Centrifuge: 풍부한 현실 자산을 블록체인 상에 도입하는 RWAFi의 선구자

2022.11.10

Centrifuge: 풍부한 현실 자산을 블록체인 상에 도입하는 RWAFi의 선구자

Centrifuge는 현실 세계의 자산을 DeFi에 연결합니다.

2022.11.10 - 05:39:15

CentrifugeTinlake

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Centrifuge는 현실 세계의 자산을 DeFi에 연결합니다.

Centrifuge: 풍부한 현실 자산을 블록체인에 연결하는 RWAFi의 선구자

글: aya, TechFlow

지금까지 우리가 접해온 DeFi는 기본적으로 토큰과 NFT를 중심으로 운영되어 왔습니다. 하지만 블록체인의 미래 트렌드 중 하나는 현실 세계의 물품/자산과 상호작용하는 것이며, Centrifuge는 바로 이러한 작업을 수행하고 있습니다. 아래 내용에서 이 프로젝트에 대해 간략히 소개하겠습니다.

프로젝트 개요

Centrifuge: 풍부한 현실 자산을 블록체인에 연결하는 RWAFi의 선구자

Centrifuge는 현실 세계의 자산을 DeFi와 연결합니다.

Tinlake라는 사용자 중심 Dapp을 통해 기업 또는 '자산 발행자'는 송장, 담보 대출 등의 형태로 현실 자산(RWA)을 NFT로 민팅한 후, 이를 Tinlake 풀 내 담보물로 활용하여 생태계 내에서 자금 조달 및 유동성을 확보할 수 있습니다.

Centrifuge: 풍부한 현실 자산을 블록체인에 연결하는 RWAFi의 선구자

각 Tinlake 풀에 대해 투자자는 두 가지 다른 종류의 토큰에 투자할 수 있습니다: TIN과 DROP.

TIN은 '리스크 토큰'으로서 부도 위험을 우선 부담하지만 그만큼 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.
DROP은 '수익 토큰'으로 불리며, TIN 토큰의 보호를 받고 부도 리스크로부터 면제되며 안정적인(그러나 일반적으로 낮은) 수익을 제공받습니다.

Tinlake는 현재 이더리움 기반으로 구축되어 있으며, 브릿지를 통해 Centrifuge 체인과 연결됩니다. 향후에는 자동차나 향후 일정 기간 동안의 농지 수입 등 다양한 유형의 자산에 대해 정확한 가격 산정 및 리스크 평가를 가능하게 하고, 오프체인 세계의 신뢰 장벽을 낮추는 유동성 시장을 창출할 예정입니다.

생태계의 또 다른 핵심 구성 요소는 Substrate 기반 PoS 체인인 Centrifuge 체인으로, 자체 네이티브 토큰 $CFG를 보유하고 있습니다. 이는 Centrifuge에 인센티브를 제공하며, $CFG 보유자는 체인 거버넌스를 통해 Centrifuge의 발전에 참여할 수 있습니다.

기반을 이루는 P2P 프로토콜은 자산 데이터를 생성하고 교환하며 검증하는 방법을 제공하며, 자산 발행자는 선택적으로 서비스 제공업체와 자산 세부 정보를 공유할 수 있고, 서비스 제공업체는 해당 데이터를 평가하여 문서에 대한 가격 산정 및 보험 정보를 제공할 수 있습니다. 스마트 계약은 여기서 신원 고정, 오프체인 NFT 민팅 등의 용도로 활용됩니다.

Centrifuge를 활용하면 기업은 담보 대출, 송장, 소비자 신용 등 암호화되지 않은 자산을 토큰화하여 투자 기회를 창출할 수 있습니다. 이 프로토콜은 기업이 은행 및 기타 중앙화된 중개기관 없이 직접 투자자와 거래할 수 있도록 하여 자본 접근을 민주화합니다.

대가로 투자자들은 $CFG를 통해 이자와 보상을 받게 되며, 이 토큰은 다시 전체 Centrifuge 체인의 지속적인 발전을 지원하는 데 사용됩니다.

투자 유치 현황

Centrifuge는 작년 2월 펀딩 라운드에서 Galaxy Digital, IOSG Ventures, Rockaway Ventures 등을 포함한 투자자들로부터 430만 달러를 조달했습니다. 올해 5월에는 BlockTower와 전략적 파트너십을 체결하고 300만 달러 규모의 첫 번째 토큰 세일을 완료했습니다.

최근에는 전략 라운드 투자를 마무리하고 Coinbase Ventures, BlockTower, Scytale, L1 Digital 등의 투자사로부터 400만 달러를 추가로 유치했습니다.