Máy ATM tiền mã hóa trở thành công cụ lừa đảo mới: 28.000 điểm trên khắp nước Mỹ, chiếm đoạt 240 triệu USD trong nửa năm
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Máy ATM tiền mã hóa trở thành công cụ lừa đảo mới: 28.000 điểm trên khắp nước Mỹ, chiếm đoạt 240 triệu USD trong nửa năm
Người cao tuổi trở thành mục tiêu chính xác của tội phạm lừa đảo trước máy ATM tiền mã hóa.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Cameron Fozi, Chloe Rosenberg và Reeno Hashimoto, New York Times
Dịch: Chopper, Foresight News
Các máy ATM tiền mã hóa xuất hiện khắp các cửa hàng tiện lợi, trạm xăng, những thiết bị giao dịch tiền mặt dường như thuận tiện này thực chất đã trở thành cái bẫy hút tiền mà tội phạm lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Đằng sau việc tiền gửi biến mất ngay lập tức là hàng loạt âm mưu được dựng sẵn.
Mary Handeland, một nhân viên môi giới bất động sản tại Grafton, Wisconsin, đã quen biết một người qua ứng dụng hẹn hò năm ngoái. Người này tự xưng là Mike, một kỹ sư làm việc cho công ty quốc phòng ở Texas.
Sau hai tháng trao đổi tin nhắn và gọi điện thoại, Handeland 71 tuổi nhận được lời tỏ tình từ Mike. Ngay sau đó, Mike bắt đầu yêu cầu cô vay tiền.
Handeland bị ép phải gửi tiền mặt vào một thiết bị gọi là "máy ATM tiền mã hóa". Các thiết bị tự phục vụ này thường thấy ở cửa hàng tạp hóa, trạm xăng và cửa hàng thuốc lá, hình dáng giống máy ATM truyền thống nhưng có khả năng đổi tiền mặt sang tiền mã hóa.
Từ tháng 10 năm ngoái, Handeland đã gửi tổng cộng 98.300 USD vào các máy này thông qua 19 giao dịch. Cuối cùng, toàn bộ số tiền đều biến mất, Mike cũng biệt tích, và danh tính này hoàn toàn là giả mạo từ đầu đến cuối.
"Tôi vẫn không hiểu lúc đó mình đã làm sao nữa," Handeland nói. "Cảm giác bị điều khiển ấy, cứ như rơi vào một vòng xoáy vậy."
Trường hợp của Handeland đã đưa máy ATM tiền mã hóa vào tâm điểm chú ý. Những thiết bị này đang lan rộng nhanh chóng trên toàn nước Mỹ, nhưng đồng thời cũng bị giám sát chặt chẽ do trở thành công cụ cho hành vi lừa đảo. Theo dữ liệu từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ, số lượng điểm vận hành máy ATM tiền mã hóa đã đạt ít nhất 28.000 nơi, nhiều gấp hơn hai lần số máy ATM của ngân hàng Wells Fargo.
Mary Handeland đã gửi 98.300 đô la Mỹ vào máy ATM tiền mã hóa trong 19 giao dịch, và cuối cùng toàn bộ số tiền đều biến mất
Các thiết bị tự phục vụ do các công ty như Bitcoin Depot, CoinFlip và Athena Bitcoin vận hành giúp người dùng đổi tiền mặt sang tiền mã hóa tại các địa điểm thực tế. Sau khi người dùng gửi tiền mặt, nhà vận hành sẽ chuyển lượng tiền mã hóa tương ứng vào ví cá nhân của họ và thu phí giao dịch.
Nhưng cơ quan chức năng cho biết các thiết bị tự phục vụ này đã trở thành ổ chứa tội phạm tài chính.Năm ngoái, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Mạng (IC3) thuộc FBI đã nhận gần 11.000 đơn khiếu nại liên quan đến các thiết bị này, với tổng thiệt hại lên tới 246,7 triệu USD. FBI ước tính, trong 7 tháng đầu năm nay, các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền mã hóa đã gây thiệt hại khoảng 240 triệu USD.
Ngành công nghiệp tiền mã hóa vốn đã vướng vào nhiều bê bối rửa tiền và lừa đảo trong thời gian dài, và tội phạm liên quan đến máy ATM chỉ là một phần nhỏ. Tuy nhiên, Aidan Larkin, Giám đốc điều hành công ty theo dõi tài sản Asset Reality, chỉ ra rằng đặc điểm riêng biệt của các thiết bị này là dễ tiếp cận và chủ yếu nhắm vào những nhóm yếu thế.
"Đối với những nạn nhân có trình độ công nghệ thấp, thiếu kinh nghiệm sử dụng sản phẩm kỹ thuật số, máy ATM tiền mã hóa là cách dễ dàng nhất để bọn lừa đảo rút sạch tài sản của họ," ông nói.
Dữ liệu từ công ty phân tích tiền mã hóa TRM Labs cho thấy,từ năm 2024 đến nửa đầu năm 2025, tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp liên quan đến máy ATM tiền mã hóa cao hơn mức trung bình toàn ngành tiền mã hóa tới hơn 17 lần.
Kể từ khi Bitcoin ra đời năm 2009, các thiết bị này bắt đầu xuất hiện tại quán cà phê, cửa hàng tiện lợi và trạm xăng. Bitcoin Depot được thành lập năm 2016 bởi Brandon Mintz, lúc đó vừa mới tốt nghiệp đại học. Ông từng nói mục tiêu sáng lập công ty là xây dựng mạng lưới máy ATM tiền mã hóa nhằm giúp những người không có tài khoản ngân hàng hoặc khó tiếp cận các kênh mua tiền mã hóa khác có thể tiếp xúc với Bitcoin.
Một máy ATM Bitcoin tại cửa hàng tiện lợi ở Miami. Theo Bộ Tài chính Mỹ, các nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa hiện có mặt tại ít nhất 28.000 địa điểm
Năm 2023, Bitcoin Depot niêm yết cổ phiếu thông qua sáp nhập với công ty SPAC. Công ty cho biết họ hiện vận hành hơn 9.000 máy ATM, là mạng lưới lớn nhất Bắc Mỹ. Kể từ khi thành lập, công ty đã xử lý 4 triệu giao dịch với tổng giá trị lên tới 3,3 tỷ USD.
Tuy nhiên, cơ quan thực thi pháp luật cho biết, một khi tiền mặt đã được đổi sang tiền mã hóa qua các máy này, bọn lừa đảo có thể chuyển tiền mã hóa đến các khu vực tài phán nằm ngoài tầm kiểm soát của cơ quan thực thi pháp luật Mỹ, khiến nạn nhân hầu như không thể đòi lại được tiền.
Hàng chục bang, bao gồm California và Illinois, đã bắt đầu hạn chế việc sử dụng máy ATM tiền mã hóa, một số bang đặt trần cho hạn mức giao dịch và mức phí mà nhà vận hành được thu.
Khi California thảo luận về việc hạn chế máy ATM tiền mã hóa năm 2023, Alexander Gammelgard, Chủ tịch Hiệp hội Cảnh sát trưởng bang lúc bấy giờ, đã cảnh báo về mối nguy hại của các thiết bị này trong một bức thư gửi các nghị sĩ bang, đồng thời ủng hộ các đề xuất quản lý.
Ông viết trong thư: "Những thiết bị này cho phép các tổ chức tội phạm quốc tế đánh cắp tiền của cư dân California mà không cần bất kỳ ngân hàng hay tổ chức tài chính nào tham gia – những nơi lẽ ra có thể hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật bắt giữ tội phạm và thu hồi tài sản bị đánh cắp."
Cũng trong năm đó, California thông qua một loạt quy định quản lý, giới hạn giao dịch cá nhân hàng ngày qua máy ATM tiền mã hóa ở mức 1.000 USD, và mức phí tối đa là 5 USD hoặc 15% giá trị giao dịch (lấy mức cao hơn).
Nhiều nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa cho biết các giao dịch liên quan đến lừa đảo chỉ chiếm tỷ lệ rất nhỏ. Chris Ryan, Giám đốc Pháp chế của Bitcoin Depot, nói với các nghị sĩ Texas năm nay rằngcác giao dịch lừa đảo chiếm từ 2% đến 3% tổng số giao dịch tại Mỹ của công ty. Trong một tuyên bố, công ty khẳng định bảo vệ người tiêu dùng là ưu tiên hàng đầu, và sở hữu một trong những chương trình tuân thủ toàn diện nhất ngành.
Byte Federal, vận hành hơn 1.200 máy ATM tiền mã hóa, cho biết từ tháng 7 năm 2024 đến nửa đầu năm 2025, tỷ lệ giao dịch của nạn nhân lừa đảo chỉ chiếm 1,2%. Giám đốc điều hành Paul Tarantino nói rằng công ty chủ động gọi điện nhắc nhở các khách hàng đăng ký từ 60 tuổi trở lên về nguy cơ lừa đảo, và đã ngăn chặn thành công hơn 80% các giao dịch đáng ngờ.
Paul Tarantino, CEO của Byte Federal, nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa, cho biết công ty sẽ gọi điện nhắc nhở khách hàng từ 60 tuổi trở lên về nguy cơ lừa đảo khi họ đăng ký
Nhiều nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa còn dán cảnh báo lừa đảo trên thiết bị, yêu cầu người dùng xác nhận khoản tiền gửi được chuyển vào ví tiền mã hóa của chính họ chứ không phải ví do người khác quản lý. Họ cũng khẳng định sẵn sàng phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật.
Sung Choi, Giám đốc Điều hành của Coinme – công ty cung cấp phần mềm cho các máy ATM – cho biết công ty có trụ sở tại Seattle này không ngừng cải thiện khả năng phát hiện và ngăn chặn các giao dịch gian lận tiềm tàng, nhưng tội phạm lừa đảo vẫn tìm được cách vượt qua các biện pháp phòng ngừa.
"Dù chúng tôi cố gắng đến đâu, thì thủ đoạn của bọn lừa đảo cũng rất tinh vi, và dường như luôn đi trước một bước," Sung Choi nói.
Athena Bitcoin cho biết họ nỗ lực phòng chống gian lận nhưng không thể kiểm soát quyết định của người dùng, giống như ngân hàng không chịu trách nhiệm nếu người dùng rút tiền rồi đưa cho người khác. CoinFlip khẳng định họ cam kết chống lừa đảo và tuân thủ các yêu cầu cao về minh bạch và tuân thủ pháp luật.
Đối với các nạn nhân bị dụ dỗ sử dụng thiết bị này, hậu quả có thể là thảm khốc. Năm 2022, Connie Ruth Morris, một y tá nghỉ hưu ở Amarillo, Texas, tham gia nhóm người hâm mộ trực tuyến của diễn viên và ca sĩ Brazil Daniel Boaventura, sau đó bắt đầu nhận được tin nhắn từ một người tự xưng là Boaventura.
Sau vài ngày trao đổi tin nhắn, người này bày tỏ tình cảm với Morris 72 tuổi và yêu cầu bà gửi tiền qua máy ATM tiền mã hóa để giúp anh ta trả nợ cá nhân, nhằm cả hai có thể cùng mua nhà.
Morris, người đã kết hôn hơn 45 năm, đồng ý yêu cầu đó. Bà nói rằng trong khoảng sáu tháng, bà đã gửi khoảng 300.000 USD qua máy ATM tiền mã hóa, đồng thời gửi thêm bốn chiếc iPhone và một thẻ quà tặng trị giá 200 USD.
Tháng 5 năm 2023, Morris nói với chồng rằng bà sẽ rời bỏ ông để đến với Boaventura. Con trai bà nói rằng bà đã bị lừa.
Lúc đó, phần lớn tiền tiết kiệm của gia đình đã tan thành mây khói. Morris và chồng bà sau đó ly hôn.
"Lúc đó tôi bị tẩy não quá nặng, hoàn toàn tách khỏi thực tế," bà nói. "Trước đây tôi luôn có thể giúp đỡ con trai và cháu mình, nhưng giờ thì không còn làm được nữa."
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@nytimes
