編譯 & 整理：深潮 TechFlow

“殺豬盤”騙局是世界上主要的加密貨幣相關詐騙之一，詐騙者在全球範圍內造成了價值 20 億美元的騙局。

在本期播客中，Chainalysis邀請到了美國康涅狄格州的一線警探Matthew Hogan，談論了加密貨幣詐騙的演變過程、執法部門在調查這些案件時面臨的挑戰，以及該州最近關於加密貨幣ATM機（Crypto Kiosks）的數字資產立法等相關內容。

國外的加密騙局如何開展？監管又有何難點，讓我們跟隨一線警探的視角一探究竟。

主持人：Ian Andrews，Chainalysis 首席營銷官

主講人：Detective Matthew Hogan ，康涅狄格州警察

欄目：Chainalysis 播客

節目：鏈接

原標題：《Investigating the World of Pig Butchering And Crypto Scams》

日期：9月5日

“殺豬盤”加密騙局及損失

• “Pig butchering”被通常譯為“殺豬盤”，用來描述詐騙者在從受害者那裡獲取金錢/加密貨幣之前，通常通過友誼或浪漫關係採取緩慢而有計劃的方法，暗指屠宰前將生豬育肥的做法。

• 許多犯罪組織的總部位於東南亞，在 COVD-19 大流行期間為了阻止病毒傳播，實施了嚴格的旅行限制，大型賭場和度假勝地由於沒有賭博活動而遭受經濟損失。

• 犯罪組織強迫在老撾、柬埔寨等地尋找工作的專業人士以高薪來到這些度假勝地，這些專業人士被強行監禁，最終自己也成為人口販賣的受害者。

• 然後，這些人口販運受害者被迫使用約會、消息傳遞和社交媒體應用程序來欺騙來自世界各地的弱勢群體，以便與受害者進行初步聯繫。

• 該計劃利用各種合法的加密貨幣交易所、虛假加密貨幣網站和虛假收入來實施這些計劃，並最終騙取受害者的金錢和加密貨幣。

• 受害者在匯款時需要支付高達交易金額20%的手續費,即使資產被追回,也已遭受巨大損失。

• 從報案到錢財流轉需要時間,這段時間延誤會導致資金流出能配合調查的交易所,降低追回希望。

執法部門在調查“殺豬盤”案件時面臨的挑戰

• Ian 詢問了 Matthew 在 Connecticut 州當警察的一些經歷。Matthew 回應說，最初的詐騙類型主要是支票或國內電匯，但隨著加密貨幣的興起，犯罪分子開始利用加密技術作為轉移資金和洗錢的方法。

• Matthew Hogan提到了執法部門在處理加密貨幣案件時所面臨的挑戰：

  • 新型犯罪形式： 加密貨幣詐騙是一種相對新興的犯罪形式，對許多執法部門來說，他們過去沒有經驗可以依靠，他們需要學習如何追蹤和處理與加密貨幣有關的犯罪活動。

  • 知識差距： 許多警察和執法人員可能不熟悉加密貨幣的工作原理、交易過程和技術細節。在處理這些案件時，需要不斷學習和提高自己的知識水平。

  • 技術複雜性： 加密貨幣交易通常使用複雜的技術和工具，這使得追蹤犯罪活動變得更加困難。要解決這些問題，執法人員需要了解這些技術，並可能依賴專業工具和合作夥伴。

• Matthew認為，為了應對這些挑戰，執法部門需要積極與加密貨幣行業的專家合作，接受培訓，建立專業知識體系，並不斷改進方法和策略。

• 教育和意識的提高也是關鍵，以幫助執法人員更好地理解與加密貨幣有關的騙局，保護潛在的受害者，並打擊犯罪分子，這需要各方的支持和共同努力，以確保執法部門能夠有效地應對這一不斷演變的威脅。

康涅狄格州有關加密貨幣ATM機的立法及其影響

• 康涅狄格州最近通過的數字資產立法，特別關注了對加密貨幣ATM機（Crypto Kiosks）的監管，旨在減少與這些設備相關的欺詐活動。

• 探員提到，光康涅狄格州就有約480個加密貨幣ATM機,整體上目前缺乏監管。

深潮注：Crypto Kiosks，用於購買和出售加密貨幣的自動取款機或終端設備，被稱為 "加密貨幣自助機" 或 "加密貨幣ATM機"。

• 以下是關於這一立法的詳細內容：

  • 立法動機： 康涅狄格州的立法者感到有必要採取行動，以應對加密貨幣亭與欺詐活動之間的關聯。這些加密貨幣亭通常是公共場所的自動取款機，允許人們購買和出售加密貨幣，但它們也成為欺詐分子的工具，用於騙取受害者的資金。

  • 監管措施： 該立法採取了多種監管措施，以減少加密貨幣亭的濫用。其中一項關鍵措施是將加密貨幣亭納入“貨幣傳輸許可”（Money Transmitter License）的監管範圍，需要遵守與傳統ATM機相同的監管規定。

  • 重新定義： 為了實施這項監管措施，康涅狄格州的立法者重新定義了加密貨幣亭，將其視為需要遵守金融監管法規的實體，這一重新定義為監管提供了法律依據。

  • 交易限制： 該立法還考慮了對加密貨幣亭的交易限制。具體包括：

    • 對於60歲以上長者的交易,希望ATM運營商立即凍結交易,並在轉賬前通過電話進行驗證。

    • 將單筆轉賬限額定為500美元,與FATF建議保持一致。

  • 降低費用： 欺詐分子通常通過加密貨幣亭向受害者收取高額費用，而這一立法的目標之一是限制這些費用，以減輕受害者的經濟損失。

    • 例如，ATM收費高昂,受害者匯款時就已損失20%左右,立法希望減少ATM的收費比例。

  • 合作與教育： 與立法一起，執法部門和其他機構還可以通過合作與教育來減少欺詐活動。

    • 立法希望ATM運營商必須實施KYC,並與美國執法部門合作

康涅狄格州數字資產法案

• Matthew 分享了他嘗試與加密貨幣詐騙者互動的經驗，以更深入地瞭解他們的操作方式和如何欺騙受害者。他提到了一次通過與詐騙者的對話獲得有關投資平臺的信息的例子。

• Matthew 決定主動與詐騙分子進行互動，更深入的瞭解他們的策略，以便更好地對抗這種類型的犯罪。在與詐騙分子的對話中，Matthew 模仿了一個潛在受害者，假裝對加密貨幣一無所知，引誘詐騙分子提供更多關於詐騙的操作方式和所使用的平臺信息。

• 通過不斷與詐騙分子對話，Matthew 成功瞭解有關投資平臺的名稱以及使用細節，同時觀察到了詐騙分子是如何通過持續的交流與受害者建立信任的。這次互動幫助Matthew更好的瞭解了詐騙分子的心理戰術，提供了更多的線索有助於執法機關更好地打擊這種犯罪。

執法部門對抗加密領域詐騙的策略

• 執法部門和其他相關機構採用多種策略來對抗加密貨幣詐騙，以減少此類犯罪的影響。

• 一項策略是凍結涉及加密貨幣詐騙的資產，欺詐分子無法訪問被用於犯罪活動的加密資產，從而限制他們的操作和減少受害者的損失。

• 另一項策略是扣押與加密貨幣詐騙有關的資產，包括金融賬戶、虛擬貨幣錢包或其他涉及到欺詐的資產，有助於追回受害者的損失，並削弱欺詐分子的能力。

• 執法部門的目標之一是擾亂加密貨幣詐騙的犯罪活動，通過監測和追蹤詐騙活動，干擾詐騙分子的通信和交易來實現。

• Matthew 強調教育受害者的重要性，許多人因為對加密領域不瞭解而容易受到欺騙。因此，教育公眾如何辨別和避免詐騙行為以及如何安全的使用加密貨幣是預防詐騙的關鍵。

• 執法部門需要與加密貨幣行業、金融機構和執法機關之間保持信息共享，以達到協同效果。