Projet DeFi World Liberty Financial : soutenu par la famille Trump et des personnalités du secteur cryptographique, plus de 60 % des jetons de gouvernance offerts au public
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Projet DeFi World Liberty Financial : soutenu par la famille Trump et des personnalités du secteur cryptographique, plus de 60 % des jetons de gouvernance offerts au public
Le projet de prêt DeFi World Liberty Financial est officiellement lancé et sera régulé par la SEC.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Chloe, PANews
Depuis le mois dernier, l'ancien président américain Donald Trump et sa famille ont commencé à promouvoir le projet DeFi World Liberty Financial (WLFI), allant jusqu'à affirmer leur volonté de faire des États-Unis la capitale mondiale des cryptomonnaies. Le 17 septembre, la famille Trump a annoncé officiellement le lancement de World Liberty Financial, dont l'objectif est de favoriser l'adoption des stablecoins et de renforcer la domination du dollar américain. Afin de respecter les exigences réglementaires, WLFI prévoit de devenir une institution entièrement régulée par la SEC, ce qui signifie que seuls les investisseurs accrédités aux États-Unis pourront participer à l'achat des jetons.
Soutenu par la famille Trump et des personnalités du secteur crypto, mais informations concrètes encore limitées
Fin août, Donald Trump Jr., fils aîné de Donald Trump, a annoncé le lancement d'un projet cryptographique de type DeFi, affirmant que celui-ci visait à « rendre la finance formidable à nouveau » et à « redonner le pouvoir au peuple américain ». Le 29 août, WLFI a été lancé officiellement. Ce projet, basé sur la blockchain Ethereum, propose des services de prêt et d'emprunt en cryptomonnaies, similaire à une plateforme bancaire DeFi. Des informations supplémentaires ont progressivement été dévoilées par la suite.
Lors de la présentation officielle, Zak Folkman, responsable des stratégies et opérations chez WLFI, a indiqué que le projet n'avait pas pour but de créer des outils financiers entièrement nouveaux ou inédits. Au contraire, l'équipe entend s'appuyer sur des concepts et technologies déjà éprouvés. L’objectif principal de WLFI est de simplifier et d'améliorer les solutions existantes plutôt que d'inventer de nouveaux produits financiers : « Notre objectif est de construire un projet facile à utiliser, si simple que vous n’aurez pas besoin d’appeler un ami pour qu’il vous explique comment ça marche. »
Cependant, WLFI n’a pas encore révélé de détails concrets sur son modèle opérationnel ou sa feuille de route technique. Le projet mise principalement sur la notoriété de ses membres fondateurs pour attirer l’attention.
En ce qui concerne la composition de l’équipe, outre les membres de la famille Trump, plusieurs acteurs du monde des cryptomonnaies sont impliqués. Selon le livre blanc, plusieurs membres de la famille Trump occupent des postes clés au sein du projet. Donald Trump est désigné comme « Chief Crypto Advocate » (principal défenseur des cryptomonnaies). Il a apporté son soutien public à WLFI lors de la conférence de lancement, exprimant son enthousiasme général pour les cryptomonnaies. Après l’événement, il a publié à nouveau sur X le message « FIGHT FIGHT FIGHT », épinglé en haut de son fil, dans une tentative manifeste de mobiliser la communauté, sans toutefois commenter directement le fonctionnement du projet. Barron Trump, âgé de 18 ans, est quant à lui présenté comme « visionnaire DeFi » (DeFi visionary). Eric Trump et Donald Trump Jr. portent tous deux le titre d’« ambassadeurs Web3 ». Eric Trump serait l’un des principaux décideurs de WLFI.
Des professionnels expérimentés du secteur crypto participent également activement au projet. Selon des sources citées par CNBC, en plus d’Eric Trump, l’investisseur immobilier Witkoff fait également partie des dirigeants de WLFI, marquant ainsi une nouvelle entrée dans l’industrie crypto. D’autres acteurs chevronnés sont aussi présents : certains membres proviennent notamment de Dough Finance, un projet DeFi récemment victime d’une cyberattaque. Le livre blanc présente Zachary Folkman et Chase Herro, fondateurs de Dough Finance, comme responsables des opérations et des données/stratégie chez World Liberty Financial.
Le Wall Street Journal a critiqué la présence de Zachary Folkman et Chase Herro, soulignant que leurs parcours diffèrent nettement de ceux des entrepreneurs issus de la finance traditionnelle ou du secteur technologique. Le journal mentionne que Chase Herro a un casier judiciaire, ayant été un délinquant récidiviste dans sa jeunesse et ayant même purgé une peine de prison (la nature exacte des faits n’est pas précisée). Il s’est auparavant auto-décrit comme « le mauvais garçon d’internet » (dirtbag of the internet), avant d’affirmer s’être assagi et d’avoir réussi grâce à des activités commerciales.
Herro et Folkman collaborent depuis longtemps. Folkman a fondé une entreprise appelée « Date Hotter Girls », qui proposait des ateliers de formation destinés à aider les hommes à séduire des femmes attirantes afin d’obtenir des rendez-vous. Les deux hommes ont mené ensemble diverses activités commerciales, initialement situées dans les îles Vierges américaines, puis transférées à Porto Rico. Des documents publics indiquent que les deux possèdent des biens immobiliers à Porto Rico, une destination populaire auprès des passionnés de cryptomonnaies en raison de ses politiques fiscales avantageuses. Folkman figure parmi les milliers de résidents bénéficiant d’exonérations fiscales inscrits dans les bases gouvernementales de Porto Rico.
En outre, selon CCN et CoinDesk, le fonctionnement de WLFI ressemble fortement à celui de Dough Finance. L’analyse d’un dépôt GitHub supprimé montre que WLFI aurait copié directement, du moins dans ses débuts, le code source de Dough Finance. Le livre blanc « suggère » même que WLFI utilisera la base de code de Dough Finance, bien que cette information n’ait pas encore été confirmée. Cette proximité a suscité des remous dans la communauté, car Dough Finance a subi en juillet une attaque par prêt flash entraînant une perte de 1,8 million de dollars.
Au-delà de ces deux figures, WLFI a également recruté Corey Caplan, cofondateur de Dolomite, en tant que conseiller. Lancée en 2022, Dolomite se positionne comme une plateforme de marché monétaire et d’échange décentralisé (DEX) offrant des services de trading, de prêt et de gestion de portefeuille. Initialement lancée sur Arbitrum One, elle est désormais disponible sur plusieurs autres blockchains. Alexei Dulub, fondateur de Web3 Antivirus et PixelPlex, rejoint également l’équipe en tant que conseiller. WLFI le décrit comme « un pionnier de la blockchain depuis 2013, ayant conçu des blockchains personnalisées de niveau 1 et niveau 2 qui soutiennent aujourd’hui les projets Web3 ».
Sur le plan de la sécurité, WLFI affirme avoir engagé des experts de premier plan pour examiner minutieusement le code du projet, notamment BlockSec, spécialisée dans les audits de contrats intelligents et de la machine virtuelle Ethereum (EVM), ainsi que PeckShield, société d’analyse et de sécurité blockchain. WLFI prévoit également de collaborer avec Aave pour développer son projet DeFi, dans le but de « rendre les cryptomonnaies et les États-Unis plus grands que jamais », en favorisant l’adoption massive des stablecoins et le développement du DeFi. Son objectif ultime est de promouvoir à l’échelle mondiale des stablecoins adossés au dollar américain, stratégie visant à maintenir la suprématie du dollar et à consolider le leadership et l’influence des États-Unis sur la scène financière internationale.
Par ailleurs, l’équipe WLFI fournit très peu de détails concrets sur le projet lui-même, mettant uniquement l’accent sur la facilité d’utilisation. À ce sujet, Eleanor Terrett, journaliste à Fox Business, a publié sur X que, faute d’informations substantielles sur la plateforme et ses usages réels, elle avait recueilli de nombreux retours de la communauté (suite à un Space organisé par Trump), révélant une grande déception face au projet DeFi de la famille Trump.
Régulé par la SEC : plus de 60 % des jetons WLFI seront mis en vente
WLFI lancera un jeton de gouvernance nommé $WLFI. Ce jeton sera non transférable et ne conférera aucun droit économique supplémentaire, probablement afin d’éviter toute qualification au titre de valeur mobilière soumise à la réglementation. Dans le contexte strict de la régulation américaine, la vente du jeton $WLFI sera supervisée par la SEC. Seuls les investisseurs accrédités pourront acheter $WLFI, et la vente s’effectuera conformément à l’exemption prévue par la « Regulation D » de la SEC.
Selon la législation américaine sur les valeurs mobilières, deux voies permettent une mise sur le marché conforme à la réglementation : soit enregistrer les titres auprès de la SEC, soit demander une exemption d’enregistrement. La première option correspond au processus classique d’introduction en bourse (IPO), coûteux et mal adapté aux projets de jetons dans l’écosystème crypto. C’est pourquoi la plupart des projets cryptographiques optent pour la deuxième voie – l’exemption d’enregistrement – en s’appuyant sur des réglementations telles que Regulation D, Regulation S ou Regulation A+.
En résumé, WLFI utilise l’exemption Regulation D pour lever des fonds auprès d’investisseurs qualifiés ou via des levées privées, sans avoir à enregistrer ses jetons comme valeurs mobilières auprès de la SEC.
Par ailleurs, selon Decrypt, il n’y aura pas de prévente ni d’investissement privé anticipé pour $WLFI, contrairement à bon nombre de projets DeFi habituels. La distribution initiale des jetons est présentée comme particulièrement équitable : la majorité de l’offre sera distribuée lors de la vente officielle, et une partie des recettes nettes alimentera la réserve du portefeuille multisignature du projet.
D’après le livre blanc partiellement divulgué et les indications données par l’équipe lors d’un live, environ 62,66 % de l’offre totale de $WLFI sera distribuée lors de la vente imminente. Ensuite, 17,33 % seront réservés aux récompenses utilisateurs et au développement communautaire, tandis que les 20 % restants seront attribués à l’équipe, aux conseillers et aux futurs employés. Une partie non divulguée de $WLFI sera allouée à la fondation WLF, aux entités affiliées au groupe Trump et au groupe Witkoff. L’équipe précise également que la vente de $WLFI et tous les acheteurs de jetons seront soumis aux mêmes normes KYC que celles appliquées par des plateformes américaines comme Coinbase et Kraken.
Bien que $WLFI ne soit pas encore lancé, plusieurs faux jetons associés ont déjà fait leur apparition sur le marché. Eric Trump a ainsi mis en garde le public contre les arnaques liées à des prétendus projets Trump : « Le seul projet officiel sera annoncé directement par nos soins. Ne vous laissez pas tromper. Restez attentifs à l’arrivée du véritable jeton. »
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