암호화로 빠르게 부를 이루던 시대는 지났다, 약세장에서 개인 투자자를 위한 몇 가지 조언
저자: Picolas Cage
번역: TechFlow
시장에 대한 몇 가지 생각과 이를 통해 수익을 얻거나 대응하는 방법에 대한 조언.
지난 2년간 시장은 크게 변화했으며, 점점 성숙해지고 더 많은 기관 자금과 채택을 끌어들이고 있다.
1) 소매 투자자인 "작은 물고기"로서, 비트코인으로 인생을 바꿀 만한 거액의 부를 벌기는 어려울 수 있다. 나는 비트코인이 더 이상 극단적인 상승 여지를 갖기 어렵다고 본다. 현재로서는 자산 규모가 너무 커졌다. 나는 과거에 6,000달러에 비트코인을 매수했고, 2018년에는 20배의 수익을 올릴 기회가 있었다.
이제부터 다시 20배의 수익을 얻으려면? 즉, 비트코인 가격이 180만 달러에 도달해야 한다는 의미인데, 내 생각엔 이는 8년 이상 훨씬 더 오랜 시간이 필요할 것이다.
내 생각에 소매 투자자에게 더 적합한 관점은 비트코인을 지속적인 수요를 가진 가치 저장 수단으로 보는 것이다. 단점은 암호화폐에서 가장 안전한 자산(예: 1위인 비트코인)만 사더라도 수천 달러로 인생을 바꾸는 수익을 얻기는 어렵다는 점이다.
하지만 좋은 소식은 내가 처음 시장에 들어왔을 때 비트코인을 보유하는 것은 정말 고통스러웠다는 것이다. 2020년 3월? 하루 만에 40% 폭락했다. 비트코인이 하루 만에 54,000달러까지 추락하는 장면을 상상해보라. 이러한 극심한 변동성은 암호화 시장에 계속 노출되기 어렵게 만들었다.
따라서 좋은 소식은(여기선 다소 위험한 발상일 수 있지만), 하루 만에 그런 폭락이 일어날 가능성은 매우 낮아졌다는 것이다—아마도 일주일 정도 걸릴 것이며, 이는 전략을 조정하고 재고할 충분한 시간을 줄 것이다.
2) 위와 같은 이유로 암호화폐로부터 수익을 얻는 것은 더 어려워졌으며, 리스크 커브를 더 멀리 나아가야 한다. 즉, 알트코인에 투자하거나 최근의 트렌드인 밈코인(Memecoins)에 투자해야 한다는 의미다. 밈코인은 이번 사이클에서의 알트코인이며, 밈코인 열풍이 바로 내가 말하는 '알트코인 시즌(alts season)'이라고 생각한다.
문제는 밈코인이 본질적으로 장기적으로 신뢰하거나 보유하기에 부적합하다는 점에서, 유명한 '롤러코스터' 패턴을 훨씬 더 빠르게 완료한다는 것이다.
비트코인으로 더 이상 거액의 부를 창출하기 어려운 현실 속에서 밈문화의 확산은 소매 투자자와 젊은 세대 사이에 일반적인 단기주의 심리를 낳았다.
내 생각에 Z세대나 그보다 더 어린 세대에서는 이러한 단기주의가 '고도파민 문화(high dopamine culture)'에 의해 더욱 증폭되고 있다. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels—현대 게임들과 함께 모든 것이 순간적인 도파민 쾌감을 추구한다.
이러한 쾌락 추구 심리가 투자나 거래에 적용될 경우, 결과는 99%의 사람들이 '수확 당한다'(심각한 손실)—사실이 입증된 바와 같이, 밈코인은 대부분의 사람들을 '수확'했다.
ETH(이더리움)나 SOL(Solana)처럼 인기 있는 코인조차도 약세장 바닥에서 정확히 저점을 매수하지 않는 한 성과가 좋지 않다. 이러한 요소들이 합쳐져 시장에서 '빨리 부자가 되는' 사고방식이 유행하게 되었다.
3) 빠른 부자가 되는 시대는 끝났으며, 지금은 더 이상 통하지 않을 가능성이 크다.
내가 설명했듯이, 예전에는 BTC나 ETH 같은 메인코인을 거래해 실제로 빠르게 부자가 될 기회가 있었지만, 기관 투자의 진입으로 인해 이러한 가능성은 거의 사라졌다. 나는 이러한 변화의 장단점과 그것이 필연적으로 초래한 결과들(단기주의, 즉각적인 만족, 도박식 투자, 맹목적 따라하기 등)에 대해 이미 설명했다.
그렇다면 우리는 지금 어떻게 해야 할까? 지루한 '꼰대'처럼 들릴 수 있겠지만, 향후 5~10년 동안 천천히 부자가 되는 것이 충분히 가치 있다는 것을 말해주고 싶다.
참고로 진정한 부자는 500만 달러 이상의 자산을 갖고 요트에서 사는 사람이 아니다. 진정한 부는所谓 '정부의 억압'에서 벗어나는 것도 아니며, 오히려 지구상의 관심사와 취미를 추구할 수 있는 자유로운 시간을 더 많이 가지는 것이며, 친구, 배우자 또는 아이들과 질 높은 시간을 보내고, 재정적 스트레스로 숨 막힐 듯한 불안을 느끼지 않는 것이다—이것이 진정한 부이다.
예를 들어 소액 대출이나 주택 담보 대출 같은 것들이 실제 생활의 질을 개선시켜줄 수 있다. '로렉스와 고급 스포츠카' 같은 소리에 현혹되지 마라—이 모든 것은 당신을 계속 가난하게 하고 시스템 안에 가두기 위한 설계다. 만약 당신이 고급차, 명품시계, 물질적 부를 행복의 핵심이라 생각한다면, 당신은 여전히 '매트릭스(Matrix)' 안에 갇혀 있는 것이다. (@Tate형제)
충분히 말했으니, 아래에 실용적인 지침을 제시한다:
계단식 매수(Laddering in): 네, 비트코인의 변동성은 낮아졌지만 여전히 변동성이 존재한다. 인내심을 갖고 시장 심리를 주시하며, 시장이 '블로우업(blowup)'할 때 계단식으로 매수하라. 정확한 바닥을 잡으라는 말은 아니다. 그것은 너무 어렵고 위험하다. 인내심을 갖고 현금을 여유 있게 보유하며, 가격이 낮아질수록 더 많은 자금을 투입하는 계단식 포지션 구축 전략을 사용하라는 뜻이다.
달러 코스트 애버리징(DCA, Dollar Cost Average):
당신이 감당할 수 있는 금액을 매월 일정하게 투자하라. 예를 들어 250달러—매월 동일한 가치의 비트코인을 매수하라(매주 62.5달러씩 사는 것이 더 낫다).
지루하지만 효과적인 전략이다. 실제로 항상 저점에 매수하게 되기 때문이다. 비트코인 가격이 상승할 때, 역사적 최고치(ATH)를 기다리지 않아도 괜찮은 수익을 얻을 수 있다. 그리고 우리가 앞서 논의한 바와 같이, 비트코인은 앞으로 10년간 거의 확실히 계속 존재할 것이므로, 비트코인을 자산으로 보유하는 것이 점점 더 쉬워질 것이다—이것이 Cobie가 말한 '간단한 길(simple path)은 10만에서 25만 달러'라는 의미다.
에어드랍 참여(Farm Airdrops):
네, 현재 에어드랍은 줄었지만 가끔씩 여전히 발생한다. 이것은 무료 돈이며, 받은 후 일부는 세금 납부용으로 미리 확보해두어야 한다.
암호화 지식 학습 및 지속적인 연구:
여가 시간을 활용해 암호화폐 지식을 배우고 이를 바탕으로 당신의 계정을 구축하라. 계정 규모가 어느 정도 커지면 InfoFi(정보금융) 협업 기회(존재한다면) 또는 존경하고 신뢰할 만한 프로젝트와 KOL 협업을 모색할 수 있다. 그러나 빠른 수익을 위해 쓰레기 프로젝트를 홍보하지 마라. 이는 비윤리적이며 장기적으로 당신의 개인 브랜드를 해친다. 기억하라, 당신의 친구들은 당신의 '接盘侠(접반협)'이 아니다.
직장을 그만두지 마라:
이 점은 아무리 강조해도 지나치지 않다. 투자는 롤러코스터와 같다—여정이 끝날 때까지 중간에 내릴 수 없다. 만약 당신의 자금이 장기적인 다년간 투자(예: ETH나 BTC)에 들어갔다면, 중간에 돈이 필요해서 빼낼 수는 없다.
투자 자금은 마치 '사라진' 것으로 간주하라—즉, 손실을 감당할 수 있는 자금만 투자해야 한다. 과도한 투자, 감정적 투자 또는 거래를 하지 마라. 당신의 투자 논리를 구축하고, 탄탄한 마음가짐을 기르라(공포 판매를 피하라). AIDogecoinNFTclubwifhat 같은 것 주변에 5~10년 투자 계획을 짜는 어리석은 짓은 하지 마라, 제발.
돈을 저축하고 검소하게 살아라:
당신이 막 번 돈으로 화려한 물건을 산다면, 당신은 다음의 일을 하고 있는 것이다:
"우리는 좋아하지도 않는 사람들에게, 우리에게 없는 돈으로, 필요하지도 않은 물건을 사서 기쁘게 한다."
"오, 하지만 나는 분명히 돈이 있어." 믿어줘, 형제야, 그렇지 않아. 너는 앞으로 그 돈이 필요하게 될 것이다. 나는 올해 36세지만, 믿어봐, 그 돈이 필요하게 될 거야. 삶은 비싸고, 정말 비싸다—특히 가족을 부양해야 할 때 말이다.
대부분의 젊은 남성들이 명품을 사는 것은 여성이나 친구를 기쁘게 하기 위해서인데, 이는 그들의 불안감 때문이며, 완전히 이해할 수 있다. 나 역시 그 시절을 겪었고, 그건 힘들었고 쉽지 않았다—하지만 받아들일 수 있는 변명은 아니다.
나는 그 문제를 해결하기 위해 젊었을 때 했던 가장 현명한 일이 건강하고 강하게 만드는 것이었다. 나는 당시 높은 테스토스테론 수치를 활용해 운동에 집중했다. 덕분에 어떤 공간에 들어가든 자신감을 느꼈고, 심지어 우월감마저 느꼈다. 왜냐하면 내 체형은 늘 건강하고 균형 잡혀 있었기 때문이다.
나는 값비싼 시계를 차고 무엇인가를 증명할 필요가 없었다. 내 몸이 이미 그것을 대신해줬다. 나는 특별한 명품 옷을 입을 필요도 없었다. 당신이 1만 달러짜리 셔츠를 입더라도, 나는 평범한 티셔츠를 입고 당신보다 더 잘 보일 것이다. 왜냐하면 내 체형에 맞고, 운동한 흔적이 드러나기 때문이다.
결론적으로, 이것은 나의 사견이며 누구든 반대할 수 있다. 이 정도로 말하는 것이 충분하다. 계속 말할 수도 있었지만, 여기까지만 하겠다.
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