Dévoiler Erebor : la banque cryptographique de Peter Thiel et le grand dessein des financiers de Trump
TechFlow SélectionTechFlow Sélection
Dévoiler Erebor : la banque cryptographique de Peter Thiel et le grand dessein des financiers de Trump
Reprendre la positionnement initial de Silicon Valley Bank et combler le manque de services bancaires pour les cryptomonnaies.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Azuma (@azuma_eth)
Le 3 juillet, plusieurs médias financiers traditionnels ont rapporté que plusieurs milliardaires du secteur technologique, dont Peter Thiel, cofondateur de PayPal et grand investisseur en capital-risque de la Silicon Valley, s'associent pour lancer une nouvelle banque nommée Erebor. L'objectif est de combler le manque de services bancaires destinés à l'industrie des cryptomonnaies après l'effondrement de Silicon Valley Bank (SVB).
Selon le Financial Times, outre Peter Thiel, les milliardaires fondateurs d'Erebor incluent Palmer Luckey, cofondateur de la société de technologie de défense Anduril, ainsi que Joe Lonsdale, cofondateur de Palantir (Peter Thiel étant également cofondateur de cette entreprise spécialisée dans l'analyse de données massives). Le fonds d'investissement Founders Fund dirigé par Peter Thiel investira directement dans Erebor.
Si les noms de Palmer Luckey et Joe Lonsdale peuvent sembler peu connus à certains lecteurs, précisons qu'ils sont, tout comme Peter Thiel, des donateurs majeurs clés de Donald Trump pour l'élection présidentielle américaine de 2024.
À noter qu’Erebor tire son nom de l’œuvre fantastique *Le Hobbit*, où il désigne une « Montagne Solitaire » occupée par le dragon Smaug, abritant sous ses tunnels d’innombrables trésors nains. Par ailleurs, les noms Anduril et Palantir proviennent eux aussi de cette saga littéraire : Anduril signifie « Flamme de l’Ouest », célèbre épée légendaire, tandis que Palantir fait référence à une « boule de cristal » capable de voir à travers le temps et l’espace.
Erebor a déposé une demande de licence bancaire nationale auprès de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC), l’autorité fédérale américaine de régulation bancaire. Cette licence permettrait à Erebor d’exercer des activités bancaires traditionnelles. Selon les documents rendus publics cette semaine, Erebor prévoit d’opérer « en tant que banque nationale [...] en offrant aux entreprises et particuliers des produits bancaires traditionnels ainsi que des services liés aux monnaies virtuelles ». La banque cible principalement les entreprises du secteur innovant de l’économie américaine, notamment dans les domaines des cryptomonnaies, de l’intelligence artificielle, de la défense et de la fabrication industrielle, tout en proposant des services aux employés et investisseurs de ces entreprises, ainsi qu’aux entreprises étrangères souhaitant accéder au système bancaire américain.
Le Financial Times souligne particulièrement qu’Erebor espère reprendre la position stratégique autrefois occupée par SVB, en fournissant des services bancaires aux entreprises à haut risque et aux professionnels des cryptomonnaies qui sont souvent refusés par les banques traditionnelles.
En 2023, SVB, banque ayant 40 ans d’histoire et récompensée pendant cinq années consécutives par le prix « Meilleure banque américaine » du magazine Forbes, a fait faillite suite à une crise de liquidités. De nombreux projets et institutions liés aux cryptomonnaies, tels que BlockFi, Circle et Avalanche, étaient alors clients de SVB, ce qui a causé un choc majeur dans l’industrie. Dans un climat de panique, le cours du BTC avait chuté temporairement en dessous de 20 000 dollars.
Des sources proches du dossier indiquent que les cofondateurs d’Erebor ont commencé à discuter du projet juste après l’effondrement de SVB en 2023. Bien que les actifs de SVB aient été rachetés par First Citizens BancShares et que certaines équipes professionnelles aient rejoint HSBC USA, les investisseurs et dirigeants d’entreprises technologiques débutantes continuent de se plaindre d’un accès difficile aux services bancaires — beaucoup d’entreprises ne pouvant plus bénéficier du même niveau de financement qu’auparavant.
Dans ses documents de demande, Erebor affirme que les activités liées aux stablecoins seront également prioritaires. Les « stablecoins » indexés sur des actifs réels comme le dollar américain devraient constituer un axe central de ses activités, avec pour objectif affirmé de devenir « l’institution la mieux encadrée réglementairement pour les opérations sur stablecoins ».
Note d'Odaily : les services bancaires autour des stablecoins et des cryptomonnaies sont devenus un nouveau champ de bataille concurrentiel. Circle a récemment déposé elle aussi une demande de licence bancaire. Pour plus de détails, voir « 60 milliards de dollars d’actifs en gestion autonome, Circle, "la première action des stablecoins", demande une licence de banque fiduciaire fédérale ».
Les sources précisent que Palmer Luckey et Joe Lonsdale ne participeront pas à la gestion quotidienne d’Erebor. Les postes de PDG conjoints seront occupés par Jacob Hirshman, ancien conseiller de Circle, et Owen Rapaport, cofondateur et PDG de la société de logiciels pour actifs numériques Aer Compliance. Quant au poste de président-directeur général, il sera assuré par un ancien vice-président senior de Valley National Bank, basée dans le New Jersey.
Le siège social d’Erebor sera installé à Columbus, dans l’Ohio, avec un bureau secondaire à New York, bien que tous les services soient entièrement numériques. Tous les produits seront commercialisés exclusivement via une application mobile et un site web. Les parties des documents de demande concernant la structure des actionnaires, la répartition des actions et le plan d’affaires restent confidentielles.
Avec l’adoption réussie du projet de loi GENIUS au Sénat et la promesse publique du nouveau président de la SEC de mettre en place un cadre réglementaire raisonnable pour le marché des actifs cryptographiques, les activités et investissements liés aux cryptomonnaies devraient continuer de croître. Toutefois, un vide subsiste encore dans les services bancaires associés, et plusieurs acteurs, dont Erebor, ont déjà repéré cette opportunité.
Dans un avenir prévisible, la concurrence autour de ces services devrait s’intensifier. Pour l’industrie des cryptomonnaies, longtemps pénalisée par le manque de services bancaires traditionnels, cette concurrence ne pourra être que bénéfique — plus elle sera vive, mieux ce sera.
Bienvenue dans la communauté officielle TechFlow
Groupe Telegram :https://t.me/TechFlowDaily
Compte Twitter officiel :https://x.com/TechFlowPost
Compte Twitter anglais :https://x.com/BlockFlow_News
Odaily
