맥강 2014년 연설 전문: 완벽한 화폐를 시뮬레이션하다, 비트코인이 대국 간 경쟁의 새로운 무대가 될 것이다
연사: 매강, 창업공장 설립자
정리: 쉬안/i흑마
참고: 어제 저희가 매강에 관한 기사를 게재한 후 많은 논의가 있었습니다. 특히 매강이 2013년에 비트코인에 대해 한 인식과 예언이 거의 완벽하게 현실화되었다는 점에서 놀라움을 자아냈으며, 많은 독자들이 비트코인 관련 상세 내용을 문의하셨습니다.
이에 따라 어제 창업공장 공식 공중계정에서 발표된 글 《2013년의 예언: 매강이 말하는 비트코인, 화폐전쟁과 위안화 국제화》를 추천드리며, 오늘은 2014년 매강이 창업트레이닝캠프에서 진행한 강연 전문을 함께 소개합니다. 주말 즐겁게 보내세요!
다음은 강연 전문입니다:
경제학에서 가장 근본적인 것은 화폐입니다.
저는 금융위기 이전에 한 명의 유명한 물리학자를 다룬 책을 읽은 적이 있습니다. 그는 이렇게 말했습니다. "우리 이공계 사람들은 물리에서 길이, 너비, 무게, 시간 등을 연구하지만, 이 값들은 모두 일정한 상수입니다. 반면 경제학자들이 다루는 단위는 모두 변수입니다."
예를 들어보겠습니다. "맥도날드 한 끼는 얼마입니까?"
여러분은 이것이 미국 달러인지, 중국 위안화인지, 아니면 일본 엔화인지 물어야 합니다.
또한 이것이 1958년의 달러인지, 1985년의 달러인지 물어야 하죠.
이를 읽고 저는 비로소 깨달았습니다. 경제학이라는 학문이 다루는 것은 바로 변화하는 것들이라는 사실 말입니다. 저는 본래 대학에서 경제학을 전공했기에 다시금 이 학문 속에서 항상 변화하면서도 가장 근본적인 요소—즉 '화폐'에 주목해볼 필요가 있다고 생각했습니다.
그 후 《화폐전쟁》 같은 책들이 등장하며 전 국민이 화폐에 관심을 갖게 되었습니다. 저는 화폐에 대해 비교적 포괄적인 이해를 갖추게 되었고, 그래서 비트코인이 등장했을 때 오직 한 마디밖에 나오지 않았습니다. "와!"
비트코인은 화폐의 본질을 잡아냈다
비트코인이란 무엇입니까? 두 문장으로 설명하겠습니다.
첫째, 비트코인은 수학자들과 해커들, 네트워크 전문가들이 분산형 알고리즘을 이용해 완벽한 화폐의 속성을 시뮬레이션한 것입니다.
둘째, 이러한 속성은 분산된 막대한 컴퓨팅 파워로 유지되는 것입니다.
비트코인은 바로 이런 존재입니다. 비트코인에 대한 모든 논의, 의심, 질의, 혁신은 결국 이 틀로 돌아갑니다. 따라서 비트코인은 음모가 아니라 양모(陽謀)이며, 자신이 무엇을 하는지를 매우 명확히 하고 있습니다. 비트코인의 모든 데이터는 언제든지 누구나 인터넷에서 확인할 수 있습니다. 비트코인은 화폐의 본질을 정확히 파악하고 있으며, 그 목적은 완벽한 화폐를 모방하는 것입니다.
왜 비트코인이 완벽한 화폐를 모방할 수 있는가?
(1) 비트코인의 화폐 특성은 귀금속을 능가한다
화폐의 역사가 5천 년이고 국가의 역사는 3천 년입니다. 즉, 화폐라는 개념은 국가보다 훨씬 먼저 등장했습니다. 중국의 화폐는 다양한 형태를 거쳐왔습니다. 깃털, 조개껍데기, 돌, 가축, 심지어 어떤 나라에서는 여성이 통용되기도 했습니다. 이후 귀금속 화폐가 등장하게 됩니다.
귀금속은 위조가 어렵거나 위조 비용이 극도로 높으며, 거래 비용이 낮고 보관이 비교적 용이하며, 분할이 가능하며 질감이 부드럽다는 장점들이 있습니다. 이러한 특성 덕분에 귀금속이 화폐로 사용되었습니다. 하지만 금 거래에도 여전히 비용이 발생합니다. 한 지역에서 다른 지역으로 교환할 경우 인도 및 지급 리스크가 존재합니다. 이 점을 인식하지 못하는 사람들이 많습니다.
비트코인은 총량이 제한되어 있고 분산적으로 배포되어 있으며, 컴퓨터만 있으면 누구나 참여할 수 있어 매우 평등합니다. 비트코인은 수학적 방법으로 만들어진 상품으로서 귀금속의 모든 특성을 가지고 있을 뿐 아니라, 그 모든 면에서 과거의 귀금속을 능가합니다.
또한 비트코인 네트워크는 계속해서 업그레이드될 수 있으므로, 과거에 금이 더 이상 사용되지 않게 된 것처럼 '부족한 문제'가 발생하지 않습니다. 디지털 화폐의 경우 부족하다는 문제가 존재하지 않습니다.
(2) 비트코인은 확률상 위조가 거의 불가능하다
첫째, 계산 능력이 막대하며 세계 각지의 다양한 사람들에게 분산되어 있기 때문에, 한 사람이 동시에 그렇게 많은 인적 자원과 컴퓨팅 파워를 장악하기는 극히 어렵습니다.
둘째, 설령 누군가 이러한 계산 능력을 장악할 기회를 갖는다 해도, 경제적·논리적 관점에서 그는 이 네트워크를 공격하기보다는 통제하려 할 것입니다. 왜냐하면 그의 재산 자체가 비트코인이기 때문입니다. 자신의 재산을 훼손할 이유가 없습니다. 따라서 이것은 확률의 문제이자 논리의 문제입니다.
셋째, 비트코인의 거래 비용이 매우 낮다는 점은 매우 중요한 특징입니다. 비트코인의 총량은 영원히 2100만 개로 제한되며, 현재는 소수점 이하 8자리까지 나눌 수 있습니다(0.00000001BTC가 현재 최소 단위). 이것이 비트코인의 계산 체계입니다.
(3) 비트코인 네트워크는 선진적인 결제 시스템이다
비트코인 네트워크는 전 세계 어디에서도 관리자가 없이 자동으로 운영되는 결제 시스템이며, 비트코인은 이 네트워크에서 생성된 유통 단위입니다. 이 네트워크는 본래부터 결제 시스템이며, 관리가 필요 없는 구조입니다. 비트코인의 실질적 가치는 바로 이 결제 네트워크에 있습니다.
미국의 웨스턴유니온(Western Union)은 50여 년의 역사를 가졌으며 연간 수십억 달러의 이익을 올리고 있으며, 특히 상대적으로 낙후된 국가에서 널리 사용됩니다. 고객들의 송금을 도와주며 입금까지 1~2주가 걸리고 수수료는 5~8%에 달합니다. 얼마나 폭리이며, 얼마나 아름다운 사업인지 모릅니다.
반면 비트코인 결제는 기본적으로 몇 분에서 10여 분 안에 도착하며 수수료도 매우 저렴합니다. 따라서 VISA와 같은 회사는 기존 금융 유통 체계와 상업은행 체계에서 사용되는 기술 구조와 기반을 대표하지만, 비트코인은 새로운 기술 구조와 기반으로 기존 시스템을 초월합니다. 이것이 바로 비트코인이 유통 네트워크와 상업은행의 송금 기능에서 앞서가는 점입니다.
탈중앙화는 비트코인의 안전성과 자유를 보장한다
인류 사회에는 세 가지 형태의 화폐가 있습니다. 첫째는 금과 같은 귀금속을 중심으로 한 화폐 체계이며, 둘째는 정부 신용에 기반한 신용 화폐입니다. 신용 화폐 시대에 우리가 일반적으로 직면하는 문제는 인플레이션, 화폐 남발, 화폐전쟁 등입니다. 우리가 현재 처한 화폐 체계는 달러 중심, 달러 패권, 달러의 세계적 만연을 의미합니다. 전 세계 인민, 특히 고생하는 중국인들이 미국을 위해 일하고 있습니다. 왜 미국의 청바지가 10~20달러인데 중국에선 100위안이나 할까요? 이 모든 것은 달러가 세계 공통 화폐로서 패권을 이용해 달성한 결과입니다.
그러나 비트코인의 등장으로 인류는 제3의 화폐 시대로 진입하게 되었습니다. 제가 말하는 제3의 시대란 앞선 두 가지를 완전히 대체한다는 의미가 아닙니다. 마치 인터넷의 등장이 팩스나 전화기를 대체하지 않는 것처럼, 이들은 공존합니다. 이것이 바로 수학적 개념을 기반으로 한 탈중앙화된 가상화폐이며, 탈중앙화는 비트코인의 안전성과 자유를 보장합니다.
비트코인은 신용에 의해 뒷받침되며, 일정 기간 존재할 것이다
화폐는 신용을 필요로 합니다. 국가의 신용, 국가 권력, 국가 기구, 군대, 법률 등이 신용 화폐를 뒷받침합니다. 그렇다면 비트코인은 무엇으로 뒷받침됩니까?
매우 간단합니다. 세상에는 다양한 신용이 존재합니다. 누군가는 "평생 당신을 사랑하겠다"고 맹세하고, 누군가는 "내 재산 전체를 담보로 맡기겠다"고 약속하며, 또 누군가는 "내가 과거에 우등생이었다"고 장담합니다. 모두 신용의 형태입니다. 비트코인의 신용은 무엇입니까? 바로 수학과 확률입니다. 여러분이 수학을 믿고, 확률을 믿는다면 그것은 존재합니다.
저는 비트코인이 유통 화폐 영역에서 일정 기간 존재할 것이라 봅니다. 특히 네트워크, 국제화, 가상화와 관련된 일부 경제 활동에서 비트코인과 같은 유통 형태가 존재할 것이며, 그 이유는 이것이 어떠한 제약도 받지 않기 때문입니다.
비트코인은 다자간의 다툼을 위한 도구이다
한 가지 질문을 드리겠습니다. 비트코인이 등장한 후 어느 나라가 가장 두려워합니까? — 바로 미국입니다.
이는 왜 유럽연합(EU)이 비트코인을 지지하는 지역으로서 가장 먼저 나섰는지를 설명해줍니다. 왜냐하면 '큰형님'이 맞았으니 '둘째 형님'은 기쁘기 때문입니다. 따라서 이는 매우 미묘하고 흥미로운 게임입니다. 미국 캘리포니아 주 의회는 이미 비트코인을 합법 화폐로 선언했으며, 물론 하원 표결 절차를 거쳐야 합니다. 비트코인은 금융 분야에서 매우 큰 혁신이지만, 당연히 일련의 새로운 규제 행위를 초래할 것이며 우리는 반드시 이를 연구해야 합니다. 이것이 미국 정부의 태도입니다. 중국 정부 역시 비슷한 입장이지만, 신생 사물은 종종 새로운 도전들을 가져옵니다.
저는 특히 중국 정부와 국민이 미국의 화폐 전략이 얼마나 다변적이며 심오한지, 전 세계 여러 국가 간의 게임이 얼마나 복잡한지를 꼭 이해해야 한다고 강조하고 싶습니다. 비트코인은 자유주의자나 무정부주의자의 축제가 아니라, 다자간의 다툼을 위한 도구입니다.
모든 사람은 비트코인을 주목하고 공부해야 한다
저는 무정부주의자가 아니며, 오늘 당장 비트코인을 사용하고 위안화를 버리자는 것도 아닙니다. 그러나 여러분께 말씀드리고 싶은 것은, 미래에 짧게는 10년, 길게는 30년 안에 미국이 새로운 글로벌 화폐 체계를 재구성할 것이며, 그 과정에서 미국은 달러를 비트코인을 포함한 일련의 새로운 자산과 연결시킬 가능성이 매우 크다는 점입니다. 이를 이루기 위해 미국이 해야 할 일은 단 하나, 비트코인 분야에서 발언권을 갖는 것입니다. 이 발언권은 컴퓨팅 파워일 수도 있고, 비트코인 보유량일 수도 있으며, 가격 결정권일 수도 있습니다. 미국이 이를 추진하는 데 있어서 어떤 이점이 있겠습니까? 바로 월스트리트가 있기 때문입니다. 이는 전 세계 엘리트 중의 엘리트들이 모여 있는 곳입니다.
저는 비트코인에 관한 하나의 상상 이야기를 들려드리고 싶습니다. 만약 30년 후 비트코인이 글로벌 자산이 되었다면, 한 아이와 아빠 사이에 다음과 같은 대화가 오갈지도 모릅니다.
아이: "왜 비트코인을 갖고 있는 사람들은 미국인과 유럽인뿐이고 중국인은 없는 거예요?"
아빠: "미안하다 얘야, 아빠 젊을 때는 돈이 있었지만, 그때 중국에선 돈으로 사랑은 살 수 있었지만 비트코인은 살 수 없었어."
아이: "아빠, 어디서 비트코인을 살 수 있어요?"
아빠: "우리가 30년 동안 양말과 신발을 더 만들면 미국 사람들과 비트코인을 바꿀 수 있을 거야."
저는 개인뿐 아니라 정부 기관도 비트코인이라는 게임의 위대함과 복잡성을 인식해야 한다고 생각합니다. 이것은 우리 자손들에게 직접적으로 관련된 문제입니다. 미국인들은 지난 세기에 달러의 강력한 권력을 이용해 달러의 주조권을 획득하고 전 세계가 자신들을 위해 일하게 했습니다. 만약 미국인들이 앞으로 수십 년 동안 비트코인의 발언권을 차지한다면, 여전히 전 세계가 자신들을 위해 일하게 될 것입니다.
저는 중국의 창업가들, 중국 기업들, 그리고 평범한 중국인들이 비트코인 분야에서 발언권을 얻기를 바랍니다. 모두가 비트코인을 주목하고 공부하기를 바랍니다.
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