Paradigm DeFi 조사 보고서: 전통 금융 기업의 3분의 2 이상이 DeFi 주목
저자: Paradigm Policy Team
번역: TechFlow
우리는 다수의 기관, 직위 및 지역에 걸쳐 전통 금융(TradFi) 종사자 300명을 대상으로 설문조사를 실시했다. 결과는 거의 일치했다. 현재의 금융 체계는 비효율적인 운영으로 인해 경제 성장을 저해하고 자원 낭비를 초래하고 있다. 문제는 시급하며, 행동하지 않을 경우 그 대가는 더욱 커질 것이다. 많은 이들이 탈중앙화금융(DeFi)을 해결책으로 보고 있으며, 중복을 제거하고 진정한 가치를 해방할 수 있는 방법으로 여긴다. 우리의 조사 보고서는 명확히 밝히고 있다. DeFi는 단순한 대안이 아니라 전통 금융의 미래 방향이며, 이를 위해서는 우선 이를 지원하는 정책부터 시작되어야 한다.
전체 보고서는 여기에서 확인할 수 있다.
발견 1: 전통 금융 기업의 3분의 2 이상이 DeFi를 주목하고 있다
기존 전통 금융이 사용하는 기술 인프라와 시스템은 노동 집약적이며 수작업이 많이 필요하다. 따라서 많은 TradFi 기업들이 최첨단 기술을 탐색하며, 기술을 통해 비용을 절감하고 리스크 관리를 개선하며 운영 효율성을 높이는 방법을 적극적으로 모색하고 있다. 암호화 기술은 점점 더 그들의 전략 속으로 들어오고 있다.
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TradFi 기업들은 DeFi를 운영 효율성 문제 해결의 핵심으로 본다.
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약 90%의 기업이 퍼블릭 블록체인의 장점을 활용하는 방안에 투자하거나 연구 중이다.
TradFi는 스스로의 혁신을 적극적으로 받아들이고 있으며, DeFi 기반 인프라로의 전환이 가져올 막대한 이익을 잘 알고 있다.
발견 2: DeFi는 전통 금융의 핵심 사업에서 중요한 부분을 차지하게 될 것이다
데이터는 명확하게 나타낸다. TradFi는 DeFi가 궁극적으로 자신의 핵심 상품과 사업 부문에서 중요한 역할을 할 것이라고 생각한다. 이러한 견해는 DeFi가 금융 체계를 개선할 수 있다는 믿음에서 비롯된다.
처음에는 회의적이었지만 지금은 수용하는 태도로 전환되었으며, TradFi는 DeFi를 더 이상 암호화 세계에만 국한된 것으로 보지 않고, 불가피한 트렌드이자 거대한 기회로 인식하고 있다.
발견 3: 전통 금융은 프라이빗 블록체인을 공개 무허가 블록체인의 대체재로 받아들이지 않는다
지난해 우리는 연구를 통해 중앙은행들이 전용 블록체인을 점차 포기하고 오픈소스 소프트웨어와 공개 네트워크로 관심을 옮기고 있음을 보여준 바 있다. 이번 조사는 또한 대부분의 TradFi 커뮤니티가 스마트 계약 및 자산 토큰화 등의 기술적 응용을 위해 공개적이고 무허가 블록체인이 필수적이라고 생각하고 있음을 입증한다.
따라서 이러한 시스템을 보호하고, 개방형 공공 인프라의 개발 및 유지보수를 위한 강력한 인센티브 구조를 마련하는 것이 중요하다.
발견 4: 스테이블코인, 자산 토큰화, 탈중앙화 거래소(DEX)가 TradFi의 주요 관심 분야다
스테이블코인, 자산 토큰화, 탈중앙화 거래소는 현재 TradFi가 가장 관심을 가지는 영역이며, 이는 해당 분야의 체인 상 거래량 증가 추세와도 일치한다.
이 세 가지 '기둥'은 시장 발전을 가속화하기 위한 필수 요건이다. 각각 (1) 결제 자산, (2) 통합된 자산 표현 방식, (3) 체인 상 금융 거래를 위한 컴포저블 프로토콜을 제공하기 때문이다.
앞으로 몇 년간 이들 분야의 성장은 계속해서 확대될 것으로 예상된다.
발견 5: 규제 환경이 DeFi가 단기간 내 경제적 효율성을 발휘하는 데 가장 큰 장애물이며, 정책 결정자들은 변화를 가속화할 수 있는 세대적 기회를 맞이하고 있다
전통 금융(TradFi)은 탈중앙화금융(DeFi)의 발전이 불가피하다는 점과 기존의 많은 금융 시스템보다 현저히 우수하다는 점을 이미 인식하고 있다. 이 지점에서 TradFi는 암호화 산업과 기본적으로 같은 입장을 취하고 있으며, 후자는 DeFi의 개방형 체계를 보호하여 이 혁신이 완전히 성숙하기 전에 억압되지 않도록 노력해왔다. 그러나 전통 금융이 암호화 기술을 전면적으로 수용하는 데 가장 큰 장애물은 인프라 부족이나 실용성 부족이 아니라, 많은 은행 및 증권 감독 당국의 규제 제한이다. 이러한 규제 기관들은 전통 금융 기업, 은행, 거래소, 펀드의 DeFi 진입을 막아 이 융합 과정을 지연시키고 있다.
이제 신중히 관망하는 시대는 끝났다. 'DeFi의 여름' 이후 4년이 지났으며, 우리는 일련의 글로벌 시장 사건과 암호화 시장의 변동을 경험했다. 이 모든 것은 DeFi의 '반취약성'(anti-fragility)을 입증했다. 이제 규제 기관들이 전통 금융과 DeFi 사이의 문을 열고, 전통 금융 기관이 이 혁명적 기술의 가능성을 수용할 수 있도록 해야 할 때다.
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