Vụ án rửa tiền bằng tiền ảo của sinh viên: Công nghiệp lừa đảo Đông Nam Á đang thâm nhập Hồng Kông
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Vụ án rửa tiền bằng tiền ảo của sinh viên: Công nghiệp lừa đảo Đông Nam Á đang thâm nhập Hồng Kông
Trong vòng chưa đầy ba tháng, chỉ riêng một nhóm rửa tiền đã rửa trái phép hơn 310.000 USD tại Hồng Kông bằng phương thức tương tự.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Bitrace & Manqin
Hồng Kông, với tư cách là cảng tự do và trung tâm tài chính quốc tế nổi tiếng thế giới, nhiều năm trước khi có các chính sách ưu đãi chính thức, nơi đây đã hình thành một hệ sinh thái kinh tế tiền mã hóa phát triển mạnh mẽ. Trong đó, các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối tài sản ảo (VAOTC) hoạt động dưới dạng cửa hàng trực tiếp hoặc nhóm mạng đặc biệt nổi bật, cùng với các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo bản địa và nước ngoài (VATP) phục vụ cho việc đổi token và nạp/rút tiền cho các nhà đầu tư tài sản ảo tại Hồng Kông.
Tuy nhiên, do tính chất ẩn danh cao và không biên giới của tài sản ảo dựa trên công nghệ blockchain, khiến các loại tiền mã hóa liên quan đến tội phạm - đặc biệt là stablecoin - có thể dễ dàng xâm nhập vào hệ sinh thái tiền mã hóa Hồng Kông, gây ô nhiễm nguồn vốn cho địa chỉ kinh doanh của người vận hành và nhà đầu tư thông thường, dẫn đến rủi ro pháp lý và tuân thủ.
Bài viết này lấy sự kiện sinh viên đại lục gần đây sang Hồng Kông rửa tiền làm điểm khởi đầu để phân tích, tìm hiểu cách tổn hại mà ngành lừa đảo Đông Nam Á gây ra đối với nền kinh tế tiền mã hóa Hồng Kông trong sự việc này, đồng thời tiết lộ các dữ liệu liên quan.
Mô tả sự việc
Ngày 26 tháng 3 năm 2025, một sinh viên đại lục nhận được công việc làm thêm trên một nền tảng giao dịch đồ cũ, được yêu cầu sang Hồng Kông mua một lượng nhất định Tether (USDT) thông qua các tiệm đổi tiền tại địa phương và chuyển tới địa chỉ blockchain chỉ định. Quy trình vận chuyển là sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để nhận Nhân dân tệ, sau đó đổi sang tiền mặt đô la Hồng Kông tại tiệm đổi tiền pháp định, rồi đến tiệm đổi tiền tiền mã hóa chỉ định mua USDT và nhờ họ chuyển trực tiếp vào ví đã định.
Sau khi sinh viên này mua USDT trị giá vài chục nghìn Nhân dân tệ bằng cách trên, thẻ ngân hàng và WeChat Pay của anh ta bị cơ quan thực thi Trung Quốc phong tỏa, và được thông báo rằng số tiền nhận được đến từ nạn nhân của vụ lừa đảo trước đó.
Theo điều tra sau sự việc của Bitrace và văn phòng luật Manqin, đây là một phương thức rửa tiền điển hình kiểu "nhận thẻ đổi USDT", có liên hệ chặt chẽ với mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.
Phân tích chuỗi khối
Phân tích dòng tiền tại địa chỉ nhận USDT TTb8Fk cho thấy sinh viên đã mua 2.396 USDT từ tiệm đổi tiền chỉ định. Số tiền này sau đó chảy vào địa chỉ người bán trên nền tảng bảo lãnh TKN5Vg, địa chỉ này lâu dài có mối liên hệ kinh doanh với hai nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á là HuioneGuarantee và NewcoinGuarantee.
Hai nền tảng bảo lãnh này trong thời gian dài đã cung cấp dịch vụ cho ngành tội phạm có tổ chức ở Đông Nam Á, bao gồm cờ bạc bất hợp pháp, sản phẩm đen-xám, rửa tiền, lừa đảo... Trong sự việc này, chúng đóng vai trò xử lý dòng tiền từ các vụ lừa đảo trước đó.
Điều này chứng tỏ đây là một sự kiện nghiêm trọng, trong đó nhóm lừa đảo Đông Nam Á lợi dụng các tiệm đổi tiền tiền mã hóa Hồng Kông để rửa tiền.
Mô hình này là phương pháp "nhận thẻ đổi USDT (rửa tiền dựa trên tiền mã hóa)" phổ biến, nghĩa là những người rửa tiền thu tiền mặt bất hợp pháp từ nạn nhân lừa đảo, nhanh chóng đổi sang USDT tại thị trường giao dịch phi tập trung, rồi chuyển lại vào địa chỉ blockchain của kẻ lừa đảo, đồng thời hưởng hoa hồng. Do việc mua USDT cần nhiều thẻ ngân hàng và thông tin xác minh danh tính, những người rửa tiền sẽ tuyển dụng trước một lượng lớn nhân viên làm thêm để tạo thành "đội rửa tiền (Crypto Laundering Syndicate)", những người này còn được gọi là "người nuôi thẻ" hoặc "tay sai".
Trong sự việc này, sinh viên đại lục vô tình trở thành tay sai rửa tiền, phối hợp cùng VAOTC Hồng Kông giúp hoàn tất quá trình chuyển đổi vốn. Số USDT thu được trước tiên chảy vào địa chỉ đội, sau khi đội trừ hoa hồng (tỷ lệ hoàn hoa hồng tính toán được là 33%) thì chuyển tiền cho người bán bảo lãnh, cuối cùng thanh toán vốn thông qua nền tảng bảo lãnh.
Công nghiệp hóa tội phạm
Bitrace tiếp tục mở rộng phân tích địa chỉ hoàn hoa hồng của đội rửa tiền TGeZzC, phát hiện sự việc rửa tiền này không phải cá biệt, mà chỉ là phần nổi của một băng nhóm rửa tiền quy mô lớn và công nghiệp hóa cao.
Truy ngược nguồn vốn đến địa chỉ hoàn hoa hồng, có thể tìm thấy 7 địa chỉ nhận USDT cấp một khác (ba bên trái), các địa chỉ này cùng cấp với TTb8Fk, đều nhận các khoản USDT với số lượng khác nhau từ các tiệm đổi tiền Hồng Kông (hai bên trái, HKVAOTC), trong đó 33% chuyển vào địa chỉ hoàn hoa hồng (đánh dấu đỏ), 67% chuyển vào các địa chỉ nhận USDT cấp hai (bên phải thứ hai), sau đó lần lượt bán tháo thông qua các nền tảng bảo lãnh, toàn bộ quá trình thể hiện đặc trưng phân công rõ ràng.
Phân tích cho thấy các địa chỉ này bắt đầu hoạt động từ năm 2024, ban đầu nguồn vốn không liên quan đến Hồng Kông mà chủ yếu đến từ nhiều địa chỉ rủi ro đen-xám Đông Nam Á, càng chứng tỏ nhóm phía sau vụ án này có liên hệ mật thiết với mạng lưới tội phạm có tổ chức Đông Nam Á.
Chỉ trong chưa đầy ba tháng, riêng đội rửa tiền này đã rửa bất hợp pháp hơn 310.000 USD tại Hồng Kông bằng phương pháp tương tự. Xét rằng trong vụ án vẫn còn các địa chỉ khác chưa được mở rộng hoặc các địa chỉ băng nhóm khác chưa bị phát hiện, quy mô thực tế của các hoạt động rửa tiền công nghiệp hóa bất hợp pháp này khai thác HKVAOTC có thể còn lớn hơn nhiều.
Ngành VAOTC Hồng Kông trước thời khắc bình minh
Luật sư Shao Shiwei thuộc Văn phòng Luật sư Manqin Thượng Hải cho biết, xét trên phạm vi toàn cầu, hiện tại các khung quản lý dành cho nhà giao dịch OTC ở các quốc gia và khu vực chưa đạt mức độ thống nhất hoàn toàn. Tuy nhiên, các khu vực hoạt động OTC chính như Hồng Kông, EU và Mỹ đều đã bắt đầu xây dựng các đạo luật và quy định cấp phép liên quan.
Lấy Hồng Kông làm ví dụ, Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc (FSTB) đã ban hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch ngoại hối tài sản ảo (OTC) vào tháng 2 năm 2024. Tài liệu đề xuất một khuyến nghị quan trọng, đó là áp dụng Đạo luật Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AMLO) để thiết lập chế độ cấp phép cho nhà giao dịch OTC. Theo đề xuất này, Hồng Kông dự kiến thiết lập hệ thống quản lý cấp phép cho nhà giao dịch OTC thông qua Đạo luật Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AMLO), mục tiêu cốt lõi là đảm bảo các công ty này đáp ứng các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).
Điều này có nghĩa là tất cả các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối tài sản ảo, bao gồm cả nhà giao dịch OTC, đều phải nộp đơn xin cấp phép tương ứng với Hải quan Hồng Kông (CCE) và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật liên quan. Tuy nhiên, đến nay đạo luật này vẫn đang trong giai đoạn tham vấn, các biện pháp thực hiện cụ thể và thời điểm có hiệu lực vẫn chờ chính phủ công bố chính thức.
Các nhà vận hành ngành cần chủ động ứng phó quản lý
Hiện nay, VAOTC đã trở thành một phần không thể thiếu trong thị trường tiền mã hóa, đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong ổn định thị trường và phát triển ngành. Cùng với việc Hồng Kông sắp ban hành chính sách tuân thủ OTC, các nhà vận hành trong ngành cần có thái độ tích cực, chủ động hơn để đáp ứng yêu cầu quản lý.
Các nhà vận hành không chỉ cần tuân thủ nghiêm ngặt chế độ cấp phép sắp được áp dụng, mà còn phải xây dựng và hoàn thiện hệ thống tuân thủ nội bộ, đảm bảo mọi hoạt động giao dịch đều đáp ứng các yêu cầu tuân thủ về chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).
Đồng thời, các nhà vận hành nên tăng cường hơn nữa giao tiếp, trao đổi với các cơ quan quản lý, chủ động tìm hiểu động thái chính sách mới nhất, tích cực tham gia vào các tổ chức tự quản ngành để góp phần thúc đẩy phát triển chuẩn hóa toàn ngành.
Trong quá trình này, các nhà vận hành đặc biệt cần chú trọng từ chối mọi liên kết với các nguồn vốn mã hóa liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Thông qua các biện pháp như điều tra kỹ lưỡng khách hàng và giám sát giao dịch nghiêm ngặt, cần nhận diện và ngăn chặn các dòng tiền có dấu hiệu khả nghi, tránh tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp.
Việc này không chỉ giúp bảo vệ danh tiếng tốt đẹp của doanh nghiệp, mà còn là biểu hiện quan trọng của trách nhiệm xã hội doanh nghiệp.
Nhìn chung, chính sách tuân thủ OTC sắp được Hồng Kông ban hành là một cơ hội quan trọng để ngành giao dịch ngoại hối tài sản ảo hiện đại hóa và phát triển chuẩn hóa. Các nhà vận hành trong ngành cần nắm chắc cơ hội này, tích cực, chủ động thích nghi với sự thay đổi môi trường quản lý, không ngừng nâng cao trình độ tuân thủ, từ đó tăng cường sức cạnh tranh của bản thân. Chỉ như vậy mới có thể đứng vững trong thị trường kinh tế tiền mã hóa sôi động Hồng Kông, đạt được sự phát triển ổn định lâu dài.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
