De zéro à retour : l'histoire de croissance d'un ancien investisseur sur 6 ans
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De zéro à retour : l'histoire de croissance d'un ancien investisseur sur 6 ans
Le marché n'est qu'un reflet des émotions. Dès que vous parviendrez à maîtriser vos émotions et à couvrir votre stupidité, de bonnes choses se produiront.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Dyme
Traduction : Luffy, Foresight News
Le marché est une chose fascinante. Il récompense souvent les mauvais comportements, mais finit toujours par revenir à la moyenne. Ceux qui ignorent cela finissent inévitablement par payer le prix, et sont ramenés à l'humilité.
Récemment, plusieurs personnes m’ont demandé comment j’avais réussi, partant de zéro, à générer des profits stables et importants, dépassant mes performances passées, et portant mon portefeuille à des sommets inédits.
En bref : reddition profonde, erreurs stupides, et chance.
Mon « zéro » n’était pas le même que celui des autres, bien qu’il y ait des points communs. Ce n’était jamais un vide littéral, mais plutôt une défaite mentale, un abandon total de soi-même.
J’ai échoué dans toutes mes tentatives, forcé de ramper lentement hors d’un abîme obscur. Puis je suis revenu. Vous ne savez pas si je joue un rôle ou non. Je ne le fais pas, mais vous n’êtes pas obligés de me croire.
Je n’ai jamais rassemblé ces expériences en un seul récit. J’en ai seulement partagé des fragments épars au fil des années. Mes amis et ceux qui me suivent depuis longtemps savent ce qui s’est passé. Je suis passé d’un simple « signal stupide au sommet » à « Dyme semble aujourd’hui vraiment comprendre le marché ».
À moins que vous ne puissiez comprendre la douleur que j’ai traversée, vous n’obtiendrez aucune information utile de cet article. Alors attachez votre ceinture, nous allons entamer un voyage. Ce sera long.
Si vous n’avez pas envie d’écouter mon histoire ennuyeuse, sautez directement à la section « Ce que vous voulez voir (le meilleur) ». Il est temps de faire le tri.
2019
Après environ quatre ans et demi dans un emploi que je n’aimais pas, j’ai enfin démissionné. J’étais depuis des années un fervent partisan du bitcoin. Mais voyant certaines personnes s’enrichir grâce au trading avec effet de levier, j’ai voulu essayer moi aussi. J’ai donc décidé de prendre six mois sans travailler pour étudier intensivement le trading.
Je ne connaissais rien à l’analyse technique ni au trading, mais j’ai commencé à tâtonner avec les options et les actions, en traçant des lignes sur des graphiques. Tous ceux qui se souviennent de mes premiers graphiques savent combien ils étaient mauvais, et combien mes analyses étaient erronées. Pire encore, je n’avais absolument aucune notion de gestion des risques.
Mais j’ai compris que décrypter les signaux du marché devenait crucial. Je continuais à bricoler mes graphiques amateurs. Après 2017, mes pairs en ligne ont tous progressé rapidement dans ce domaine.
Beaucoup d’entre nous sont devenus très riches en 2017, mais avons tout perdu lorsque le bitcoin a chuté de 80 %. Je suppose que je ne suis pas le seul à avoir pensé : « Il est temps d’apprendre l’analyse technique pour ne plus jamais revivre ça. »
En 2019, j’avais environ deux à trois mille abonnés, principalement des passionnés de cryptomonnaies.
Je ne suis pas entré dans ce domaine pour devenir célèbre, juste pour consacrer six mois au trading et apprendre les bases : figures techniques, moyennes mobiles, etc. Je ne savais pas ce qui était utile ou non. Mais il fallait bien commencer.
Je disposais d’une économie suffisante pour vivre six mois, ainsi que des allocations chômage. Mon avenir proche était assuré.
Ainsi, en août 2019, après avoir atteint l’ancienneté requise, j’ai demandé à mon employeur de me licencier (bien connu pour faciliter les demandes d’allocations). Ils ont accepté.
Malheureusement, peu de temps après, le bitcoin a atteint son sommet en 2019, puis le marché est resté instable et plat jusqu’au milieu de 2020. C’était le pire moment possible pour démissionner et me plonger à fond dans le trading.
J’avais enfin du temps pour réfléchir, apprendre, faire tout ce que je n’avais jamais pu faire en travaillant 40 à 50 heures par semaine – bien sûr, en assumant tous les risques et inconvénients liés à cette liberté.
J’ai commencé à agir : acheter des options haussières sur l’indice S&P 500, trader des actions, analyser les graphiques chaque jour, cherchant à gagner 100 à 500 dollars par jour. Pendant l’année précédant 2020, le marché crypto était morose, mes gains étaient rares, mais j’ai tenu bon.
Si je n’avais pas été un novice complet, ces conditions de trading auraient été excellentes à l’époque
2020
Tout allait bien. En publiant quotidiennement mes (mauvaises) analyses, mes abonnés augmentaient. J’obtenais quelques gains, mon solde montait globalement. Les gens appréciaient que je partage publiquement des informations utiles, car tout le monde n’a pas le temps d’y réfléchir (ils doivent travailler). J’ai perdu beaucoup d’argent, mais récupéré vite. Pour un débutant, c’était acceptable.
Le trading avec effet de levier est devenu mon mode de vie. Je surveillais les graphiques 15 minutes, utilisant un levier de 20x, essayant désespérément de tirer profit du marché, jusqu’à ce que mon positionnement culmine le 20 février, me donnant l’impression d’être un bon trader.
Puis la pandémie de Covid-19, l’« arme nucléaire », est arrivée.
Quasiment au même moment, mes allocations chômage se sont terminées.
Mon plan initial – apprendre puis retrouver un vrai travail – s’est effondré. C’était comme la fin du monde : un nouveau virus inconnu.
J’ai réussi à vendre à découvert et, lors du krach lié à la pandémie, j’ai transformé 0,5 bitcoin en 1 bitcoin via un levier de 50x. Cette semaine-là, c’était la seule chose qui allait bien ; mes actions ont subi de lourdes pertes, et j’étais certain que mes revenus allaient disparaître.
C’était comme si le destin m’obligeait à me consacrer entièrement au trading.
Heureusement, Jerome (le président de la Fed) et sa « machine à imprimer » ont sauvé le monde.
La suite, vous la connaissez. Le marché a grimpé pendant un an. C’était l’apogée du « ne peut que monter ». Le marché pouvait rapporter, mais était aussi absurde.
FTX
Plus excitant que le marché haussier ? Trader avec effet de levier. J’avais une expérience limitée, peu de connaissance de la macroéconomie. Je savais juste que Jerome imprimait de l’argent, donc le marché devait monter.
Ensuite, notre « sauveur » est arrivé, promettant de nous emmener au paradis, sans jamais rien faire de terrible.
Nous ignorions alors que FTX allait nous embarquer dans un « voyage » inoubliable.
J’ai déposé entre 4 000 et 5 000 dollars sur FTX, achetant progressivement du FTT (token de la plateforme FTX) à 2-4 dollars.
Le FTT a grimpé de 3 000 %. Soudain, j’avais entre 40 000 et 50 000 dollars sur mon compte à effet de levier. Jamais eu autant d’argent. (Premier signal d’alerte.)
J’ai déposé davantage, voulant trader plus avec levier, car mon FTT était bloqué en staking, indisponible comme garantie. Émotionnellement, j’étais déjà totalement investi dans l’écosystème FTX.
Je n’arrive toujours pas à croire que ce graphique est réel
Le jour où j’ai atteint 10 000 abonnés coïncidait avec le début du marché « ne peut que monter ». Le monde réserve parfois des surprises.
Je suis passé d’un simple répondant sous les tweets aux autres à une petite célébrité.
Dans les mois suivants, malgré un marché extraordinairement favorable, ma santé physique et mentale s’est détériorée. Le confinement dans ma région était strict. Mon poids a explosé, je sortais deux ou trois fois par semaine. Mon rythme de vie était chaotique. J’étais presque devenu ami avec les livreurs DoorDash, mangeant 4 000 à 5 000 calories par jour pour faire face au désespoir de la pandémie.
Cette période était horrible.
Mais je gagnais beaucoup d’argent sur les marchés, payais mes factures, tout montait, donc j’ai continué à investir davantage.
J’utilisais fréquemment un levier de 10 à 20x. Parfois, je gagnais 40 000 dollars, parfois je perdais 20 000 dollars.
Je faisais aussi du prêt, du trading de contrats perpétuels pour le rendement, et investissais aveuglément dans de nouvelles altcoins (comme COPE).
Je veillais tard, n’aimant pas me lever tôt, et puisque je n’avais pas de travail, je restais éveillé jusqu’à l’ouverture, faisais quelques trades, puis dormais jusqu’à 16h.
Pas bon pour la santé.
De plus, je gagnais bien via les programmes de parrainage. Aux meilleurs moments, jusqu’à 1 000 dollars par jour.
J’ai utilisé cet argent pour trader et couvrir certaines pertes.
J’ai profité de plusieurs hausses : Dogecoin, SOL, bitcoin, diverses altcoins.
J’étais le « génie » typique d’un marché haussier.
Le marché m’a récompensé.
https://x.com/CryptoParadyme/status/1388019214515118080
Mon solde maximum sur FTX était d’environ 250 000 dollars, principalement grâce à SOL, FTT et bitcoin.
Plus tard, SBF (fondateur de FTX) a réduit le retrait quotidien des comptes non-KYC de 9 000 à 2 000 dollars. Avec du recul, ce fut peut-être le premier signe de ses ennuis juridiques, mais qui sait ?
Je retirais régulièrement, mais l’argent restait coincé sur FTX, et j’étais avide d’en gagner plus. J’ai calculé qu’il me faudrait environ 120 jours pour tout retirer, en me connectant chaque jour.
Une partie de la faute revient à la nouvelle règle de SBF, mais aussi à moi-même. Car un jour, j’ai pensé : « Je devrais retirer ces 250 000 dollars et améliorer ma vie. »
J’aurais pu retirer tout l’argent avant la faillite de FTX.
Même après le sommet du marché en novembre 2021, j’ai continué à parier. Je ne faisais plus du trading, mais du jeu. Même quand l’acheteur a disparu, j’ai continué à lutter contre le cycle du bitcoin.
Chaque jour apportait de nouvelles pertes, combinées à mes retraits constants, mon solde a rapidement fondu à zéro.
J’ai perdu deux tiers de mes fonds sur FTX en forçant des trades. La majorité de ma carrière s’était déroulée dans un marché « ne peut que monter », personne ne m’avait prévenu de changer de stratégie, sauf Jim et Insilico, que je trouvais alors insupportables, mais qui furent parmi les rares à anticiper correctement le sommet. À leur crédit.
Cette période n’offrait aucun point d’entrée exceptionnel, seulement une souffrance infinie.
2022
Les choses ont empiré.
La première semaine de 2022, ma grand-mère – celle qui m’a élevé et qui comptait parmi les personnes les plus importantes de ma vie – est décédée.
Nous savions que cela arriverait un jour, mais cela n’a pas rendu la chose plus facile. Elle avait beaucoup souffert, et nous étions soulagés qu’elle puisse enfin reposer en paix.
Avec la perte d’un être cher, un avenir sombre, et toujours aucun signe de reprise du marché.
Par pure chance, quelques mois plus tard, j’ai hérité d’une somme d’argent. Pas énorme, mais quelque chose.
À cause de son origine particulière, j’éprouvais un profond respect pour cet argent. Mais en aucun cas, il ne pouvait changer radicalement ma vie.
Alors, comme un joueur, sur les conseils de mon père, j’ai tenté d’investir dans des actions à dividende pour générer un revenu, mais j’ai perdu 20 % en quatre à cinq mois.
Évidemment, en période de hausse des taux, personne ne veut d’actions à dividende.
Je n’ai plus voulu risquer cet argent.
Donc, j’ai mis la trésorerie de côté (premier signe que j’apprenais enfin quelque chose), dans un compte que je consultais rarement. J’avais besoin de réfléchir, et je ne comprenais pas le marché à ce moment-là.
Toucher le fond
Jusqu’au début 2022, les actions avaient globalement continué à monter, et mes résultats en trading d’actions étaient corrects.
Mon compte courtier avait atteint un pic de 120 000 dollars en 2021, démarrant à environ 20 000 dollars – pas mal pour un novice.
Les taux étaient bas depuis 14 ans, je ne savais pas ce que je faisais. J’avais gagné en achetant l’indice S&P 500 ces deux dernières années, donc j’ai continué à tracer des lignes aléatoires, cherchant à miser gros.
Les mois passèrent. J’ai fait quelques ventes à découvert, sans grand gain. Des pertes répétées. Tentatives de bottom fishing.
Ce que le trading ne vous dit pas, c’est que les pertes et les gains croissent de façon exponentielle. Mais aussi la fatigue mentale des défaites successives, tout comme l’euphorie précédente m’avait aveuglé sur les risques de baisse.
Mon besoin de revenus augmentait, me poussant vers des risques plus grands pour récupérer mes pertes.
Je tradeais par émotion, j’étais encore gros, le confinement persistait. J’ai maigri, et perdu tout mon portefeuille.
Puis j’ai touché le fond. Dans un état mental instable, j’ai placé mes 40 000 dollars restants dans des options haussières sur l’indice S&P 500, car le marché semblait enfin rebondir. Je ne referai plus jamais cette erreur.
Jerome a de nouveau relevé les taux. Le marché s’est effondré. En quelques heures, j’ai perdu environ 30 000 à 35 000 dollars.
Rétrospectivement, je pense que je fuyais la douleur de la mort de ma grand-mère, me poussant au bord du précipice pour ressentir quelque chose. Ces jours-là ont été terribles, une période chaotique de ma vie.
Il me restait probablement 8 000 à 10 000 dollars (hors compte-retraite personnel et héritage, intouchables pour moi), et un tas d’argent physique sans valeur.
Ma confiance était brisée.
C’était mon « zéro ».
Je pense avoir perdu plus de 400 000 dollars au total. Mais je n’ai jamais fait de bilan complet.
Le « zéro » de chacun est différent. Ce n’est jamais zéro littéralement, mais pour moi, cela signifiait que les efforts des dernières années étaient vains, et qu’un changement était nécessaire.
Mon expérience de trading à plein temps de 2019 à 2022 s’est soldée par un échec.
J’avais des factures à payer, et mon argent aurait duré deux ou trois mois.
Ma décision la plus stupide aurait été d’utiliser mes maigres réserves pour tenter de récupérer mes pertes. Heureusement, j’ai réprimé cette impulsion.
J’ai commencé à vendre des actifs physiques pour payer mes factures, même de l’argent pour le loyer, chose que je n’avais jamais faite.
J’ai cherché du travail. Mais j’étais en crise émotionnelle, complètement désorganisé. Dans cet état, impossible de trouver un emploi. Je pense que beaucoup d’entre nous ont vécu cela en 2022.
Mes parents ont dû intervenir à plusieurs reprises pour payer mes factures.
Après des années d’autonomie, devoir demander à mes parents pour éviter l’expulsion était difficile.
J’ai trouvé quelques petits boulots en ligne pour survivre, mais cela ne suffisait pas.
La situation ne pouvait pas être pire. Ce fut probablement le moment le plus humiliant de ma vie.
J’ai concentré mon énergie sur la salle de sport et la réflexion sur les marchés. Je suis même sorti temporairement de Twitter. Je ne savais pas quoi faire ensuite.
J’ai passé beaucoup de temps à la bibliothèque. Lu de nombreux livres de macroéconomie. Je ne sais pas combien j’en ai retenu, mais cela m’a apporté un certain réconfort.
2023-2024
En mai 2023, j’ai fait quelque chose de responsable : trouvé un emploi.
Dès que ma situation s’est stabilisée et que mes revenus ont couvert mes besoins prévisibles, en août, j’ai utilisé l’argent laissé par ma grand-mère pour acheter du bitcoin à environ 25 000 dollars. Pas une grosse somme, mais mon premier investissement important depuis plus d’un an.
Je n’ai pas pris cette décision à la légère. J’ai passé des mois à réfléchir, étudier le marché, reconstruire mes réserves.
Encore une fois, ce n’était pas énorme (moins de 100 000 dollars). Je savais que le bitcoin continuerait à monter. J’ai fait ce que je pensais être responsable.
J’ai aussi transféré l’argent de mon modeste compte-retraite personnel vers du bitcoin, via le fonds GBTC, pariant sur l’approbation d’un ETF bitcoin.
J’ai mis ces investissements de côté, sans y toucher. Aujourd’hui encore, je n’ai pas rapatrié cet argent sur mon compte bancaire, mais à différents moments, j’ai réalisé des bénéfices partiels.
J’ai continué à travailler. Accumulant progressivement du bitcoin.
Je crois que ma grand-mère serait heureuse de voir la valorisation de ces investissements. Son dernier geste dans la vie m’a sorti du fond, montrant une direction.
J’ai continué à travailler. Mais en appliquant les expériences accumulées et les leçons du passé.
J’ai acheté davantage de bitcoin, de SOL. Chaque semaine, j’alimente d’autres comptes (hors de vue, hors de l’esprit).
Environ trois ans plus tard.
Tout s’est bien passé. Mon portefeuille a battu plusieurs records.
Depuis le milieu de 2023, je réalise des profits stables et minimise les pertes.
J’ai enfin appris à bien faire les choses.
Valeur de mon portefeuille
Ce que vous voulez voir (le meilleur)
Vous êtes arrivé directement ici ? Pas grave.
Vous avez sûrement compris que j’ai fait beaucoup de bêtises, peut-être comme vous (vous en avez fait).
J’ai complètement changé ma manière de trader et d’investir sur les marchés.
Je suis devenu concentré, je vends rarement, je cherche plusieurs facteurs influençant mes trades. J’augmente mes positions avec confiance, j’investis raisonnablement une partie de mes revenus, je reconstruis mes liquidités.
J’ai eu plusieurs gros succès. Outre le bitcoin, ARM, COIN, SPY, SOL, DOGE et autres memecoins.
Ces trades ont rapporté gros, car j’ai compris les narratifs sous-jacents, investi patiemment aux moments clés de panique, et vendu fermement quand le sommet semblait proche.
Une fois sorti, je garde une partie en holding long terme, puis cherche la prochaine opportunité.
Ces gains de 10 000 à 20 000 dollars sont vite devenus des six chiffres, me permettant de goûter à un plaisir rare : la magie des intérêts composés.
Profitez bien des intérêts composés. Car plus votre portefeuille grossit, plus leur effet est puissant.
90 % de mes trades concernent des actifs de qualité en spot, parfois avec quelques options.
Leçons douloureuses
Mentalité
Gagner de l’argent ne me procure plus l’euphorie d’avant. Bien sûr, c’est une « bonne chose » pour moi et mon portefeuille. Mais vous êtes un gestionnaire de capital, vous devez faire croître votre compte. Vous avez gagné 10 000 dollars la semaine dernière, mais quel est votre résultat trimestriel ?
Si vous êtes « excité » par un trade, vous le faites probablement pour de mauvaises raisons. Pour préserver et accroître le capital, vous devez être un opérateur froid.
Reconnaître la réalité
L’argent ou les actifs sur une bourse ne sont pas réels. C’est faux.
« Faux, tout est faux. C’est une escroquerie, un piège. Comme de la poussière de fée. Ça n’existe pas. Jamais réalisé. Sans importance, on ne le trouve pas dans le tableau périodique… Ce n’est pas vrai, putain. »
Retirez votre argent, sinon quelqu’un d’autre le prendra
Effet de levier
Utilisez-le peu et de manière responsable. Durant tout ce cycle, j’ai fait environ quatre trades à effet de levier. J’ai essayé plusieurs fois, mais ce n’est plus excitant. Je trade toujours des options hebdomadairement, mais à une échelle minuscule comparée au passé, juste pour agrémenter.
Suivre l’argent
Facile à dire, difficile à faire, mais clairement, l’engouement pour les memecoins l’an dernier était une occasion de gagner. J’y ai participé, mais avec de petites positions. Petits paris, gros gains.
Pour certaines pièces, j’ai transformé 1 à 5 SOL en 40, 50, voire 100 SOL.
J’ai aussi eu des pertes (Boden m’a coûté 100 000 dollars, RTR, et d’autres scamcoins). Mais comme j’ai limité la taille du risque, ces pertes ne sont plus qu’une nuisance, pas une menace sérieuse.
Ne vous enfermez pas dans un marché qui capte toute votre attention.
Saisir le narratif
Que ce soit l’intelligence artificielle, Solana Summer, l’ETF bitcoin ou la chute de l’Ethereum, des narratifs émergent toujours, et les graphiques reflètent souvent la tendance. Y a-t-il des acheteurs lors des baisses ? Alors achetez aussi.
Bitcoin ? BlackRock achète massivement, d’autres institutions suivent. Suivez-les.
Intelligence artificielle ? Génial. Acheter NVIDIA a été (et peut-être est encore) une excellente idée.
HOOD (Robinhood) ? La banque des jeunes. Suivez-les.
Ne luttiez pas contre le marché. Il monte constamment ? Alors suivez la tendance, jusqu’à ce que cela devienne absurde.
Privilégier le spot
Un holding en spot n’a pas de prix de liquidation ni de frais de maintien. J’aurais aimé qu’on me le dise plus tôt. Si vous tradez des contrats perpétuels, assurez-vous que votre capital principal soit séparé de votre compte de trading. N’injectez pas tout votre patrimoine dans un compte perpétuel.
J’étais tombé dans le piège du levier, croyant que c’était le « seul moyen » de gagner.
Accepter les pertes
Le marché se moque de votre intelligence. Si vous perdez lourdement, acceptez la perte et recommencez. Ne rêvez pas que le trade tournera en votre faveur, surtout avec effet de levier.
La psychologie de marché est réelle
Pensez à 2023 et 2024 : de nombreuses absurdités ont provoqué des baisses. Même sur les graphiques, un support cassé peut être un signal haussier.
Mettez-vous à la place de ceux qui sont moins intelligents que vous. Quand ils ont peur, faites l’inverse. Concentrez-vous sur des délais plus longs, marquez vos niveaux clés. Vendez peu quand le marché est trop optimiste, achetez quand il baisse.
En général, quand les liquidations en crypto dépassent 1 milliard de dollars (à la baisse), c’est le moment d’acheter. Mais avec la croissance du marché, ce seuil pourrait augmenter.
Le temps est votre plus grand atout
Tout le monde possède du temps, jusqu’à la fin. Vous pouvez l’utiliser par la patience.
Apprenez à observer le marché
Ça paraît simple, mais une de mes erreurs au sommet fut de ne pas percevoir le changement de contexte : taux d’intérêt, hiver crypto, etc.
Avec du recul, il était évident que les profits généraux avaient disparu, le paysage avait changé.
Ne pas gagner pendant un ou deux mois, c’est normal.
Attendre est positif. Identifiez les extrêmes du marché, et exploitez-les quand de grandes tendances apparaissent.
Le marché offre des opportunités de croissance composée. Vous devez rester calme et les saisir.
Si vous tradez pour gagner de l’argent, vous serez émotionnellement poussé à gagner chaque jour, forçant des trades.
Quand vous devenez un trader spot patient, vous gagnez la perspicacité et la vision nécessaires.
Restez concentré
Gérer 40 positions est idiot, sauf si c’est votre métier à plein temps. Vous n’avez besoin que de 1 à 3 bons trades, avec une taille importante.
Quand vous le pouvez, un conseiller robotisé est un excellent endroit pour placer votre trésorerie.
Déléguer à un tiers pour compenser votre excitation et vos bêtises a été une révélation pour moi. La plupart ne font rien de sophistiqué : ils investissent dans des fonds indiciels et attendent, prenant quelques points de base de frais.
Je ne peux pas décrire à quel point c’est merveilleux d’avoir un vrai gestionnaire ou un robot, de déposer votre argent et de ne plus y penser. Faites confiance à la hausse à long terme, laissez-les faire ce qui fonctionne depuis des décennies.
C’est particulièrement utile si vous ne maîtrisez pas l’analyse technique ou rencontrez des difficultés en trading.
Le marché n’est qu’un reflet des émotions. Dès que vous contrôlez les vôtres et neutralisez vos bêtises… de bonnes choses arrivent.
Ce récit reflète, selon mes souvenirs, la vérité aussi fidèlement que possible.
J’espère que vous avez apprécié cet article. J’espère qu’il aidera certains. Ne vous fermez jamais à l’avenir (j’ai failli le faire).
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