Centrifuge：豊かな現実資産をブロックチェーン上に導入する、RWAFiのパイオニア

2022.11.10

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Centrifuge：豊かな現実資産をブロックチェーン上に導入する、RWAFiのパイオニア

Centrifugeは現実世界の資産をDeFiに接続しています。

2022.11.10 - 05:39:15

CentrifugeTinlake

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Centrifugeは現実世界の資産をDeFiに接続しています。

Centrifuge：将丰富的现实资产引入链上，RWAFi的先行者

執筆：aya、TechFlow

現時点では、私たちが触れるDeFiのほとんどはTokenやNFTを中心に展開しています。しかし、ブロックチェーンの将来のトレンドの一つは、現実世界の物品／資産との相互作用です。Centrifugeはまさにその取り組みを行っています。以下では、このプロジェクトについて簡単に紹介します。

プロジェクト概要

Centrifuge：将丰富的现实资产引入链上，RWAFi的先行者

Centrifugeは、現実世界の資産をDeFiに接続します。

消費者向けDappであるTinlakeを通じて、企業や「アセット発行者」は、請求書や抵当ローンなどの形で現実世界の資産（RWA）をNFTとして発行し、これらのNFTをTinlakeプール内の担保として利用することで、エコシステム内で資金調達を行い流動性を獲得できます。

Centrifuge：将丰富的现实资产引入链上，RWAFi的先行者

各Tinlakeプールに対して、投資家は2種類の異なるトークンに投資できます：TINとDROPです。

TINは「リスクトークン」として、最初にデフォルトリスクを負担しますが、その分より高いリターンを得られます。
DROPは「リワードトークン」と呼ばれ、TINトークンによって保護されており、デフォルトリスクから免れ、安定した（ただし通常は低い）リターンを得られます。

Tinlakeは現在イーサリアム上に構築されており、ブリッジを通じてCentrifuge Chainと接続されています。 将来的にはあらゆる種類の資産に対して正確な価格付けとリスク評価を可能にし、自動車や将来の農地収入などといった資産に対しても流動性市場を創出することで、オフチェーン世界における信頼のハードルを下げていきます。

エコシステムのもう一つの主要な構成要素は、SubstrateベースのPoSチェーンであるCentrifuge Chainであり、独自のネイティブトークン$CFGを持っています。これはCentrifuge全体へのインセンティブ提供を目的としており、$CFG保有者はオンチェーンガバナンスを通じてCentrifugeの発展に参加できます。

基盤となるP2Pプロトコルは、資産データの作成、交換、検証を行う仕組みを提供しており、資産発行者はサービスプロバイダーと資産の詳細情報を選択的に共有でき、サービスプロバイダーはデータを評価し、文書に対する価格付けおよび保険情報の提供が可能です。スマートコントラクトはここでは身元のアンカー化、オフチェーンでのNFT発行などに使用されます。

Centrifugeを利用することで、企業は抵当ローン、請求書、消費者ローンなどの非暗号資産をトークン化し、投資機会を創出できます。このプロトコルは、銀行やその他の中央集権的な仲介機関を回避しながらも、企業が直接投資家と取引できるようにすることで、資本獲得の手段を民主化しています。

対価として、投資家は$CFGで支払われる利子および報酬を受け取ることができ、これらのトークンはさらにCentrifuge Chain全体の継続的な発展をサポートする役割を果たします。

資金調達状況

Centrifugeは昨年2月の資金調達ラウンドで430万ドルを調達しており、Galaxy Digital、IOSG Ventures、Rockaway Venturesなどが投資家として参加しました。今年5月にはBlockTowerとの戦略的提携を発表し、300万ドル相当の初回トークン販売を完了しています。

最近では、Coinbase Ventures、BlockTower、Scytale、L1 Digitalなどの投資機関から400万ドルを調達し、戦略的投資ラウンドを完了しました。