신어: 개인 및 기관 투자자가 DeFi 분야에서 어떻게 안전하게 자산을 증식시키고 과학적으로 리스크를 피할 수 있을까
Cobo Labs는 아시아태평양 지역 최대의 암호화폐 보관 플랫폼이자 기관 고객에게 가장 인기 있는 금융자산 관리 서비스 업체인 Cobo의 암호화폐 연구소입니다.
저희는 혁신 프로젝트, 첨단 암호 디지털 기술 분야, 글로벌 시장 규제 동향, 시장 기본면 및 변동성 요인에 집중하고 있으며, 시장 참여자들과 암호화폐 애호가들이 시장 진입 장벽을 낮출 수 있도록 돕는 것을 목표로 하고 있습니다.
주요 콘텐츠의 핵심 작성자들은 다음과 같습니다:
- 신어(모스행): Cobo 공동창업자 겸 CEO, F2Pool 공동창업자
- 장창하오: Cobo 공동창업자, 전 페이스북 고급 과학자
- 리리 주오: Cobo COO, 전 유명 400억 달러 규모 펀드의 법률 및 컴플라이언스 책임자
- 알렉스 좌(좌창백): Cobo 자산관리 부사장, 전 TokenInsight 공동창업자, 업계 최대 FOF 주도자
저희는 또한 암호 디지털 화폐 분야에 대한 연구 정신과 과학적 방법론을 갖춘 평생 학습자들의 동참을 기대하며, 산업계에 통찰력 있는 사고와 연구 관점을 제공하기를 바랍니다!
이 글은 Cobo Labs의 첫 번째 기사입니다.
신어-시간 관리 마스터의 오랜 깨달음
8월 마지막 주, 거의 모습을 드러내지 않던 신어가 DeFi 펀드의 시장 수요를 논의하기 위해 Cobo 내부 업무 회의에 참석했습니다.
신어는 업계 종사자들의 날카로운 질문에 답변하였으며, 아래는 Cobo Labs가 DeFi, NFT 등 현재의 혁신 기회에 관한 리스크와 자기 성찰을 요약한 내용입니다.
마지막으로 신어는 자신의 사생활도 공유하며 모두가 즐겁게 감상할 수 있도록 하였습니다!
Cobo에 대한 영혼의 세 가지 질문
Cobo의 DeFi 리스크 관리 체계는 어떠합니까? 최근 Poly Network 해킹 사건과 유사한 경우, DeFi 자금은 어떻게 안전을 보장할 수 있습니까? Cobo 펀드 자산은 신어 본인이 직접 운영하는 것인지, 어떻게 리스크를 통제합니까?
신어:
우선, Cobo는 해당 프로젝트에 직접 참여하지 않았으며 제 개인 자금만 투입되었습니다. 하지만 저희는 즉각 관련 정보를 포착하고, 이번 해커 사건 처리를 위해 바이낸스, 테더(Tether) 등 관련 채널과 소통하는 데 도움을 주었습니다. 상황은 비교적 순조로웠고, 정보 수집부터 팀 내부 논의까지 신속하게 진행되어 유효한 정보를 확보할 수 있었으며, 운이 좋았고 많은 보안 팀의 협조에 감사드립니다.
이번 해킹 사건은 DeFi 산업 전반에 대한 반성의 계기가 되었습니다. 거액의 자금이 연루된 만큼, 이후 저희는 DeFi 분야의 투자 방식, 특히 마이닝에 대해 다시 생각해보게 되었으며, 원금을 투입하면서 불확실한 보안 리스크에 직면하게 됩니다.
안전을 보장하기 위한 방법:
1. 모니터링 및 경보 알림
Cobo는 자체적으로 1년 이상의 실천 경험을 바탕으로 대규모 자금 투입 전에 프로젝트 지표들을 함께 검토하며, 특히 공격 위험성을 중점적으로 분석합니다. 시간 잠금(time lock), 멀티시그(multi-sig) 등의 설정에 변경이 발생하거나 의심스러운 조작이 있을 경우, 리스크 관리 모니터링 시스템이 즉시 알립니다.
2. 암호화 기기를 활용한 원금 신속 이탈, 자금 안전 보장
블록체인 보안 측면에서 Cobo는 다수 인원의 협업을 통해 내부 시스템을 구축하여, 다수의 사용자와 권한을 통해 자산의 안전을 확보합니다. 예를 들어 경보 신호가 감지되어 원금 손실 가능성이 생기면, Cobo의 온라인 암호화 기기가 자동으로 작동합니다. 이 암호화 기기는 낮은 권한의 키를 보유하고 있으며, 모니터링 시스템이 이상 징후를 탐지하면 이를 통해 원금을 우선적으로 인출하며, 7*24시간 가동됩니다. 특수한 방법과 엄격한 리스크 통제를 통해 해커보다 더 빠르게 대응할 수 있습니다.
3. 의사결정 위원회
Cobo는 의사결정 위원회를 두고 있으며, 프로젝트의 경제 모델 감사를 완료한 후 내부 보안 감사를 시행하고 일반적인 문제에 대한 예측을 수행합니다. 또한 자체 미디어 및 사설 커뮤니티 「덕비경전(德妃耕田)」을 통해 프로젝트 정보를 공유하고 경고를 발령하며, 프로젝트 팀이 관련 모듈을 업그레이드하고 개선하도록 촉구합니다. 이러한 실천을 통해 DeFi 마이닝 대형 플레이어들이 일부 공격을 방어할 수 있도록 도왔으며, 반복적인 실천을 통해 DeFi 분야에서 더욱 효과적인 리스크 관리를 수행하며 참여 프로젝트의 안전성을 보장하고 있습니다.
경보 관련: 법적 조치를 취하지 않은 이유
사건 발생 후 즉시 퍼블릭 체인 팀 및 지원 가능한 채널과 소통했으며, 특히 보안 팀의 추적 조사를 통해 해커와 연결된 인물을 찾거나 특정 인물을 차단할 수 있는지를 확인했습니다. 법적 절차를 밟는 경우, 속도와 대응이 우리가 자발적으로 조직한 것만큼 빠르지 못합니다. 또한 DeFi는 전통 경찰에게 매우 복잡한 영역이며, 이런 해커들은 반드시 즉시 자금세탁 도구를 사용할 것입니다. 이후 협상이 실패할 경우 더 좋은 방법이 있다면 법적 절차도 고려할 수 있습니다.
극한 시장 상황에서의 대응 전략
현재는 강세장이며 이미 많이 상승했기 때문에, 이 시점에서 DeFi 펀드를 매수하는 것은 리스크가 크지 않을까요? 519 사태와 같은 극한 시장 상황에는 어떻게 대처해야 합니까?
신어:
DeFi는 우리에게 새로운 자산 증식 방식과 공정한 시장 이자를 제공합니다. DeFi 수익의 출처는 원금 가치를 잠그고 DeFi 프로토콜 내에서 토큰을 획득하는 것이며, 대부분의 수익은 광산 토큰에 대해 헷징을 수행하고, 빠른 속도로 매도합니다. 자동화 도구를 통해 10분 단위로 매도하며, 519와 같은 상황에서는 레버리지를 최대한 낮추거나 자동화 처리를 통해 이런 일을 방지할 수 있습니다. DeFi의 리스크는 스마트 계약 외에도 있지만, 전체 수익률은 비교적 양호합니다.
신어에 의해 무너진 광산, 소액 투자자는 어떻게 해야 하나
어느 광산에 투입해야 할까요? 현재의 마이닝 메커니즘 중 어떤 설계가 더 합리적인가요? 그리고 대규모 자금(고래)에 의해 광산이 무너지는 것을 어떻게 방지할 수 있을까요? 신어 대표님 때문에 무너진 광산이 너무 많습니다!
신어:
현재 일반 광산의 수익률은 다소 낮지만 무리한 리스크는 없으며, 수익률은 회복되는 추세에 있고, 기존 광산과 신규 퍼블릭 체인의 전체 시장 TVL도 증가하고 있어 현재 우수한 광산이 많습니다.
마이닝의 핵심 문제는 먼저 보안이고, 그다음은 경제 모델이 합리적인지, 원금 손실 여부, 대규모 자금 유입 시 광산이 무너질 수 있는지 여부입니다. 저희 투자위원회는 조사를 통해 리포트를 작성하고, 위원회 구성원들이 검토 및 테스트를 수행하여 경제 모델이 장기적으로 유지 가능한지를 확인하며, 해당 분야의 모델과 가격 전망, 그리고 어느 정도의 자금 규모에서 긍정적 또는 부정적인 피드백이 발생할지를 파악합니다.
특히 대형 투자자의 진입이 광산 수익률을 낮추는지 여부를 계산해야 하며, 얼마의 자금을 투입해야 최고의 수익을 얻을 수 있는지를 산정해야 합니다. 물론 시장 동향에 따라 트랙, 모델, 평가 범위 등을 조정하며, 대략적으로 수용 가능한 범위를 계산해야 합니다. 만일 전환점이 다가온다면 이익 실현 및 손실 절단을 해야 하며, 이는 매우 동적인 과정이며, 매개변수에 따라 결정이 달라지며, 자금 배분과 수익 최적화를 위한 해결책을 찾아야 합니다.
DeFi 분야의 방향성에 대한 견해
향후 DeFi의 발전 방향은 어떻게 보십니까?
신어:
지난 1년간 DeFi는 알고리즘 스테이블코인, 기본 대출, 다양한 파생상품과 같은 중요한 인프라를 구축했습니다. 사실상 선두 효과가 나타나고 있으며, 현재 해결해야 할 주요 문제는 성능입니다. 현재 DeFi의 총 잠금 가치(TVL)는 1000억 달러 이상이지만, 퍼블릭 체인은 수백만 명의 사용자만을 지원할 수 있습니다. 산업 발전과 수량적 돌파가 이루어짐에 따라 현재의 성능은 이러한 사용자들을 감당할 수 없습니다. 따라서 다중 레이어 퍼블릭 체인을 활용하는 방향이 될 것이며, 향후 6개월에서 1년 사이에 레이어2 네트워크가 선두 효과를 형성하고 핵심 애플리케이션이 집중될 것입니다. DeFi 프로토콜이 각기 다른 퍼블릭 체인에 분산되어 있기 때문에 크로스체인 프로토콜 역시 피할 수 없는 주제이며, 레이어2 네트워크가 해결된 후에는 유동성 솔루션과 크로스체인 프로토콜이 발전 방향이 될 것입니다.
또한 DeFi의 외연으로서 NFT, GameFi 등 DeFi와 결합된 많은 프로토콜들이 있으며, 이 분야는 단기적으로 폭발적인 기회를 가질 수 있으며, 약 3~6개월 내 게임 및 메타버스와 DeFi의 결합은 성장 가능성이 큽니다.
마지막으로, 최근 미국 규제기관의 DeFi에 대한 논의도 DeFi 산업의 기회입니다. 예를 들어 체인 상 데이터 분석, 규제 정책으로 인한 필수 수요, 프라이버시에 중점을 둔 프로토콜 및 익명성 보장을 위한 기술적 발전과 반복 개선 등이 있습니다.
현재 가장 핫한 NFT
여러분은 현재 NFT에 어떤 영역에서 활동하고 있으며, NFT 투자의 근본 논리는 무엇입니까?
신어:
현재 기본 논리는 비교적 간단합니다. 산업은 아직 초기 단계이며, 메타버스에 대한 관심은 블록체인 원주민들이 예술과 미적 기준을 재정립하는 데서 비롯되며, 이번 이미지 열풍은 암호 폰크(crypto punk)를 기반으로 하고 있습니다. 이는 단순한 아바타를 넘어 사회적 인정과 소셜 가치를 나타냅니다.
투자자들에게는 전체 자산의 70%를 대형 코인에, 20%를 일정 기간 발전되어 검증된 신생 분야에, 5~10%는 미래가 유망하지만 아직 초기 단계인 자산에 배분하여 보수적이고 공격적인 방향을 동시에 고려하는 것이 좋습니다. 어느 한 분야에서 폭발적인 성장이 발생하면 전체 수익이 좋아질 수 있습니다.
또한 NFT는 투기 대상이 아닌 소비재입니다. 현재 시장에 진입하는 사람들은 여유 자금이 많으며, 시장 자체가 매우 작고 아바타류의 시가총액도 낮기 때문에, 소량의 자금이 유입되더라도 거품과 변동은 유동성의 범람 때문이며, 장기적으로 그런 좋은 유동성이 유지되는 것은 아닙니다. 따라서 각자 상황에 맞게 참여하시기 바랍니다.
복주머니: 신어의 사생활
신어 대표님은 어떻게 일과 휴식을 조절하시나요? 시장이 너무 뜨거워서 제대로 잠잘 시간도 없습니다.
신어:
NFT는 대부분 해외 프로젝트라 새벽 시간에 진행되며, 1~2시간 간격으로 확인해야 합니다. 많은 분들이 분산 수면을 하며, 조금 자다가 한 번씩 확인하는 방식에 익숙해졌습니다. 하지만 강세장은 정말 힘듭니다. 전통적인 마이닝은 대학생들이 광산을 지키면 되지만, 지금은 DeFi를 캐고 있어 핵심 자산은 직접 확인해야 하며, 경제 모델과 보안 리포트, 하드웨어 지갑, DeFi 및 NFT 프로젝트에도 참여해야 합니다. 지난 1년은 지난 4년보다 더 바빴으며, 주당 약 100시간 정도 작업했습니다.
돈을 버는 것 외에 다른 취미는 없으신가요?
신어:
물고기 기르기, 바닷물고기를 키우고 있습니다. 산호는 잘 살리지 못했네요 (여기서 '물고기'는 현실 세계의 수산 생물입니다).
화요일 행사 「Cobo 프라이빗 세션」은 Cobo Labs가 Cobo 고객센터와 협력하여 개최한 것으로, 내부 교류 형식을 통해 재미있고 유용한 지식과 경험을 축적하고 지혜를 모으며, 모두가 주관적이고 개인적인 질문과 경험을 나누도록 유도하고자 합니다!
온라인으로 초청제로 진행되는 이 행사의 AMA(Ask Me Anything) 세션은 진정성과 성실한 답변 원칙으로 큰 호평을 받고 있으며, 간단하고 직접적이며 강력하고 효과적인 방식으로 신어의 오랜 경험을 압축하여 전달합니다! 참석자들은 암호화폐 분야의 인플루언서, 주요 업계 미디어 종사자, 전통 금융 1차 시장 투자자, 2차 시장 펀드 창업자, Cobo 보관 VIP 사용자들을 대상으로 정기 초청합니다. 내용은 Cobo Labs 공식 공개채널에서 최초 공개됩니다! 관심 있으신 분은 Cobo 어시스턴트를 통해 내부 교류에 신청하실 수 있습니다.
Cobo Labs는 암호화 세계의 투자자들이 리스크를 회피하고 수익을 높이는 것을 돕고자 하며, 전통 금융기관, 벤처캐피탈, 토큰 펀드, 개인 투자자, 거래소, 미디어 등 파트너들에게 객관적이고 심층적인 데이터 분석을 제공합니다.
아시아태평양 지역 최대의 암호화폐 보관 및 자산관리 플랫폼 Cobo에 대하여: 저희는 기관 고객에게 선도적인 보안 보관 및 기업 자산관리 서비스를 제공합니다. 전 세계 고액 자산가 및 적격 투자자들에게는 암호화 디지털 지갑 서비스와 다양하고 유연한 정기 및 구조화 상품을 제공하며, 금융 혁신을 주목하고 있으며, 2020년 3분기에 전 세계 기관을 대상으로 한 첫 번째 펀드 제품 「DeFi Pro」를 출시하였습니다.
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