Vụ lừa đảo 5,5 tỷ bảng Anh liên quan đến một nhân viên giao hàng, vụ rửa tiền bằng tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử nước Anh
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Vụ lừa đảo 5,5 tỷ bảng Anh liên quan đến một nhân viên giao hàng, vụ rửa tiền bằng tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử nước Anh
Bề ngoài là một câu chuyện "chim sẻ hóa phượng hoàng", nhưng đằng sau lại là một vực sâu tội phạm khổng lồ.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Henry Vaughan
Dịch: Sleepy.txt, BlockBeats
Chú thích biên tập: Gần đây, khi nghi phạm chính Zhimin Qian (còn gọi là Yadi Zhang) thú tội tại tòa án London, vụ lừa đảo liên quan đến hơn 61.000 bitcoin, trị giá lên tới 5,5 tỷ bảng Anh, đã bước vào thời điểm then chốt. Đây là vụ tiền mã hóa lớn nhất từ trước đến nay tại Anh, trong đó một người Hoa bình thường làm nghề giao đồ ăn ở London đã bị cuốn vào mạng lưới rửa tiền khổng lồ kéo dài xuyên suốt Trung Quốc và Anh.
Câu chuyện khởi đầu mang màu sắc kịch tính. Jian Wen, một bà mẹ đơn thân sống cảnh nghèo khó ở London, đã quen biết nữ đại gia bí ẩn Zhimin Qian qua một tin tuyển dụng quản gia trên WeChat. Ngay sau đó, cuộc đời cô hoàn toàn thay đổi: chuyển từ căn phòng trọ trên tầng của tiệm bán đồ ăn nhanh vào biệt thự ở Hampstead với tiền thuê hàng tháng 17.000 bảng, lái xe Mercedes, mua sắm hàng hiệu, du lịch vòng quanh thế giới. Bề ngoài là câu chuyện "ép vịt thành thiên nga", nhưng đằng sau lại là một vực sâu tội phạm khổng lồ.
Nguồn gốc khoản tiền khổng lồ này có thể truy ngược về giai đoạn 2014–2017. Trong những năm đó, Zhimin Qian đã dàn dựng một vụ lừa đảo đầu tư quy mô lớn tại Trung Quốc, chiếm đoạt tiền từ hơn 128.000 nhà đầu tư, phần lớn là người cao tuổi. Sau đó, bà ta đổi số tiền này sang bitcoin rồi mang tài sản kỹ thuật số bỏ trốn sang Anh. Vai trò của Jian Wen là đại diện tại London, chịu trách nhiệm rửa sạch số tiền bẩn này.
Phương thức rửa tiền của họ rất thô sơ: mua trang sức, đồng hồ đắt tiền, xe hơi hạng sang, thậm chí nhắm tới bất động sản cao cấp ở London, bao gồm cả một biệt thự bảy phòng ngủ định giá 23,5 triệu bảng. Mức tiêu xài này tương phản rõ rệt với thu nhập khai báo của Jian Wen (dưới 6.000 bảng mỗi năm), chính điều này đã kích hoạt cảnh báo chống rửa tiền tại Anh, phơi bày toàn bộ mạng lưới tội phạm.
Will Lyne, người đứng đầu Đội Chỉ huy Tội phạm Kinh tế và Mạng thuộc Cảnh sát London, cho biết đây là một trong những vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử nước Anh, cũng như một trong những vụ án tiền mã hóa lớn nhất thế giới. Ông cho biết, thông qua điều tra tỉ mỉ và hợp tác chưa từng có với các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc, cảnh sát cuối cùng đã thu thập đủ bằng chứng xác nhận tài sản kỹ thuật số mà Qian cố gắng rửa ở Anh là có nguồn gốc từ tội phạm.
Vụ án được phá giải sau bảy năm theo dõi, là một cuộc truy bắt xuyên quốc gia. Nó phơi bày cách tiền mã hóa bị lợi dụng để chuyển và che giấu lợi nhuận phi pháp, đồng thời phản ánh sự phức tạp của tội phạm tài chính hiện đại. Cảnh sát London đã phối hợp chặt chẽ với các đội thực thi pháp luật ở Thiên Tân, Bắc Kinh để đưa thủ phạm ra trước công lý.
Jian Wen đã bị tuyên án sáu năm tám tháng tù vì tội rửa tiền vào tháng 5 năm 2024, và luôn biện minh rằng mình bị lừa dối và lợi dụng. Giờ đây, khi nghi phạm chính Zhimin Qian đã nhận tội, mắt xích cuối cùng của chuỗi tội phạm này cũng đã khép lại, và bà ta sẽ phải đối mặt với phán quyết của pháp luật.
Dưới đây là một bài điều tra chuyên sâu được viết vào năm 2024, ghi lại toàn bộ diễn biến của vụ rửa tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử nước Anh.
Tháng 9 năm 2017, vài tuần sau khi Yadi Zhang đến London, Jian Wen liền nghỉ việc tại cửa hàng bán đồ ăn Trung Hoa, rời khỏi ký túc xá nhân viên và chuyển vào một biệt thự sáu phòng ngủ trị giá 5 triệu bảng gần vùng hoang dã Hampstead.
Hai người tuyên bố công khai rằng họ kinh doanh trang sức quốc tế, buôn bán kim cương và đồ cổ tại Nhật Bản, Thái Lan và Trung Quốc. Họ đi khắp thế giới, chi hàng chục ngàn bảng tại cửa hàng Harrods để mua quần áo thiết kế và giày dép.
Trong cuộc sống mới này, Wen mua một chiếc Mercedes E-Class trị giá 25.000 bảng và gửi con trai vào trường tiểu học Heathside với học phí 6.000 bảng mỗi học kỳ.
Nhưng khi cô cố gắng mua một số bất động sản đắt đỏ nhất ở London, tiếng chuông cảnh báo vang lên. Những tài sản này bao gồm một biệt thự bảy phòng ngủ trị giá 23,5 triệu bảng có bể bơi, và một biệt thự khác trị giá 12,5 triệu bảng có rạp chiếu phim và phòng gym.
Tuy nhiên, thu nhập mà Wen khai báo trong năm tài chính 2016/17 chỉ là 5.979 bảng, và hoàn toàn không thể giải thích nguồn gốc bitcoin dùng để thanh toán cho các bất động sản. Ngày 31 tháng 10 năm 2018, cảnh sát lần đầu tiên ập vào khám xét nơi ở của hai người.
Jian Wen tại phiên tòa Hình sự Southwark. Ảnh: CPS
Mãi đến hai năm rưỡi sau, các điều tra viên mới nhận ra rằng họ thực chất đã hoàn thành vụ tịch thu tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử nước Anh, khi thu giữ được hơn 61.000 bitcoin trong một ví kỹ thuật số.
Số bitcoin này lúc đó trị giá khoảng 1,4 tỷ bảng, và đến tháng 3 năm 2024, giá trị thị trường đã vượt quá 3 tỷ bảng. 23.308 bitcoin liên quan đến vụ án vẫn đang lưu hành, và hiện nay giá trị cũng đã vượt quá 1 tỷ bảng.
Vụ lừa đảo đầu tư 5 tỷ bảng
Bằng chứng tại tòa cho thấy số bitcoin này bắt nguồn từ một vụ lừa đảo đầu tư trị giá 5 tỷ bảng do Zhang 45 tuổi dàn dựng tại Trung Quốc. Trong giai đoạn 2014–2017, bà ta đã lừa gần 130.000 nhà đầu tư thông qua các kế hoạch làm giàu giả mạo, sau đó dùng hộ chiếu giả của Saint Kitts và Nevis để nhập cảnh vào Anh.
Wen không bị buộc tội tham gia trực tiếp vào vụ lừa đảo. Tên thật của Zhang là Zhimin Qian, hiện đã rời khỏi Anh và đang lẩn trốn, chưa rõ tung tích.
Wen, 42 tuổi, bị kết án một tội rửa tiền trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2017 đến tháng 1 năm 2022. Bồi thẩm đoàn tại phiên xử ở Tòa án Hình sự Southwark không đạt được thỏa thuận về hai cáo buộc tương tự khác. Công tố viên cho biết sẽ không yêu cầu xét xử lại, và Wen sẽ bị tuyên án vào ngày 10 tháng 5.
Họ thuê một ngôi nhà ở Hampstead với giá 17.000 bảng mỗi tháng. Ảnh: CPS
10 cáo buộc rửa tiền khác mà Wen được tuyên trắng án trong phiên tòa năm ngoái chưa được công bố rộng rãi, do lo ngại rằng nếu tiết lộ các con số liên quan, có thể thu hút tin tặc nhằm vào các công ty đang nắm giữ tiền mã hóa bị tịch thu.
Là tù nhân cấp A, Wen dáng người nhỏ nhắn, đeo kính tròn lớn, bị còng tay khi dẫn lên ghế nhân chứng. Hai cảnh sát tòa án đứng canh ở cửa khi cô làm chứng.
Cô kể với bồi thẩm đoàn về tiểu sử bản thân: sinh ra trong một gia đình công nhân tại Trung Quốc, sau đó quen chồng là Marcus Barraclough, và đến Anh năm 2007 với thị thực vợ/chồng khi đang mang thai.
Wen thăm cửa hàng socola Lindt tại Thụy Sĩ. Ảnh: Cảnh sát London
Sự thay đổi lối sống của Wen
Sau khi sinh con, hôn nhân đổ vỡ, Wen sống cảnh nghèo khó ở Leeds, nơi cô lần lượt lấy bằng luật và bằng cử nhân kinh tế. Mùa hè năm 2017, cô chuyển đến London.
Lúc đó, cô đã mở tài khoản tiền mã hóa và ghi chép cẩn thận trong một cuốn sổ tay in hình nhân vật hoạt hình. Nhưng cô khẳng định mình "hoàn toàn không hay biết" rằng sẽ sớm bị cuốn vào các giao dịch bitcoin trị giá khổng lồ như vậy.
Khi làm việc tại một cửa hàng bán đồ ăn Trung Hoa ở Abbey Wood, khu đông nam London, cô đã nộp đơn xin hàng chục công việc, sống trong căn phòng dưới tầng của nhà hàng. Cho đến khi thấy một tin tuyển quản gia trên WeChat, cô mới lần đầu gặp Zhang tại khách sạn Royal Garden Hotel, Kensington. Sau đó, cô ghi trong hồ sơ xin việc rằng công việc này là "trợ lý cá nhân sống tại nhà cho người có tài sản lớn".
Không lâu sau, hai người trả khoản đặt cọc 40.000 bảng và tiền thuê nửa năm trước,搬进 một ngôi nhà ở Hampstead với giá thuê 17.000 bảng mỗi tháng. Sau đó, Wen đi du lịch Thái Lan và Dubai, cả hai cũng thường xuyên xuất hiện ở nhiều nước châu Âu. Zhang sử dụng các tên giả như "Rose", "Emma", "Hua Hua", cố tình tránh các quốc gia có hiệp ước dẫn độ với Trung Quốc.
Wen cố gắng mua bất động sản ở Hampstead. Ảnh: Cảnh sát London
Biệt thự Hampstead và biệt thự Tuscan
Họ đổi bitcoin sang tiền mặt để mua trang sức đắt tiền. Hóa đơn cho thấy đã chi 25.600 bảng và 18.750 bảng tại Christopher Walser Vintage Diamonds ở Zurich; tại Van Cleef & Arpels ở Thụy Sĩ, họ mua hai chiếc đồng hồ với giá khoảng 49.300 bảng và 69.900 bảng.
Trong ba tháng cuối năm 2017, thẻ hội viên dưới tên Wen chi hơn 90.000 bảng tại Harrods, chi tiêu cho quần áo nữ, trang sức và giày dép. Tại tòa, cô biện luận: "Tôi chỉ là người mang túi thôi."
Wen còn mua hai căn hộ ở Dubai với tổng giá trị hơn 500.000 bảng, và từng cân nhắc mua một biệt thự thế kỷ 18 ở Tuscany trị giá 10 triệu bảng có tầm nhìn biển.
Wen du lịch tại Đức. Ảnh: Cảnh sát London
Tiền mặt được tìm thấy trong cuộc đột kích của cảnh sát. Ảnh: CPS
Các nỗ lực mua nhà ở London của họ đã kích hoạt kiểm tra chống rửa tiền. Do không thể giải thích nguồn gốc bitcoin, tất cả các giao dịch trị giá hàng triệu bảng đều thất bại.
Ban đầu Wen nói tiền mã hóa đến từ đào coin, sau đó đổi lời nói là "quà tặng tình yêu". Cô thậm chí soạn thảo một bản hợp đồng tặng, ghi rõ Zhang từng tặng cô 3.000 bitcoin, lúc đó trị giá khoảng 15 triệu bảng.
Công tố cho rằng Wen thực tế đóng vai trò đại diện, giúp che giấu nguồn gốc tiền bị đánh cắp, số tiền này được chuyển thành tiền mã hóa để dễ dàng chuyển từ Trung Quốc ra nước ngoài.
Luật sư Gillian Jones nhấn mạnh tại phiên tòa rằng khi Zhang đến London, bà ta cần biến bitcoin thành tiền mặt hoặc chuyển đổi thành "bất động sản, trang sức hoặc các tài sản có giá trị cao khác".
Wen thừa nhận mình tham gia sắp xếp xử lý một phần bitcoin, nhưng khăng khăng không biết tài sản này đến từ tội phạm. Cô nhấn mạnh rằng mình bị "ông chủ" lừa: "Chúng tôi rất thân thiết... nhưng giờ nhìn lại, tôi đã bị lợi dụng nghiêm trọng. Tôi không biết bà ấy đang ở đâu."
Cảnh sát cho biết họ vẫn đang tích cực truy bắt Zhang.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@SkyNews
