Annuaire 2024 du crime cryptographique : les fraudes se multiplient, le commerce illégal et semi-légal persiste
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Annuaire 2024 du crime cryptographique : les fraudes se multiplient, le commerce illégal et semi-légal persiste
L'ampleur des fraudes liées au chiffrement augmente fortement, tandis que celle du blanchiment d'argent commence à se réduire.
Dédié à des analyses Web3 approfondies2024 a été une année charnière pour l'industrie Web3. La capitalisation boursière des crypto-monnaies ainsi que le taux d'adoption des infrastructures sectorielles ont atteint des niveaux sans précédent. Parallèlement, les activités criminelles commencent à tirer davantage parti de ces infrastructures pour optimiser leurs opérations ou créer de nouveaux modèles criminels. Ce rapport présente une analyse statistique et une divulgation des principales formes de criminalité cryptographique, tout en soulignant l'impact des infrastructures conformes sur l'échelle des activités illégales, dans le but d'appeler l'industrie et les gouvernements à mieux reconnaître les dommages causés par ces actes criminels.
En raison de contraintes de longueur, cet article ne présente qu'une partie des conclusions et données du rapport. Nous vous invitons à télécharger la version complète sur le site officiel de Bitrace.
La situation de la criminalité liée aux crypto-monnaies reste préoccupante
Montant des stablecoins reçus par des adresses à haut risque
Étant donné que les activités à risque se produisent principalement sur les réseaux Ethereum et Tron, Bitrace définit comme « adresses à haut risque » celles utilisées par des entités illégales sur ces deux réseaux pour recevoir, transférer ou stocker des stablecoins (erc20_usdt, erc20_usdc, trc20_usdt, trc20_usdc). En 2024, le volume total des fonds perçus par ces adresses s'est élevé à 649 milliards de dollars américains, légèrement supérieur à l'année précédente.
Proportion des activités à risque dans le volume total des transactions de stablecoins
En termes de volume de transaction, ces activités à risque représentaient 5,14 % du volume total des transactions de stablecoins en 2024, soit 0,80 % de moins qu'en 2023, mais toujours nettement supérieur aux niveaux observés en 2021 et 2022.
Répartition des stablecoins reçus par les adresses à haut risque
En fonction du type de stablecoin, le USDT sur le réseau Tron a dominé entre 2021 et 2024. Toutefois, en 2024, les parts du USDT et du USDC sur le réseau Ethereum ont augmenté.
Le marché des jeux d'argent en ligne continue de croître
Montant des stablecoins reçus par les plateformes de jeux d'argent en ligne
En 2024, le volume financier des plateformes de jeux d'argent en ligne et des services de paiement qui leur fournissent des solutions de dépôt/retrait s'est élevé à 217,8 milliards de dollars américains, en hausse de plus de 17,50 % par rapport à 2023.
Répartition des stablecoins reçus par les plateformes de jeux d'argent en ligne
Concernant les types de stablecoins utilisés, la part du USDC a fortement augmenté en 2024, atteignant 13,36 %, contre 5,22 % en 2023. Cela indique qu’avec l’expansion de sa part de marché, l’adoption du USDC dans les jeux d’argent en ligne a également considérablement progressé, malgré son émission et sa régulation par des entités conformes.
Les transactions illégales restent importantes
Montant des stablecoins reçus par les adresses liées aux transactions illégales
En 2024, les adresses associées aux activités illégales sur les réseaux Ethereum et Tron ont perçu plus de 278,1 milliards de dollars américains, légèrement au-dessus de 2023, et bien supérieures aux volumes de 2021 et 2022.
Intimement liées au développement des activités illégales sont les plateformes de garantie cryptographiques, qui offrent presque systématiquement un service de cautionnement à tous les maillons de la chaîne, instaurant ainsi une confiance entre les criminels.
Montant des stablecoins reçus par Hao Wang Garantie
L’essor de Hao Wang Garantie et de ses concurrents en Asie du Sud-Est coïncide avec la diffusion croissante des stablecoins dans les activités économiques locales. Cette tendance est devenue particulièrement marquée en 2024, le volume d’affaires atteignant déjà 2,64 milliards de dollars au dernier trimestre.
La fraude cryptographique connaît une forte augmentation
Montant des stablecoins reçus par les adresses liées aux fraudes
En 2024, le volume des stablecoins perçus par des adresses associées à des activités frauduleuses a connu une croissance explosive. Avec 52,5 milliards de dollars, il a dépassé la somme cumulée des années précédentes (2021-2023).
Cette croissance spectaculaire pourrait néanmoins être partiellement imputable aux méthodes de collecte des données des sociétés de cybersécurité et à l'amélioration des techniques de fraude des entités illégales. Par exemple, avec l’intégration par les fournisseurs de sécurité de nouvelles blockchains, davantage d’incidents criminels deviennent détectables, ce qui signifie que certains événements passés n’ont peut-être pas été comptabilisés. De même, les cas survenant au sein d’institutions centralisées ou non signalés activement par les victimes ne peuvent pas non plus être inclus.
Avec l’amélioration des méthodologies de suivi et une divulgation accrue des affaires, ces chiffres continueront très probablement d’augmenter dans les rapports futurs.
Le blanchiment commence à reculer
Montant des stablecoins reçus par les adresses impliquées dans le blanchiment
En 2024, les adresses blockchain liées à des activités de blanchiment ont reçu 86,3 milliards de dollars de stablecoins, légèrement moins qu’en 2023 et comparable à 2022. Ce chiffre suggère que les grandes opérations d’application de la loi et les initiatives réglementaires menées ces deux dernières années ont eu un effet dissuasif sur le blanchiment dans l’industrie cryptographique.
Part des principaux exchanges centralisés dans les stablecoins liés au blanchiment
Compte tenu de l’avantage comparatif des exchanges centralisés dans la conversion en monnaie fiduciaire, ils sont particulièrement prisés par les groupes de blanchiment. Bitrace a donc procédé à une analyse financière des adresses chaudes des principaux exchanges centralisés.
Comme pour les fraudes, la taille des fonds liés au blanchiment reçus par les plateformes est globalement proportionnelle à leur volume d’activité. Toutefois, la part d’OKX a significativement diminué ces derniers trimestres, ce qui pourrait refléter une amélioration de sa conformité.
Les gelures de stablecoins sur la blockchain augmentent fortement
Volume des stablecoins gelés par Tether et Circle
2024 a été une année où les émetteurs de stablecoins ont étroitement collaboré avec les autorités. Tether et Circle ont ensemble gelé plus de 1,3 milliard de dollars de stablecoins sur les réseaux Ethereum et Tron, soit le double du volume total gelé au cours des trois années précédentes.
Volume des transactions des adresses gelées en 2024
En analysant les mouvements de fonds des adresses gelées durant l’année, on observe un volume de transaction de 12,9 milliards de dollars en 2024, similaire à celui de 2023. Cela indique que les activités criminelles sur blockchain étaient déjà actives plusieurs années auparavant, mais n’ont commencé à être efficacement combattues qu’en 2024.
*Il convient de noter que tous les gelures ne sont pas motivées par des affaires judiciaires. Dans cette analyse, Bitrace n’a pas exclu ces cas, donc le volume réel est légèrement inférieur.
Tendances des sanctions de l’OFAC et du NBCTF
Montant des stablecoins reçus par les adresses liées aux entités sanctionnées par l’OFAC et le NBCTF
Le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Département du Trésor américain et l’Agence nationale israélienne de lutte contre le financement du terrorisme (NBCTF) collaborent étroitement dans la lutte contre le financement du terrorisme et les réseaux financiers liés à des organisations terroristes (comme le Hamas). L’analyse des adresses blockchain associées aux entités sanctionnées montre que le volume financier a atteint un maximum en 2022, puis a diminué chaque année.
Bien que les mesures réglementaires des gouvernements aient un impact majeur sur les entités sanctionnées, elles restent peu efficaces contre les groupes criminels utilisant ces infrastructures, car l’anonymat et la décentralisation des technologies cryptographiques rendent ces entités difficiles à cibler et facilement remplaçables. Les régulateurs doivent donc approfondir leurs enquêtes et intensifier les actions contre les réseaux criminels.
Régulation : un effet positif pour Hong Kong
2024 a été une année d’accélération de la conformité dans l’industrie cryptographique. À l’échelle mondiale, les principales autorités de régulation sont passées d’une posture d’observation à une implication active, poussant le secteur vers plus de rigueur et de transparence. Prenons l’exemple de Hong Kong —
Grâce à des exigences juridiques claires, à la protection des fonds clients, à la lutte contre les activités illégales, à l’attraction des capitaux institutionnels et à l’alignement sur les normes internationales, la politique de conformité de Hong Kong a construit un écosystème cryptographique plus sûr et maîtrisable. Cela réduit non seulement les pertes directes dues aux piratages, faillites ou sanctions, mais aussi les risques indirects grâce à une meilleure confiance et stabilité du marché. Pour les entités cryptographiques, bien que les coûts de conformité augmentent à court terme, ils réduisent significativement, à long terme, l’exposition à des risques incontrôlables.
Part des fonds à risque dans les revenus en stablecoins des entités Web3 de Hong Kong
L’analyse des flux financiers des adresses des principaux fournisseurs de services virtuels (VATP et VAOTC) desservant les clients de Hong Kong montre qu’après le troisième trimestre 2023, la proportion de stablecoins à risque entrants a chuté brutalement. Cela indique qu’après la mise en œuvre des politiques de conformité et plusieurs affaires emblématiques liées aux cryptomonnaies, les transactions de stablecoins liées aux activités à risque ont été efficacement contenues localement.
Synthèse
2024 a été une année de redressement complet pour l’industrie, et surtout une année où les principales économies ont commencé à prendre au sérieux ce secteur. Bien que le volume de la criminalité cryptographique reste élevé, les politiques de conformité descendantes et l’autorégulation ascendante ont déjà produit des effets positifs dans certains pays ou régions.
L’industrie s’achemine vers un avenir plus sûr et plus fiable. Nous pensons que cela va de soi.
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