2024 암호화 범죄 연감: 사기 수법은 끊이지 않고, 불법·회색 산업 거래 규모는 줄지 않음
2024년은 Web3 산업에 있어 이정표적인 해였다. 암호화폐의 시가총액과 산업 인프라 채택률이 사상 최고 수준에 도달한 동시에, 범죄 산업도 암호화 기반 시설을 활용해 자체 사업을 최적화하거나 새로운 범죄 패턴을 창출하기 시작했다. 본 보고서는 주요 암호화 범죄 유형의 규모를 통계 및 공개함으로써 합법적 인프라가 범죄 산업 규모에 미치는 영향을 명확히 하고, 산업계와 정부가 암호화 범죄로 인한 피해에 주목할 것을 촉구하고자 한다.
분량 제한으로 인해 본문에서는 보고서 일부 결론과 데이터만을 요약하여 제시하며, 자세한 내용은 Bitrace 공식 웹사이트에서 전체 보고서를 다운로드하시기 바랍니다.
암호화폐 범죄 상황 여전히 엄중
고위험 주소가 수령한 스테이블코인 수량
리스크 활동이 주로 이더리움 및 트론 네트워크에서 발생한다는 점을 고려해, Bitrace는 불법 실체가 해당 두 네트워크에서 스테이블코인(erc20_usdt, erc20_usdc, trc20_usdt, trc20_usdc)을 수취·전송·저장하는 데 사용하는 블록체인 주소를 고위험 주소로 정의했다. 지난 2024년 동안 이러한 고위험 주소의 총 수령 금액은 6490억 달러에 달해 전년 대비 소폭 증가했다.
고위험 활동이 스테이블코인 총 거래 규모에서 차지하는 비중
거래량 기준으로 계산하면, 고위험 활동은 해당 연도 스테이블코인 총 거래량의 5.14%를 차지했으며, 2023년 대비 0.80% 감소했으나 여전히 2021년과 2022년보다 현저히 높은 수준이다.
고위험 주소가 수령한 스테이블코인 유형별 분류
스테이블코인 유형별로 분석한 결과, 2021~2024년 동안 트론 네트워크의 USDT가 가장 큰 비중을 차지했다. 그러나 2024년에는 이더리움 네트워크 내 USDT와 USDC의 점유율이 모두 상승했다.
온라인 도박 규모 지속 성장
온라인 도박 플랫폼이 수령한 스테이블코인 수량
2024년 온라인 도박 플랫폼과 이를 위한 입출금 서비스를 제공하는 결제 플랫폼의 자금 규모는 2178억 달러에 달해, 2023년 대비 17.50% 이상 증가했다.
온라인 도박 플랫폼이 수령한 스테이블코인 유형별 분류
온라인 도박 플랫폼이 사용하는 스테이블코인 유형을 분석한 결과, 2024년 USDC의 점유율이 눈에 띄게 증가해 13.36%에 달했으며, 이는 2023년의 5.22%보다 훨씬 높은 수치다. 이는 USDC의 시장 점유율 확대에 따라, 합법적 주체가 발행·규제하는 코인이지만 온라인 도박 분야에서도 채택률이 크게 증가했음을 보여준다.
불법·회색 거래 규모 여전히 줄지 않아
불법·회색 거래 관련 주소가 수령한 스테이블코인 수량
2024년 이더리움 및 트론 네트워크에서 불법·회색 거래와 관련된 업무 주소들이 수령한 자금은 총 2781억 달러를 초과해 2023년보다 소폭 증가했으며, 최근 2년간의 거래 규모는 2021년과 2022년을 크게 상회한다.
불법·회색 산업의 발전과 밀접하게 연결된 것은 암호화폐 담보 거래 플랫폼으로, 이러한 기관들은 거의 모든 불법·회색 산업의 상하류 단계에 걸쳐 담보 서비스를 제공하며 범죄자들 사이에 신뢰를 형성한다.
하오왕(Haowang) 담보 플랫폼이 수령한 스테이블코인 수량
하오왕 담보 플랫폼과 동남아시아 지역 경쟁업체들의 부상은 스테이블코인이 현지 실제 경제 활동에서 점차 보편화되면서 함께 이루어졌다. 이 추세는 2024년 특히 두드러졌으며, 같은 해 4분기에는 하오왕의 사업 규모가 이미 26.4억 달러에 달했다.
암호화 사기 규모 급격히 증가
사기 주소가 수령한 스테이블코인 수량
2024년 사기 활동과 관련된 블록체인 주소의 스테이블코인 수령 규모는 폭발적인 성장을 나타냈다. 2021~2023년 역대 누적 금액을 합친 것보다 많은 525억 달러에 달했다.
그러나 이러한 놀라운 성장 추세가 반드시 완전히 정확하다고 볼 수는 없다. 통계치는 보안 업체의 집계 방식과 불법 실체의 사기 수준 향상에 따라 제한을 받기 때문이다. 예를 들어, 보안 업체가 다양한 신규 퍼블릭 체인을 지원하게 되면서 더 많은 범죄 사건이 관측되기 시작했으며, 이는 과거에 발생한 사건 중 일부가 통계에 포함되지 않았을 가능성을 의미한다. 또한 중심화된 기관 내부에서 발생하거나 피해자가 직접 공개하지 않은 사건 역시 통계에 반영되지 않는다.
통계 방법의 개선과 사건 공개의 증가에 따라 다음 해 조사 보고서에서 이러한 데이터는 더욱 증가할 것으로 예상된다.
자금세탁 규모 축소 시작
자금세탁 주소가 수령한 스테이블코인 수량
2024년 자금세탁 활동과 관련된 블록체인 주소는 총 863억 달러 상당의 스테이블코인을 수령했는데, 이는 2023년보다 다소 낮고 2022년과 비슷한 수준이다. 이 수치는 지난 2년간 진행된 주요 집행 활동과 주요 정책 당국의 규제 입법 활동이 암호화 산업의 자금세탁 범죄 양상에 효과적으로 억제 작용을 했음을 시사한다.
주요 중심화 거래소가 수령한 자금세탁 스테이블코인 비중
자금세탁 범죄 조직이 자금 세탁에 있어 중심화 거래소가 다른 실체보다 자금 현금화 측면에서 특별한 이점을 갖기 때문에 선호하는 점을 고려해, Bitrace는 주요 중심화 암호화폐 거래소의 핫월렛 주소에 대해 자금 감사를 실시했다.
결과는 사기 항목의 조사와 유사하게, 플랫폼이 수령한 자금세탁 자금의 규모는 전반적으로 사업 규모에 비례했으나, OKX는 최근 몇 분기 동안 비중이 눈에 띄게 감소했는데, 이는 그들의 합법적 운영 노력의 결과일 수 있다.
스테이블코인 체인 상 결제 활동 크게 증가
Tether와 Circle이 동결한 스테이블코인 수량
2024년은 스테이블코인 발행사들이 법집행기관과 적극 협력한 한 해였다. Tether와 Circle은 이더리움 및 트론 네트워크에서 총 13억 달러 이상의 스테이블코인을 동결했으며, 이는 이전 3년간 동결 규모의 두 배에 달한다.
동결된 주소가 해당 연도에 수령한 스테이블코인 수량
동결된 주소의 해당 연도 자금 이체 활동을 분석한 결과, 2024년 거래 규모는 129억 달러에 달했으며 2023년과 거의 동일했다. 이는 체인 상 암호화 범죄 활동이 수 년 전부터 이미 활발했음을 나타내며, 하지만 2024년에야 비로소 효과적으로 단속되기 시작했음을 의미한다.
*참고로, 동결된 주소의 동결 원인이 반드시 사건 관련성 때문은 아니며, 이번 통계에서 Bitrace는 이러한 부분을 제외하지 않았기 때문에 실제 규모는 다소 작을 수 있음에 유의해야 한다.
OFAC와 NBCTF의 제재 추세
OFAC와 NBCTF 제재 대상 실체 연관 주소가 수령한 스테이블코인 수량
미국 재무부 산하 외국자산통제국(OFAC)과 이스라엘 국가테러자금조달방지청(NBCTF)은 제재 및 테러자금조달 방지와 관련된 기관으로, 테러주의 자금조달 및 하마스 등 테러조직과 관련된 금융 네트워크 단속에서 긴밀히 협력하고 있다. 이들 기관이 공개한 제재 대상 실체와 관련된 블록체인 주소의 자금을 통계 분석한 결과, 전체 자금 규모는 2022년에 최고조에 달한 후 매년 감소 추세를 보이고 있다.
정부 기관의 규제 조치는 제재 대상 실체의 사업에 큰 영향을 미칠 수 있으나, 이러한 인프라를 이용해 불법 활동을 하는 범죄 조직에게는 효과가 제한적이다. 암호화 기술의 익명성과 허가 없이도 가능한 특성은 이러한 실체가 제재를 받기 어렵고 매우 쉽게 대체될 수 있음을 결정짓기 때문이다. 따라서 규제 기관은 암호화 범죄에 대해 더욱 심층적인 조사를 수행하고 범죄 조직에 대한 구체적인 집행 조치를 취해야 한다.
규제가 홍콩에 긍정적 영향 가져옴
2024년은 암호화 산업이 합법화를 가속화한 한 해로, 전 세계적으로 주요 규제 기관의 암호화폐에 대한 태도가 관망에서 보다 적극적인 개입으로 전환되며 산업을 더욱 규범화되고 투명한 방향으로 이끌었다. 홍콩의 사례를 살펴보면——
홍콩의 합법화 정책은 명확한 법적 요구사항, 고객 자금 보호, 불법 활동 단속, 기관 자금 유치 및 국제 기준과의 연계를 통해 보다 안전하고 통제 가능한 암호 생태계를 구축했다. 이는 해킹 공격, 플랫폼 파산 또는 법적 처벌로 인한 직접적인 자금 손실을 줄일 뿐 아니라, 시장 신뢰와 안정성 제고를 통해 간접적인 리스크도 낮췄다. 암호화 실체 입장에서는 단기적으로 합법화 비용이 증가하더라도 장기적으로 통제 불가능한 위험에 노출될 가능성이 크게 줄어든다.
홍콩 Web3 실체의 스테이블코인 수입 중 고위험 자금 비중
주로 홍콩 고객에게 서비스를 제공하는 VATP 및 VAOTC 주소의 자금 흐름을 분석한 결과, 2023년 3분기 이후 현지에 유입된 고위험 스테이블코인 비중이 급격히 감소한 것으로 나타났다. 이는 합법화 정책 발표 및 몇 가지 표징적인 암호화 관련 사건 이후, 현지에서 리스크 활동과 관련된 스테이블코인 거래 활동이 효과적으로 억제되었음을 보여준다.
결론
2024년은 산업 전반의 회복이 이루어진 해이자 주요 경제권이 산업을 진지하게 바라보기 시작한 중요한 해였다. 암호화 범죄 규모는 여전히 줄지 않았으나, 상향식 합법화 규제 정책과 하향식 산업 자율 노력은 일부 국가 및 지역의 암호화 산업에 긍정적인 영향을 미치고 있다.
산업은 보다 안전하고 신뢰할 수 있는 미래를 맞이하게 될 것이며, 우리는 이것이 자명한 사실이라고 생각한다.
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