Analyse du rapport de la FBI sur la fraude liée aux cryptomonnaies en 2024 : les pertes augmentent de 66 %, les personnes âgées deviennent les principales victimes
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Analyse du rapport de la FBI sur la fraude liée aux cryptomonnaies en 2024 : les pertes augmentent de 66 %, les personnes âgées deviennent les principales victimes
Les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Lisa
Éditeur : Sherry
En avril 2025, le Bureau fédéral d'investigation (FBI) des États-Unis a publié le « Rapport sur les fraudes liées aux cryptomonnaies en 2024 ». Ce rapport, basé sur les données collectées en 2024 par le Centre de signalement des crimes Internet (IC3) du FBI, analyse le nombre de plaintes liées aux cryptomonnaies, l'ampleur des pertes, le profil des victimes, les types de criminalité et les progrès réalisés dans la récupération des actifs. Cet article interprète les points clés du rapport afin d'aider les lecteurs à comprendre rapidement l'évolution des tendances et à renforcer leur perception et leurs capacités de prévention face aux menaces complexes de cybersécurité.
Point clé 1 : Données des plaintes en 2024
1. Situation générale
En 2024, l'IC3 a reçu au total 859 532 plaintes, entraînant des pertes réelles de 16,6 milliards de dollars américains, soit une augmentation de 33 % par rapport à 2023. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes impliquaient une perte effective de fonds, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. Environ 83 % des pertes ont été causées par des escroqueries en ligne.
2. Cas liés aux cryptomonnaies
Les plaintes liées aux cryptomonnaies ont atteint 149 686 cas, causant des pertes de 9,3 milliards de dollars, soit une hausse de 66 % en glissement annuel. Le groupe des plus de 60 ans représente la part la plus élevée parmi les victimes.
3. Groupe des plus de 60 ans
Ce groupe a déposé 147 127 plaintes, signalant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le volume des plaintes a augmenté de 46 % en glissement annuel, et le montant des pertes a progressé de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes supérieures à 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.
Point clé 2 : Analyse des victimes
1. Répartition générale par âge
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Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 22,5 millions de dollars.
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20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars.
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30-39 ans : 108 899 plaintes, pertes de 1,4 milliard de dollars.
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40-49 ans : 112 755 plaintes, pertes de 2,2 milliards de dollars.
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50-59 ans : 84 540 plaintes, pertes de 2,5 milliards de dollars.
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Plus de 60 ans : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars.
2. Victimes liées aux cryptomonnaies
Dans les escroqueries à l'investissement en cryptomonnaies, le groupe des plus de 60 ans a déposé le plus grand nombre de plaintes (8 043 cas), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, largement supérieur aux autres tranches d'âge. En raison d'une vigilance insuffisante contre les escroqueries et d'une méconnaissance des nouveaux modes de paiement tels que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, ce groupe est devenu une cible privilégiée des fraudeurs (2 674 cas, pertes de 107 206 251 dollars), et constitue également le groupe le plus touché par les chantages ou sextorsions (20 445 cas, pertes de 724 288 735 dollars).
Point clé 3 : Analyse des types de criminalité
1. Du point de vue du nombre de plaintes
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Hameçonnage / fraude électronique : 193 407 cas.
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Chantage : 86 415 cas.
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Fuite de données personnelles : 64 882 cas.
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Fraudes liées aux non-paiements ou échecs de transaction : 49 572 cas.
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Escroqueries à l'investissement : 47 919 cas.
2. Du point de vue du montant des pertes
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Escroqueries à l'investissement : 6,57 milliards de dollars.
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Fraude par courrier professionnel (BEC) : 2,77 milliards de dollars.
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Escroqueries liées au support technique : 1,46 milliard de dollars.
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Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars.
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Fraudes liées aux non-paiements ou échecs de transaction : 785 millions de dollars.
3. Criminalité liée aux cryptomonnaies
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Plaintes les plus fréquentes : chantage (47 054 cas), escroqueries à l'investissement (41 557 cas).
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Pertes les plus importantes : escroqueries à l'investissement (5,8 milliards de dollars), fuite de données personnelles (1,1 milliard de dollars).
4. Principaux types d'escroqueries subis par les plus de 60 ans
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Types d'escroqueries les plus fréquents : hameçonnage, support technique, chantage, fuite de données personnelles, escroquerie à l'investissement.
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Types d'escroqueries entraînant les plus grandes pertes : escroquerie à l'investissement, support technique, escroquerie sentimentale, fraude par courrier professionnel (BEC), fuite de données personnelles.
Point clé 4 : Escroqueries en ligne et récupération des actifs
1. Situation globale des escroqueries en ligne
En 2024, l'IC3 a reçu 333 981 plaintes pour escroqueries en ligne, causant des pertes de 13,7 milliards de dollars, soit 83 % des pertes totales annuelles. Les principaux moyens de transaction incluent les cryptomonnaies, les virements bancaires et les paiements par carte de crédit.
2. Méthodes typiques d'escroqueries
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Escroqueries par centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars.
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Escroqueries d'urgence (usurpation d'un proche demandant de l'aide) : 357 cas, pertes de 2,7 millions de dollars.
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Escroqueries par SMS routier (hameçonnage par SMS) : 59 271 cas, pertes de 129 000 dollars.
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Escroqueries Gold快递 : 525 cas, pertes de 219 millions de dollars.
3. Menaces numériques
263 455 plaintes liées aux menaces numériques ont causé des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principaux rançongiciels identifiés sont Akira, LockBit, RansomHub, FOG et PLAY.
4. Résultats de la récupération des actifs
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L'équipe FFKC a traité 3 020 demandes de gel, gelant 560 millions de dollars, avec un taux de réussite de 66 %.
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L’« Opération Level Up » a permis d'informer avec succès 4 323 victimes d'escroqueries aux cryptomonnaies, aidant à éviter environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
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En coopération avec les forces de l'ordre indiennes, des actions contre les centres d'appels escrocs ont conduit à l'arrestation de 215 personnes, soit une augmentation de 700 % par rapport à l'année précédente.
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Dans le cadre du projet de lutte contre la fraude financière, plusieurs transferts importants ont été gelés et récupérés avec succès.
Point clé 5 : Prévention des escroqueries aux cryptomonnaies
Face à la forte incidence des fraudes aux cryptomonnaies, le FBI propose les recommandations suivantes :
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Être vigilant et éviter les promesses de rendements élevés : les investissements à haut rendement et sans risque sont souvent des escroqueries.
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Vérifier la légitimité des plateformes d'échange : utiliser des bourses réglementées et officielles, éviter de cliquer sur des liens suspects dans les publicités des réseaux sociaux.
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Éviter de transférer de l'argent à des inconnus : ne pas faire confiance facilement aux « conseillers en investissement » ou aux « amis » rencontrés en ligne.
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Être prudent lors des transactions via distributeurs de cryptomonnaies : les fraudeurs exigent souvent que les victimes effectuent des paiements via ces machines ; restez particulièrement vigilant.
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Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA) : renforcer la sécurité des comptes pour empêcher les intrusions de pirates.
Résumé
Le rapport 2024 sur les fraudes aux cryptomonnaies publié par le FBI révèle les nouvelles tendances de la criminalité en ligne dans l'environnement actuel des actifs numériques : les affaires liées aux cryptomonnaies augmentent fortement, et le groupe des personnes âgées de plus de 60 ans devient la principale cible ; les méthodes d'escroquerie sont de plus en plus spécialisées et internationales, tandis que les cryptomonnaies deviennent l'outil privilégié des criminels pour blanchir de l'argent et transférer des fonds.
Bien que des progrès aient été réalisés dans la récupération des actifs et la coopération transfrontalière en matière de répression, vu l'ampleur et la tendance à la hausse des pertes, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants et renforcer activement leur conscience de la prévention, afin d'éviter de tomber dans les divers pièges d'escroqueries. Pour les gouvernements et les institutions financières, renforcer continuellement la collaboration internationale, la régulation, l'application de la loi et le suivi des flux de capitaux sera la mesure clé pour contenir la criminalité en ligne et améliorer l'efficacité de la répression.
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