Indemnisation FTX imminente : les créanciers doivent choisir leur procédure de réclamation avant la mi-août, ceux dont la créance est inférieure à 50 000 dollars recevront un remboursement forfaitaire
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Indemnisation FTX imminente : les créanciers doivent choisir leur procédure de réclamation avant la mi-août, ceux dont la créance est inférieure à 50 000 dollars recevront un remboursement forfaitaire
Récemment, le plan de restructuration de FTX est entré dans la phase de vote. Cet article compile les informations clés attendues par les créanciers, telles que les étapes importantes du remboursement, les bénéficiaires éligibles aux réclamations et le schéma d'indemnisation.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Nancy, PANews
Les 16 milliards de dollars américains que FTX s'apprête à rembourser sont considérés comme une importante force d'achat susceptible de relancer le marché de la cryptomonnaie. Récemment, le plan de restructuration de FTX est entré dans la phase de vote. Le présent article, établi par PANews, compile les informations clés attendues par les créanciers, notamment les étapes essentielles du remboursement, les bénéficiaires éligibles et les modalités de compensation.
La fenêtre de vote se fermera le 17 août, avec possibilité de réclamer au Bahama ou aux États-Unis
Récemment, le Comité officiel des créanciers non garantis (UCC) de FTX a publié sur la plateforme X que les débiteurs de FTX envoient actuellement via la société Kroll des documents consultatifs et des bulletins de vote aux clients et créanciers afin qu'ils puissent voter sur le plan de réclamation client. La date limite du vote est fixée au 17 août à 05h00 heure de Pékin. Les résultats seront publiés sept jours avant l'audience de confirmation, programmée pour le 7 octobre à 23h00 heure de Pékin.
Ces créanciers sont principalement divisés en trois catégories : ceux « ayant droit de vote », ceux « sans droit de vote mais considérés comme acceptant le plan » et ceux « sans droit de vote et considérés comme rejetant le plan ». Plus précisément, les utilisateurs détenant des monnaies fiduciaires ou des cryptomonnaies autres que le FTT auront le droit de vote ; en revanche, ceux ne détenant que du FTT/NFT seront automatiquement considérés comme rejetant le plan et n'auront pas droit de vote. En outre, selon l'entité responsable du remboursement, le montant et le type de créance, les créanciers sont classés en différentes catégories, majoritairement en classes 5A, 7A et 13-18.
La classe 5A regroupe les clients FTX.com dont la créance dépasse 50 000 dollars ; la classe 7A concerne les clients FTX.com dont la créance est inférieure à 50 000 dollars ; les classes 13 à 18 n'auront droit à aucune indemnisation ni droit de vote, incluant les détenteurs d'actions, de FTT ou de petites créances.
Les clients des classes 5A et 7A peuvent choisir de soumettre leur demande de compensation soit au travers du processus de liquidation de FTX DM aux Bahamas, soit via le système américain. Toutefois, un utilisateur ne pourra recevoir une compensation que dans un seul des deux processus, et cette décision est irrévocable. Quel que soit le choix du créancier, le retour sera sensiblement identique et intervenir au même moment, sous réserve que le plan soit validé et que toutes les exigences liées à la vérification KYC, à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et aux obligations fiscales soient satisfaites.
Toutefois, chaque procédure présente ses avantages. Par exemple, les détenteurs de FTT ou de petites créances exclus du système américain pourraient être indemnisés dans le cadre bahaméen. D'autre part, le cas de redressement dirigé par John Ray aux États-Unis contrôle la majeure partie des actifs de FTX, offrant ainsi une probabilité plus élevée de remboursement.
En outre, sur le plan fiscal, les créanciers non-américains ne seront pas soumis à la retenue à la source de 30 % imposée aux États-Unis. Selon les documents divulgués, le comité ad hoc des clients non-américains, composé de créanciers internationaux, représente déjà plus de 31 pays à travers le monde et compte plus de 60 membres. Au 28 juin 2024, ce comité détenait collectivement environ 4,5 milliards de dollars de créances relatives aux clients Dotcom (utilisateurs de la bourse FTX.com).
Les créanciers de classe 7A bénéficieront d'un paiement unique, privilégiant le règlement en stablecoin
Si le plan de protection contre la faillite est approuvé, tous les clients FTX.com devraient être intégralement remboursés, recevant entre 119 et 143 cents par dollar de créance, ainsi qu’un intérêt postérieur à la demande calculé au taux consensuel de 9 %, allant de la date de dépôt de la demande jusqu’au jour effectif de distribution. Selon le guide des créanciers publié par PricewaterhouseCoopers (PwC), co-liquidateur officiel de FTX, le premier dividende intermédiaire devrait être versé à la fin de l’année 2024 ou au début de l’année 2025.
Pour la classe 7A, le taux de récupération est estimé à 119 %, avec un versement unique prévu dans les 60 jours suivant l’approbation. Cette catégorie représente 98 % du nombre total des créanciers. Pour la classe 5A, le taux de recouvrement serait compris entre 129 % et 143 %. Après remboursement intégral et paiement des intérêts courus, la valeur restante serait distribuée via un fonds complémentaire de compensation, financé par les recettes initialement destinées aux créanciers gouvernementaux subordonnés de rang supérieur. Contrairement à la classe 7A, le remboursement de la classe 5A s'effectuera en plusieurs phases, dont les délais précis restent incertains. Toutefois, ces créanciers peuvent opter pour une réduction volontaire de leur créance à moins de 50 000 dollars afin d'obtenir un traitement accéléré.
L'ordre de priorité des paiements est également crucial pour les intérêts des créanciers. Auparavant, face à l'opposition des créanciers, l'IRS américain a reporté le paiement de 685 millions de dollars sur un total de 885 millions de dollars de créances, conditionnant ce versement à l'intégralité du remboursement des clients. Récemment, FTX a conclu un accord de transaction avec la Commission américaine du commerce des matières premières (CFTC). La créance de 4 milliards de dollars sera payée après celles des créanciers et des intérêts. Ce paiement sera transféré vers le fonds complémentaire de compensation, destiné à indemniser les détenteurs de cryptomonnaies gravement touchés (sous réserve de disponibilité suffisante de fonds).
En ce qui concerne la forme du remboursement, certains créanciers de FTX ont fait remarquer que le paiement en espèces entraînerait une imposition sur les sommes reçues. Ils préfèrent donc recevoir leurs allocations sous forme de stablecoins plutôt qu'en espèces. À cet égard, l'UCC a indiqué qu'il encouragera vivement les débiteurs à proposer l'option du stablecoin à un maximum de créanciers.
Selon l'UCC, bien que le plan de restructuration ne soit pas parfait, il constitue la meilleure solution disponible pour maximiser le remboursement des créanciers. Si l'opposition des créanciers conduisait à transformer la procédure de redressement (chapitre 11) en liquidation pure (chapitre 7), cela entraînerait une baisse des recouvrements, un allongement des délais de paiement et une augmentation des frais juridiques. C'est pourquoi le comité exhorte les créanciers à voter en faveur du plan.
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