À toi qui es perdu en temps de marché baissier : utilise bien la pensée du levier et construis une vie « antifragile »
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À toi qui es perdu en temps de marché baissier : utilise bien la pensée du levier et construis une vie « antifragile »
Ce qu'on appelle « levier » peut être le capital, la technologie, la marque, l'effet réseau, voire la gestion d'équipe.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Route 2 FI
Traduction : TechFlow
(Image originale par Route 2 FI, traduite par TechFlow)
Si vous investissez X heures, vous gagnerez un montant Y et produirez Z unités de biens ou services.
Cela semble simple, mais c’est la façon linéaire dont la plupart des gens perçoivent le monde.
Mais est-ce vraiment la bonne manière d’aborder les choses ?
Si vous apprenez à tirer parti du temps et du levier, vous pourrez expérimenter les miracles des intérêts composés. L'effet des intérêts composés fait que vos efforts s'accumulent progressivement.
Prenons un exemple simple : 10 + 10 + 10 + 10 + 10 + 10 + 10 + 10 + 10 donne 90, ce qui est intuitif.
Mais si je vous demande de calculer la croissance d’un investissement sur 40 ans avec un taux annuel de 10 %, beaucoup penseront qu’il suffit d’additionner 10 % quarante fois, soit 400 % au total.
En réalité, le résultat est bien supérieur à 400 %.
La réponse est : 4 525 %.
Cela signifie qu’un investissement de 100 000 $ deviendra 4 525 000 $ après 40 ans.
Je sais que cela peut sembler un peu ennuyeux dans le monde des cryptomonnaies, mais veuillez continuer à lire.
(Image originale par Route 2 FI, traduite par TechFlow)
L'exemple ci-dessus illustre la puissance des intérêts composés.
Je ne rentrerai pas dans les détails mathématiques, je souhaite simplement l'utiliser pour souligner l'importance de la « pensée exponentielle ».
Comment utiliser le levier pour aller plus loin dans la vie
Beaucoup de personnes adoptent une vision trop « réaliste » de la vie, envisageant toujours leur parcours personnel selon une logique linéaire. Pourtant, le pouvoir du levier peut vous faire passer d'une croissance linéaire à une croissance exponentielle.
Le « levier » peut être constitué de capitaux, de technologie, de marque, d'effets réseau, voire de gestion d'équipe.
Si vous savez exploiter efficacement ces ressources, vous pouvez dépasser les limites de la croissance linéaire.
Dans la vie, vous devriez oser prendre des risques et choisir une carrière susceptible d'utiliser le levier et les intérêts composés. Par exemple, un emploi traditionnel avec horaires fixes et sans participation aux bénéfices offre souvent peu d'espace de progression.
Au contraire, vous pouvez tenter de créer votre propre entreprise ou rejoindre une start-up afin de trouver un rôle offrant une grande flexibilité. Cela favorisera non seulement votre développement professionnel, mais vous permettra aussi d'obtenir des actions ou jetons, tout en appliquant les compétences acquises à de futurs projets entrepreneuriaux.
À notre époque, je pense qu'il n’existe rien de mieux que de construire sa propre marque personnelle pour exploiter pleinement le levier. C'est exactement ce que j'ai fait, et lorsque je regarde en arrière, je suis extrêmement fier de ce que j’ai accompli.
Les gens lisent mes contenus parce que ces idées sont exprimées par moi-même.
Si vous souhaitez comprendre les investissements, les cryptomonnaies ou les dernières opportunités rentables, vous préférez sûrement apprendre auprès de ceux qui y participent réellement plutôt que d’un professeur universitaire.
Dans tout ce que vous entreprenez, apprenez à utiliser le levier et considérez sous un angle à long terme comment vos connaissances, compétences et état d’esprit peuvent générer des rendements exponentiels grâce aux intérêts composés.
Élargissez votre vision. Ceux qui croient pouvoir changer le monde finissent généralement par y parvenir.
À propos du risque et des investissements asymétriques
Dès que vos besoins fondamentaux sont couverts, osez prendre davantage de risques. J'adhère fortement au concept FIRE (indépendance financière, retraite anticipée), dont la formule est : dépenses mensuelles × 12 mois × 25.
Ce chiffre signifie que vous pouvez vivre selon la règle des 4 %, c’est-à-dire retirer chaque année 4 % de votre portefeuille d’investissements sans épuiser le capital (en supposant un rendement annuel de 10 %).
Toutefois, si vous êtes jeune et avez peu de charges financières, je pense qu’il vaut la peine de prendre des risques même sans avoir accumulé beaucoup d’épargne.
Posez-vous cette question : Quel est le pire scénario ? Dans la plupart des cas, le pire qui puisse arriver est de revenir au point de départ. En revanche, en prenant des risques, vous pourriez multiplier vos ressources actuelles par 10. Cela s’applique non seulement à l’argent, mais aussi aux compétences et aux opportunités.
Concentrez-vous sur les « opportunités d’investissement asymétriques » ! Un investissement asymétrique est un choix à haut rendement et faible risque : s’il réussit, vos gains peuvent atteindre 10 ou même 100 fois votre mise, mais en cas d’échec, la perte reste minime.
À l’inverse, évitez autant que possible les choix comportant de grands risques pour des retours limités.
Dans votre plan de vie, privilégiez les gains à long terme (qui peuvent prendre plusieurs années, voire décennies) plutôt que les bénéfices à court terme (comme la tranquillité procurée par un salaire mensuel). Bien sûr, survivre est essentiel, mais se contenter de son statu quo limite souvent votre potentiel.
Beaucoup de personnes, rassurées par la stabilité de leur emploi et l’augmentation de leur salaire, finissent par accepter leur situation et perdent progressivement la motivation de chercher de plus grands gains.
Elles craignent les risques liés à de nouvelles opportunités, redoutant de perdre beaucoup en cas d’échec. Mais en réalité, la majorité des gens (surtout dans un environnement bien doté) peuvent, même après un échec, retrouver facilement un poste similaire à celui qu’ils occupaient, avec une rémunération comparable.
Alors, quelle vie voulez-vous vraiment ?
Vous avez probablement entendu cette citation célèbre :
« Donnez-moi six heures pour abattre un arbre, j’en passerai quatre à aiguiser ma hache. »
Le sens de cette phrase est que la préparation et la planification sont cruciales lorsque vous faites des choix importants ou décidez de votre orientation professionnelle future.
Si vous êtes encore indécis quant à votre domaine d’activité futur ou aux priorités de l’année à venir, prenez quelques jours, dans un cadre calme, pour réfléchir sérieusement et élaborer un plan d’action détaillé, plutôt que de suivre aveuglément la tendance.
Comme mentionné dans *Alice au pays des merveilles* : « Si tu ne sais pas où tu vas, peu importe le chemin que tu prends. »
Prenez donc davantage de temps pour réfléchir à vos véritables objectifs de vie. Croyez en vous : la plupart des gens ont la capacité de créer quelque chose de beau, à condition qu’ils passent à l’action.
À l’ère actuelle dominée par les réseaux sociaux, les courtes vidéos (telles que Reels ou TikTok) diffusent de nombreuses idées sur l’amélioration de la vie, mais très peu de gens passent réellement à l’acte.
Beaucoup regardent ces vidéos puis n’accomplissent rien. Bien que vous ayez l’impression d’apprendre, cela ne diffère guère de regarder une série télévisée — ce n’est qu’une stimulation dopaminergique à court terme.
Interrogez-vous : faites-vous vraiment des efforts pour votre croissance à long terme ? Ou bien la majorité de vos activités visent-elles uniquement un plaisir immédiat (comme la nourriture, les loisirs, le sport, les courtes vidéos, la musique, la socialisation, les jeux, voire l’alcool ou d'autres stimulants) ?
Ces activités ne sont pas mauvaises en soi, mais ne laissez pas qu’elles envahissent entièrement votre vie. Après tout, vous êtes humain, pas singe. Les humains savent reporter leur satisfaction (pensez à l’expérience célèbre du bonbon), contrairement aux singes.
Voici quelques exemples d’activités qui procurent une satisfaction durable :
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Apprendre une nouvelle langue
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Créer une entreprise ou une petite affaire
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Se préparer à un marathon
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Obtenir un diplôme
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Vivre un certain temps à l’étranger
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Écrire un livre
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Acquérir de nouvelles compétences capables de transformer votre carrière
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Commencer à investir
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Faire du sport et perdre du poids
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Bâtir sa marque personnelle
Tous ces choix permettent d’élever votre vie à un niveau supérieur, bien au-delà du simple plaisir immédiat.
Conseils pour les débutants dans les cryptomonnaies ayant un budget limité
Tout d’abord, demandez-vous : Qu’est-ce que je fais bien ? Dans ce secteur, la qualité la plus importante pourrait être la persévérance. Même si vous n’êtes pas particulièrement intelligent, si vous êtes prêt à consacrer 12 à 14 heures par jour à apprendre et pratiquer activement, je peux dire que vous avez déjà un avantage sur la majorité des gens. Pour ceux qui manquent de fonds, le temps est leur actif le plus précieux.
Par ailleurs, vous devez également avoir la volonté d’apprendre et la détermination de vous améliorer constamment. Alors, par où commencer ?
Il existe de nombreuses opportunités dans le domaine des cryptomonnaies : écrire, trader sur des exchanges centralisés (CEX), analyser des projets, participer au trading de memecoins, investir dans des NFT, chercher des airdrops, produire des vidéos YouTube, rédiger des newsletters, gérer des communautés Telegram, ou même animer un podcast.
Si vous aimez écrire (comme moi), choisissez Twitter, une newsletter ou Telegram comme plateforme. Si vous êtes meilleur à l’oral, YouTube ou les podcasts seront plus adaptés. Si vous avez l’esprit analytique et aimez observer les mouvements du marché, concentrez-vous sur l’amélioration de vos compétences en trading, et interagissez avec les traders que vous admirez sur Twitter. Vous pourriez être surpris de découvrir que de nombreux excellents traders n’ont que 500 à 2 000 abonnés, et ne sont pas nécessairement des personnalités célèbres comme Hsaka, ENAS ou Nachi.
Une fois que vous aurez identifié vos atouts, posez-vous cette question : « Mes compétences sont-elles suffisantes pour me permettre de gagner de l’argent ? »
Si ce n’est pas encore le cas → envisagez alors de chercher un stage. Il peut s’agir d’un poste dans une entreprise crypto, une start-up, une société de capital-risque ou un family office ; ou encore d’aider un influenceur (KOL) du secteur à gérer certaines tâches, voire d’assister un trader que vous admirez. Si vous vous démarquez, ils pourraient partager avec vous des informations exclusives (appelées « alpha »). Bien que les stages soient souvent mal rémunérés, leur valeur réside dans l’expérience et la sagesse qu’ils vous apportent, posant ainsi les bases de votre avenir.
Si vos compétences sont déjà solides → vous avez deux options : monétiser seul, ou postuler à un emploi dans une entreprise crypto.
Se monétiser est une voie longue et difficile, exigeant un investissement intense et une grande persévérance. Mais si vous croyez en vos capacités et votre potentiel, ce chemin peut valoir la peine, car ses bénéfices à long terme peuvent largement surpasser ceux d’un emploi classique.
Postuler à un emploi dans une entreprise crypto est une option plus sécurisée. Vous percevrez un salaire fixe (souvent supérieur à celui d’un travail traditionnel) tout en pouvant continuer à développer vos propres projets pendant votre temps libre. Certes, vous disposerez de moins de temps que si vous étiez entrepreneur à plein temps, mais un revenu stable vous permettra de développer votre projet secondaire en toute sérénité.
Un petit conseil : beaucoup pensent que « pendant un marché haussier, je dois me concentrer sur le trading et n’ai pas le temps de postuler à des emplois ». En réalité, c’est justement pendant un marché haussier qu’il est plus facile de trouver un emploi. Si vous avez peu de fonds, pourquoi consacrer toute votre énergie à un trading risqué ? Plutôt que de prendre des risques, utilisez l’opportunité du marché haussier pour obtenir un emploi stable et accumuler ainsi expérience et capital.
Si le prix de $SOL triple à partir d’aujourd’hui, vos 1 000 $ deviendront 3 000 $. Cette somme peut être gagnée en une semaine ou un mois de travail (pour un poste d’entrée de gamme). La plupart des gens ne deviendront jamais le gagnant qui transforme 1 000 $ en 1 000 000 $ via un memecoin. Si vous aviez ce talent, vous n’auriez probablement pas besoin de chercher un emploi ni de lire cet article.
Postuler à un emploi : Si vous envisagez de travailler dans le secteur crypto, choisissez une entreprise que vous respectez et demandez à être payé en actions ou en jetons. Si vous croyez en cette entreprise et que votre situation financière le permet, essayez d’obtenir une part plus élevée de votre salaire sous forme de jetons. Si l’entreprise réussit, cela pourrait vous rapporter énormément.
À propos de Twitter : Dans le secteur crypto, l’un des meilleurs moyens de nouer des liens avec les meilleurs est d’augmenter sa visibilité sur Twitter. Publiez des tweets sur les sujets qui vous intéressent, les thèmes que vous souhaitez approfondir, ou même des messages légers et humoristiques ; interagissez activement avec les personnes que vous admirez. Tweetez tous les jours, même un simple « gm » (bonjour).
Contactez activement d’autres utilisateurs, proposez-leur des conseils sans attendre de retour. C’est une excellente manière de nouer des amitiés et de créer des opportunités futures. Restez aimable, serviable, et présentez-vous régulièrement.
On peut dire que Twitter est le « CV » du secteur crypto. Vous n’avez pas besoin de LinkedIn. Si vous postulez à un emploi, votre meilleur curriculum est le contenu que vous créez sur Twitter.
Plus important encore, de nombreux recruteurs recherchent activement les personnes influentes sur Twitter et leur proposent diverses opportunités : partenariats, contenus rémunérés, liens d’affiliation, comptes de trading sponsorisés, etc. À mesure que votre influence grandit, vous pourriez même être invité à participer à des tours de financement angel ou à des levées de fonds KOL.
À propos de la collaboration et des contenus rémunérés : Tant que vous divulguez clairement vos partenariats, il n’y a aucun mal à publier des contenus rémunérés. Toutefois, certains phénomènes inquiétants émergent sur le marché : certains partagent simplement l’adresse du contrat (CA) d’un memecoin en affirmant qu’il s’agit d’une « trouvaille » ou d’un « must-buy ». Je recommande de partager ce type d’information uniquement dans des cercles privés, et non publiquement.
À propos du trading : Le trading est probablement la voie la plus difficile pour entrer dans le secteur crypto, mais si vous êtes suffisamment doué et disposez d’un avantage, il peut aussi devenir la plus rentable. L’essentiel est de trouver votre propre méthode de trading, plutôt que de suivre aveuglément les règles traditionnelles.
Par exemple, un excellent trader de CT (Crypto Twitter) a déclaré qu’il n’avait jamais utilisé TradingView. Cela prouve que trop s’appuyer sur des indicateurs ou tracer des « lignes de tendance » imaginaires n’est pas forcément efficace.
Le marché crypto comporte de nombreuses inefficacités que les traders intelligents peuvent exploiter. Par exemple, en mars 2022, lorsque Andre Cronje a annoncé sur Twitter qu’il allait se concentrer sur des domaines autres que la DeFi, les prix des jetons $FTM et $YFI n’ont commencé à réagir qu’après 10 à 15 minutes. Cela serait impensable sur un marché boursier, où l’information se reflète généralement dans le cours en quelques secondes.
Avec la maturité du secteur, le marché deviendra plus efficace et le trading plus difficile. Il est donc crucial de cultiver les qualités suivantes : pensée probabiliste, bon sens, conscience de soi, résilience, patience et capacité à reporter la satisfaction. En outre, un tempérament obsessionnel ou de légères tendances autistiques ne sont pas nécessairement des handicaps en trading.
Enfin, souvenez-vous que le marché est cyclique. Seulement 20 % du temps sont marqués par des tendances, tandis que 80 % du temps correspondent à des phases de consolidation. Comprendre cela est essentiel, car le trading de tendance et le trading de range exigent des stratégies totalement différentes.
Si vous pensez être « en avance » sur le marché, j’ai une mauvaise nouvelle : vous êtes probablement juste dans le groupe F.
(Image originale par Route 2 FI, traduite par TechFlow)
Dans le trading, ne comptez pas sur quelqu’un pour vous guider. Nous parlons souvent de la manière de gagner de l’argent, mais en réalité, le trading consiste à prendre de l’argent aux autres.
Par exemple, lorsque vous achetez du $BTC et réalisez un profit, cela signifie qu’un autre trader ayant vendu à découvert subit une perte. Le trading est un jeu « joueur contre joueur » (PvP), chaque victoire impliquant la défaite de quelqu’un d’autre.
Sur Twitter, Discord ou Telegram, vous recevrez peut-être de nombreux conseils de trading. Mais arrêtez-vous et demandez-vous : pourquoi partagent-ils ces informations ? Sont-ils sincèrement bien intentionnés, ou espèrent-ils que vous entrerez par peur de manquer (FOMO), devenant ainsi leur « exit liquidity » ?
Particulièrement lorsque la capitalisation (mcap) d’un jeton est faible, soyez particulièrement vigilant face à ces conseils, car les prix sont plus faciles à manipuler.
Apprentissage et progression : Si vous souhaitez devenir un meilleur trader, apprenez des meilleurs du secteur. Par exemple, cet article de Cobie sur la « pensée probabiliste » est un excellent point de départ : Probabilistic Thinking.
Pourquoi mérite-t-il d’être parmi les meilleurs dans un domaine ?
Trouver votre objectif ultime vous apportera non seulement de la satisfaction, mais aussi de grandes récompenses. En repensant aux périodes où je travaillais 50 à 60 heures par semaine dans une entreprise, je détestais profondément ma routine quotidienne. Au début, je pensais que c’était à cause des longues heures, mais j’ai réalisé plus tard que ce qui me pesait vraiment était l’incapacité de consacrer mon temps à des choses ayant un impact réel sur ma propre vie.
Aujourd’hui, chaque heure que j’investis dans Route2FI finit par porter ses fruits d’une manière ou d’une autre. Ces résultats peuvent être positifs ou négatifs, mais en tout cas, les gains et les pertes m’appartiennent.
Cette autonomie me motive profondément, car personne d’autre que moi ne peut faire de ce projet une réussite. Si j’abandonne, tous mes efforts seront vains.
Être parmi les 10 % meilleurs dans un domaine n’est pas si difficile, il suffit d’assez de temps et d’efforts. Mais pour intégrer le top 1-2 %, il faut travailler plus intelligemment.
C’est là-dessus que je continue de progresser. Parfois, je me dis que si je pouvais externaliser davantage ou réduire le temps passé à tweeter et rédiger des newsletters, j’aurais pu croître plus vite.
Mais j’apprécie toujours ce processus. À ce stade, mon but n’est plus d’extraire le maximum d’argent du marché. Je le fais parce que cela me satisfait. Écrire est une passion, et je compte continuer sans jamais l’externaliser.
La vie est longue, alors ne vous contentez pas de compromis. Que ce soit dans votre carrière, vos relations ou vos amitiés, battez-vous pour atteindre ce que vous voulez vraiment. Si vous désirez attirer la chance, créez activement les conditions. Curieusement, quand vous travaillez dur, la chance finit souvent par frapper à votre porte.
Arrêtez-vous quelques instants et demandez-vous :
« Quelle vie veux-je vraiment ? »
Très probablement, la réponse correspond à ce que vous n’avez pas actuellement, ou à ce qui vous manque aujourd’hui. Posez-vous alors une autre question :
« Combien d’efforts ai-je consentis pour atteindre ces objectifs ? Combien de temps y ai-je consacré ? »
Si vous voulez créer un compte CT (Crypto Twitter) réussi, mais que vous retardez votre démarrage en raison de la concurrence, vous devez revoir votre façon de penser. La plupart des gens retardent leurs actions, voire n’agissent jamais, parce qu’ils n’ont pas défini de « petits objectifs ».
Ils fixent leur regard sur un objectif lointain, concluent que c’est impossible, et abandonnent avant même d’essayer.
Apprendre des connaissances spécifiques
Naval a dit qu’il fallait maîtriser des « connaissances spécifiques » (Specific Knowledge) pour réussir. Il s’agit de compétences ou d’idées uniques que vous seul possédez. Une manière simple de développer ces connaissances spécifiques est de construire sa propre marque personnelle.
Comme je l’ai mentionné précédemment, les gens lisent mes articles parce que je les ai écrits moi-même. Si nous publiions le même texte sur un compte Twitter inconnu, il n’attirerait probablement pas beaucoup d’attention. Ce n’est pas à cause de la qualité du contenu, mais parce que ce compte n’a pas assez d’abonnés. Pourtant, si vous persistez à publier chaque semaine pendant plusieurs années, le bon public finira par vous trouver.
L’un de mes principaux atouts est la persévérance. Je sais que je ne suis pas le meilleur écrivain. Je comprends aussi que si je passais plus de temps à peaufiner mes textes — améliorer le style, créer des graphiques plus soignés, ou demander des retours avant publication — le contenu serait meilleur. Mais plutôt que de chercher la perfection, je préfère publier dès que j’atteins 80 %.
Pour moi, cette approche de « l'action rapide » est la seule façon de produire régulièrement. En regardant en arrière, j’ai rédigé des centaines d’articles, ce dont je suis très fier. Si j’avais trop cherché la perfection, je n’aurais probablement produit qu’un dixième de ce que j’ai accompli.
Pour maîtriser des connaissances spécifiques, vous devez oser exprimer vos idées uniques. Même si elles semblent un peu « bizarres », n’ayez pas peur de les partager. Il y aura toujours des personnes qui apprécieront votre style singulier. Apprenez à vous définir par vos forces, plutôt qu’à trop focaliser sur vos faiblesses. Imaginez à quel point vous pourriez exceller si vous exploitiez pleinement vos points forts !
En réalité, vous pouvez tout à fait devenir l’un des 1 % meilleurs dans un domaine. Plutôt que de passer beaucoup de temps à améliorer des compétences dans lesquelles vous êtes faible — par exemple, passer de 45 % à 50 % en vente (juste une hypothèse) — concentrez-vous sur ce que vous faites naturellement bien. Pour devenir une personne exceptionnelle, il est essentiel de miser sur vos talents naturels.
En outre, efforcez-vous d’atteindre la liberté financière, afin de pouvoir prendre des décisions selon vos passions et vos valeurs, plutôt que d’être contraint par des pressions économiques.
Je pense que le meilleur travail est celui motivé par une force intérieure. Quand vous aimez sincèrement quelque chose, travailler en devient une joie. Bien sûr, on peut trouver une certaine motivation intrinsèque dans un emploi ordinaire, mais sans salaire, la plupart des gens partiraient rapidement.
Un test simple pour savoir si vous faites quelque chose de véritablement significatif est de vous demander : « Si l’argent n’était pas un problème, que choisirais-je de faire ? »
Alan Watts a exploré cette question dans une vidéo qui m’a profondément inspiré il y a dix ans.
Cliquez sur le lien pour visionner :
Alan Watts: What If Money Was No Object?
Si vous n’êtes pas passionné par votre travail, il sera difficile d’y exceller.
Encore plus important, faire un travail que vous n’aimez pas vous rend souvent insatisfait de la vie. Quel que soit votre métier, efforcez-vous d’être le meilleur. En particulier au début de votre carrière, ou entre 20 et 30 ans, soyez audacieux, osez prendre des risques et ouvrez-vous plus de possibilités.
Essayez de nouer des liens avec des personnes exceptionnelles dans leur domaine. Personnellement, j’ai rencontré beaucoup d’entre elles via Twitter, et j’ai eu la chance de les rencontrer physiquement. Leurs perspectives et expériences m’ont été d’une grande valeur.
Pensez-y : parmi vos amis proches, peu sont probablement aussi passionnés qu’eux par un sujet donné. Mais sur Internet, notamment sur Twitter, des milliers de personnes partagent votre enthousiasme pour certains domaines, prêtes à explorer ensemble ces « trous de lapin » infinis (des sujets fascinants et riches en profondeur).
Recherchez ces âmes sœurs et connectez-vous avec elles. Faites-en vos amis et compagnons.
Croyez-moi, cet effort en vaut la peine. Il ajoutera une immense valeur à votre croissance et à votre champ de vision.
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