Tether : l'énigme des 69 milliards de dollars de réserves – Investissements dans des billets commerciaux chinois et enquête pénale contre des dirigeants
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Tether : l'énigme des 69 milliards de dollars de réserves – Investissements dans des billets commerciaux chinois et enquête pénale contre des dirigeants
Selon un document obtenu par Bloomberg Businessweek, qui révèle les détails des comptes de réserve de Tether Holdings Ltd., la société aurait accordé des prêts à court terme de plusieurs milliards de dollars à certaines grandes entreprises chinoises.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesBloomberg Businessweek a publié un article de couverture intitulé « Tether's $69 Billion Mystery » (L'énigme des 69 milliards de dollars de Tether), indiquant que Tether a connu une croissance exponentielle cet été, avec actuellement 69 milliards de dollars de Tether en circulation. Cela signifie que l'entreprise devrait détenir des actifs correspondants d'une valeur de 69 milliards de dollars pour les soutenir – une somme suffisante pour placer Tether parmi les 50 plus grandes banques des États-Unis.
Pourtant, malgré les garanties fournies pendant des années par Tether sur le fait que ses émissions sont adossées à des fonds réels, la composition exacte de ses réserves reste un mystère. Voici les cinq principaux points soulevés par l'article :
1. Tether a investi une partie de ses réserves dans des billets commerciaux chinois. Selon un document obtenu par Bloomberg Businessweek, qui détaille les comptes des réserves de Tether Holdings Ltd., l’entreprise aurait accordé des prêts à court terme de plusieurs milliards de dollars à certaines grandes entreprises chinoises — une pratique qu’un fonds monétaire devrait normalement éviter. Ceci s’est produit avant même que l’un des plus grands promoteurs immobiliers chinois, Evergrande, ne commence à connaître des difficultés. Toutefois, Tether nie détenir une quelconque dette d'Evergrande. Son avocat refuse toutefois de préciser si Tether détient ou non d'autres billets commerciaux chinois, affirmant uniquement que la grande majorité des billets commerciaux détenus par Tether ont reçu les meilleures notations de crédit des agences spécialisées.
2. Tether a prêté des milliards de dollars en prêts garantis par des cryptomonnaies, dont certains utilisent du bitcoin comme garantie. Selon Alex Mashinsky, fondateur de Celsius Network Ltd., une entreprise de type « quasi-banque » destinée aux investisseurs en cryptomonnaies, sa société a emprunté auprès de Tether et paye un taux d’intérêt compris entre 5 % et 6 %. Tether a été l’un des principaux investisseurs lors de la levée de fonds de 30 millions de dollars réalisée par Celsius Network en juin 2020. Le mois dernier, Celsius Network a reçu un ordre d’arrêt émis par les régulateurs boursiers du Kentucky concernant certains comptes cryptos générant des intérêts, car ces comptes violeraient la législation boursière de l’État en ne divulguant pas suffisamment aux clients comment leurs dépôts sont gérés ni s'ils bénéficient d'une protection réglementaire nationale. L’avocat de Tether affirme que ces prêts garantis présentent un faible risque, car les emprunteurs doivent fournir en garantie des bitcoins d’une valeur supérieure au montant emprunté.
3. Un banquier affirme que les dirigeants de Tether exposent en réalité leurs réserves à des risques. John Betts, ancien PDG de Noble Bank International LLC à Porto Rico, partenaire bancaire de Tether, affirme que Giancarlo Devasini, directeur financier de Tether, a mis ses réserves en danger. Il déclare : « Ce n’est pas une stablecoin, mais un hedge fund offshore à haut risque. »
4. Tether ne conserve plus l'intégralité de ses actifs dans une seule banque aux Bahamas. Jean Chalopin, président de Deltec Bank & Trust à Nassau aux Bahamas, indique que sa banque ne détient désormais que des liquidités et des obligations à très faible risque pour le compte de Tether. Récemment, il a déclaré que Tether avait commencé à utiliser d'autres banques pour gérer ses fonds, et qu’environ un quart seulement (soit environ 15 milliards de dollars) restait encore chez Deltec. Jean Chalopin ajoute : « Je ne peux pas parler de ce que je ne connais pas. Je ne peux contrôler que notre relation (entre Tether et Deltec). »
5. Les dirigeants de Tether font l'objet d'une enquête pénale américaine. Selon Bloomberg News, plus tôt cette année, des procureurs du ministère américain de la Justice ont envoyé une lettre à Devasini et à d'autres cadres dirigeants de Tether, les informant qu'ils étaient visés par une enquête pour fraude bancaire. Le FBI enquête notamment sur le fait qu'ils auraient pu tromper des banques afin d'ouvrir des comptes plusieurs années auparavant.
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