Binance a-t-elle été condamnée à une amende aux États-Unis, et si oui, de combien s'agit-il ?
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Binance a-t-elle été condamnée à une amende aux États-Unis, et si oui, de combien s'agit-il ?
Binance semble désormais être pour le gouvernement américain une véritable poule aux œufs d'or.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : 0xjs, Jinse Finance
Malgré l'incident de la détention de Changpeng Zhao aux États-Unis, beaucoup pensaient que l'affaire de règlement entre Binance et les autorités américaines était close derrière le battage médiatique massif autour d'une amende colossale de « 4,3 milliards de dollars », jusqu'au 18 décembre.
Ce jour-là, la CFTC américaine a publié un communiqué sur son site officiel annonçant qu'un tribunal fédéral du district nord de l'Illinois avait approuvé l'accord de transaction conclu le 21 novembre 2023 entre la CFTC, Binance et Changpeng Zhao. La CFTC met ainsi fin à son action en justice après réception de 2,85 milliards de dollars de la part de Binance et de Zhao.
Une analyse approfondie révèle que ces 2,85 milliards de dollars mentionnés dans l'accord de la CFTC du 21 novembre ont été noyés au milieu des informations faisant état d’une amende globale de 4,3 milliards de dollars contre Binance.
Dans tout ce vacarme, peu se sont sérieusement demandé combien Binance avait réellement été condamné à payer par le gouvernement américain.
Revenons donc sur les textes officiels des accords de transaction signés avec la CFTC, le Département du Trésor américain (FinCEN, OFAC) et le ministère américain de la Justice (DOJ).
Décomposition des 2,85 milliards de dollars versés à la CFTC
Les 2,85 milliards de dollars versés à la CFTC comprennent :
1. 1,35 milliard de dollars : restitution (« disgorgement ») par Binance des frais de transaction indûment perçus (« ill-gotten gains »)
2. 150 millions de dollars : amende civile infligée à Changpeng Zhao
3. 1,35 milliard de dollars : amende civile
Selon le document de transaction de la CFTC, celle-ci recevra bien 2,85 milliards de dollars, mais aucune indication n'est donnée quant à la destination finale ou à l'affectation de cette somme.
Décomposition des 4,368 milliards de dollars d'amendes du Département du Trésor américain
Selon les informations publiées par le Département du Trésor américain, deux de ses agences principales ont participé au règlement avec Binance : FinCEN et OFAC.
FinCEN impose une amende civile de 3,4 milliards de dollars, tandis qu'OFAC réclame 968 millions de dollars.
Répartition des 3,4 milliards de dollars d'amende de FinCEN
Parmi les 3,4 milliards de dollars d'amende civile de FinCEN, le ministère de la Justice (DOJ) et la CFTC reçoivent 2,47 milliards de dollars ; le Département du Trésor (DOT) obtient 780 millions de dollars. En outre, 150 millions de dollars d'amende sont suspendus : ils ne seront exigibles que si Binance ne respecte pas ses engagements de conformité et ses obligations réglementaires.
Source : Action de l’application de la loi de FinCEN contre Binance, p.59
Répartition des 968 millions de dollars d'amende d'OFAC
Sur les 968 millions de dollars d'amende d'OFAC, 898 millions iront à OFAC lui-même, et 70 millions au Département du Trésor (DOT).
Source : Document de règlement OFAC-Binance, p.5
Notez que, comme indiqué dans l'image ci-dessus, les 898 millions de dollars doivent être considérés comme faisant partie des obligations contractées par Binance dans le cadre de son accord de reconnaissance de culpabilité avec le ministère de la Justice américain. Ce montant correspond exactement à celui prévu dans cet accord.
Décomposition :
4,368 = 3,4 (amende civile FinCEN) + 0,968 (accord OFAC)
3,4 = 0,93 (150 M$ suspendus + 780 M$ DOT) + 2,47 (DOJ et CFTC)
0,968 = 0,898 (OFAC) + 0,07 (Trésor)
Étant donné que 150 millions de dollars constituent une amende suspendue, elle ne sera appliquée que si Binance ne respecte pas ses engagements.
Ainsi, selon l'accord entre le Département du Trésor et Binance, le montant total du règlement est de 4,368 - 0,15 = 4,218 milliards de dollars. Le Département du Trésor (incluant toutes les agences FinCEN et OFAC) touchera 1,748 milliard de dollars, tandis que le DOJ et la CFTC se partageront les 2,47 milliards restants.
Décomposition des 4,36 milliards de dollars exigés par le ministère de la Justice américain (DOJ)
Selon les informations publiées par le DOJ, Binance a accepté de confisquer 2 510 650 588 dollars et de payer une amende pénale de 1 805 475 575 dollars, soit un total de 4 316 126 163 dollars. En ajoutant l'amende personnelle de 50 millions de dollars infligée à Changpeng Zhao, le montant s'élève à 4,36 milliards de dollars.
À qui vont les 1,805 milliard de dollars d'amende pénale ?
Source : Accord de reconnaissance de culpabilité de Binance avec le DOJ américain, p.13
Parmi les 1,805 milliard de dollars d'amende pénale, la CFTC reçoit 950 millions de dollars (crédit CFTC), et le Département du Trésor (FinCEN ou OFAC) touche 850 millions de dollars.
1,8 Md$ (amende pénale) = 0,95 Md$ (CFTC) + 0,85 Md$ (FinCEN/OFAC)
À qui vont les 2,51 milliards de dollars de confiscation ?
Source : Accord de reconnaissance de culpabilité de Binance avec le DOJ américain, p.15
Parmi ces 2,51 milliards, 1,612 milliard provient des frais de transaction perçus auprès des utilisateurs américains, et 898,6 millions proviennent de transactions liées à des pays sanctionnés comme l'Iran — ce qui correspond exactement aux 898 millions de dollars que OFAC doit percevoir, comme indiqué précédemment.
2,51 Md$ (confiscation) = 1,612 Md$ (frais de transaction illicites) + 0,898 Md$ (OFAC)
Décomposition :
4,36 = 1,8 (amende pénale) + 2,51 (confiscation) + 0,05 (amende individuelle de Zhao)
1,8 = 0,95 (CFTC) + 0,85 (FinCEN/OFAC)
2,51 (confiscation) = 1,612 (frais de transaction illicites) + 0,898 (OFAC)
Selon l'accord du ministère de la Justice, le montant total du règlement est de 4,36 milliards de dollars. Le Département du Trésor (FinCEN, OFAC) reçoit 1,7486 milliard de dollars, la CFTC obtient clairement 950 millions de dollars, mais 1,612 milliard de dollars restent sans attribution précise.
Conclusion
En comparant les trois accords de transaction établis par les différentes agences chargées de l'application de la loi contre Binance, on observe :
1. Les montants déclarés par les trois agences ne concordent pas : 4,218 milliards pour le Département du Trésor, 4,36 milliards pour le DOJ, et 2,85 milliards pour la CFTC ;
2. Selon les documents du Trésor et du DOJ, le Département du Trésor reçoit environ 1,748 milliard de dollars dans les deux cas ;
3. D’après le DOJ, en retirant les 1,748 milliard alloués au Trésor et les 950 millions destinés à la CFTC, il reste 1,612 milliard sans attribution claire ;
4. L’accord de la CFTC prévoit que Binance lui verse 2,85 milliards de dollars, soit plus que ce que les autres accords permettent de lui attribuer au maximum ;
5. L’accord de la CFTC ne précise aucunement l’affectation des 2,85 milliards de dollars, alors que le tribunal vient d’approuver cet accord ; or selon l’accord du Trésor, le DOJ et la CFTC se partagent conjointement 2,47 milliards ;
6. Les incohérences entre les trois documents rendent impossible pour l’instant de déterminer avec certitude le montant total effectivement payé par Binance ; en revanche, il est clair que Binance se retrouve dans une position de faiblesse extrême face aux autorités américaines, qui ont déjà fait preuve de mauvaise foi, et que Zhao est désormais en détention ;
7. Puisque Binance a signé les trois accords, chacune des agences cherchera probablement à maximiser ses propres intérêts ; on comprend alors pourquoi la CFTC a voulu faire approuver rapidement son propre accord par le tribunal ;
8. La somme déjà confirmée atteint 4,598 milliards de dollars (1,748 du Trésor + 2,85 de la CFTC), dépassant ainsi les 4,3 milliards annoncés en novembre, sans même inclure la part du DOJ ;
9. Tous les accords contiennent des clauses punitives prévoyant des sanctions aggravées en cas de nouvelles infractions. Or, la réputation des États-Unis en matière de « piégeage policier » (« entrapment ») n’est plus à faire.
Ainsi, Binance ressemble aujourd’hui à une poule aux œufs d'or aux yeux du gouvernement américain.
« Plumer l’oie sans la faire crier » et « attendre que les bénéfices s’accumulent avant de récolter » pourrait bien être la stratégie optimale adoptée par Washington.
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