaîne de la finance mondiale, construire l'infrastructure à l'avance pour tous les investisseurs
Le président de la SEC américaine, Paul Atkins, estime que dans les deux prochaines années, l'ensemble du marché financier américain pourrait migrer vers la technologie blockchain qui sous-tend les cryptomonnaies. « Ce ne sera pas seulement une tendance pour les 10 prochaines années, mais pourrait devenir réalité en seulement deux ans, la prochaine étape viendra avec les actifs numériques, la numérisation des marchés et la tokenisation, ce qui apportera des "avantages considérables" en termes de transparence et de gestion des risques. »
En correspondance, le PDG de la bourse américaine Coinbase, Brian Armstrong, a récemment déclaré que la priorité principale de la plateforme pour 2026 est de développer une plateforme de trading universelle, couvrant cryptomonnaies, actions, marchés de prédiction, matières premières – incluant au comptant, contrats à terme et options, etc.
La marée est en train de s'agiter.
Avant la migration à grande échelle de la finance traditionnelle sur la chaîne, Bitget TradFi ne se contente pas de permettre aux utilisateurs crypto de jouer avec l'or et l'argent, mais construit à l'avance l'infrastructure pour tous les investisseurs (quel que soit leur background).
Le lancement de Bitget TradFi pourrait signifier une transition d'une plateforme purement crypto vers un fournisseur de services financiers intégré.
Premièrement, il élargit la base d'utilisateurs. Les utilisateurs de Bitget ont atteint 120 millions, principalement des particuliers crypto. Via TradFi, il attire les investisseurs TradFi vers la crypto, ciblant le marché des changes de plusieurs billions de dollars, et en intégrant crypto, actions et actifs on-chain, il forme un écosystème en boucle fermée, augmentant la fidélité. Deuxièmement, diversification des revenus. Le marché crypto est cyclique, les volumes de trading baissent en marché baissier, et dans ce cycle, l'absence d'effet de richesse généralisé des altcoins a entraîné une chute brutale de l'enthousiasme du marché. TradFi peut fournir une source de revenus stable, réduisant la dépendance au comptant/contrats à terme.
Comme l'a déclaré la PDG de Bitget, Gracy Chen : « Les bons oiseaux choisissent les bons arbres pour se percher, le capital suit le profit. Aujourd'hui, les traders ne se limitent plus à une seule piste d'investissement. La mission des plateformes de trading est de briser les frontières, de rendre la traversée et la circulation entre les actifs plus sûres et efficaces. Le lancement de TradFi est un maillon important du plan UEX (Universal Exchange) de Bitget, offrant aux utilisateurs une flexibilité sur une même plateforme, éliminant les obstacles au trading trans-marchés. »
Globalement, Bitget TradFi n'est pas seulement un produit, mais aussi l'une de ses initiatives stratégiques importantes, une nouvelle génération de plateformes d'investissement financier mondial avance à grands pas.
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