Panorama des différentes façons de perdre de l'argent dans le cercle crypto
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Panorama des différentes façons de perdre de l'argent dans le cercle crypto
Voyons voir quelles sont les manières mémorables dont les anciens investisseurs se sont fait perdre de l'argent dans l'industrie de la cryptomonnaie ?
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Ada｜TechFlow
Après le grand nettoyage du 10.11, le marché de la cryptomonnaie n’a pas connu de rebond vengeur, mais au contraire a continué à chuter en novembre, avec le bitcoin passant sous la barre des 90 000 dollars et l’Ethereum descendant vers environ 2 800 dollars.
Mais pour les anciens investisseurs chevronnés du monde crypto, tout cela n’est rien d’exceptionnel. Ils ont déjà traversé des fluctuations bien plus importantes, subi des purges bien plus violentes, et tombé dans des pièges bien plus profonds. Ceux qui ont longtemps affronté les tempêtes regardent le marché avec une simple indifférence : « Et alors ? »
Pourtant, quand on évoque le passé, personne ne reste impassible. Certains ont vu un exchange faire faillite, d’autres se sont fait avoir par des rumeurs internes, d’autres encore ont été trahis par des proches…
Écoutons leurs histoires. Quelles sont donc les erreurs les plus marquantes que ces vétérans ont commises dans l’industrie crypto ?
Mike : Frappé de plein fouet par la fuite d’un exchange
Je suis Mike, entré dans le milieu en 2018. Aujourd’hui entrepreneur, j’ai traversé plusieurs cycles haussiers et baissiers, et connu mon lot de déboires.
J’ai deux pertes particulièrement marquantes.
La première en 2019 : cherchant à obtenir un meilleur rendement, j’ai placé une partie de mes BTC, ETF et USDT sur un exchange proposant des taux de rendement supérieurs à ceux du marché. Un an plus tard, cet exchange a fait faillite et disparu. Il s’appelait Fcoin, l’un des pionniers du mining par trading. À l’époque, je venais tout juste de finir mes études, vivant dans une chambre séparée par cloisons, économisant dur après des années de travail acharné. J’avais accumulé 1,5 BTC et 20 ETH, effacés en une nuit. Cela ne semblait pas une somme énorme à l’époque, mais aujourd’hui cela représenterait plusieurs centaines de milliers de dollars.
La deuxième en 2020 : un contact du secteur m’a transmis une information confidentielle selon laquelle une altcoin allait être cotée sur Binance. Pour ne pas manquer cette opportunité, j’ai vendu deux bitcoins afin de miser entièrement sur cette altcoin, alors qu’un BTC valait environ 10 000 dollars.
Malheureusement, juste après ma vente, le prix du bitcoin a grimpé jusqu’à 40 000 dollars, tandis que l’altcoin perdait 70 %. Même si cette pièce a effectivement été listée sur Binance par la suite, cela n’avait plus aucune importance.
Désormais, je fais preuve d’une extrême prudence face aux rumeurs, car je ne sais jamais si elles ont déjà été intégrées aux prix ou s’il s’agit simplement d’informations mensongères.
Par ailleurs, les faillites de Fcoin ou de FTX ont surpris beaucoup de monde. Des cygnes noirs peuvent apparaître à tout moment dans ce secteur. C’est pourquoi j’utilise désormais un portefeuille froid pour éviter les risques extrêmes. Je ne place pas non plus tous mes actifs dans les cryptomonnaies : j’ai aussi des actions américaines, de l’or et des dépôts en monnaie fiduciaire. Rien n’est totalement sûr dans ce monde ; seule une diversification permet de réduire l’impact potentiel de futurs événements imprévus.
Avec l’expérience, j’ai développé une logique propre pour analyser les marchés et les projets.
Je regarde d’abord d’où vient la liquidité. Par exemple, cette vague est alimentée par une forte appétence pour le risque sur le marché du dollar, ce qui renforce la corrélation entre le bitcoin et les marchés boursiers américains. En réalité, le bitcoin se trouve désormais en tête de cette préférence pour la liquidité à risque. Ensuite, je me concentre sur la tendance à long terme des projets, notamment sur la vision d’ensemble et la motivation intrinsèque de l’équipe fondatrice.
En repensant au passé, je dirais à mon moi débutant : sois prudent, avance pas à pas, mais crois aussi en l’avenir du secteur, et sois plus audacieux dans la bonne direction, comme accumuler du bitcoin.
Finn : Les hackers et les contrats, ennemis de toujours
Je m’appelle Finn, fondateur d’Agency BlockFocus dans le monde crypto.
Je me souviens encore du 28 avril 2018, date à laquelle j’ai pour la première fois acheté du bitcoin sur Huobi, sans même savoir ce qu’était l’USDT.
À l’époque, j’avais lu un article de Mimeng où ChangJia donnait des conseils d’investissement à un étudiant : acheter du bitcoin et le conserver dans un portefeuille froid pendant cinq ans. J’ai été fasciné, puis j’ai découvert que ChangJia avait lancé un projet appelé Bytom. J’ai alors utilisé mes bitcoins pour acheter de l’USDT, puis acheté du BTM. Un mois plus tard, j’avais perdu 80 % de ma mise, il ne me restait plus que 2 000 yuans.
Cette première perte n’a pas freiné mon entrée dans le monde crypto, bien au contraire, elle m’a ouvert une porte. Début 2020, j’ai eu l’opportunité d’y travailler officiellement.
Au fil des années, deux pertes m’ont particulièrement marqué. La première a eu lieu fin avril 2022 : faute de vigilance suffisante et de mesures de sécurité adéquates, mon portefeuille a été piraté. La majorité des actifs volés étaient des jetons APX (devenus plus tard Aster), pour une valeur totale d’environ 600 000 dollars. Si cela ne s’était pas produit, je serais probablement libre financièrement aujourd’hui.
L’autre perte remonte au 11 octobre dernier, jour du grand nettoyage : mes positions sur contrat ont été liquidées, précisément au point le plus bas du cours, causant de lourdes pertes. Honnêtement, je ne suis pas trader professionnel, j’ai joué là-dessus par pur hasard, mais la liquidation a été d’une précision effrayante.
Outre ces deux cas, j’ai également été victime d’un projet frauduleux.
L’an dernier, j’ai participé à un projet valorisé moins d’un milliard. Cette année, sa capitalisation a atteint 4 milliards lors de l’ouverture. Initialement, nous avions convenu d’un déblocage de 10 % au TGE, mais à ce jour rien n’a été libéré, avec un report annoncé à l’année prochaine, sans date précise. Nous avons demandé un remboursement au promoteur, en vain. Les investisseurs se retrouvent souvent impuissants et désarmés.
Mais j’ai aussi su identifier certains bons projets, dont le plus marquant est Aster.
Aster était auparavant APX. Dès la fin 2021, j’ai commencé à le promouvoir activement, le seul projet que j’aie recommandé à mes amis, et que j’ai soutenu concrètement. Après le piratage, j’ai progressivement racheté des APX.
Pourquoi avais-je foi en lui dès l’époque APX ?
D’abord parce que je crois au potentiel des DEX. Le projet avait alors une valorisation très basse. Surtout, après vérification auprès de multiples sources, j’ai appris qu’il s’agissait d’un projet interne à Binance, non réalisé par une équipe externe ou des anciens employés. Binance a toujours mené ses projets internes à leur terme, sans les abandonner. C’est pourquoi j’ai osé parier tôt.
Ces dernières années, alternant gains et pertes, je tourne en rond, mais je pense que ce secteur permet de gagner plus facilement que d’autres. Y vivre est agréable, c’est un milieu où je trouve un bon équilibre entre travail et vie. Pour l’avenir, je veux travailler dur, éviter les contrats, et skier davantage.
Beyond : Visité par des hackers nord-coréens
Je suis Beyond, connu sur Twitter sous le nom de « destructeur ». J’ai découvert les cryptomonnaies en 2021, alors que je faisais ma première année d’université.
Le 20 avril 2021, je me souviens parfaitement de cette date. J’ai vu des vidéos affirmant que le Dogecoin allait dépasser 1 dollar, avec des captures d’écran de gains partout. Ému, j’ai déposé 10 000 yuans pour ouvrir une position sur contrat, mais j’ai été liquidé cette même nuit.
Même si 10 000 yuans n’est pas une grosse somme aujourd’hui, pour un étudiant de première année comme moi, c’était plusieurs mois de budget. J’ai trouvé cela trop difficile à maîtriser, et je n’y ai plus touché jusqu’au début 2023. À ce moment-là, les inscriptions sont devenues populaires, j’y suis revenu et j’ai réalisé des profits. Attiré par les retours économiques, j’ai décidé de faire de la crypto mon métier après l’université.
J’ai testé diverses activités : créer mes propres inscriptions, diriger un studio de farming, fournir des services techniques externes à des projets, et maintenant être KOL, gérer ma communauté et ma place sur Binance. J’apprécie ce mode de vie offrant à la fois liberté et rémunération intéressante.
Mais plus on reste dans ce milieu, plus on tombe dans des pièges.
Le plus marquant remonte au 10 août dernier : une personne se faisant passer pour un employé d’un célèbre VC m’a contacté en privé, m’invitant à les rejoindre. Sentant que gagner de l’argent devenait de plus en plus difficile sur le marché, j’étais ouvert à autre chose. Nous avons commencé à discuter sur Telegram.
Nous avons échangé environ deux semaines, tout semblait normal. J’ai vérifié leurs informations sur des plateformes fiables, nous avions plus de 20 amis en commun, dont plusieurs personnalités reconnues du secteur. Tout paraissait authentique, je leur ai fait pleinement confiance, acceptant même une invitation à une réunion Google Meet.
Mais dès que j’ai cliqué sur le lien fourni depuis leur plateforme, tous mes actifs blockchain ont été vidés. Mes comptes de farming, ainsi que mes comptes Web2, ont tous été piratés. La perte a été énorme. J’ai ensuite découvert qu’il s’agissait d’un groupe de hackers nord-coréens.
Une autre erreur a été de ne pas convertir mes gains virtuels.
Lors de l’essor des inscriptions, de nombreux projets sur Bitcoin ont multiplié leur valeur par cent ou mille. Sur Ethereum, un seul a atteint ce niveau. Je pensais qu’il y aurait d’autres projets similaires sur Ethereum, peut-être même plusieurs. Suivant ce raisonnement, j’ai fait des recherches et découvert ETHI. Plus tard, ETHI est passé de 3u à 4000u par unité, confirmant mon analyse. Mais j’avais foi dans les inscriptions, croyant qu’elles allaient révolutionner l’émission d’actifs, donc je n’ai pas vendu. J’ai assisté impuissant à sa chute progressive, jusqu’à zéro.
Cette expérience m’a permis d’entrevoir brièvement l’effet de création de richesse fou du monde crypto, ce qui m’a indirectement poussé à m’y consacrer professionnellement. Elle m’a aussi rappelé l’importance des cycles : aucune narration ne dure éternellement. Il faut savoir s’arrêter au bon moment. La seule chose digne de foi, c’est toujours le bitcoin.
En regardant en arrière, sans la crypto, j’aurais probablement travaillé dans un fonds traditionnel, une société de courtage ou une banque d’investissement, suivant un parcours classique. Comparé à mes anciens camarades, j’ai aujourd’hui un net avantage en termes de développement personnel. Je suis reconnaissant pour mon choix initial, et je fais pleinement confiance à l’avenir.
Chunge : Victime d’un piège entre proches
Je suis Chunge. Comme beaucoup d’« utilisateurs habitués à la formation payante », mon initiation à la crypto vient des cours de Li Xiaolai, « La route vers la liberté financière ». Mon premier investissement n’était pas du bitcoin, mais de l’EOS.
Avant d’entrer dans ce monde, j’ai suivi un « parcours traditionnel » : j’ai spéculé en bourse, acheté des fonds, investi en actions américaines. Puis un jour, j’ai remarqué que mes actions, après deux ou trois ans d’attente, montaient de 50 % et que c’était déjà bien. Alors qu’un altcoin sur blockchain pouvait multiplier son prix par dix ou vingt en quinze jours — certes, il pouvait aussi disparaître. Ce jeu d’aventurier m’a attiré.
Si on parle de pertes en crypto, j’en ai subi largement. Mais mon plus gros piège n’était pas une « perte de marché », mais un piège tendu par des proches.
Ma perte la plus marquante n’était liée ni à une blockchain ni à un projet, mais à une personne en qui j’ai eu confiance, entraînant avec moi ceux qui me faisaient confiance.
Au début de mon arrivée, comme beaucoup, j’étais très « sentimental », surtout quelqu’un de simple, attaché à l’amitié. Un ami m’a fait entrer dans un schéma, que j’ai ensuite relayé à mes amis. On pensait que « présenté par un proche », c’était forcément sérieux, et on baissait la garde. Mais ces schémas, dans neuf cas sur dix, revêtent les habits de « projet », « startup » ou « blockchain », mais sont en réalité des pyramides ou des projets fantômes. À la fin, le projet meurt, l’argent disparaît, et les relations aussi.
Cette perte m’a coûté plusieurs millions. J’ai tenté de réparer, de négocier avec le promoteur, de faire valoir mes droits, mais chaque tentative a échoué :
L’argent ne revient pas, les liens humains non plus. Il ne reste que de la déception.
Depuis, j’ai établi une règle stricte : autant que possible, je n’emmène personne investir avec moi, surtout si je n’ai pas moi-même bien compris l’actif. Car en cas de problème, ce n’est pas seulement votre argent qui est perdu, mais aussi vos relations, votre crédibilité, vos émotions. Le coût est trop élevé.
Bien que j’aie fait plusieurs erreurs, je ne quitterai pas ce milieu. C’est un jeu mondial où l’on peut participer sans avoir besoin de beaucoup de relations sociales. Tant que la direction est bonne, on peut progresser étape par étape. C’est un mode de vie que j’apprécie, pas une mission qu’on termine avant de se déconnecter.
Aujourd’hui, j’ai un système d’analyse d’investissement relativement complet. Mais ce qui me préoccupe vraiment n’est pas « d’avoir ou non un système », mais plutôt : ai-je bien appliqué ma logique ? Ai-je fait suffisamment de travail ? Quel espace d’optimisation reste-t-il ? Et puis-je transformer ce système en un produit utile à plus grand nombre ?
Dans ce milieu, tout le monde veut vous influencer. Les promoteurs veulent que vous croyiez à leur histoire ; les KOL veulent que vous montiez et descendiez avec eux ; les groupes, les réseaux sociaux, veulent que vous agissiez sous l’effet des émotions. Mais le vrai départ, c’est quand vous cessez de croire inconditionnellement à toute « autorité », que vous construisez votre propre logique, que vous vérifiez, que vous déduisez par vous-même. Avant cela, vous êtes un PNJ dans le système des autres. Après cela, vous avez une chance d’être joueur de votre propre jeu.
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