Quels risques pénaux peut-on encourir en cas de gel de carte bancaire lors de transactions USDT OTC ?
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Quels risques pénaux peut-on encourir en cas de gel de carte bancaire lors de transactions USDT OTC ?
Plus tôt les relations entre les personnes, l'argent, les cryptomonnaies et les preuves seront clarifiées, plus cela facilitera l'obtention d'une qualification précise de l'affaire et d'une détermination exacte des responsabilités.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédigé par : Mankun
De nombreuses affaires impliquant USDT, les transactions OTC de gré à gré et les changes de devises transfrontaliers ne commencent pas par le grand mot de « crime de monnaie virtuelle », mais par une carte bancaire soudainement gelée.
De nombreuses parties concernées et leurs familles sont perplexes : il s'agissait simplement d'aider un ami à échanger quelques U et de gagner une petite différence de prix ; sans avoir ouvert de plateforme d'échange ni escroqué qui que ce soit, pourquoi sont-elles enquêtées par les organes de sécurité publique pour des accusations telles que opérations illégales, dissimulation de produits criminels, voire blanchiment d'argent ?
La clé du problème ne réside souvent pas dans le fait que la partie concernée ait acheté ou vendu des USDT, mais dans la fonction finalement remplie par l'ensemble de la transaction.
Le client paie en renminbi sur le territoire national, la partie concernée transfère des USDT vers un portefeuille à l'étranger selon l'accord, puis le partenaire à l'étranger remet des dollars américains, des dollars de Hong Kong ou d'autres devises étrangères à la personne désignée par le client ; ou inversement, le personnel à l'étranger paie d'abord en devise étrangère, et le personnel sur le territoire national transfère ensuite des renminbi sur le compte désigné.
En surface, ce qui se passe entre-temps est l'achat d'U, le transfert d'U, la vente d'U ; mais du point de vue du résultat de la transaction, ce que le client accomplit finalement est une conversion de valeur entre le renminbi et les devises étrangères à l'étranger.
C'est là la véritable question qui doit être jugée dans les affaires de change impliquant des USDT.
Disposer occasionnellement de ses propres actifs virtuels n'est pas la même chose que d'effectuer durablement pour autrui des encaissements et paiements, des règlements transfrontaliers et des settlements de change. Le risque pénal ne commence généralement pas par la « détention d'USDT », mais lorsque la partie concernée commence à résoudre pour d'autres les problèmes de « comment l'argent sur le territoire national arrive à l'étranger » et « comment la devise étrangère devient du renminbi ».
Comment l'USDT est-il utilisé comme outil de change ?
Les banques souterraines traditionnelles se livrent à des changes illégaux entre le renminbi et les devises étrangères. Dans le scénario USDT, la forme de la transaction a changé, mais la fonction de conversion de fonds peut ne pas avoir changé.
Un modèle courant est la conversion de renminbi sur le territoire national en devises étrangères à l'étranger.
Le client paie d'abord en renminbi sur le territoire national au marchand d'U ou à l'intermédiaire, le marchand d'U transfère ensuite la quantité correspondante d'USDT vers un portefeuille à l'étranger, et le personnel coopérant à l'étranger paie au client ou à la personne désignée par le client des devises étrangères telles que des dollars américains ou des dollars de Hong Kong.
Dans ce processus, le renminbi n'est pas directement transféré à l'étranger, et les dollars américains à l'étranger ne sont pas directement transférés sur le territoire national, mais grâce au paiement en renminbi sur le territoire national, au transfert d'USDT sur la chaîne et à la livraison de devises étrangères à l'étranger, le client réalise finalement la conversion du renminbi en devises étrangères à l'étranger.
Le chemin inverse est similaire : après avoir reçu des dollars américains ou d'autres devises étrangères, le personnel à l'étranger transfère des USDT à l'intermédiaire sur le territoire national, et l'intermédiaire sur le territoire national paie ensuite des renminbi sur le compte désigné.
Il se peut qu'aucun virement transfrontalier direct ne soit visible dans le système bancaire, mais la conversion de valeur entre le renminbi et les devises étrangères a déjà été effectuée via des comptes nationaux et étrangers et des actifs sur la chaîne.
L'« Interprétation sur l'application de la loi dans le traitement des affaires pénales concernant l'exercice illégal d'activités de paiement et de règlement de fonds et l'achat et la vente illégaux de devises étrangères », mise en œuvre en 2019 par la Cour populaire suprême et le Parquet populaire suprême (« les deux hautes »), précise que l'achat et la revente de devises étrangères, l'achat et la vente déguisés de devises étrangères, perturbant l'ordre du marché financier, lorsque les circonstances sont graves, peuvent être punis conformément au crime d'opérations illégales. La Cour populaire suprême a souligné davantage dans une réponse aux journalistes que le règlement de fonds transfrontalier effectué par le biais de méthodes de « compensation » entre l'intérieur et l'extérieur du pays est une forme typique d'achat et de vente déguisés de devises étrangères.
Ainsi, dans les affaires de change impliquant des USDT, les autorités judiciaires ne se contenteront pas de regarder si le nom de la transaction est « achat de crypto » ou « vente de crypto », mais pénétreront la forme de la transaction pour juger si la partie concernée a utilisé des USDT pour réaliser une conversion transfrontalière entre le renminbi et les devises étrangères.
Le fait que l'USDT soit lui-même une devise étrangère n'est pas la seule clé de ce type d'affaires ; ce qui est plus important est de savoir s'il est utilisé pour effectuer des changes illégaux et des règlements transfrontaliers.
Acheter et vendre des USDT n'équivaut pas nécessairement à constituer un crime pénal
Le 6 février 2026, la Banque populaire de Chine et huit autres départements ont publié le document n° 42 [2026] de la Banque populaire de Chine, clarifiant davantage que les monnaies virtuelles telles que le Bitcoin, l'Ethereum et le Tether n'ont pas le même statut juridique que la monnaie fiduciaire, et que les activités commerciales telles que l'échange entre monnaie fiduciaire et monnaie virtuelle, l'échange entre monnaies virtuelles, et la fourniture d'intermédiation d'information et de tarification pour les transactions de monnaies virtuelles sur le territoire national continuent d'être incluses dans le champ d'interdiction stricte et de suppression conformément à la loi.
Mais l'interdiction des activités commerciales liées aux monnaies virtuelles par les règles de régulation ne signifie pas que le simple fait qu'un individu ait détenu, transféré ou vendu des USDT constitue nécessairement un crime pénal.
Les affaires pénales nécessitent toujours un jugement concret :
La partie concernée dispose-t-elle occasionnellement de ses propres actifs virtuels ou exploite-t-elle durablement des activités de change pour des clients non spécifiques ; le client achète-t-il les USDT eux-mêmes ou espère-t-il obtenir le résultat de « transformation du renminbi en dollars américains à l'étranger » ; la partie concernée gagne-t-elle une différence de prix normale sur le marché ou perçoit-elle des frais de service et des frais de canal selon le montant du règlement ; la transaction atteint-elle les standards de montant et de circonstances requis pour les poursuites pénales.
Selon l'interprétation judiciaire de 2019, l'exercice illégal d'activités de paiement et de règlement de fonds ou l'achat et la vente illégaux de devises étrangères, avec un montant d'opérations illégales supérieur à 5 millions de yuans, ou un montant de revenus illégaux supérieur à 100 000 yuans, doit être considéré comme « circonstances graves ». Un montant d'opérations illégales supérieur à 2,5 millions de yuans, ou un montant de revenus illégaux supérieur à 50 000 yuans, accompagné de l'une des circonstances suivantes : avoir été poursuivi pénalement pour des crimes similaires auparavant, avoir reçu une sanction administrative pour des actes illégaux similaires dans les deux ans, refuser de divulguer la destination des fonds impliqués ou refuser de coopérer au recouvrement entraînant l'impossibilité de recouvrer les fonds illicites, causant d'autres conséquences graves, etc., peut être considéré comme « circonstances graves ».
Ainsi, pour savoir si une transaction est soupçonnée de crime d'opérations illégales, on ne peut pas simplement regarder « si des U ont été achetés ou vendus », mais il faut également juger simultanément la fonction de la transaction, la nature commerciale, le montant impliqué, les revenus illégaux ainsi que le rôle spécifique de la partie concernée dans toute la chaîne.
Si une transaction USDT franchit la frontière pénale, cela dépend principalement de quatre dimensions
Bien que tous appellent cela « achat et vente d'U », certaines personnes voient simplement leur carte bancaire gelée parce qu'elles ont reçu des fonds impliqués dans une fraude et doivent expliquer la source des fonds à la banque ou aux organes de sécurité publique ; d'autres seront cependant soumises à une enquête pénale en tant que canaux de change illégaux, plateformes de blanchiment par fragmentation de fonds ou membres de banques souterraines.
La différence ne réside généralement pas dans le mot « U », mais dans la fonction que la partie concernée assume réellement.
Premièrement, voir s'il s'agit de ses propres actifs ou des fonds d'autrui
Vendre occasionnellement des USDT que l'on détient est clairement différent en termes de nature de risque par rapport à la prise de commandes à long terme dans des communautés, des cercles d'amis ou des plateformes, pour encaisser, libérer des crypto-monnaies, transférer et régler pour différents clients.
Si la partie concernée utilise continuellement plusieurs cartes bancaires, comptes de plateformes d'échange et adresses de portefeuille pour recevoir des fonds de différentes personnes, et transfère les crypto-monnaies vers des tiers ou des portefeuilles à l'étranger selon les instructions d'autrui, la couleur de la « disposition d'actifs personnels » s'affaiblira progressivement, et la nature commerciale de la fourniture de services de change et de canaux de fonds se renforcera en conséquence.
Deuxièmement, voir si le client achète des USDT ou le résultat d'un arrivée de fonds transfrontaliers
Dans les transactions ordinaires de monnaies virtuelles, l'objectif direct du client est d'obtenir une certaine quantité d'USDT et de décider lui-même comment les détenir et les disposer par la suite.
Mais dans les transactions de type change, ce qui préoccupe vraiment le client n'est souvent pas le prix et la quantité des USDT, mais « si le renminbi peut devenir des dollars américains à l'étranger » et « quand les fonds à l'étranger pourront arriver sur le territoire national ».
Si la partie concernée est non seulement responsable de la vente d'U, mais aussi de l'organisation de la livraison de devises étrangères par le personnel à l'étranger, de la désignation du compte de réception sur le territoire national, de la coordination du temps de paiement, de la fragmentation des fonds ou de la confirmation de l'arrivée finale, elle ne se contente pas de réaliser un achat et une vente ordinaires de monnaie virtuelle, mais participe à un parcours de règlement de fonds transfrontaliers.
Troisièmement, voir si les gains proviennent d'une différence de prix normale ou de frais de canal
Les achats et ventes ordinaires peuvent générer des différences de prix en raison des fluctuations du marché.
Mais si la partie concernée perçoit des points fixes selon le montant du change, ou perçoit des frais de service, des commissions et des rétrocommissions selon que les fonds sont arrivés avec succès ou non, ce type de revenu se rapproche plus des frais de canal de fonds, et pas seulement de la différence de prix normale générée par les transactions sur le marché des monnaies virtuelles.
Des revenus manifestement supérieurs aux niveaux du marché susciteront également un examen approfondi par les organes chargés de l'enquête sur l'authenticité de la transaction et la connaissance subjective de la partie concernée.
Quatrièmement, voir si la transaction implique plusieurs personnes, plusieurs cartes et une compensation entre l'intérieur et l'extérieur du pays
Les transactions normales peuvent généralement expliquer les relations entre l'acheteur de crypto, le payeur, le receveur de crypto et le bénéficiaire effectif.
Dans les transactions à risque élevé, il apparaît souvent une structure où A sur le territoire national paie en renminbi, B à l'étranger reçoit des USDT, ou C à l'étranger paie en dollars américains, D sur le territoire national reçoit des renminbi. Le payeur, le receveur, l'acheteur de crypto, le détenteur du portefeuille et le bénéficiaire effectif sont durablement incohérents, et il peut y avoir entre-temps des introduceurs, des propriétaires de cartes, des coursiers et des partenaires à l'étranger.
Plus la chaîne de transaction est longue, plus les sujets sont dispersés, et plus il est difficile de faire correspondre les flux de crypto et les flux de fonds, plus il est facile de comprendre cela comme une compensation interne/externe de style banque souterraine et un règlement de fonds.
En plus de cela, changer fréquemment les comptes de réception, exiger la fragmentation des paiements, rappeler aux clients de « ne pas faire de remarques », utiliser les cartes bancaires d'autrui, exiger la fourniture de soi-disant « cartes propres », ou continuer à trader après avoir été gelé à plusieurs reprises ou avoir reçu des alertes de contrôle des risques de la plateforme, peuvent également servir de base importante pour juger de l'anomalie de la transaction et de la connaissance subjective.
Au-delà du change illégal, il faut également voir si les fonds sont impliqués dans des fraudes ou des jeux de hasard
La complexité des transactions de gré à gré impliquant des USDT réside dans le fait que les fonds de transaction se croisent souvent avec des crimes en amont tels que la fraude télécom, les jeux de hasard en ligne et le blanchiment d'argent par fragmentation.
Après que les fonds de fraude ou de jeux de hasard en ligne entrent dans un compte bancaire, ils sont souvent rapidement arrêtés et gelés. Pour transférer les fonds, les criminels en amont peuvent utiliser un grand nombre de cartes bancaires, d'espèces, d'or ou de monnaies virtuelles pour disperser, convertir et transférer les fonds transfrontalièrement rapidement.
L'USDT présente des caractéristiques telles qu'une vitesse de transfert sur chaîne plus rapide, une circulation transfrontalière pratique et des adresses de portefeuille pouvant être changées fréquemment, il peut donc être utilisé pour transférer ou convertir des produits criminels.
À ce moment-là, les marchands d'U, les intermédiaires OTC, les fournisseurs de cartes bancaires et le personnel de transfert de fonds ne sont pas seulement confrontés au risque de crime d'opérations illégales.
1. Crime de dissimulation ou de recel de produits criminels
Le cœur du crime de dissimulation ou de recel de produits criminels est que l'auteur, sachant que les biens concernés appartiennent à des produits criminels et à leurs revenus, aide néanmoins à les cacher, les transférer, les acheter, les vendre pour le compte, ou les dissimule par d'autres moyens.
La nouvelle interprétation judiciaire mise en œuvre en 2025 précise que la conversion de biens en espèces, instruments financiers, titres négociables, le transfert de fonds par virement ou d'autres modes de paiement et de règlement, ainsi que le transfert transfrontalier d'actifs, etc., peuvent tous appartenir à des actes de dissimulation ou de recel. En même temps, les autorités judiciaires doivent combiner les informations auxquelles l'auteur a eu accès, le mode de transaction, les anomalies des comptes de fonds, l'expérience professionnelle, la relation avec le personnel en amont et ses aveux et défenses, etc., pour juger globalement s'il y a « connaissance ».
Ainsi, on ne peut pas simplement présumer que la partie concernée constitue un crime sur la seule base du fait que le compte a reçu des fonds impliqués dans une fraude ; mais s'il existe des situations telles que des prix manifestement anormaux, des paiements fréquents par des tiers, des entrées et sorties rapides de montants importants à court terme, la continuation des transactions après plusieurs gel de cartes, la préparation à l'avance de discours pour faire face aux enquêtes, etc., le risque pénal augmentera considérablement.
La Cour populaire suprême et le Parquet populaire suprême ont également souligné particulièrement que la « connaissance » dans le crime de dissimulation ou de recel de produits criminels doit être strictement déterminée conformément à la loi, en utilisant avec prudence la présomption, afin d'empêcher l'élargissement indû de la portée de la répression pénale sur la seule base d'anomalies de fonds ou de gel de comptes.
2. Crime d'aide aux activités criminelles sur le réseau d'information
Le crime d'aide aux activités criminelles sur le réseau d'information (Bangxin) examine principalement si l'auteur, sachant que d'autres utilisent le réseau d'information pour commettre des crimes, leur fournit néanmoins un paiement et règlement, des comptes, une technologie ou d'autres aides.
Dans les affaires impliquant des crypto-monnaies, le risque ne vient pas de la simple fourniture d'une adresse de portefeuille, mais de savoir si, par le biais de cartes bancaires, de comptes de paiement, de comptes de plateformes d'échange ou d'échange de monnaies virtuelles, on a effectivement fourni aux crimes en amont sur le réseau d'information un canal de réception et de transfert de fonds utilisable.
L'avis pertinent publié en 2025 par la Cour populaire suprême, le Parquet populaire suprême et le Ministère de la sécurité publique précise que pour déterminer la « connaissance » du crime d'aide aux activités criminelles sur le réseau d'information, il faut juger globalement en combinant le moment, la manière, la fréquence, les outils de l'aide fournie, si l'on a échappé à la régulation, les profits illégaux ainsi que l'identité professionnelle et la capacité cognitive de l'auteur, etc., et on ne peut pas procéder à une imputation objective simplement parce qu'un compte a été fourni ou qu'un flux anormal s'est produit.
3. Crime de blanchiment d'argent ou complice de crimes en amont
Si la partie concernée sait que les fonds proviennent de crimes en amont spécifiques stipulés par le Code pénal, et aide néanmoins à convertir ou transférer des fonds via des monnaies virtuelles, ou aide à transférer des fonds à l'étranger, cela peut également impliquer le crime de blanchiment d'argent.
Si la partie concernée a conspiré à l'avance avec des criminels en amont tels que la fraude ou les jeux de hasard en ligne, ou a déjà formé une relation de coopération stable, recevant des fonds, transférant des crypto-monnaies, allouant des comptes et traitant des fonds à long terme selon les instructions du personnel en amont, elle peut également être évaluée comme complice des crimes en amont.
Ainsi, le jugement des accusations dans les affaires impliquant des crypto-monnaies ne peut pas se baser uniquement sur un certain acte, mais doit être jugé globalement en combinant le moment où l'acte s'est produit, la connaissance de la partie concernée sur la nature des fonds, la relation avec le personnel en amont, ainsi que son rôle dans toute la chaîne criminelle.
Les investisseurs ordinaires ne doivent pas transformer leurs besoins personnels en canaux de fonds
L'endroit où les investisseurs ordinaires se trompent le plus facilement est de mélanger les besoins de fonds personnels et la fourniture de services de change pour d'autres.
Les individus ayant des besoins de paiement transfrontaliers tels que des études à l'étranger, des soins médicaux, des voyages ou un commerce réel doivent effectuer l'achat de devises et les virements par des canaux officiels tels que les banques, et conserver des documents tels que les lettres d'admission, les avis de paiement, les contrats, les factures, les déclarations en douane, les preuves logistiques et les comptes de réception à l'étranger.
Mais si une personne commence à traiter des fonds pour différents clients à long terme, convertissant le renminbi d'autrui en USDT, puis arrangeant du personnel à l'étranger pour livrer des dollars américains ; ou convertissant les USDT de clients à l'étranger en renminbi, payant sur des comptes désignés sur le territoire national ; ou encore, sous le nom de « paiement pour études à l'étranger », « virement de parents et amis », « investissement à l'étranger », fournit en réalité des services de règlement transfrontaliers à gros montants, fréquents et payants à des clients inconnus, il devient alors très difficile de l'expliquer comme un arrangement de fonds personnel.
Pour les investisseurs ordinaires, quelques lignes de fond ne sont pas complexes :
Ne faites pas d'encaissements et de paiements pour des inconnus ou des clients non familiers, ne confiez pas vos cartes bancaires, comptes de paiement, comptes de plateformes d'échange et portefeuilles à d'autres pour transférer des fonds, ne publiez pas publiquement des publicités telles que « réception d'U, émission d'U », « change de gros montants », « arrivée transfrontalière » dans des communautés ou des cercles d'amis, et ne participez pas à des affaires dont vous ne pouvez pas expliquer la source des fonds et l'objectif de la transaction pour une petite différence de change et des frais de service.
Ce qu'il faut vraiment surveiller, ce n'est pas la hausse ou la baisse du prix d'une monnaie virtuelle à un moment donné, mais de savoir si vous êtes en train de devenir une interface fixe dans la chaîne de fonds d'autrui.
Après un gel de carte, une convocation ou une enquête, clarifiez d'abord quatre tableaux
Après qu'une transaction impliquant des crypto-monnaies entre dans la procédure pénale, la question la plus souvent posée par les familles est généralement : l'achat et la vente d'U constituent-ils nécessairement un crime ? Peut-on dire directement que la partie concernée ne savait pas que les fonds posaient problème ?
La pratique vraiment utile n'est pas de débattre d'abord d'une conclusion abstraite, mais de restaurer complètement les faits de la transaction.
Le premier est le tableau des rôles.
Il faut clarifier si la partie concernée est un acheteur de crypto ordinaire, un vendeur de crypto, un marchand d'U, un intermédiaire, un fournisseur de carte bancaire, un transfereur de fonds, un contact à l'étranger ou un organisateur ; s'il participe occasionnellement à une transaction ou prend des commandes à long terme ; s'il est responsable de la tarification, de la recherche de clients, de l'arrangement des comptes, de l'allocation des fonds ou du contact avec le personnel à l'étranger.
Le deuxième est le tableau des flux de fonds et de crypto.
De quel compte le renminbi a-t-il été transféré, dans quel compte est-il entré ; de quel portefeuille les USDT ont-ils été transférés, dans quelle adresse sont-ils finalement entrés ; le payeur, l'acheteur de crypto, le receveur de crypto et le bénéficiaire effectif sont-ils cohérents ; s'il existe des paiements par des tiers, des paiements fragmentés, des remises en espèces, des compensations internes/externes et des encaissements/paiements pour le compte.
Le troisième est le tableau des revenus.
Ce que la partie concernée obtient est-il une différence de prix normale sur le marché, ou des frais de service, des commissions, des rétrocommissions ou des frais de canal ; les revenus sont-ils manifestement supérieurs aux niveaux normaux du marché ; perçoit-elle des points fixes selon le montant du règlement.
Le quatrième est le tableau de communication et d'alerte des risques.
Il faut organiser les historiques de chat, les annonces de groupe, les remarques de commandes, les alertes de contrôle des risques de la plateforme, les notifications de gel de carte bancaire, les informations d'identité des contreparties et savoir si la partie concernée a été avertie que les fonds pouvaient être impliqués dans des fraudes ou des jeux de hasard. La connaissance subjective ne peut pas reposer uniquement sur une phrase « il a dit qu'il ne savait pas », mais de même, on ne peut pas déterminer directement en se détachant d'autres preuves simplement parce que des transactions anormales se sont produites.
Si la transaction a réellement une utilité véritable, il faut également organiser simultanément des documents tels que les études à l'étranger, les soins médicaux, le commerce, les revenus salariaux, les factures de contrats, la logistique des douanes et les relevés de comptes à l'étranger, pour expliquer l'objectif de la transaction et la source des fonds.
Si un gel de carte bancaire, un gel de compte de plateforme d'échange, une convocation par la sécurité publique ou une enquête pour dossier sont déjà survenus, il faut sauvegarder dès que possible les relevés bancaires, les commandes de la plateforme d'échange, les adresses de portefeuille, les hachages de transactions sur la chaîne, les historiques de chat, l'identité des contreparties ainsi que les prix et les modes de profit.
Ne résumez pas tous les faits avec une seule phrase « Je faisais simplement des achats et ventes de crypto normaux », et il n'est pas approprié de supprimer de manière non autorisée des historiques de chat, de contacter le personnel de transaction pertinent, de signer des explications de situation ou de faire des promesses de remboursement avant de comprendre la nature de l'affaire, le montant impliqué et la source des fonds, afin d'éviter la perte de preuves ou des déclarations de faits contradictoires.
Conclusion
L'USDT n'est qu'un outil.
Ce qui apporte vraiment un risque pénal, c'est qu'il soit utilisé pour contourner la gestion des changes, effectuer des règlements transfrontaliers, transférer des produits criminels ou cacher la source des fonds.
Les affaires pénales impliquant des USDT doivent finalement revenir aux personnes, à l'argent, aux crypto-monnaies et aux preuves : la partie concernée traite-t-elle ses propres actifs ou les fonds d'autrui ; accomplit-elle une transaction occasionnelle ou fournit-elle durablement un canal de change ; gagne-t-elle une différence de prix normale sur le marché ou des frais de change ; peut-elle expliquer les contreparties, la source des fonds, les adresses de portefeuille et la destination finale ; après l'apparition d'anomalies évidentes et d'alertes de risques, continue-t-elle toujours à trader.
Si vous avez déjà été enquêté pour des problèmes tels que des transactions USDT, des transactions OTC de gré à gré, des changes de devises transfrontaliers, des gel de cartes bancaires, des opérations illégales, la dissimulation de produits criminels, l'aide aux activités criminelles sur le réseau d'information ou le blanchiment d'argent, etc., la première étape n'est pas de chercher une réponse simple de « coupable » ou « non coupable » sur Internet, mais de clarifier dès que possible le rôle de la transaction, les flux de fonds en renminbi, les flux de crypto sur la chaîne, les relations de comptes, les historiques de chat, les hachages de transactions et les modes de profit.
L'équipe de défense pénale Mankun traite depuis longtemps des affaires impliquant des monnaies virtuelles, des transactions OTC de gré à gré, des règlements transfrontaliers, des gel de cartes, des opérations illégales, la dissimulation de produits criminels, l'aide aux activités criminelles sur le réseau d'information et le blanchiment d'argent, etc., et peut aider la partie concernée et sa famille à juger : si les actes concernés appartiennent réellement à la disposition d'actifs personnels, à l'exploitation commerciale de marchand d'U professionnel, ou ont déjà été compris par les organes chargés de l'enquête comme un change illégal ou un canal de fonds impliquant des produits illicites ; et combiner les flux de fonds, les enregistrements sur la chaîne et les relations de comptes pour clarifier davantage le montant impliqué, la connaissance subjective et la portée de la responsabilité personnelle.
Les limites des affaires pénales impliquant des crypto-monnaies sont finalement cachées dans les faits concrets. Plus tôt les relations entre les personnes, l'argent, les crypto-monnaies et les preuves sont clarifiées, plus il est favorable d'obtenir une qualification précise de l'affaire et une détermination de la responsabilité.
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