Xuất hiện thêm “tội danh túi” mới trong giới tiền mã hóa, làm sao tự cứu mình?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Xuất hiện thêm “tội danh túi” mới trong giới tiền mã hóa, làm sao tự cứu mình?
Thời đại đang phát triển, chưa thể biết liệu công nghệ blockchain trong tương lai có thúc đẩy thêm đổi mới tài chính hay không. Chỉ khi tồn tại được, mới có thể nghĩ đến phát triển tiếp.
Chuyên sâu báo cáo Web3Theo thông tin liên quan, ông Triệu, CEO của một sàn giao dịch tiền mã hóa tên là Mỗ Mỗ Bit, đã bị cảnh sát tạm giữ do nghi ngờ phạm tội che giấu, giấu diếm nguồn gốc tài sản và lợi ích bất hợp pháp, hiện vụ việc đã bước vào giai đoạn điều tra truy tố. Có thể thấy rằng, các rủi ro hình sự phát sinh từ tính ẩn danh và phi tập trung trong lĩnh vực tiền mã hóa không còn giới hạn ở riêng tội rửa tiền mà đang có xu hướng mở rộng. Trong bối cảnh này, nhóm chuyên gia Sa Jie xin phân tích sâu hơn về tội che giấu, giấu diếm nguồn gốc tài sản và lợi ích bất hợp pháp nhằm giúp những người hành nghề và tham gia lĩnh vực này hiểu rõ hơn các rủi ro tiềm tàng.
Tại sao tội rửa tiền lại được coi là "tội danh túi"?
Xét về thời điểm được đưa vào Bộ luật Hình sự Trung Quốc, tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích phạm tội ra đời sớm hơn tội rửa tiền. Tội rửa tiền được quy định đặc biệt dành riêng cho các loại tội phạm như tội phạm ***** , tội phạm tài chính... Theo đánh giá của tổ chức chống rửa tiền quốc tế, nội dung lập pháp hình sự phòng chống rửa tiền của Trung Quốc bao gồm cả tội che giấu, giấu diếm tài sản phạm tội và tội rửa tiền. Tội rửa tiền đã trở nên phổ biến trong cộng đồng tiền mã hóa, nhưng tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp lại thường bị lãng quên, thậm chí một số chuyên gia trong ngành cho rằng các nền tảng OTC sẽ không cấu thành tội danh này. Nhóm chuyên gia Sa Jie nhấn mạnh rằng, tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp thuộc phạm vi rộng của tội rửa tiền, khi phân tích rủi ro hình sự liên quan, các nền tảng OTC không có đặc quyền hay ngoại lệ nào cả.
Sự khác biệt ngoài các tội phạm đầu nguồn
Dùng ngôn ngữ chuyên môn để đánh giá, nhiều người cho rằng giữa tội rửa tiền và tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp tồn tại mối quan hệ cạnh tranh điều khoản pháp lý. Trong các bài viết trước, nhóm chuyên gia Sa Jie đã nhắc nhở mọi người rằng một trong những điểm khác biệt chính giữa hai tội danh này là tội rửa tiền có quy định rõ ràng về chủng loại tội phạm đầu nguồn, còn tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp thì không có giới hạn như vậy. Ngoài ra, tội rửa tiền còn được quy định cụ thể rõ ràng hơn.
Hành vi rửa tiền là hành động che giấu, giấu diếm nguồn gốc và bản chất của tài sản và lợi ích phạm tội, cụ thể gồm: "(1) cung cấp tài khoản tiền vốn; (2) hỗ trợ chuyển đổi tài sản thành tiền mặt, giấy tờ tài chính hoặc chứng khoán; (3) hỗ trợ chuyển tiền bằng cách chuyển khoản hoặc các phương thức thanh toán khác; (4) hỗ trợ chuyển tiền ra nước ngoài; (5) các phương pháp khác nhằm che giấu, giấu diếm nguồn gốc và bản chất của tài sản và lợi ích phạm tội". Trong khi đó, các hành vi thuộc tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp bao gồm: chứa chấp, chuyển dịch, mua bán, bán hộ hoặc dùng phương pháp khác để che giấu, giấu diếm. Quy định về tội danh này mang tính mơ hồ hơn, không liệt kê chi tiết các dạng hành vi.
Đồng thời, tội rửa tiền yêu cầu hành vi của người phạm tội phải làm thay đổi nguồn gốc và bản chất của tài sản và lợi ích phạm tội, trong khi tội che giấu, giấu diếm chỉ yêu cầu hành vi che giấu, giấu diếm, không yêu cầu bắt buộc phải thay đổi bản chất dòng tiền.
Khoảng trống pháp lý: Lợi hay hại?
Khoảng trống mơ hồ trong quy định về tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp chủ yếu thể hiện ở hai khía cạnh: thứ nhất, loại hình hành vi rộng rãi, ngưỡng cấu thành tội thấp; thứ hai, chưa thể biết rõ từ quy định pháp luật cách xử lý đối với hành vi vừa che giấu vừa làm thay đổi bản chất dòng tiền.
Về khía cạnh thứ nhất, ngưỡng cấu thành tội thấp đồng nghĩa với rủi ro hình sự cao hơn, quy định "các phương pháp khác" càng làm mở rộng đáng kể phạm vi xác định tội danh này.
Về khía cạnh thứ hai, xét riêng theo quy định pháp luật, hành vi làm thay đổi bản chất dòng tiền lẽ ra thuộc về tội rửa tiền, tuy nhiên tội rửa tiền lại có yêu cầu chặt chẽ về loại hình tội phạm đầu nguồn (dù trong tương lai các sửa đổi có xu hướng nới lỏng). Trong khi đó, tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp – vốn có phạm vi tội phạm đầu nguồn được xác định linh hoạt hơn – lại không đề cập đến việc thay đổi bản chất dòng tiền.
Nhóm chuyên gia Sa Jie cho rằng, mặc dù nghiêm túc tuân thủ nguyên tắc "tội danh phải do luật định", các hành vi che giấu, giấu diếm có làm thay đổi bản chất dòng tiền mà không được quy định rõ trong luật thì không nên bị xử lý hình sự. Tuy nhiên, do việc thay đổi bản chất dòng tiền thường đi kèm mức độ nguy hiểm cao hơn, nên Bộ luật Hình sự - đại diện cho quản trị xã hội - sẽ không thể làm ngơ trước các hành vi có thực sự gây hại cho xã hội. Với tính ẩn danh và phi tập trung của tiền mã hóa, việc chuyển đổi tài sản phạm tội sang tiền mã hóa rồi sau đó rút ra thành tiền pháp định chắc chắn sẽ làm thay đổi bản chất dòng tiền. Hành vi này không phải vùng đất tự do nằm ngoài vòng pháp luật, mà là bãi biển tiềm ẩn đầy rủi ro.
Làm thế nào để tự cứu mình?
Khi bị tình nghi phạm tội che giấu, giấu diếm tài sản và lợi ích bất hợp pháp, cơ quan tư pháp có thể sử dụng phương pháp "suy đoán" để xác định nghi can "có biết hay không biết" tính bất hợp pháp của tài sản. Trong bối cảnh này, các nền tảng trung lập rất khó tự chứng minh sự trong sạch. Để tạo khoảng trống tự cứu cho những người hành nghề trong lĩnh vực tiền mã hóa, nhóm chuyên gia Sa Jie cho rằng ít nhất cần thực hiện các điều sau:
-
Thực hiện đầy đủ và không折扣 nghĩa vụ phòng chống rửa tiền;
-
Tăng cường kiểm tra KYC, sàng lọc người dùng từ đầu để loại bỏ rủi ro ngay từ ban đầu;
-
Tích cực thực hiện các đánh giá tuân thủ, làm rõ phạm vi hoạt động kinh doanh, lưu trữ các chứng cứ có lợi cho bản thân;
-
Nếu có tổ chức phi lợi nhuận tại Singapore, giấy phép tài chính tại Nhật Bản hoặc giấy phép tài chính tại Hồng Kông (Trung Quốc), khi hoạt động tại Trung Quốc đại lục, chỉ nên duy trì các mô hình kinh doanh được luật pháp Trung Quốc công nhận, tuyệt đối không được liều lĩnh vi phạm pháp luật.
Lời kết
Vấn đề trong lĩnh vực tiền mã hóa phản ánh mâu thuẫn giữa quy định pháp luật và thực tiễn vận hành. Việc loại bỏ hoàn toàn lĩnh vực này cũng rất khó xảy ra, bởi vì miễn còn nhu cầu thì sẽ luôn có cung. Tuy nhiên, những người liên quan đến tiền mã hóa cần hiểu rõ các kiến thức pháp luật cơ bản, phải biết kiêng nể ranh giới hành vi pháp luật cấm. Đồng thời, thời đại đang phát triển, chưa thể biết trước liệu công nghệ blockchain trong tương lai có tiếp tục thúc đẩy đổi mới tài chính hay không. Chỉ khi sống sót qua giai đoạn hiện tại, mới có cơ hội phát triển lâu dài. Mong rằng tất cả mọi người đừng trở thành cỗ máy rửa tiền, hãy biết phân biệt rủi ro và sống sót qua mùa đông này.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
