WOO X Research : Que faire face aux fluctuations du marché ? Découvrez ces options de rendement à faible risque
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WOO X Research : Que faire face aux fluctuations du marché ? Découvrez ces options de rendement à faible risque
La politique tarifaire et l'attitude de la Réserve fédérale amplifient la volatilité du marché.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : WOO X Research
En avril 2025, la politique tarifaire de Trump a provoqué de fortes turbulences sur les marchés financiers mondiaux. Le 2 avril, il a annoncé des « droits de douane réciproques » à l’encontre de ses principaux partenaires commerciaux, fixant un droit de base à 10 % et augmentant davantage les taux pour certains pays : 34 % pour la Chine, 20 % pour l’Union européenne, 32 % pour Taïwan (les produits semi-conducteurs étant exemptés). Le 5 avril, le droit de base de 10 % est entré en vigueur, accentuant la tension sur les chaînes d'approvisionnement mondiales. Le 9 avril, Trump a suspendu pendant 90 jours (jusqu'au 8 juillet) les droits élevés imposés aux 75 pays n'ayant pas pris de mesures de représailles, tout en augmentant les droits sur les importations chinoises jusqu'à 145 %, arguant que la Chine avait riposté avec des droits compensatoires de 34 % sur les produits américains. L'UE a quant à elle annoncé la suspension de ses droits de représailles sur 210 milliards d'euros de produits américains jusqu'au 14 juillet, afin de préserver un espace de négociation.
Ces politiques ont déclenché une vive réaction des marchés. Le S&P 500 a perdu 5,8 billions de dollars de capitalisation en quatre jours suivant l'annonce des droits, marquant la plus forte perte hebdomadaire depuis les années 1950. Le prix du bitcoin a oscillé entre 80 000 et 90 000 dollars. Le 17 avril, le président de la Réserve fédérale Powell a déclaré lors du club économique de Chicago que les droits de douane pourraient faire grimper l'inflation et freiner la croissance, mais que la Fed ne baisserait pas les taux pour intervenir sur le marché, privilégiant plutôt une politique fondée sur des données à long terme. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement relevé leurs probabilités de récession américaine à 20 % et 45 %. Les bénéfices des entreprises comme les prix pourraient être affectés, plongeant les perspectives économiques dans l'incertitude. Dans un tel contexte, quelle stratégie adopter pour investir ? Les produits DeFi à faible risque générant des rendements en stablecoins pourraient constituer une option intéressante pour stabiliser son portefeuille durant cette période agitée. Voici quatre produits basés sur des stablecoins.
Le présent article ne constitue aucun conseil d'investissement. Chaque investisseur doit effectuer ses propres recherches.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Connectez votre portefeuille via le site officiel Spark (spark.fi), sélectionnez le produit Savings USDC, puis déposez des USDC.
Note : Spark est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) fournissant une interface frontale pour le protocole de marché de liquidités blockchain SparkLend. Les utilisateurs peuvent participer à des activités d’épargne et d’emprunt via cette plateforme.
Source du rendement : Le rendement du produit Savings USDC provient du taux d'épargne Sky (SSR), soutenu par les frais de prêts cryptographiques, les investissements en obligations américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à des protocoles comme SparkLend, via le protocole Sky. Les USDC sont convertis 1:1 en USDS via le PSM Sky, puis déposés dans le coffre SSR pour générer des intérêts. La valeur du jeton sUSDC augmente progressivement avec l'accumulation des rendements. Spark assure la liquidité des USDC.
Évaluation des risques : Faible. Les USDC sont très stables, et les audits multiples de Spark réduisent les risques liés aux contrats intelligents. Toutefois, il convient de rester vigilant face aux effets potentiels de la volatilité du marché sur la liquidité.
Données actuelles :
Source : Site officiel Spark
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Visitez le site officiel Berachain, accédez à BeraHub, connectez un portefeuille compatible Berachain, puis sélectionnez le pool BYUSD/HONEY dans la page Pools. Déposez des BYUSD et HONEY pour fournir de la liquidité. Vous recevrez des jetons LP, que vous pouvez staker dans les coffres de récompenses (Reward Vaults) pour gagner des BGT.
Note : Berachain est une blockchain Layer 1 haute performance, compatible EVM, utilisant un mécanisme de consensus innovant appelé preuve de liquidité (Proof of Liquidity, PoL). Ce système renforce la sécurité et la vitalité de l’écosystème en incitant les fournisseurs de liquidités. Ce produit correspond au pool de liquidité BYUSD/HONEY, déployé sur BEX, le DEX natif de Berachain. HONEY est la stablecoin native de Berachain (adossée à plusieurs actifs, ancrée mollement au dollar), tandis que BYUSD est une autre stablecoin disponible sur Berachain.
Source du rendement : Principalement composé de récompenses en BGT (3,41 % APR, basées sur le poids du stake et la distribution de BGT par les validateurs, mise à jour toutes les 5 heures) et des frais de transaction du pool (0,01 % APR, provenant du partage des frais de transaction). BGT est un jeton de gouvernance non transférable de Berachain ; il peut être brûlé 1:1 pour obtenir BERA (opération irréversible) et permet de partager les revenus des frais des dApp clés comme BEX, HoneySwap et Berps (le ratio exact étant décidé par gouvernance). Le pool BYUSD/HONEY présente un faible risque de volatilité grâce à la nature stable de la paire.
Évaluation des risques : Faible à modéré. Les BYUSD et HONEY étant des stablecoins, leur stabilité de prix est élevée. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par Trail of Bits, limitant les risques contractuels. Cependant, les récompenses en BGT dépendent de la distribution par les validateurs et des décisions de gouvernance, pouvant varier en cas de modification des émissions.
Données actuelles :
Source : Site officiel Berachain
Fournir de la liquidité au pool Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Connectez votre portefeuille via le site Merkl (app.merkl.xyz), puis déposez des USDC ou USDT dans le produit « Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0 », afin de fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Note : Merkl est une plateforme agrégatrice d’opportunités DeFi, offrant une solution intégrée incluant des pools de liquidité et des protocoles de prêt. Ce produit fournit de la liquidité au pool USDC/USDT d’Uniswap V4 via Merkl. Uniswap V4, lancé en 2025, introduit un mécanisme de « hooks » permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, comme l’ajustement dynamique des frais ou le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l’efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Source du rendement : Incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : Faible à modéré. Le pool USDC/USDT étant composé de stablecoins, le risque de volatilité des prix est faible. Toutefois, les risques liés aux contrats intelligents persistent, et les rendements pourraient diminuer après la fin de la période d'incitation.
Données actuelles :
Sources : Sites officiels Merkl et Uniswap
Echelon Market USDC (Aptos)
Accédez au site officiel Echelon Market (echelon.market), connectez un portefeuille compatible Aptos, sélectionnez le pool USDC dans la section Markets, puis déposez vos USDC pour participer à l’offre. Vous recevrez un justificatif de dépôt, et les gains s’accumulent en temps réel.
Note : Echelon Market est un marché cryptographique décentralisé basé sur la blockchain Aptos, développé en langage Move. Les utilisateurs peuvent emprunter ou prêter des actifs via des pools non dépositaires, générant des intérêts ou utilisant l’effet de levier. Ce produit permet de déposer des USDC dans un pool sur le réseau principal d’Aptos pour générer des rendements. Echelon Market est intégré à Thala Protocol, qui fournit une couche de stablecoin et de liquidité sur Aptos, produisant notamment des jetons de dépôt tels que thAPT.
Source du rendement : Comprend les intérêts sur l’offre de USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est un justificatif de dépôt de Thala, frappé et échangeable 1:1 contre APT, avec des frais de rachat de 0,15 % reversés au pool de récompenses du sthAPT (jeton de stake à revenus).
Évaluation des risques : Faible à modéré. Les USDC sont stables, mais attention aux risques contractuels dans l’écosystème Aptos et à l’impact des frais de rachat thAPT sur le rendement global. La possibilité de retrait immédiat assure une bonne liquidité, bien que la volatilité du marché puisse influencer la valeur des récompenses thAPT.
Données actuelles :
Source : Site officiel Echelon Market
Synthèse
Le tableau ci-dessous classe les produits par TVL (Total Value Locked) décroissant. À titre indicatif uniquement, sans valeur de recommandation d'investissement.
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