L'ère du enrichissement rapide grâce au chiffrement est révolue, quelques conseils aux investisseurs particuliers pour le marché baissier
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L'ère du enrichissement rapide grâce au chiffrement est révolue, quelques conseils aux investisseurs particuliers pour le marché baissier
Ne quittez pas votre travail, épargnez de l'argent et soyez économes.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur :Picolas Cage
Traduction : TechFlow
Quelques réflexions sur le marché, ainsi que des conseils pour en tirer profit ou y faire face.
Au cours des deux dernières années, le marché a beaucoup changé. Il s'est progressivement consolidé et attire de plus en plus de capitaux institutionnels et d'adoptions.
1) En tant que petit investisseur individuel, vous ne parviendrez probablement pas à gagner une fortune transformant votre vie via le bitcoin. Je pense que le potentiel de hausse radicale du bitcoin est désormais très limité. C’est un actif trop important aujourd’hui. J’ai acheté du bitcoin à 6 000 dollars ; en 2018, j’aurais pu réaliser un gain de 20 fois.
Obtenir un tel rendement à partir d’aujourd’hui ? Cela signifierait que le prix du bitcoin atteigne 1,8 million de dollars — selon moi, cela prendrait bien plus de 8 ans.
Je pense que pour les petits investisseurs, il est plus pertinent de considérer le bitcoin comme un outil de stockage de valeur avec une demande soutenue. L’inconvénient est que vous ne pouvez plus espérer transformer quelques milliers de dollars en retour transformant votre vie simplement en achetant l’actif « le plus sûr » de la cryptosphère (par exemple, le bitcoin numéro un).
Mais la bonne nouvelle, c’est que lorsque j’ai commencé, détenir du bitcoin était véritablement pénible. En mars 2020 ? Une chute de 40 % en une seule journée. Imaginez le bitcoin chuter à 54 000 dollars en une journée. Cette volatilité extrême rendait difficile une exposition durable au marché crypto.
Ainsi, la bonne nouvelle (même si cela peut sembler risqué), c’est que la probabilité qu’une telle chute se produise en une journée est désormais très faible — elle pourrait prendre une semaine, ce qui vous laisse suffisamment de temps pour ajuster et repenser votre stratégie.
2) À cause de ce qui précède, gagner de l’argent avec les cryptomonnaies devient plus difficile, et vous devez aller plus loin sur la courbe de risque. Cela signifie investir dans des altcoins, ou encore plus récemment, dans les memecoins. Les memecoins sont les altcoins de ce cycle — la frénésie autour des memecoins est ce que j’appelle la « saison des altcoins ».
Le problème est que, par définition, les memecoins ne méritent ni confiance ni détention à long terme, donc leur célèbre schéma de « montagnes russes » s’accélère fortement.
La prolifération de la culture meme, combinée à l’impossibilité désormais pour le bitcoin de générer des fortunes massives, a alimenté un état d’esprit généralisé du court-termisme chez les petits investisseurs et les jeunes.
Je pense que ce court-termisme est davantage amplifié chez la génération Z ou les plus jeunes par la « culture haute en dopamine ». TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — ajoutés aux jeux modernes, tout vise à procurer une gratification instantanée.
Lorsque cet état d’esprit orienté vers le plaisir immédiat est appliqué à l’investissement ou au trading, le résultat est que 99 % des gens se font « tondre » (perdent beaucoup d’argent) — ce qui s’est effectivement produit, puisque les memecoins ont largement causé cette « tonte ».
Même des cryptos populaires comme ETH (Ethereum) et SOL (Solana) n’ont pas bien performé, sauf si vous avez su acheter précisément au creux du marché baissier. Ces facteurs combinés ont favorisé la diffusion de la mentalité « enrichissement rapide » sur le marché.
3) L’ère de l’enrichissement rapide est terminée ; cela ne fonctionne probablement plus aujourd’hui.
Comme je l’ai expliqué, auparavant, trader des cryptos majeures (comme BTC ou ETH) offrait réellement une chance de s’enrichir rapidement. Mais avec l’arrivée des investisseurs institutionnels, cette possibilité a presque disparu. J’ai exposé les avantages et inconvénients de ce changement, ainsi que ce à quoi il conduit inévitablement (court-termisme, satisfaction immédiate, investissements de type jeu, suivisme aveugle, etc.).
Alors, que pouvons-nous faire maintenant ? En tant que « vieux oncle » ennuyeux, je veux vous dire qu’il est parfaitement valable de s’enrichir lentement au cours des 5 à 10 prochaines années.
Pour référence, être véritablement riche ne signifie pas posséder plus de 5 millions de dollars et vivre sur un yacht ; être vraiment riche ne consiste pas non plus à fuir une soi-disant « oppression gouvernementale », mais plutôt à disposer de plus de temps libre pour poursuivre vos passions et intérêts sur Terre, passer des moments de qualité avec vos amis, partenaires ou enfants, sans être anéanti par le stress financier — voilà ce qu’est la vraie richesse.
Par exemple, avoir un petit prêt immobilier ou un crédit à la consommation modéré — ces choses améliorent réellement votre qualité de vie. Ne vous laissez pas séduire par les bêtises du « Rolex et supercars » — tout cela est conçu pour vous maintenir dans la pauvreté et coincé dans le système. Si vous pensez que les voitures de luxe, les montres coûteuses et les biens matériels sont la clé du bonheur, alors vous êtes toujours prisonnier de la « Matrice » (@frères Tate).
J’en ai assez dit, voici maintenant quelques conseils pratiques :
Entrer progressivement (Laddering in) : Oui, la volatilité du bitcoin a diminué, mais elle existe toujours. Soyez patient, observez le sentiment du marché, et entrez progressivement lorsqu’un événement négatif survient. Je ne vous demande pas de faire le « bottom parfait », c’est trop difficile et trop risqué. Je vous dis d’être patient, de garder du cash disponible, et d’augmenter vos investissements graduellement à mesure que le prix baisse, selon une stratégie d’entrée progressive.
Investissement programmé (DCA, Dollar Cost Averaging) :
Investissez chaque mois un montant fixe que vous pouvez supporter, par exemple 250 dollars — achetez chaque mois une somme équivalente en bitcoin (mieux encore : 62,5 dollars par semaine).
C’est une stratégie ennuyeuse mais efficace, car vous achetez fondamentalement toujours à des niveaux bas. Quand le prix du bitcoin augmente, vous n’avez même pas besoin d’atteindre un nouveau sommet historique (ATH) pour obtenir un bon rendement. Et comme nous l’avons discuté précédemment, le bitcoin existera presque certainement encore dans dix ans, donc le fait de le détenir comme actif deviendra de plus en plus facile — c’est ce que Cobie appelle « la voie simple vers 100 000 à 250 000 dollars ».
Participer aux airdrops :
Oui, les airdrops sont moins nombreux maintenant, mais ils apparaissent encore occasionnellement. C’est de l’argent gratuit ; pensez à en mettre de côté une partie pour les impôts.
Apprenez et recherchez continuellement sur la crypto :
Utilisez votre temps libre pour apprendre sur les cryptomonnaies et construire ainsi votre compte. Une fois que votre portefeuille aura pris de l’ampleur, cherchez des opportunités de collaboration InfoFi (information financière), s’il en reste, ou collaborez en tant qu’influenceur avec des projets dignes de respect et de confiance. Mais n’allez pas promouvoir des projets pourris juste pour un gain rapide : ce n’est pas seulement immoral, cela nuit aussi à long terme à votre marque personnelle. Souvenez-vous, vos amis ne sont pas vos pigeons.
Ne quittez pas votre emploi :
Je ne peux pas trop insister là-dessus. Investir, c’est comme monter dans un manège — vous ne pouvez pas en sortir en plein milieu, jusqu’à la fin du trajet. Si vous placez votre argent dans un investissement à long terme sur plusieurs années (par exemple ETH ou BTC), vous ne pouvez pas le retirer parce que vous aurez besoin d’argent en cours de route.
Considérez que l’argent investi a déjà « disparu » — investissez donc uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre. N’investissez pas excessivement, n’investissez ni ne tradez sous le coup des émotions. Construisez votre logique d’investissement, développez une mentalité solide (évitez de vendre par panique). Ne faites pas de bêtises, comme bâtir un plan d’investissement sur 5-10 ans autour de trucs comme AIDogecoinNFTclubwifhat, s’il vous plaît.
Économisez, vivez sobrement :
Si vous utilisez l’argent que vous venez de gagner pour acheter des objets tape-à-l’œil, alors vous faites exactement ceci :
« Nous utilisons des choses dont nous n’avons pas besoin, avec de l’argent que nous n’avons pas, pour impressionner des gens que nous n’aimons pas. »
« Oh, mais j’ai vraiment de l’argent. » Croyez-moi, frère, vous n’en avez pas. Vous en aurez besoin plus tard. J’ai 36 ans, croyez-moi, vous en aurez besoin. La vie est chère, vraiment chère — surtout quand vous avez une famille à nourrir.
La plupart des jeunes hommes achètent des produits de luxe pour plaire aux filles ou aux amis parce qu’ils manquent de confiance en eux, ce qui est compréhensible. J’ai vécu cet âge-là, c’était dur et pas facile — mais ce n’est pas une excuse acceptable.
La chose la plus intelligente que j’aie faite jeune pour faire face à cela a été de me rendre fort et en forme. J’ai profité de mes taux élevés de testostérone à l’époque, en me concentrant sur l’entraînement physique. Cela m’a donné confiance en moi, voire un sentiment de supériorité, chaque fois que j’entrais dans une pièce, car mon corps était toujours robuste et bien proportionné.
Je n’ai pas besoin de porter une montre coûteuse pour prouver quoi que ce soit, mon corps le fait pour moi. Je n’ai pas besoin non plus de vêtements de marque luxueuse. Même si vous portez une chemise à 10 000 dollars, je resterai mieux habillé dans un simple T-shirt, parce qu’il épouse ma silhouette et met en valeur mes muscles.
En résumé, ce ne sont que mes modestes conseils et opinions personnelles ; certains peuvent ne pas être d’accord, ce qui est normal. J’en ai assez dit, j’aurais pu continuer, mais je m’arrête ici.
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