« Riche et naïf », Singapour pris pour cible par des escrocs
TechFlow SélectionTechFlow Sélection
« Riche et naïf », Singapour pris pour cible par des escrocs
Singapour, ce « refuge de la richesse », devient un « terrain de chasse » pour les escrocs.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesSingapour, ce « havre fiscal », devient progressivement un « terrain de chasse » aux yeux des escrocs.
Avec la multiplication exponentielle des family offices et l'afflux massif de personnes fortunées, diverses escroqueries sophistiquées fleurissent silencieusement à Singapour : certains se font passer pour des conseillers en investissement afin de pénétrer au cœur des patrimoines familiaux, d'autres manipulent des actifs virtuels ou imitent des employés bancaires pour commettre des fraudes transnationales.
Profitant des failles institutionnelles et des zones aveugles de la confiance, les malfrats tissent leurs pièges avec minutie, plongeant certains riches particuliers dans des pertes financières considérables. Derrière son apparence de rigueur juridique et de système mature, Singapour fait face à un double défi : la sécurité du capital et le renforcement de la régulation.
« Six personnes sur dix victimes d'escroqueries »
Fin 2024, Lee, une professionnelle de la vente, a reçu soudainement sur WhatsApp un message d’un numéro étranger lui proposant un emploi à temps partiel en ligne. Considérant son travail ordinaire, elle accepta volontiers.
Peu après, un homme prétendant être un Malaisien marié et père d’un enfant, résidant à Singapour, prit contact avec elle. Bien qu’elle soupçonnât une arnaque, elle décida de jouer le jeu : « Je voulais juste effrayer les escrocs. Je pensais pouvoir les surpasser intellectuellement. »
Pendant plusieurs mois, cet homme lui envoya chaque jour des messages encourageants et chaleureux. Peu à peu, Lee finit par le considérer comme un véritable ami : « Il me demandait tous les jours : "Sœur, comment vas-tu ?" Et il me disait : "Pourquoi ne pas essayer ce travail en ligne ?" Avec le temps, j’ai fini par croire qu’il s’agissait simplement d’un job secondaire pouvant rapporter un peu d’argent supplémentaire. »
Ce travail consistait selon eux à déposer une caution en cryptomonnaie pour remplir des enquêtes liées à environ 30 marques, puis récupérer la caution avec une commission. Au début, les fonds versés par Lee ont rapidement généré des rendements bien supérieurs au capital initial, ce qui l’a incitée à augmenter ses investissements. Ce n’est que lorsqu’elle eut déposé plus de 11 000 dollars qu’une plateforme de cryptomonnaies suspendit les transferts, l’avertissant par courriel qu’elle avait probablement été escroquée.
Mais Lee continuait à faire confiance à cet homme. Ce n’est que lorsque la plateforme exigea un investissement de 120 000 dollars – somme qu’elle ne possédait pas – qu’elle prit conscience de la réalité. À ce stade, elle avait déjà transféré 78 000 dollars, mais on lui affirma qu’elle ne pourrait retirer ces fonds qu’après avoir terminé la mission.
Désemparée, Lee supplia qu’on lui rende son argent durement gagné, mais fut rejetée et on lui suggéra plutôt d’emprunter auprès d’une banque ou d’un prêteur agréé.
Lee n’est pas seule : plusieurs personnes ont perdu jusqu’à 167 000 dollars après avoir simplement cliqué sur une publicité frauduleuse sur Facebook ou Instagram.
Les données indiquent que six personnes sur dix à Singapour ont déjà été victimes d’escroqueries. Le gouvernement affirme que près de la moitié de ces cas proviennent des plateformes de Meta — Facebook, WhatsApp et Instagram.
Depuis toujours, les habitants de Singapour comptent parmi les plus grandes victimes d’escroqueries au monde. En 2023, chaque Singapourien a perdu en moyenne 4 031 dollars, le montant le plus élevé par tête parmi tous les pays.
Depuis 2019, le nombre d’escroqueries et le montant des pertes à Singapour battent chaque année des records. En 2024, 51 501 cas ont été signalés, représentant plus de 1,1 milliard de dollars, franchissant ainsi pour la première fois la barre des 1 milliard annuels. La police n’a pu récupérer que 182 millions de dollars environ, tandis que plus des deux tiers des victimes singapouriennes n’ont pas porté plainte.
En 2025, rien qu’entre janvier et avril, plus de 13 000 cas d’escroquerie ont été signalés à Singapour, entraînant des pertes de plus de 313,7 millions de dollars.
Ils sont « riches et naïfs »
Même les « riches » ne peuvent échapper aux « arnaques ».
Mike (nom fictif), un acteur singapourien, s’était toujours mis en garde contre les escroqueries, notamment celles en ligne. Pourtant, lorsqu’il a rencontré une jeune femme philippine nommée Debra sur un site de rencontres, il n’a pas pu s’empêcher d’engager la conversation.
Pendant plusieurs mois, Debra a convaincu Mike d’investir près de 40 000 dollars singapouriens (30 000 dollars) en cryptomonnaie dans une entreprise de commerce électronique. Lorsqu’il s’est rendu compte que son investissement était parti en fumée, Mike a exigé un appel vidéo avec Debra, découvrant alors que la personne à l’écran ne ressemblait en rien à la photo de son profil.
Mike n’est pas le seul individu fortuné à avoir été victime d’escroqueries.
Un gang, actif depuis 2017, invitait des chefs d’entreprise chinois à signer des contrats à Singapour en échange de frais de « gestion » ou d’« administration ». Ils louaient des bureaux dans des lieux prestigieux comme Marina Bay Financial Centre, créant un environnement professionnel crédible, accompagné de faux contrats, imitant ainsi une activité haut de gamme. Au moins 10 chefs d’entreprise ont été escroqués, pour un montant total dépassant 2,5 millions de dollars singapouriens.
En mars 2025, dans une opération transnationale, un directeur financier singapourien a été induit en erreur par des fraudeurs utilisant la technologie Deepfake : ceux-ci ont imité la vidéo et l’appel téléphonique de son PDG multinational, l’amenant à transférer environ 499 000 dollars singapouriens. Heureusement, grâce à une coopération internationale, la police a pu récupérer la somme.
En 2025, un conseiller financier singapourien a été escroqué de 1,2 million de dollars singapouriens par des imposteurs se faisant passer pour le « Centre anti-escroqueries » (Anti-Scam Centre), affirmant qu’il était impliqué dans un blanchiment d’argent et devait coopérer à une enquête.
En mars 2025, la Haute Cour de Singapour a ordonné à un fiduciaire privé chargé de la faillite présumée de Ng Yu Zhi d’accepter une réclamation de 12 millions de dollars de la part de créanciers, réclamation précédemment rejetée. Ng Yu Zhi avait utilisé ses sociétés du groupe Envy pour créer un projet fictif de commerce de nickel, collectant environ 1,5 milliard de dollars singapouriens depuis 2017.
Le projet promettait un rendement trimestriel de 15 %, utilisait des contrats et historiques de transactions falsifiés ; certains premiers investisseurs ayant reçu des bénéfices ont attiré davantage de personnes. Cette affaire concerne près de 300 victimes (fortunées), pour un montant total de 1,5 milliard de dollars singapouriens, toujours en cours d’examen, qualifiée de « plus grande escroquerie métallurgique de l’histoire de Singapour ».
En mars 2025, un riche homme d’affaires chinois a intenté une action en justice contre quatre anciens employés, les accusant d’avoir détourné des fonds pendant des années via des transactions frauduleuses et des réclamations mensongères provenant de son family office à Singapour, Panda Enterprise, et de LFI (Li Feng International). Cet incident met en lumière la vulnérabilité structurelle de certains family offices.
Le magnat est Zhong Renhai, dirigeant de Panda Enterprise et de Li Feng International (LFI). Zhong accuse les quatre anciens employés d’avoir abusé de sa confiance, transférant illégalement 74 millions de dollars singapouriens (environ 400 millions de yuans) sur leurs comptes personnels ou détournant des fonds sans autorisation.
Il semblerait donc que ces « personnes aisées » soient souvent plus facilement victimes d’escroqueries. Comme l’a dit un ancien spécialiste du recouvrement d’actifs : « Elles sont riches et naïves. »
Même Temasek a été escroqué
En 2025, Liu Yan Ling, ministre d’État senior de Singapour, et Temasek, le fonds souverain de Singapour, ont lancé un avertissement public concernant une escroquerie d’investissement impliquant une photo truquée de Liu Yan Ling, une application factice et un groupe WeChat, censés promouvoir des produits financiers chinois.
Dans cette photo modifiée, Liu Yan Ling assiste à une cérémonie de signature d’un protocole d’accord (MOU) entre deux organisations fictives : une chambre de commerce chinoise et une société de gestion d’actifs nommée Taibai.
Temasek a clarifié le 12 mai que Taibai Investment faisait bien partie de ses filiales intégrales, mais a nié toute association avec l’application Taibai ou le groupe WeChat. Liu Yan Ling a précisé sur Facebook le 12 mai que la photo originale avait été prise lors du Sommet des partenariats économiques Chine-Singapour le 1er février 2024, joignant les versions authentique et truquée.
Temasek et Taibai Investment ont affirmé ne pas vendre ni commercialiser de produits d’investissement en Chine, ni autoriser des tiers à le faire. Plusieurs personnes auraient déjà perdu d’importantes sommes via l’application Taibai Wealth Management.
Par ailleurs, Temasek, après avoir subi des pertes dues à deux entreprises frauduleuses — FTX et eFishery — a décidé de réduire de 88 % ses investissements dans les jeunes entreprises au cours des trois prochaines années.
En tant que l’un des principaux investisseurs de FTX, Temasek s’est retrouvé, aux côtés de SoftBank, BlackRock et d’autres, victime de la plus grande escroquerie de l’histoire des cryptomonnaies. La société comptait également des investisseurs institutionnels comme Sequoia Capital.
Cet investissement représentait environ 0,1 % du portefeuille de Temasek pour l’exercice 2023, entraînant des pertes à hauteur de plusieurs millions, ce qui a été qualifié de « honteux ».
Selon le rapport financier au 31 mars 2023, Temasek a enregistré une perte nette de 7,3 milliards de dollars pour l’exercice 2023. Après avoir radié cet investissement, certains législateurs singapouriens ont remis en question la diligence raisonnable de l’organisation.
Bien que Temasek affirme avoir mené une « diligence raisonnable approfondie » sur FTX, durant environ huit mois entre février et octobre 2021, elle reconnaît désormais : « Il est clair que notre confiance dans le comportement, le jugement et le leadership de Sam Bankman-Fried, issue de nos interactions et des opinions exprimées par d’autres, s’est avérée erronée. »
Les conséquences de cet échec vont bien au-delà des pertes financières. Le ministre des Finances Huang Xuncai (aujourd’hui Premier ministre) a publiquement déclaré que cet investissement avait entaché la réputation de Temasek. Par la suite, Temasek a procédé à une baisse de salaire au sein de son équipe d’investissement et de sa direction générale.
Encore plus choquant fut l’échec de l’investissement de Temasek dans eFishery, une entreprise agrotech indonésienne. Cette start-up, développant un système automatisé d’alimentation pour crevettes et poissons, a été accusée de falsifier ses chiffres de ventes et profits. Selon des médias d’avril, un des fondateurs d’eFishery a admis avoir falsifié les données dans les rapports financiers de l’entreprise.
Portrait-robot des « chasseurs »
À Singapour, les types d’escroqueries sont nombreux et complexes : phishing, arnaques à l’investissement, usurpation d’identité, escroqueries au commerce électronique, offres d’emploi frauduleuses, arnaques sentimentales, fraudes administratives, cartes de crédit, courriels frauduleux, relations amoureuses en ligne, vol d’identité, logiciels malveillants, blanchiment d’argent, sextorsion, prêts frauduleux, etc.
Les cas d’escroqueries sont si fréquents qu’ils semblent « aussi nombreux que les étoiles ». Sur le site officiel de la Police de Singapour (SPF), des alertes et exemples d’arnaques sont publiés presque quotidiennement.
Par exemple, selon un communiqué publié le 11 juin 2025 par la SPF, plusieurs victimes d’arnaques par usurpation d’agents gouvernementaux (GOIS) ont signalé avoir été trompées par des fraudeurs se faisant passer pour des employés de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS). Les fonds des victimes ont été transférés sur des cartes de crédit, puis utilisés pour des transactions non autorisées. Le montant escroqué dépasse 262 000 dollars.
En somme, les méthodes des escrocs singapouriens évoluent constamment, passant des arnaques téléphoniques classiques aux fraudes financières « sur mesure », de l’usurpation d’employés bancaires à celle de gestionnaires de fonds expérimentés, voire d’agents gouvernementaux. Ils savent de mieux en mieux exploiter les propres « atouts » de Singapour comme arguments de persuasion.
Premièrement, ils s’habillent en conseillers professionnels. Les escrocs se font souvent passer pour des avocats, conseillers en family office, experts-comptables ou même agents de la MAS. Ils falsifient des documents, des adresses e-mail, utilisent des logos soigneusement conçus et un langage technique pour donner l’illusion d’interagir avec une institution légitime.
Deuxièmement, ils se parent d’une « identité conforme ». Ces gangs utilisent l’image de fiabilité internationale de Singapour : ils falsifient des enregistrements d’entreprises locales, présentent de fausses preuves de collaboration bancaire, voire louent des bureaux au Marina Bay Financial Centre pour renforcer le réalisme de leur escroquerie.
Troisièmement, ils construisent une boucle de confiance. Ces fraudeurs ne passent pas à l’attaque immédiatement. Ils établissent un contact prolongé avec leur cible, créant progressivement une chaîne de confiance apparemment solide. En participant aux mêmes cercles sociaux, événements caritatifs ou forums professionnels, ils se forgent une image d’« initié », se rapprochent de leur proie et préparent ainsi la phase de « récolte ».
Quatrièmement, ils exploitent les nouveaux outils technologiques. Vidéos générées par IA, imitation vocale, rapports d’investissement rédigés par ChatGPT sont devenus des armes redoutables pour des attaques ciblées, difficiles à déceler même pour des investisseurs expérimentés.
Pire encore, certaines institutions financières deviennent, sciemment ou non, des « complices ». En 2020, une société fiduciaire singapourienne a été condamnée à une amende de 793 000 dollars (1,1 million de dollars singapouriens) pour avoir gravement violé les règles de la MAS sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Selon la MAS, ces violations se sont produites sur plus d’une décennie, entre 2007 et 2018.
De plus, le Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ) a révélé que cette société fiduciaire recrutait aux États-Unis des clients pour des trusts des îles Cook, une structure difficile à percer utilisée pour gérer richesses et actifs.
Les courants souterrains derrière la floraison des family offices
Singapour, centre mondial renommé de gestion de patrimoine, attire d’importants capitaux internationaux grâce à son cadre juridique strict, son faible taux d’imposition, son système financier hautement transparent et sa politique migratoire favorable aux personnes fortunées. Ces dernières années, un nombre croissant de family offices s’y sont installés, gérant des fortunes privées venues du monde entier.
Selon des données disponibles, plus de 2 000 family offices étaient implantés à Singapour fin 2024.
Cependant, comme les papillons attirés par la flamme, “là où il y a de la richesse, il y a du risque”. Derrière cette image de sécurité et de prospérité, une chasse silencieuse se déroule en parallèle. Des escrocs ciblent spécifiquement les family offices et les investisseurs fortunés, concevant méticuleusement des arnaques, excellant dans l’art de la dissimulation, s’infiltrant discrètement pour extraire d’immenses gains illégaux de cette terre dorée.
Alors que les personnes fortunées profitent des fruits de leur richesse, elles deviennent de plus en plus la cible privilégiée des escrocs. Alors, pourquoi ces individus, qui devraient a priori avoir une forte conscience des risques et un bon jugement en matière d’investissement, tombent-ils si souvent dans le piège ? Cette vulnérabilité cache souvent des failles psychologiques et structurelles propres à l’élite financière.
Premièrement, circuit fermé de l’information et orientation relationnelle. De nombreux family offices fonctionnent sur la base de réseaux relationnels, où les recommandations proviennent souvent du « cercle intime ». L’évaluation des risques est fréquemment remplacée par la confiance, ce que les escrocs exploitent habilement via des « recommandations internes » pour briser les défenses.
Deuxièmement, excès de confiance dans le « label Singapour ». Des phrases comme « c’est une entreprise enregistrée à Singapour » ou « c’est un projet homologué par la MAS » servent souvent de laissez-passer. Les personnes fortunées accordent une grande confiance à la réglementation locale, négligeant de vérifier si l’entreprise existe réellement.
Troisièmement, recherche d’un « haut niveau de confidentialité + haut rendement ». Certains désirent une allocation d’actifs discrète, à rendement élevé, échappant à la surveillance étrangère. Ces demandes constituent justement la cible idéale des arguments manipulateurs des escrocs.
Quatrièmement, erreur du « fils gestionnaire ». De nombreuses personnes fortunées délèguent la gestion financière à la jeune génération ou à des assistants, perdant ainsi tout contrôle direct et relâchant leur vigilance, ouvrant ainsi la porte aux escrocs.
Pourquoi les escrocs « affectionnent-ils » Singapour ?
Les raisons qui attirent les escrocs vers Singapour ne sont pas fortuites, mais étroitement liées à sa structure économique unique, à son environnement social de confiance et à sa réputation mondiale.
Premièrement, centre financier, mouvements de capitaux fluides. Singapour est l’un des principaux centres financiers mondiaux, avec une grande liberté de circulation des capitaux, une politique de change ouverte et un système bancaire très accessible aux transferts et opérations financières transfrontalières. Pour les escrocs, c’est un environnement idéal pour « blanchir » de l’argent.
Deuxièmement, fiscalité clémente, forte protection de la vie privée. Avec des taux d’imposition bas et une protection renforcée de la confidentialité financière (notamment grâce aux trusts et au cadre mûr des family offices), Singapour attire des fortunes et des « capitaux aux origines douteuses » qui y créent des sociétés-écrans ou des family offices « légaux » pour allouer des actifs et transférer des fonds.
Troisièmement, obtention d’une « identité légale » aisée. Le programme d’immigration par investissement de Singapour a longtemps été relativement souple : les escrocs ou blanchisseurs peuvent obtenir un séjour prolongé, voire la citoyenneté, transformant Singapour en « tremplin » ou « sanctuaire sécurisé ».
Quatrièmement, stabilité sociale et système judiciaire digne de confiance. Comparé aux paradis fiscaux traditionnels comme les îles des Caraïbes, Singapour jouit d’une réputation plus élevée en matière de droit et de finance, permettant aux criminels de s’y cacher plus facilement, cultivant durablement une image de « personne fortunée ».
Cinquièmement, afflux massif de capitaux internationaux, pression accrue sur les contrôles. En tant que plaque tournante de l’allocation d’actifs mondiaux, Singapour absorbe d’importants flux de capitaux. Face à cet afflux, les institutions financières peinent parfois à tout examiner, créant ainsi des failles.
Sixièmement, tolérance élevée à la « conformité apparente ». Certaines banques, fiduciaires ou services de family office se contentent d’une conformité formelle (présentation d’identité, justification des revenus), sans approfondir les aspects substantiels. Cela permet à des « faux fortunés » ou « faux family offices » de s’infiltrer.
Par ailleurs, la coopération judiciaire internationale reste difficile. Beaucoup d’escrocs n’opèrent pas physiquement à Singapour, mais y transfèrent l’argent sale. Comme le lieu du crime diffère du lieu de conservation des fonds, les autorités singapouriennes doivent souvent compter sur d’autres pays, ce qui nuit à l’efficacité et permet à certains escrocs de rester impunis.
Enfin, avec l’essor des transactions numériques et du paiement sans espèces, les fraudeurs adaptent leurs stratégies, ciblant les porte-monnaie numériques et les plateformes en ligne, augmentant ainsi les cas de phishing et de logiciels malveillants.
Un « havre », mais aussi un « champ de bataille »
Au cours des cinquante dernières années, Singapour a prospéré grâce à sa stratégie de hub mondial et régional. Mais face à la montée des crimes transnationaux en Asie du Sud-Est, les défis posés par les flux financiers illégaux deviennent de plus en plus sérieux.
Le rassemblement d’escrocs à Singapour ne signifie pas que Singapour « tolère » cela, mais que son système très développé, libre et mature offre aux malintentionnés des opportunités de contourner les règles. Des politiques sous examen incluent le programme des family offices et une faille méconnue facilitant la criminalité.
Pour de nombreux criminels et corrompus de la région, Singapour constitue un « lieu d’évasion » parfait : un grand centre financier leur permettant d’accéder au système financier mondial, transférer de l’argent sale partout dans le monde — ou le cacher localement via des transactions immobilières suspectes, sous le nez même des autorités singapouriennes.
Au-delà de sa réputation, le secteur bancaire florissant de Singapour stimule l’emploi, l’économie locale et la valeur immobilière. Mais la conformité demeure un problème épineux.
Après les grands scandales de blanchiment de 2022-2023, Singapour a renforcé ses lois anti-blanchiment. Toutefois, il faut trouver un équilibre entre régulation et liberté d’exploitation des entreprises financières — un exercice délicat pour une ville commerciale influente à l’échelle mondiale et régionale.
(TechFlow rappelle : le contenu et les opinions fournis sont à titre informatif uniquement et ne constituent aucun conseil d’investissement.)
Bienvenue dans la communauté officielle TechFlow
Groupe Telegram :https://t.me/TechFlowDaily
Compte Twitter officiel :https://x.com/TechFlowPost
Compte Twitter anglais :https://x.com/BlockFlow_News
