Morpho Vaults、CeFiへの初進出でSwissBorgのUSDC利回り商品を支援
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Morpho Vaults、CeFiへの初進出でSwissBorgのUSDC利回り商品を支援
SwissBorgのUSDC Earn製品により、ユーザーはMorphoのWBTC/USDCおよびwstETH/USDC市場を利用可能になります。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察著者：Samuel Haig
翻訳：TechFlow
Morphoは、無許可型のWeb3レンディングプロトコルとして、初のCeFi分野への進出を果たした。
8月10日、欧州市場向け暗号資産フィンテックプラットフォームSwissBorgが、Morphoプロトコルを利用したUSDC利回り商品の提供を発表した。この新商品はすでにSwissBorgアプリのユーザーに提供開始されており、Web2ユーザーでもカスタマイズされたMorpho Vaultにアクセスできるようになった。
SwissBorgのUSDC Earn製品により、ユーザーはMorphoのWBTC/USDCおよびwstETH/USDC市場を利用可能となる。これはMorpho VaultsがCeFiシーンで初めて活用された事例である。
「今回の提携は、MorphoがDeFiアプリケーションのための最適な金融インフラとなるだけでなく、機関投資家やフィンテックアプリケーションにも対応するという目標を示している」とMorphoは述べた。
SwissBorgによると、Morpho Vaultsは柔軟にカスタマイズ可能なインフラを提供しており、CeFiプラットフォームが独自の製品を開発できるようになることで、従来のWeb3レンディングプロトコルに伴うリスクを低減できるという。一般的なプロトコルでは、複数の資産が単一の標準化されたリスク構成のもとですべてのユーザーに公開されることが多い。
「このような的を絞ったアプローチにより、SwissBorgのユーザーは高リスク資産にさらされることなく、より高い安全性とリスク調整済みリターンを得られるようになる」とSwissBorgは説明。「この新商品はSwissBorgアプリにシームレスに統合されており、通常ブロックチェーンと直接やり取りしないユーザーでも簡単にオンチェーンの収益機会にアクセスできる。」
収益はリスク管理企業Gauntletが運営するVaultから得られる。現在の年間リターンは約3.6%で、追加のMORPHO報酬も受け取ることができ、Gauntletはそのうち5%の手数料を徴収する。
SwissBorgは2017年に設立され、2020年4月にはSwissBorg Wealthアプリをリリースした。現在、同社は11億ドルの資産を管理しており、検証済みユーザー数は80万3000人いる。
Morphoの成長
2023年初頭以降、Morphoは急速な成長を遂げている。DeFi Llamaのデータによると、プロジェクトの総ロック価値（TVL）は19か月間で1億8330万ドルから647%増加し、13.7億ドルに達した。2023年7月中旬にはTVLが史上最高の19.1億ドルを記録した。
Morphoの成功は、主に無許可型のVaultインフラに起因している。これにより第三者開発者が同プロトコルを活用してカスタムレンディング製品を作成できるようになっている。
6月には、Moonwellとの協業を通じてCoinbaseのLayer2ネットワークBaseへの展開を実現し、WETHおよびUSDCのレンディングVaultを同ネットワークに統合した。
先月には、リアルワールド資産（RWA）トークン化プロトコルのCentrifugeが、Morpho Vaultsを活用してBase上で初のRWAレンディング市場をローンチした。MorphoのRWA Vaultは、Centrifuge、Midas、Hashnoteといった有名なRWAトークン化発行体が提供する、米国財務省債券ファンドのトークン化資産を担保として利用できる。
現在、MorphoのBase上での総ロック価値（TVL）は7860万ドルに達している。
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