La vague DeFi arrive dans l'écosystème Bitcoin : exploration des nouveaux projets et de leurs performances
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La vague DeFi arrive dans l'écosystème Bitcoin : exploration des nouveaux projets et de leurs performances
L'article recense plusieurs projets conceptuels de DeFi sur Bitcoin, tels que Stacks, Mintlayer et Badger DAO.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesLes performances récentes des différents secteurs de l'écosystème Bitcoin ont été exceptionnelles. Le protocole Ordinals a apporté une exposition et une liquidité sans précédent à l'écosystème Bitcoin. Les inscriptions (Inscriptions) ont rendu possible l'existence de NFT sur le réseau Bitcoin, tandis que la norme de jeton BRC-20 a propulsé le marché vers un nouveau sommet. La congestion du réseau Bitcoin et les frais élevés sont devenus des sujets populaires ces derniers temps.
Dans ce contexte d'enthousiasme, certains nouveaux projets commencent à s'intéresser au domaine du DeFi sur Bitcoin. Bien que le domaine du DeFi touche rarement le réseau Bitcoin en raison de ses particularités techniques, si même des images et des jetons peuvent être spéculés, le DeFi ne semble pas impossible. BlockBeats a compilé quelques projets conceptuels de DeFi sur Bitcoin :
DeFiChain
DeFiChain est une plateforme innovante de DeFi qui vise à offrir des services DeFi rapides, intelligents et transparents. Cette plateforme cherche à intégrer entièrement les fonctionnalités DeFi dans l'écosystème Bitcoin. DeFiChain est en réalité un fork dur du Bitcoin ; sa majorité de code informatique est similaire à celui du Bitcoin, utilisant le mécanisme de consensus du Bitcoin pour sécuriser son réseau. DeFiChain propose divers services DeFi, notamment l'emprunt/dépôt décentralisé, les plateformes d'échange décentralisées et la gestion d'actifs décentralisée.
Selon les données de DefiLlama, la TVL actuelle de DeFiChain est d'environ 221 millions de dollars américains. DFI est le jeton natif de la plateforme DeFiChain, utilisé pour payer les frais réseau, générer des intérêts sur les prêts et participer à la gouvernance. La plateforme est sans autorisation : toute personne peut participer à son écosystème.
Rootstock
Rootstock est une plateforme de contrats intelligents garantie par les mineurs Bitcoin. Actuellement, il s'agit du réseau de contrats intelligents le plus sûr basé sur le mécanisme de preuve de travail. En tant que chaîne latérale (sidechain) de Bitcoin, Rootstock augmente la valeur de l'écosystème Bitcoin en étendant l'utilisation monétaire du Bitcoin. Il présente également une bonne compatibilité avec Ethereum, notamment grâce à EVM. Les applications décentralisées peuvent être développées à l'aide du compilateur Solidity et des bibliothèques standard Web3, assurant ainsi la compatibilité avec Ethereum. En outre, Rootstock permet d'étendre les paiements Bitcoin via le réseau de canaux de paiement RIF Lumino, qui offre davantage d'espace on-chain et prend en charge les transactions off-chain. Le jeton natif de la sidechain Rootstock est RBTC.
La TVL actuelle de Rootstock est d’environ 88,5 millions de dollars américains, dont environ 44,25 millions proviennent du protocole de prêt MoneyOnChain et environ 22,5 millions de Sovryn.
MoneyOnChain est un protocole de stablecoin garanti par Bitcoin, permettant aux utilisateurs de frapper un stablecoin indexé sur le dollar américain (DOC) en utilisant du Bitcoin comme garantie. DOC peut être utilisé pour effectuer des transactions et des emprunts sur la plateforme MoneyOnChain.
Sovryn permet aux utilisateurs d’emprunter, de prêter, d’échanger du Bitcoin et de gagner des intérêts sans passer par une institution centralisée. Sovryn est open source et sans autorisation : toute personne peut participer à son écosystème.
Le 17 mars 2023, Sovryn a lancé le Sovryn Dollar (DLLR), un stablecoin entièrement adossé au Bitcoin. DLLR agrège d'autres stablecoins soutenus par Bitcoin et est indexé sur le dollar américain. Sovryn Dollar maintient une réserve largement surengagée en BTC afin de garantir qu’il peut toujours être échangé contre du BTC par ses détenteurs.
BadgerDAO
BadgerDAO est un projet axé sur la construction d’un pont entre Bitcoin et le DeFi au sein de l’écosystème Ethereum. BadgerDAO vise à fournir davantage d’outils et de services aux détenteurs de Bitcoin, en permettant à Bitcoin d’être utilisé comme garantie dans les applications DeFi, facilitant ainsi pour les utilisateurs l’accès au domaine DeFi et la génération de rendements à partir de leurs actifs.
En tant que projet piloté par la communauté, BadgerDAO permet aux détenteurs de son jeton de gouvernance, Badger, de participer à la gouvernance et aux décisions du projet. BadgerDAO propose également des programmes d’incitation aux développeurs afin de les encourager à contribuer par du code et de l’innovation, dans le but de stimuler continuellement la croissance du Bitcoin dans le DeFi grâce à des produits et services innovants.
Son produit phare est Sett, un outil de gestion d’actifs fondé sur des stratégies automatisées d’optimisation des rendements. Sett prend en charge plusieurs actifs basés sur Bitcoin, tels que Wrapped Bitcoin (WBTC), RenBTC et tBTC. Sett permet aux utilisateurs de déposer leurs actifs dans des contrats intelligents, puis de générer automatiquement des revenus selon des stratégies prédéfinies à travers différents protocoles DeFi. BadgerDAO a également lancé une monnaie à offre élastique appelée DIGG, dont le prix est indexé sur celui du Bitcoin. L’offre de DIGG s’ajuste selon la demande du marché afin de maintenir une stabilité de prix par rapport au Bitcoin.
Stacks
Stacks est une couche 2 (Layer 2) du réseau Bitcoin qui apporte des fonctions de contrats intelligents sans modifier le protocole Bitcoin lui-même. Stacks adopte une approche en couches : au niveau inférieur se trouve la couche de règlement de base (Bitcoin), au-dessus viennent les contrats intelligents et la programmabilité (Stacks), puis encore au-dessus des couches supplémentaires destinées à améliorer l’évolutivité et la rapidité (comme les sous-réseaux d’Hiro).
Grâce à cette approche en couches, il devient possible d’avoir toutes les fonctionnalités offertes par des plateformes telles qu’Ethereum. En tant que Layer 2 de Bitcoin, Stacks possède certaines propriétés uniques, comme son propre jeton, utilisé comme mécanisme d’incitation pour maintenir le grand livre historique de toutes les transactions, et fonctionnant avec son propre budget de sécurité.
La TVL actuelle de Stacks est d’environ 36 millions de dollars américains, principalement alimentée par la plateforme d’échange décentralisée ALEX (TVL d’environ 34 millions de dollars). Stacks permet de construire des logiciels décentralisés et résistants à la censure en utilisant Bitcoin comme couche de règlement de base. Son objectif ultime est de créer un réseau de systèmes financiers et de produits logiciels décentralisés utilisant tous Bitcoin comme monnaie. Actuellement, la priorité absolue de l’écosystème est de renforcer l’intégration entre Stacks et Bitcoin afin de faciliter l’utilisation conjointe des dApps Stacks.
Mintlayer
Mintlayer est une couche de tokenisation construite sur Bitcoin, compatible avec le réseau Lightning (couche 2) et la couche 1 du BTC. En tant que solution de couche 2 sur le réseau Bitcoin, Mintlayer supprime le besoin de jetons « wrapped » ou de ponts de jetons (principaux vecteurs d’attaques pour les pirates du DeFi), en utilisant plutôt des échanges atomiques pour réaliser des transactions 1:1 entre le BTC natif et les jetons présents sur la blockchain Mintlayer.
Mintlayer permet aux détenteurs de Bitcoin d'accéder à tous types d'outils DeFi et à un vaste écosystème de Dapps en utilisant leur BTC natif. Grâce au mécanisme d'échange atomique, les utilisateurs peuvent échanger n'importe quel jeton de l'écosystème Mintlayer contre du Bitcoin natif, sans avoir besoin d'un tiers de confiance. Mintlayer utilise la structure UTXO du Bitcoin, contrairement aux modèles basés sur comptes utilisés par Ethereum, Ripple, Stellar ou d'autres blockchains. Cela offre un meilleur respect de la vie privée et permet de regrouper (batch) plusieurs paiements dans une seule transaction, économisant ainsi beaucoup d'espace.
Inscribe Finance
Inscribe Finance est une plateforme DeFi récente construite sur BRC-20, visant à rassembler tous les protocoles et technologies de l'écosystème sur une même plateforme afin de démocratiser le DeFi sur Bitcoin et offrir la meilleure expérience utilisateur possible. Actuellement à un stade très précoce, INSF est le jeton natif de la plateforme, qui servira de jeton de gouvernance, permettant notamment aux futurs collaborateurs d'interagir avec la plateforme. Selon les données officielles, INSF a été mis en vente publique le 13 mai et s'est vendu en seulement 15 minutes.
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