550억 파운드 규모의 사기 사건에 휘말린 배달 기사, 영국 역사상 최대 암호화폐 자금세탁 사건
글: Henry Vaughan
번역: Sleepy.txt, BlockBeats
편집자주: 최근 주범 Zhimin Qian(별명 Yadi Zhang)이 런던 법원에서 유죄를 인정함에 따라 61,000개 이상의 비트코인, 금액으로 약 55억 파운드에 달하는 사기 사건이 중요한 고비를 맞이했다. 이는 영국 역사상 최대 규모의 암호화폐 사건이며, 런던에서 배달 일을 하던 평범한华인이 중국과 영국을 아우르는 거대한 자금세탁 네트워크에 휘말린 사건이다.
이야기는 극적인 전개로 시작된다. 런던에서 외롭고 소박한 삶을 살던 싱글 엄마 Jian Wen은 위챗 상의 가정부 채용 광고를 통해 신비로운 여성 부자 Zhimin Qian을 만난다. 곧 그녀의 삶은 완전히 바뀌었고, 배달 음식점 위의 기숙사에서 월세 1만 7천 파운드의 행스테드 고급 저택으로 이사하게 되었으며 메르세데스를 타고 명품을 구입하며 세계여행을 다녔다. 겉보기에는 '참새가 봉황이 되는' 이야기였지만, 그 이면에는 거대한 범죄의 심연이 도사리고 있었다.
이 거액의 출처는 2014년부터 2017년까지로 거슬러 올라간다. 당시 Zhimin Qian은 중국에서 대규모 투자 사기 사건을 기획하여 12만 8천 명 이상의 투자자들로부터 자금을 빼돌렸으며, 대부분의 피해자는 노년층이었다. 이후 그녀는 이 돈을 비트코인으로 교환하고 디지털 자산을 가지고 영국으로 도피했다. Jian Wen의 역할은 바로 런던에서 그녀의 대리인이 되어 이 더러운 돈을 세탁하는 것이었다.
그녀들의 자금세탁 수법은 단순하면서도 무차별적이었다. 보석, 고가 시계, 고급 차량 구매는 물론이고 런던의 최고급 부동산까지 노렸으며, 그중에는 2,350만 파운드에 달하는 7개 침실의 고급 저택도 포함되어 있었다. 이러한 소비 수준은 Jian Wen이 신고한 연소득(약 6,000파운드 미만)과 극명한 대조를 이루었고, 바로 이것이 영국의 자금세탁 감시 경보를 울려 전체 범죄 네트워크를 드러내게 되었다.
런던 경찰청 경제 및 사이버범죄 지휘부 책임자 윌 라인(Will Lyne)은 이를 영국 역사상 가장 큰 자금세탁 사건 중 하나이자 전 세계적으로 가장 고액의 암호화폐 사건 중 하나라고 말했다. 그는 경찰이 철저한 조사를 수행하고 중국 집행 기관과 전례 없는 협력을 통해 마침내 Qian이 영국에서 세탁하려 한 암호화 자산이 범죄에서 비롯됐음을 입증할 충분한 증거를 확보했다고 밝혔다.
이 사건의 수사는 7년에 걸쳐 진행된 국경을 넘나드는 추적 작전이었다. 이는 암호화폐가 불법 수익을 이전하고 은닉하는 데 어떻게 악용될 수 있는지를 보여줄 뿐 아니라 현대 금융 범죄의 복잡성 또한 드러냈다. 런던 경찰청은 중국 톈진과 베이징의 수사팀과 긴밀히 협력하여 결국 주범을 법의 심판대에 세웠다.
Jian Wen은 2024년 5월 자금세탁 혐목으로 징역 6년 8개월을 선고받았으며, 자신은 속임수에 넘어가 이용당했을 뿐이라고 주장해왔다. 이제 주범 Zhimin Qian이 유죄를 인정함에 따라 이 범죄 사슬의 마지막 고리도 완성되었고, 그녀 역시 법의 판결을 받게 될 것이다.
다음은 2024년에 작성된 심층 취재 보도로, 영국 역사상 최대의 암호화폐 자금세탁 사건의 내막을 기록한 것이다.
2017년 9월, Yadi Zhang이 런던에 도착한 지 몇 주 후 Jian Wen은 중식 배달 음식점 일자리를 그만두고 직원 기숙사를 떠나 500만 파운드 가치의 6개 침실짜리 행스테드 언덕 인근의 고급 저택에 입주했다.
두 사람은 국제 보석 사업을 운영한다고 밝히며 일본, 태국, 중국에서 다이아몬드와 골동품 거래를 하고 있다고 주장했다. 그들은 세계 각지를 여행하며 하롯드 백화점에서 수만 파운드를 들여 디자이너 의류와 신발을 구매했다.
이 새로운 생활 동안 Wen은 2만 5천 파운드짜리 메르세데스 E클래스 승용차를 구입했으며 아들을 학기당 6,000파운드의 등록금이 드는 히스사이드 예비학교에 보내기도 했다.
하지만 그녀가 런던의 가장 고가의 부동산을 구입하려 할 때 경고 신호가 울렸다. 이 부동산에는 수영장이 딸린 2,350만 파운드의 7개 침실 저택과 영화관과 피트니스센터가 딸린 1,250만 파운드의 별채가 포함되었다.
그러나 Wen은 2016/17 회계연도에 신고한 소득이 고작 5,979 파운드에 불과했으며, 부동산 구입에 사용된 비트코인의 출처를 전혀 설명할 수 없었다. 2018년 10월 31일, 경찰은 처음으로 두 사람의 거주지를 급습 수색했다.
Jian Wen이 사우스워크 형사법원에서 재판을 받고 있다. 사진 출처: CPS
서른 개월이 지난 후 조사관들은 실제로 자신들이 영국 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수 작전을 이미 완료했음을 깨달았다. 그들은 한 디지털 지갑에서 61,000개 이상의 비트코인을 압수한 것이다.
이 비트코인들은 당시 약 14억 파운드의 가치를 지녔으며, 2024년 3월에는 시가총액이 30억 파운드를 넘어서게 되었다. 사건과 관련된 23,308개의 비트코인은 여전히 유통 중이며 현재 가치도 이미 10억 파운드를 초과했다.
50억 파운드 투자 사기 사건
법정 진술에 따르면, 이 비트코인들은 중국에서 45세의 Zhang이 기획한 50억 파운드 규모의 투자 사기에서 비롯된 것이다. 2014년부터 2017년 사이 그녀는 허위의 부의 계획을 통해 거의 13만 명의 투자자를 기만한 후 세인트키츠 네비스의 위조 여권을 소지하고 영국에 입국했다.
Wen은 본래의 사기 혐의로 기소되지 않았다. Zhang의 본명은 Zhimin Qian이며 현재 영국을 떠나 행방이 묘연하다.
42세의 Wen은 2017년 10월부터 2022년 1월까지 한 건의 자금세탁 범죄를 저질렀다는 판결을 받았다. 사우스워크 형사법원의 배심원단은 나머지 두 가지 유사한 혐의에 대해서는 합의에 이르지 못했다. 검찰은 재심을 요구하지 않겠다고 밝혔으며, Wen은 5월 10일 형량 선고를 받을 예정이었다.
행스테드에 월세 1만 7천 파운드의 집을 임대했다. 사진 출처: CPS
지난해 재판에서 Wen은 무죄 판결을 받은 또 다른 10건의 자금세탁 혐의는 공개되지 않았다. 만약 관련 숫자를 공개하면 해커들이 압수된 암호화폐를 보유한 기업을 노릴 가능성이 있기 때문이다.
A등급 수감자인 Wen은 작고 작은 체구에 커다란 원형 안경을 쓰고 있었으며, 증인석에 들어설 때 수갑을 찬 상태였다. 증언 중 그녀의 문 앞에는 두 명의 법정 경찰관이 서 있었다.
그녀는 배심원들에게 자신의 배경을 설명했다. 중국의 노동계급 가정에서 태어났으며, 이후 남편 Marcus Barraclough를 만나 2007년 임신 당시 배우자 비자를 받아 영국에 왔다고 말했다.
Wen이 스위스에서 Lindt 초콜릿 매장을 방문했다. 사진 출처: 런던 경찰청
Wen의 삶의 변화
아들이 태어난 후 이 결혼은 깨졌고, Wen은 리즈에서 소박한 삶을 살며 법률 전문 자격증과 경제학 학사 학위를 취득했다. 2017년 여름, 그녀는 런던으로 이사했다.
당시 그녀는 이미 암호화폐 계좌를 개설했으며, 애니메이션 캐릭터가 인쇄된 노트북에 정성스럽게 기록을 남겼다. 그러나 곧 그렇게 막대한 규모의 비트코인 거래에 휘말리게 될 줄은 "완전히 몰랐다"고 주장했다.
런던 남동부 Abbey Wood의 한 중식 배달 음식점에서 일하면서 수십 개의 일자리에 지원했으며 식당 아래 방에서 생활했다. 위챗에서 가정부 채용 광고를 보고 나서야 처음으로 켄싱턴의 5성급 로열가든 호텔에서 Zhang을 만났다. 이후 그녀는 이 일을 이력서에 '고액 자산가의 거주 전담 개인 어시스턴트'라고 기재했다.
얼마 지나지 않아 두 사람은 4만 파운드의 보증금과 반기 선납 임대료를 지불하고 월세 1만 7천 파운드의 행스테드 저택으로 이사했다. 이후 Wen은 태국과 두바이로 여행을 떠났으며, 두 사람은 유럽 각국을 자주 오갔다. Zhang은 'Rose', 'Emma', 'Hua Hua' 등의 가명을 사용하며 중국과의 범죄인 인도 조약이 체결된 국가를 의도적으로 피했다.
Wen이 행스테드 부동산 구입을 시도했다. 사진 출처: 런던 경찰청
행스테드 저택과 토스카나 별채
그녀들은 비트코인을 현금으로 바꿔 고가의 보석을 구입했다. 영수증에 따르면 취리히 Christopher Walser Vintage Diamonds에서 각각 2만 5,600파운드와 1만 8,750파운드를 지출했으며, 스위스 Van Cleef & Arpels에서는 약 4만 9,300파운드와 6만 9,900파운드짜리 시계 두 점을 구입했다.
2017년 말 3개월 동안 Wen 명의의 멤버십 카드로 하롯드 백화점에서 여성복, 보석, 신발 등에 9만 파운드 이상을 소비했다. 법정에서 그녀는 "나는 단지 가방을 들고 다닐 뿐이었다"고 항변했다.
Wen은 두바이에서 총 50만 파운드 이상을 주고 아파트 두 채를 구입했으며, 토스카나의 바다가 보이는 1,000만 파운드짜리 18세기 별장을 구입하는 것도 고려했다.
Wen이 독일을 여행하고 있다. 사진 출처: 런던 경찰청
경찰의 급습 수색에서 발견된 돈 다발. 사진 출처: CPS
런던에서의 부동산 구입 시도는 자금세탁 감사를 유발했다. 비트코인의 출처를 설명할 수 없었기 때문에 수백만 파운드 규모의 모든 거래는 무산되었다.
Wen은 처음엔 암호화폐가 채굴에서 비롯됐다고 주장했으나 나중에는 '사랑의 선물'이라고 말을 바꿨다. 심지어 Zhang이 자신에게 당시 가치 약 1,500만 파운드의 비트코인 3,000개를 선물했다는 증여 계약서 초안까지 작성했다.
검찰은 Wen이 실제로 대리인 역할을 하며 도난 자금의 출처를 은폐했으며, 이 돈이 중국에서 밖으로 이전될 수 있도록 암호화폐로 전환되었다고 보았다.
법조인 질리언 존스(Gillian Jones)는 재판 중 Zhang이 런던에 도착했을 때 비트코인을 현금화하거나 '부동산, 보석 또는 기타 고가의 물품'으로 전환할 필요가 있었다고 지적했다.
Wen은 일부 비트코인 처리 과정에 관여했음을 인정했지만, 이 자산들이 범죄에서 비롯된 것임을 알지 못했다고 주장했다. 그녀는 자신이 '상사'에게 속았다고 강조하며 "우리는 매우 가까웠다... 하지만 지금 돌이켜보면 나는 심하게 이용당했다. 나는 그녀가 어디에 있는지도 모른다"고 말했다.
경찰은 현재 Zhang을 계속해서 적극적으로 추적하고 있다고 밝혔다.
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