베이징 공식 발표, 가상화폐 관련 사건 처리를 위한 합법적 새로운 해법
저자: 류훙린
6월 5일, 베이징시 공안국 법제사무공식계정 '법청원(法青苑)'은 베이징시 공안국의 혁신적인 "베이징 모델(Beijing Model)"을 소개하는 글을 발표했다. 이는 홍콩의 규제 준수 거래소를 통해 사건 관련 가상자산을 처리함으로써 체인 상에서 체인 하로의 폐쇄 루프를 실현한 사례로, 합법적이면서도 효율적이고 안전하다.
"법청원"의 보고서에 따르면, 베이징시 공안국 법제총대는 베이징재산권거래소와 협력하여 새로운 경로를 개척했다. 즉 공안기관은 먼저 사건 관련 가상자산을 베이징재산권거래소에 위탁하여 검사·수령 및 인계 절차를 진행한 후, 홍콩의 규제 준수 거래소(OSL Exchange, HashKey Pro 등)를 통해 공개 매각한다. 거래 완료 후에는 자금이 국가 외환관리 승인 절차를 거쳐 최종적으로 공안기관의 사건 관련 자금 전용 계좌에 입금되어 국고에 납부된다. 현재까지 베이징재산권거래소는 누적 546.8만 건의 사건 관련 물품을 처리했다.
베이징 소재 류양 변호사(위챗 공식계정: 중본률[中本律]. 추천 구독!)의 정보 제공에 따르면, 이 프로세스에는 다음과 같은 핵심 세부사항들이 있다:
첫째, 공안부 제1연구소가 전 과정에 걸쳐 기술지원을 제공하며, 처리 절차 전체를 녹음·녹화하여 안전성과 규정 준수를 보장한다. 해당 작업은 연구소 산하 전액 출자 자회사인 베이징중톈펑 안전방호기술유한회사(北京中天锋安全防护技术有限公司)가 담당하고 있다.
둘째, 중톈펑과 협력하여 자산을 처리하는 금융기관은 신한은행(CITIC Bank) 그룹으로, 여기에는 신한은행 베이징지점과 홍콩 내 자회사, 홍콩 신탁기관 및 비은행 금융기관 등이 포함된다. 신탁기관 등 비은행 기관의 참여가 필요한 이유는 은행들은 은행 간 업무만 수행 가능하며, 기관 명의로 직접 홍콩 거래소에 계좌를 개설해 자산 처분 작업을 수행할 수 없기 때문이다. 중톈펑과 신한은행은 공동으로 "가상자산 처분 및 자금 회류 정산 시스템(Virtual Currency Disposal and Fund Repatriation Clearing System)"을 개발했으며, 현재 이 시스템은 공안 내부망에 이미 배치되어 운용 중이며, 인민은행과 외환관리국에 보고·승인을 받았다.
셋째, 베이징시 공안국과 베이징재산권거래소의 협력은 고립된 사례가 아니다. 예를 들어 쑤저우시 공안국은 현지 국유기업인 쑤저우비다 디지털자산서비스센터와 협력하고 있다. 이는 해당 모델이 높은 복제 가능성을 가지고 있음을 보여준다.
이러한 "베이징 모델"은 국내에서 사건 관련 가상자산을 직접 현금화할 수 없는 오래된 문제를 해결하였으며, 사법 실무에서의 국경 간 처리 리스크와 도전에도 적절히 대응하였다. 규제 준수 홍콩 거래소를 통한 현금화와 더불어 엄격한 감독 승인을 거침으로써, 사건 관련 가상자산이 체인 상에서 깨끗하게 체인 하로 돌아와 국고에 무사히 입금되는 것을 가능케 했다. 이는 법률 및 규제 측면에서 매우 주목할 만하다.
그러나 이 "베이징 모델"의 운영 프로세스를 자세히 살펴보면 한 가지 핵심 요소가 존재함을 알 수 있다. 바로 홍콩의 규제 준수 거래소로서, 이는 전체 프로세스에서 가장 중요한 연결 고리이자 가장 신뢰받는 처리 장소이다.
그렇다면 질문이 생긴다. 왜 홍콩이 이러한 국경 간 처리의 이상적인 거점이 될 수 있는가?
이전에 홍린 변호사는 《만춘 변호사｜홍콩 암호화폐 거래소, 사실상 가장 큰 수요는 중국 본토에 있다》라는 글에서 이 주제에 대해 상세히 다룬 바 있다. 관심 있는 독자는 참고하기 바란다.
전반적으로 보면, 홍콩 가상자산 시장의 현지 사용자 기반은 매우 제한적이다. 홍콩 당국은 조기에 가상자산 거래 라이선스 제도를 확립하고, 규제 준수 거래소가 전문 투자자뿐 아니라 일반 소매 고객에게도 서비스를 제공하도록 허용했지만, 은행 계좌 개설 어려움, 가상자산에 대한 이해 부족, 사용자 규모 제한 등의 문제가 겹쳐져 현지 시장만으로는 완전한 거래 생태계를 형성하기 어렵다.
이론상 홍콩 라이선스는 전 세계 사용자를 대상으로 할 수 있지만, 현실적으로 국제 사용자 대부분은 Coinbase, Binance 등 기존 플랫폼에 강하게 묶여 있다. 따라서 홍콩 거래소가 글로벌 시장에서 경쟁하는 것은 극히 어렵다. 차라리 글로벌 시장에서 각을 세우기보다는, "제도 인터페이스(institutional interface)"로서의 장점을 발휘해 "비전형 시장(non-typical market)", 특히 중국 본토 시장을 집중적으로 서비스하는 것이 더 현명한 전략이다.
기회는 중국 본토가 가상자산에 대해 단단히 유지하고 있는 태도에서 비롯된다. 즉 개인 투자자 대상의 가상자산 투자 및 공개 거래시장을 전면 개방하지 않겠다는 입장이다.
이러한 결정의 핵심 이유는 단순히 "고위험"이나 "기술 미숙" 때문이 아니라, 더 높은 수준의 제도적 설계, 즉 중국의 외환 관리 체제에 기인한다. 자본 계정이 자유롭게 교환되지 않는 한, 암호자산처럼 본질적으로 국경을 초월한 자금 이동 속성을 지닌 도구를 마음대로 허용할 수 없다. 이는 어느 특정 부처가 독자적으로 결정할 수 있는 문제가 아니라, 엄격한 제도적 레드라인이다.
따라서 소매 고객을 유치하는 것보다 진정한 의미에서 영리한 홍콩 거래소라면, "제도 틈새(institutional interstices)" 속의 기회를 연구해야 한다. 사법 자산 처리, 크로스보더 웰스 링크(cross-border wealth management connect) 등이 대표적인 예시다.
바로 이런 분야들이야말로 홍콩 암호화폐 거래소의 가장 큰 시장 기회가 되는 것이다.
최근 몇 년간 형사 사건 및 민사·상사 분쟁에서 가상자산의 등장 빈도가 점점 증가하고 있다. 법원 판결에 따른 재산 분할, 공안기관이 압수한 가상자산 등 모두 "체인 상에서 체인 하로"의 폐쇄적이고 규정 준수된 거래소를 필요로 하고 있으며, 홍콩은 바로 이러한 역할을 수행할 수 있는 적임자다. 중국 사법 체계와 가까우며, 성숙한 라이선스 제도를 갖추고 있어, 규정 준수와 실질적 문제 해결이라는 두 마리 토끼를 잡을 수 있기 때문이다.
업무상의 이유로 홍린 변호사는 다수의 사건 관련 가상자산 사법 처리 프로젝트에 참여하며, 여러 성급 공안청의 사건 관련 암호자산 사법 처리 시범 파일들을 접했다. 민감 정보를 노출하지 않는 선에서 몇 가지 사례를 들어, 이 메커니즘의 전문성과 복잡성을 좀 더 잘 이해할 수 있도록 설명하고자 한다.
예를 들어 공안기관이 사건 관련 가상자산을 관리할 때는 즉시 전파 방해 등의 수단을 이용해 사건 관련 지갑의 네트워크 연결을 차단하고, 용의자의 자산 이동을 방지해야 한다. 사건 관련 가상자산은 반드시 적격 트러스트 기관(trustee)에 이전되어야 하며, 제3자가 개인키 또는 시드 문구(seed phrase)를 통해 자금을 몰래 이전하는 것을 방지해야 한다.
처리 단계에서는 스테이블코인이 아닌 종목은 우선 스테이블코인으로 교환한 후, 해외 법정통화로 현금화해야 하며, 공정한 가격 결정, 추적 가능한 프로세스, 감사 가능한 거래를 보장하기 위해 완전한 거래 내역 및 영수증을 보관해야 한다.
해외에 위치한 사건 관련 가상자산의 경우, 해외의 적격 트러스트 기관 또는 처분 기관에 위탁하여 동결 및 현금화 작업을 수행해야 하는데, 이러한 기관은 반드시 현지 금융감독 라이선스를 보유하고 중국의 규정 준수 요구사항을 충족해야 하며, 공안부 사이버안전국의 검증을 거쳐야 협력 기관으로 지정될 수 있다.
자금 현금화 이후에는 본문 기사 서두의 베이징 모델과 마찬가지로 인민은행 및 외환관리국에 국제수지 신고 및 원상복귀 신고를 완료한 후, 비로소 국내 계좌에 입금되어 자금 결제 및 처분이 가능하다.
이러한 전 과정에 걸친 감독 체계는 사법 처분의 합법성과 규정 준수를 보장할 뿐 아니라, 미래의 감사를 위한 추적 가능성과 보안도 충분히 확보한다.
이러한 내부 세칙들의 존재는 사법기관이 가상자산 처분에 얼마나 높은 중요성을 두고 있는지를 보여줄 뿐 아니라, 국가 금융 안보와 데이터 안보라는 이중 방어선을 나타내며, 다시 한번 다음과 같은 점을 증명한다. 암호화폐 처분은 단순히 암호화폐 커뮤니티의 관심사가 아니라, 국가 차원의 체계적 사업(project)이라는 것이다.
그리고 이 사업의 핵심 허브가 바로 홍콩이다.
어떤 의미에서, 홍콩이 글로벌 암호 금융 허브가 될 수 있을지는 궁극적으로 기술력이나 사용자 수를 놓고 경쟁하는 것이 아니라, 중국의 제도적 경계 위에서 계속해서 "규정 준수 중개자(compliant intermediary)" 역할을 잘 수행할 수 있느냐에 달려 있다. 결국 베이징 모델은 분명히 알려주고 있다. 합법적이고 규정을 준수한 사법 처분 및 자금 회류 체계에서 홍콩의 역할은 필수불가결하다는 것을 말이다.
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