Finance traditionnelle et DeFi : la voie inéluctable de l'opposition à l'intégration
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Finance traditionnelle et DeFi : la voie inéluctable de l'opposition à l'intégration
L'importance du DeFi pour les activités centrales de la finance traditionnelle devient évidente, et la finance traditionnelle, passant du doute à la reconnaissance, considère qu'il apportera des améliorations systémiques.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Paradigm
Traduction : Blockchain pour Tous
Le système financier actuel est entravé par son inefficacité, ce qui freine non seulement la croissance économique mais gaspille également d'importantes ressources. Les enjeux sont élevés, et le coût de l'inaction l'est encore davantage. Beaucoup voient la finance décentralisée (DeFi) comme une solution transformatrice — un moyen d'éliminer les redondances et de libérer une valeur réelle. La DeFi n'est pas simplement une alternative ; elle représente l'avenir que la finance traditionnelle finira par adopter. Et tout commence par des politiques favorables à son essor.
Plus des deux tiers des entreprises de finance traditionnelle s'intéressent à la DeFi
L'infrastructure technologique et les systèmes utilisés actuellement en finance traditionnelle sont intensifs en main-d'œuvre et nécessitent de nombreuses interventions humaines. C'est pourquoi les institutions financières traditionnelles explorent activement les technologies de pointe. Elles cherchent avec diligence des moyens d'utiliser la technologie pour réduire les coûts, améliorer la gestion des risques et simplifier leurs opérations. La cryptomonnaie s'intègre de plus en plus à leurs stratégies :
1. Les institutions de finance traditionnelle considèrent la DeFi comme une réponse aux problèmes d'efficacité opérationnelle.
2. Près de neuf entreprises sur dix investissent activement ou étudient sérieusement les avantages offerts par les blockchains publiques.
3. Le secteur traditionnel s'apprête à s'auto-disrupter, conscient des gains substantiels qu'il peut tirer d'une migration vers une infrastructure pilotée par la DeFi.
Il est inévitable que la DeFi devienne essentielle pour la majorité des activités centrales
La finance traditionnelle reconnaît clairement que la DeFi deviendra in fine cruciale pour ses produits et lignes commerciales fondamentales. Cette conviction repose sur la croyance selon laquelle la DeFi apportera des améliorations concrètes au système financier.
On a fait bien du chemin depuis l'époque où les sceptiques affirmaient que la DeFi n'aurait jamais aucune pertinence en dehors du monde des cryptomonnaies. Aujourd'hui, la finance traditionnelle perçoit la DeFi non seulement comme inévitable, mais aussi comme une opportunité.
La finance traditionnelle rejette l'idée que les blockchains privées aient la même valeur que les blockchains publiques sans autorisation
Au début de l'année dernière, des études ont montré que les banques centrales abandonnent progressivement les blockchains propriétaires pour se tourner vers les logiciels open source et les réseaux publics. Désormais, la majorité du secteur traditionnel considère que les blockchains publiques sans autorisation sont essentielles pour exploiter pleinement les avantages des contrats intelligents et de la tokenisation.
Protéger ces systèmes est crucial, et il faut des incitations solides pour développer et maintenir une infrastructure publique ouverte.
Intérêt croissant de la finance traditionnelle pour les stablecoins, les actifs tokenisés et les plateformes décentralisées (DEX)
Les domaines suscitant le plus grand intérêt chez les acteurs traditionnels sont les stablecoins, les actifs tokenisés et les plateformes de trading décentralisées (DEX), ce qui correspond à l'augmentation du volume des transactions hors chaîne dans ces secteurs.
Ces trois « piliers » sont indispensables à l'accélération du développement des marchés, car ils permettent désormais de disposer d'un actif de règlement, d'une méthode universelle pour représenter d'autres actifs, ainsi que de protocoles extensibles et composable pour exécuter des opérations financières sur chaîne.
Dans les années à venir, on s'attend à ce que ces courbes continuent leur progression vers le haut et vers la droite.
Le principal obstacle à la libération de l'efficacité économique réelle de la DeFi à court terme réside dans le cadre réglementaire
Les décideurs politiques disposent d'une opportunité unique d'accélérer cette évolution. La finance traditionnelle comprend que la DeFi est inévitable et constitue une amélioration significative par rapport à la plupart des systèmes actuels. Sur ce point, elle partage désormais la vision fondamentale de nombreux acteurs de la cryptomonnaie, qui s'efforcent de préserver les systèmes ouverts de la DeFi afin d'éviter que cette innovation ne soit étouffée avant maturité. L'obstacle principal à l'adoption de la cryptomonnaie par la finance traditionnelle n'est ni l'absence d'infrastructure robuste ni un manque d'utilité, mais plutôt le fait que de nombreuses banques et autorités de régulation empêchent les institutions financières traditionnelles, banques, places boursières et fonds d'accéder à la DeFi.
L'ère de l'attente passive est terminée. Quatre ans se sont écoulés depuis l'été de la DeFi, durant lesquels les marchés mondiaux et cryptographiques ont traversé divers événements, démontrant la résilience antifragile de la DeFi. Il est maintenant temps pour les régulateurs d'ouvrir progressivement les vannes qui séparent la finance traditionnelle de la DeFi, permettant ainsi aux institutions financières d'explorer pleinement les possibilités offertes par cette technologie innovante.
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