Démystifier le mythe de la richesse dans le cercle des cryptomonnaies : comment ont-ils gagné leur premier million ?
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Démystifier le mythe de la richesse dans le cercle des cryptomonnaies : comment ont-ils gagné leur premier million ?
Trois grands modèles de création de richesse bouleversent la logique traditionnelle.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédigé par : Biteye
Chaque fois que le marché fluctue, certains s'exclament : « Pourquoi certains ont-ils déjà atteint la liberté financière ? »
Aujourd'hui, je vais vous emmener découvrir comment les 10 personnes les plus riches de la cryptosphère ont fait fortune. D'où vient leur premier pactole ? Quelles sont leurs stratégies exclusives ? Après avoir lu cet article, n'oubliez pas de bien prendre des notes, car ce sont les chemins parcourus et les pièges évités par les grands noms du secteur !
01 Aperçu des riches célèbres de la cryptosphère
Note : Les valeurs ci-dessus sont des estimations de richesses publiques ; les fluctuations réelles du marché peuvent affecter la valeur des actifs.
Voyons maintenant, un par un, les histoires de fortune rapide de ces riches de la cryptosphère, ainsi que la manière dont chacun a gagné son premier pactole.
1. Satoshi Nakamoto
Lorsqu'on parle de la personne la plus riche de la cryptosphère, on ne peut pas éviter le personnage mystérieux qu'est le créateur du Bitcoin, Satoshi Nakamoto. Il a publié le livre blanc du Bitcoin en 2008, lancé officiellement le réseau Bitcoin en 2009, et est surnommé le « père de la cryptomonnaie ». Son identité réelle reste encore inconnue à ce jour ; il n'est jamais apparu en public, ce qui en fait l'un des plus grands mystères de la cryptosphère.
Bien que personne ne sache qui il est, son premier pactole provient des environ 1,1 million de Bitcoins qu'il a minés au début. Ces Bitcoins n'ont presque jamais été déplacés ou vendus, mais leur valeur a rapidement augmenté avec la flambée du prix du Bitcoin, atteignant aujourd'hui environ 125 milliards de dollars ! On peut dire que plus le Bitcoin réussit, plus ses pièces gagnent en valeur. Cependant, Satoshi Nakamoto lui-même a disparu après 2010, et certains spéculent même qu'il aurait pu perdre sa clé privée ou qu'il ne serait plus en vie. Quelle que soit la vérité, le mythe de la richesse créé par Nakamoto grâce à son avantage de pionnier est sans aucun doute le plafond de la cryptosphère.
2. Changpeng Zhao (CZ)
En tant que fondateur de Binance, l'expérience de Changpeng Zhao est presque un manuel de création d'entreprise dans la cryptosphère. CZ était à l'origine un technicien qui écrivait du code et a participé à la création de l'exchange OKCoin, avant de quitter peu après. Son premier pactole remonte à 2014, lorsqu'il a vendu sa maison à Shanghai pour acheter environ 1500 Bitcoins (à l'époque, le prix du Bitcoin était d'environ 600 dollars par pièce). La forte hausse du Bitcoin au cours des années suivantes a permis à CZ de réaliser une appréciation substantielle de ses actifs, jetant ainsi les bases de son capital pour ses futures entreprises.
En 2017, il a saisi avec acuité l'opportunité du marché haussier de la cryptosphère pour fonder Binance. Grâce à son moteur de matching efficace, son expérience utilisateur attentionnée et l'émission du jeton de plateforme BNB comme cœur de son écosystème, Binance est devenu en quelques mois l'un des plus grands exchanges de cryptomonnaies au monde en termes de volume de transactions. Le modèle de profit initial de Binance était également simple et direct : frais de transaction de matching + appréciation du jeton de plateforme. Imaginez, un exchange perçoit des « péages » ; plus le marché est dynamique et les transactions nombreuses, plus ils gagnent d'argent. Par la suite, grâce à l'essor des activités de Binance, la fortune personnelle de CZ a augmenté de façon exponentielle, le propulsant un temps au sommet des personnes les plus riches de Chine. On peut dire que la création d'une plateforme d'échange a placé CZ sur la voie rapide de l'enrichissement, et sa décision résolue de tout miser sur le Bitcoin a été une étape clé sur son chemin vers la fortune.
3. Giancarlo Devasini
Beaucoup ne connaissent peut-être pas le nom de Giancarlo Devasini, mais l'USDT émis par sa société Tether est connu de tous ceux qui s'intéressent aux cryptomonnaies. En réalité, il était à l'origine chirurgien esthétique après ses études, avant de se lasser et de se reconvertir dans l'électronique. Le premier pactole de Devasini dans le domaine des cryptomonnaies provient de son investissement en 2012 dans l'exchange Bitfinex, puis de la cofondation en 2014 du projet de stablecoin Tether. À l'époque, le marché des stablecoins était encore vierge, et Devasini, avec un regard perçant, a saisi cette opportunité pour faire de l'USDT le substitut du dollar dans la cryptosphère. Aujourd'hui, l'USDT est la principale stablecoin utilisée sur les grands exchanges. L'envolée de la valorisation qui en a résulté a fait exploser sa fortune ces dernières années. En clair, il a identifié un vide sur le marché et s'y est accroché jusqu'au bout.
4. Brian Armstrong
Brian Armstrong, fondateur du plus grand exchange américain Coinbase, a suivi une voie complètement différente. En tant qu'ingénieur logiciel, il a découvert le Bitcoin vers 2010 en travaillant chez Airbnb, et a rapidement perçu que le processus d'achat de Bitcoin à l'époque était trop compliqué et peu convivial. En 2012, il a démissionné pour fonder Coinbase, obtenant rapidement un financement initial de Y Combinator, puis attirant des investissements en capital-risque, notamment du New York Stock Exchange, lui offrant ainsi des fonds suffisants dès le début de son aventure entrepreneuriale. Son premier pactole provenait du financement de sa startup. Coinbase a toujours insisté sur la voie de la conformité, une approche plus lente mais plus stable. Coinbase a non seulement obtenu des licences légales aux États-Unis, mais a également réussi à entrer en bourse sur le Nasdaq en 2021, avec une valorisation ayant atteint un moment donné plus de 100 milliards de dollars.
Il est à noter que Coinbase a ensuite collaboré avec la banque d'investissement traditionnelle JPMorgan Chase, ouvrant l'accès aux fonds des banques traditionnelles et permettant aux clients bancaires d'acheter directement des cryptomonnaies avec leur carte de crédit. Cette série d'opérations de conformité a non seulement permis à Armstrong de gagner de l'argent, mais l'a également positionné comme un pont entre le monde financier traditionnel et celui des cryptomonnaies.
5. Chris Larsen
Avant d'entrer dans le domaine de la blockchain, Chris Larsen était déjà un entrepreneur dans le secteur financier, ayant fondé la société de prêt en ligne E-Loan dès les années 1990. Il a ensuite participé à la création de la plateforme de prêt P2P Prosper, réussissant dans le monde financier traditionnel. C'est pourquoi il connaissait parfaitement les problèmes du secteur des paiements.
En 2012, Larsen et son équipe ont cofondé Ripple, lançant le protocole de paiement Ripple et la cryptomonnaie XRP, dans le but de transformer les paiements transfrontaliers grâce à la blockchain. Son premier pactole dans l'industrie des cryptomonnaies provient de la création de Ripple et des jetons XRP détenus au début. Ripple a obtenu plusieurs tours de financement entre 2014 et 2016, et Larsen, en tant que cofondateur, détenait naturellement une part importante de XRP et des actions de l'entreprise. En 2017, le prix du XRP a été multiplié par des centaines, propulsant la fortune personnelle de Larsen en tête du classement des riches de la cryptosphère. Bien que le prix du XRP ait ensuite baissé, grâce à sa forte détention, Larsen reste toujours parmi les plus grandes fortunes de la cryptosphère.
6. Paolo Ardoino
Paolo Ardoino, l'actuel PDG de Tether, est également un expert technique. En 2014, maîtrisant la programmation informatique, il a rejoint l'exchange Bitfinex. Grâce à ses solides compétences techniques, Paolo a rapidement résolu une série de problèmes système rencontrés par Bitfinex au début, démontrant des capacités d'architecture exceptionnelles. Cela a attiré l'attention du fondateur de Tether, Devasini, et peu après, Paolo a été invité à devenir également le directeur technique (CTO) de Tether. Le premier pactole de Paolo provient des incitations en actions qu'il a reçues chez Tether. Lorsqu'il a rejoint l'entreprise, l'émission d'USDT n'était que de quelques dizaines de millions de dollars, mais il a aidé le stablecoin à s'étendre rapidement sur une dizaine de blockchains principales, telles qu'Ethereum, Tron et Solana, augmentant considérablement le volume quotidien des transactions et les cas d'utilisation de l'USDT.
On peut dire qu'il a échangé ses compétences techniques contre des retours financiers tangibles. Lorsque Tether a gagné des milliards de dollars grâce aux revenus d'intérêts, Paolo, en tant qu'actionnaire, a touché des dividendes substantiels. L'apport en technologie, combiné à l'essor du stablecoin, a créé son mythe de richesse.
7. Justin Sun
Le nom de Justin Sun ne devrait pas être inconnu. À 19 ans, il est devenu le premier représentant de Ripple en Chine, et a ensuite créé l'application sociale « Peiwo », qui a également obtenu des investissements. Mais ce qui a vraiment permis à Justin Sun de gagner son premier pactole, c'est le projet TRON qu'il a lancé en 2017. Pendant la frénésie des ICO, Justin Sun a levé des dizaines de millions de dollars en émettant le jeton TRX, accumulant ainsi un capital initial considérable. Ensuite, profitant de la flambée du marché des cryptomonnaies, le prix du TRX a été multiplié par cent, faisant exploser la valeur des jetons qu'il détenait. Lui-même, en tant que fondateur de TRON, détenait une grande quantité de jetons initiaux, réalisant ainsi un bond en avant dans sa fortune pendant ce marché haussier.
Par la suite, Justin Sun a commencé diverses opérations de marketing audacieuses et de gestion de capital : il a dépensé 4,56 millions de dollars pour un déjeuner avec Warren Buffett, devenant célèbre du jour au lendemain ; il a successivement acquis l'exchange Poloniex, pris des participations dans Huobi (maintenant renommé HTX), etc., construisant ainsi son empire cryptographique. Le style de Justin Sun est simple et direct : d'une main, il saisit les jetons technologiques, de l'autre, il attire l'attention du marché. Bien que les opinions à son sujet soient partagées, il a su saisir les opportunités offertes par l'époque aux jeunes, se propulsant ainsi dans le classement des riches de la cryptosphère.
8. Michael Saylor
L'histoire de Michael Saylor est quelque peu différente des autres. Ce fondateur de la société de logiciels d'intelligence commerciale MicroStrategy était à l'origine un riche technologique traditionnel. Cependant, en 2020, alors qu'il avait déjà plus de cinquante ans, il s'est soudainement lancé avec ferveur dans le Bitcoin. Saylor avait alors remarqué le potentiel du Bitcoin et les risques d'inflation potentiels du dollar, prenant ainsi une décision surprenante : convertir la majeure partie des réserves de trésorerie de MicroStrategy en Bitcoin. Cela équivalait à miser des milliards de dollars de « fonds » d'une entreprise sur le Bitcoin, et beaucoup pensaient à l'époque qu'il était fou, étant donné qu'il s'agissait d'une entreprise cotée au Nasdaq !
Mais Saylor a prouvé par les faits la justesse de son jugement. Depuis août 2020, MicroStrategy a continuellement acheté du Bitcoin, et jusqu'en 2025, elle détient plus de 600 000 BTC, devenant l'une des entreprises cotées détenant le plus de Bitcoin au monde. Cette série d'opérations agressives lui a valu des retours substantiels dans le domaine des cryptomonnaies. Avec le prix du Bitcoin dépassant ensuite les 100 000 dollars, ses gains latéraux ont dépassé les 10 milliards de dollars, et le cours de l'action de son entreprise a été multiplié par plusieurs fois. Aujourd'hui, MicroStrategy considère simplement le Bitcoin comme son principal actif de réserve, et Saylor est devenu le leader spirituel des « bulls agressifs » de la cryptosphère.
9. Stuart Hoegner
Stuart Hoegner est une personnalité assez discrète dans la cryptosphère, mais en termes de richesse, il est certainement un riche invisible. En tant qu'avocat, Hoegner s'est intéressé très tôt à la conformité juridique des monnaies numériques. En 2014, alors que les cryptomonnaies étaient loin d'être connues du grand public, il a rejoint les équipes de Bitfinex et Tether. À l'époque, la régulation du secteur était une zone grise, et la survie était incertaine. Hoegner a résisté à une pression énorme, construisant pas à pas le cadre juridique et de conformité de Tether, par exemple en promouvant des audits réguliers des réserves de Tether et des stratégies de divulgation de la transparence, augmentant considérablement la confiance du marché envers l'USDT. Son premier pactole provenait des actions de Tether qu'il détenait en tant que membre fondateur de l'équipe. Contrairement aux autres personnalités hautement médiatisées, Hoegner n'accorde presque jamais d'interviews et apparaît rarement en public ; il est le type typique de talent qui s'enrichit discrètement dans la cryptosphère.
10. Cameron & Tyler Winklevoss
Les frères jumeaux Cameron et Tyler, après avoir disputé à Mark Zuckerberg la paternité de Facebook et obtenu un règlement d'environ 65 millions de dollars, ont utilisé cet argent comme point de départ pour entrer dans la cryptosphère. Leur premier pactole provenait de l'achat à bas prix d'une grande quantité de Bitcoin en 2013 avec l'argent gagné lors du procès Facebook, une prévoyance qui en a fait l'un des premiers grands détenteurs de Bitcoin.
Bien que l'exchange Gemini qu'ils ont créé par la suite se soit développé de manière modérée, cela n'a pas affecté les retours substantiels de leurs investissements précoces en Bitcoin. À ce jour, on dit qu'ils détiennent encore environ 70 000 Bitcoins. Avec leur premier pactole initial et leur conviction à long terme envers le Bitcoin, les frères Winklevoss ont réalisé une appréciation continue de leur fortune.
11. Jeremy Allaire
Jeremy Allaire a créé le deuxième plus grand stablecoin au monde, l'USDC. Dès l'ère d'Internet, il avait fondé des entreprises comme la plateforme vidéo Brightcove. En 2013, captant avec acuité les opportunités des monnaies numériques, il a créé la société Circle, avec pour vision initiale de rendre les cryptomonnaies plus accessibles au grand public. Après plusieurs transformations, Circle a collaboré avec Coinbase en 2018 pour lancer le stablecoin en dollars USDC, profitant de la position et du réseau d'utilisateurs de Coinbase pour étendre rapidement la part de marché de l'USDC. La première fortune numérique d'Allaire provient du succès entrepreneurial de Circle et de l'essor de l'USDC.
Avec l'émission de l'USDC dépassant les centaines de milliards de dollars, la fortune personnelle d'Allaire a considérablement augmenté entre 2021 et 2023. Bien que la valorisation actuelle de l'USDC soit légèrement inférieure à celle de l'USDT, Allaire a réussi à se hisser dans le rang des milliardaires de la cryptosphère.
12. Mingxing Xu (Star Xu)
Mingxing Xu est l'un des premiers entrepreneurs chinois à s'être engagé dans l'industrie des cryptomonnaies, et le créateur d'OKCoin/OKX, l'une des « trois grandes plateformes » de la cryptosphère. En 2013, à 28 ans, Xu a fondé OKCoin. À l'époque, les exchanges de Bitcoin en Chine étaient dominés par trois acteurs (les deux autres étant Huobi et Bitcoin China). Grâce à des produits solides et un sens aigu du marché, Xu a rapidement développé OKCoin, occupant à un moment donné la moitié du marché des transactions nationales. Son premier pactole provenait naturellement des bénéfices de l'exchange et du jeton de plateforme. OKCoin a ensuite évolué vers OKEx et a émis le jeton de plateforme OKB. Les frais de transaction quotidiens de la plateforme, combinés à l'appréciation de l'OKB, ont permis à Xu de gagner énormément d'argent.
Il est à noter qu'il avait invité des personnes comme Yi He et Changpeng Zhao à le rejoindre au début, bien qu'ils se soient séparés par la suite en raison de divergences d'opinions.
13. Vitalik Buterin (V God)
En tant que père d'Ethereum, Vitalik Buterin est surnommé « V God » dans la communauté chinoise. À seulement 19 ans, inspiré par des idées d'amélioration du Bitcoin, il a rédigé le livre blanc d'Ethereum. En 2014, V God a levé des fonds via un financement participatif pour lancer officiellement le projet Ethereum, et en tant que cofondateur, il détenait également une quantité importante d'ETH initial. La naissance d'Ethereum a ouvert la porte aux contrats intelligents et aux applications décentralisées, la blockchain n'étant plus limitée au seul Bitcoin. Le premier pactole de V God provient de la détention précoce d'Ethereum.
Cependant, cet expert technique n'est pas obsédé par l'argent. Il a plusieurs fois fait don d'importants actifs cryptographiques à des œuvres caritatives et à la recherche scientifique, et a exprimé publiquement ses inquiétudes concernant la bulle des cryptomonnaies. Malgré cela, grâce à son rôle de créateur de la blockchain Ethereum, V God reste considéré comme l'une des personnalités les plus influentes de la cryptosphère. Il a prouvé au monde que de jeunes développeurs peuvent également changer le monde et acquérir de la richesse grâce à l'innovation technologique.
02 Résumé des chemins vers la fortune rapide : trois modèles de création de richesse qui bouleversent la logique traditionnelle
Après avoir lu les histoires de ces grands noms de la cryptosphère, certains pourraient se demander : y a-t-il des points communs dans leur réussite et leur enrichissement rapide ? Après résumé, on peut dire qu'il existe essentiellement trois types de stratégies derrière les mythes de richesse de la cryptosphère, des « chemins vers la fortune rapide » qui bouleversent la logique traditionnelle de création de richesse.
1. Les rois des exchanges
La première catégorie est celle des « fondateurs d'exchanges devenus leaders », dont CZ et Mingxing Xu sont des représentants éminents. Le cœur de la rentabilité d'un exchange réside dans la « perception de frais + construction d'un écosystème » : tant que des utilisateurs effectuent des transactions sur votre plateforme, vous percevez continuellement des commissions. Un autre grand nom des exchanges, Armstrong de Coinbase, a choisi la voie de la conformité et de l'introduction en bourse, obtenant patiemment des licences et entrant au Nasdaq. Aujourd'hui, l'effet de tête dans l'industrie des exchanges est évident : tout en percevant passivement des frais de transaction, ils peuvent amplifier davantage leurs revenus grâce à l'écosystème de leurs jetons de plateforme. L'attrait de cette voie réside dans le fait que tant que vous vous trouvez à l'entrée des flux de capitaux de l'industrie, la richesse afflue continuellement vers vous.
2. La détention à long terme de Bitcoin
Le premier modèle est aujourd'hui difficile à réaliser pour la plupart des gens. Le deuxième modèle est la détention à long terme de Bitcoin, en d'autres termes, parier lourdement et détenir à long terme des actifs cryptographiques prometteurs, en laissant le temps multiplier leur valeur. Michael Saylor est l'un des représentants extrêmes de ce pari sur le Bitcoin ; même s'il n'a commencé à accumuler massivement du Bitcoin qu'à partir de 2020, il est aujourd'hui l'un des trois plus grands détenteurs de Bitcoin au monde. Si vous croyez que le Bitcoin peut être multiplié par cent en dix ans, alors accumuler tôt un grand nombre de jetons apportera sans aucun doute des effets de composition impressionnants. Bien sûr, cette voie nécessite une vision extraordinaire et une conviction extrêmement forte dans la détention, sinon il est facile de se faire éliminer par les fortes hausses et baisses.
3. Les bâtisseurs d'écosystèmes
La troisième catégorie est celle des bâtisseurs d'écosystèmes, qui combinent souvent un talent technique et un sens aigu du capital, acquérant d'immenses richesses en construisant de nouveaux systèmes écosystémiques. À l'époque, V God, en développant Ethereum, a écrit son livre blanc à 19 ans et dirige encore aujourd'hui les itérations technologiques. Depuis son lancement en 2014, Devasini et Paolo ont fait de l'USDT le cœur de la liquidité du marché entier, l'écosystème nourrissant la valeur du jeton. Jeremy Allaire a lancé l'USDC, mettant plus de 10 ans à s'imposer comme le « dollar sur chaîne ». Justin Sun, quant à lui, a développé TRON de manière intégrée, de la blockchain au stablecoin en passant par l'exchange, affinant son projet au fur et à mesure. Ces personnes n'ont pas seulement « saisi une opportunité », mais ont construit des barrières à l'entrée avec le temps, en BUIDLant à long terme, pour obtenir leur position actuelle.
03 Que peuvent vraiment apprendre les gens ordinaires des grands noms de la cryptosphère ?
J'ai résumé quelques conseils pratiques, dans l'espoir de vous aider à éviter les pièges et à réussir dans les tempêtes de la cryptosphère :
1. Avoir un bon jugement et agir rapidement
Que ce soit Satoshi Nakamoto avec le BTC ou CZ avec Binance, ces mythes de richesse ont tous commencé par une idée audacieuse et une action déterminée. Lorsqu'une opportunité se présente, il faut monter à bord sans hésiter, ne pas attendre que la majorité comprenne avant d'agir, car à ce moment-là, il sera trop tard. Les opportunités sont toujours réservées aux premiers à oser.
2. Garder fermement ses jetons
Le secret commun de la richesse des grands noms de la cryptosphère n'est pas d'opérer fréquemment, mais de détenir à long terme de bons projets sans les lâcher. L'erreur la plus courante des gens ordinaires est de suivre les hausses et de vendre lors des baisses, de ne pas pouvoir garder leurs jetons, résultant en de petits gains et de grandes pertes. Soit on ne s'engage pas, soit si on s'engage, il faut avoir la conviction de garder les bons actifs sans s'agiter inutilement ; le temps vous récompensera généreusement.
3. Trouver son avantage
Chacun a ses propres avantages professionnels ; les combiner avec les opportunités de la cryptosphère augmente considérablement les chances de succès. Le fondateur de Ripple, Larsen, connaissait la finance et s'est lancé dans les paiements transfrontaliers ; CZ, avec ses compétences techniques, a créé un moteur de matching ; tous ont appliqué leur expertise à de nouvelles pistes, multipliant ainsi leurs résultats. Réfléchissez à ce que vous savez faire, puis voyez s'il existe des domaines connexes dans le secteur des cryptomonnaies où vous pouvez vous approfondir.
4. Apprendre tout au long de la vie
L'industrie des cryptomonnaies évolue rapidement, et ces grands noms ont presque tous un point commun : maintenir un sens aigu des nouvelles connaissances et un enthousiasme pour l'apprentissage continu. Les nouveaux concepts de la blockchain ne cessent d'émerger ; sans un apprentissage constant, il est facile de manquer la prochaine opportunité, voire de tomber dans un piège. Souvenez-vous : pour survivre dans la cryptosphère, l'apprentissage et la mise à niveau de soi sont toujours l'investissement au meilleur rapport qualité-prix.
Enfin, un rappel amical : les mythes de richesse de la cryptosphère sont certes attrayants, mais il faut toujours se rappeler que des rendements élevés s'accompagnent toujours de risques élevés ! Bien que l'on puisse s'inspirer des expériences de réussite des grands noms, personne ne peut reproduire complètement la vie des autres. Après tout, le véritable chemin doit être parcouru par soi-même ; trouver sa propre manière de gagner de l'argent est plus important que de suivre aveuglément les autres.
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