Affaire de blanchiment d'argent de centaines de millions en « cryptomonnaies » : les fonds collectés par Lantian Kerui seront-ils vraiment récupérés ?
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Affaire de blanchiment d'argent de centaines de millions en « cryptomonnaies » : les fonds collectés par Lantian Kerui seront-ils vraiment récupérés ?
Quand la collecte illégale de fonds rencontre le blanchiment d'argent, l'affaire Lan Tian Ge Rui devient des plus troubles.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Maître Xiao Sa
En mai dernier, l'équipe de la sœur Sa avait rédigé deux articles relatant l'arrestation en Grande-Bretagne du principal suspect dans l'affaire Lantian Ge Rui, Qian M. (alias Zhang Yadi ou Hua Hua). Il y a quelques jours, ce dernier, accusé d’être le cerveau du plus grand blanchiment de bitcoins au Royaume-Uni et impliqué dans une affaire d’attrait illégal de fonds publics liée à Lantian Ge Rui, a plaidé non coupable devant le tribunal pénal de Southwark à Londres.
Aujourd'hui, revenons avec vous sur cette affaire et jetons un regard plus profond sur Qian M.
Qui est vraiment Qian M. ?
L’histoire de Qian M. est des plus mystérieuses. Tout commence en mars 2014, lorsque Qian M., alias « Hua Hua » ou « Sœur Hua », crée avec Ren M. (en tant que représentant légal) et d'autres personnes la société Tianjin Ge Rui Electronic Technology à Tianjin. Cette entreprise était utilisée pour promouvoir auprès des personnes âgées des produits d'investissement à court terme présentés comme « garantis capitalisés à haut rendement ». Ren M. a été arrêté dès 2021. Selon ses aveux, il aurait rencontré Qian M. en jouant à des jeux vidéo en ligne, obéissant totalement à ses ordres. C’est ainsi que Qian M. lui aurait demandé de devenir le représentant légal de Lantian Ge Rui, tout en n’exerçant qu’un rôle nominal, suivant en réalité les instructions données par Qian M.
Les produits d’épargne proposés par Lantian Ge Rui avaient des durées d’investissement allant de 6 à 30 mois, avec des taux de rendement annuels promis variant entre 100 % et 300 %. À une époque où la réglementation financière était faible, Lantian Ge Rui a réussi en quelques années, grâce à une diffusion virale de type pyramide, à créer des dizaines de succursales à travers tout le pays, touchant plus de 100 000 victimes. C’est précisément par ce biais d’attrait illégal de fonds auprès des seniors que Qian M. a accumulé en peu de temps des centaines de milliards de yuans.
Mais qui est Qian M. ? Même les investisseurs de Lantian Ge Rui en savent très peu sur son passé. Les canaux officiels de communication de l’entreprise prétendaient que Qian M. était diplômée de l’Université Tsinghua, titulaire d’un doctorat de cet établissement.
Cependant, après avoir recherché le nom de Qian M. dans l’application « Qing Hua Ren » de l’Université Tsinghua, l’équipe de la sœur Sa n’a trouvé aucune trace d’enregistrement universitaire, ce qui indique fortement que le titre de « docteur de Tsinghua » est probablement faux. Certains investisseurs ont également entendu dire que Qian M. aurait étudié aux États-Unis et aurait des connaissances en finance. On raconte aussi qu’elle aurait subi un grave accident de voiture en Chine, ce qui expliquerait sa difficulté à marcher et à respirer, la contraignant à utiliser un fauteuil roulant.
Cette version semble crédible. Un média indépendant a révélé qu’en 2016, lors d’une conférence promotionnelle à Pékin organisée par Lantian Ge Rui, Qian M. apparut vêtue d’un voile blanc, assise dans un fauteuil roulant, portée en triomphe par des employés le long de l’allée menant à l’estrade, tandis que la foule scandait : « Accordez trois ans à Ge Rui, Ge Rui vous offrira la richesse pendant trois générations ! » — une scène qui sent clairement le crime organisé.
Outre son talent de persuasion et ses slogans alléchants promettant richesse rapide, Qian M. possède aussi un certain sens des affaires. C’est une vieille habituée du monde des cryptomonnaies. Dès avant l’escroquerie de Lantian Ge Rui, elle avait identifié les énormes opportunités du minage de bitcoins.
Dès 2013, profitant de la première vague spéculative autour du bitcoin, Qian M. a lancé une mine relativement importante, affirmant publiquement que sa « mine » pouvait offrir un service de gestion de matériel minier avec un rendement annuel promis de 300 %. Grâce au minage, elle a compris les avantages exceptionnels du bitcoin en matière de transfert de capitaux et de blanchiment, bien supérieurs à ceux des autres actifs. Profitant donc de la période où la réglementation sur les actifs numériques n’était pas encore mise en place et où les systèmes internationaux de lutte contre le blanchiment étaient absents, elle a exigé que Ren M. convertisse une grande partie des fonds collectés par Tianjin Ge Rui en bitcoins via des plateformes telles que Huobi. Une stratégie astucieuse : avancer ou fuir selon les circonstances.
Le modèle de Lantian Ge Rui relevait clairement d’une collecte illégale de fonds, sans aucune possibilité de conformité réglementaire, et son effondrement était inévitable.
Le 21 avril 2017, les autorités judiciaires chinoises ont ouvert une enquête pénale contre Lantian Ge Rui pour attrait illégal de fonds publics. En juin 2019, le Bureau de la sécurité publique de Hedong à Tianjin annonça l’arrestation de 50 suspects, dont Ren Jiangtao, le représentant légal de Lantian Ge Rui, dont 28 furent transférés pour poursuites. En février 2021, le tribunal populaire de district de Hedong à Tianjin a jugé publiquement l’affaire du représentant légal Ren M., ainsi que celle de son assistante Huang M., également sa petite amie. Le tribunal a constaté que, de juin 2014 à août 2017, Ren M. avait participé à la collecte illégale de fonds publics d’un montant total de plus de 40,2 milliards de yuans, tandis que Huang M. en avait collecté plus de 17,6 milliards. En septembre 2021, Ren M. fut condamné à 10 ans de prison et à une amende de 500 000 yuans ; Huang M. reçut une peine de 5 ans et une amende de 250 000 yuans.
Qian M. nie toutes les accusations de blanchiment – Que deviendront les dettes impayées ?
Après l’arrestation de Ren M., le parcours de Qian M. est devenu encore plus « légendaire ». Elle a d’abord changé d’identité sous le nom de « Zhang Yadi », utilisant un passeport de Saint-Christophe-et-Niévès, puis est entrée au Royaume-Uni avec ce document. À son arrivée, elle transportait un ordinateur portable contenant un portefeuille froid de bitcoins, abritant une grande partie des fonds obtenus illégalement par Lantian Ge Rui. Depuis, les 128 000 investisseurs chinois concernés tentent activement de récupérer leurs pertes, mais se heurtent à des obstacles majeurs : recouvrement transfrontalier, propriété des cryptomonnaies, conversion de valeur, etc.
Quel est le montant exact des actifs en cause ? Selon un audit spécial de l’affaire Lantian Ge Rui, entre août 2014 et juillet 2017, la société a collecté plus de 40,2 milliards de yuans, tous contrôlés et gérés par Qian Zhi Min. De avril 2014 à août 2017, Lantian Ge Rui a remboursé plus de 34,1 milliards de yuans à 128 409 personnes, dépensé plus de 95,68 millions de yuans en bijoux, plus de 91,89 millions en immobilier, plus de 210 millions en frais de fonctionnement courants, et plus de 120 millions pour le projet du centre de service client « Life Ring ». Ce qui retient particulièrement l’attention : plus de 1,14 milliard de yuans ont été utilisés pour acheter des bitcoins. Autrement dit, au moment de son arrestation au Royaume-Uni, Qian M. détenait probablement des actifs virtuels d’une valeur d’au moins 1 milliard de yuans.
Concernant la gestion de ces actifs numériques, le Service royal des poursuites pénales (CPS) britannique a publié le 22 octobre un avis destiné spécifiquement aux victimes chinoises : une procédure civile de recouvrement a été engagée dès le début de l’année par les autorités britanniques sur les actifs gelés appartenant à Qian M. et autres. Le CPS a saisi la Haute Cour britannique afin de lancer cette procédure civile. Si aucun autre individu ou entité ne revendique les droits sur ces actifs criminels, la moitié sera attribuée à la police britannique, l’autre moitié au ministère de l’Intérieur du Royaume-Uni, dans le but de traiter les produits du crime et d’empêcher toute nouvelle activité criminelle.
Pour conclure
Comment les investisseurs chinois peuvent-ils récupérer ces fonds ? Comme indiqué par les autorités britanniques, la démarche est similaire à celle du cas FTX : la première étape consiste à lancer une procédure civile de recouvrement sur les actifs gelés détenus par Qian M., et seulement après le jugement, le processus de restitution avancera selon les créances enregistrées.
Incontestablement, cette procédure prendra beaucoup de temps (comme dans l’affaire FTX), et le recouvrement des pertes par les investisseurs chinois s’annonce difficile. Cette affaire doit servir d’avertissement à tous les investisseurs : comment de tels escroqueries évidentes peuvent-elles encore réussir ? Comme on le dit souvent, si vous investissez, évitez surtout la cupidité. Car une fois la convoitise éveillée, la fraude n’est jamais loin.
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