게으른 사람들을 위한 재테크 가이드: 에테나, 페레나 새 시즌 시작, 스테이블코인 분야에 다시 한 번 블랙홀스 등장
글: Azuma
본 코너는 현재 시장에서 스테이블코인(그 파생 토큰 포함)을 중심으로 하는 상대적으로 낮은 위험 수익 전략(Odaily 참고: 시스템적 리스크는 언제나 배제할 수 없음)을 다루어, U 기준 자산 운용을 통해 자금 규모를 점차 늘리고자 하는 사용자들이 비교적 이상적인 이자 기회를 찾는 데 도움을 주기 위한 것입니다.
기초 금리
Odaily 참고: 기초 금리는 당분간 주요 CEX의 단일 코인 재무 관리 방안과 주요 DeFi의 대출, DEX 유동성 공급(LP), RWA 등의 예치금 및 마켓메이킹 방안을 포함합니다.
금주 기초 금리 부분에서는 두 가지를 언급하고자 합니다.
첫째, CeFi 측면의 Binance LaunchPad/LaunchPool(바이낸스 월렛 신규 코인 청약 포함)입니다. 최근 바이낸스의 적극적인 행보가 두드러지며, 지난주 LaunchPool에 Nillion(NIL)이 상장되었고, 월렛 측면에서도 Bedrock(BR)이 추가되었습니다. 현재 시장 심리가 회복되고 있는 것을 감안하면, 이상적인 조건 하에서 이번 LaunchPool의 USDC 풀(FDUSD 풀은 더 높음)의 추정 연간 수익률은 15%를 넘길 수 있습니다(10억 FDV 기준 계산, NIL은 아직 상장되지 않아 실제 데이터는 변동 가능). 또한 월렛 청약 한 번당 수익도 100U를 초과했습니다. 이는 반드시 챙겨야 할 소액 수익이며, 그냥 바로 참여하시면 됩니다.
다음은 여전히 Meteora입니다. 지난주 Meteora 팀은 MET 토큰 관련 두 가지 거버넌스 제안 초안을 공식 발표했습니다.
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첫 번째 거버넌스 초안 내용: 유동성 제공자(LP)에게 지급되는 토큰 보상 비율을 전체 공급량의 10%에서 15%로 증가시키며, 동시에 Launch Pools 및 Launch Pads 참여자에게 추가로 전체 공급량의 3%를 배분한다는 내용입니다.
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두 번째 거버넌스 초안 내용: 팀에게 전체 공급량의 20%를 배분하며, 6년간 록업한다는 내용. 또한 팀 몫에서 2%를 M3M3 이해관계자들에게 분배한다는 내용입니다.
잃어버린 커뮤니티의 신뢰는 오직 큰 그림으로만 회복할 수 있습니다. 저는 다시 한번 믿어보려 합니다. 구체적인 전략 면에서는 현재 FDUSD 인센티브가 있는 FDUSD-USDC 풀(7.32% APY, Meteora 포인트 동시 획득)을 고려해볼 수 있습니다.
Pendle 특집
먼저 고정 수익에 대해 말씀드리겠습니다. 메인넷 이더리움, Base, Arbitrum, BNB 체인 등 주요 생태계 내 Pendle의 주요 스테이블코인 풀에서 PT 수익률 실시간 순위는 다음과 같습니다.
LP 측면에서는 금주 가장 중요한 사안이 Ethena Season 3 활동 종료(4월 첫째 주 에어드롭 조회 개시)였지만, Ethena 공식은 동시에 6개월간 진행되는 Season 4 활동을 시작했으며, 현재 인센티브를 받을 수 있는 풀들은 기존 인센티브를 유지하고 있습니다. 순수한 포인트 효율만 본다면, 7월 31일 만료되는 USDe 풀(최대 10.83% APY, 60배 Ethena 포인트 증가)과 5월 29일 만료되는 eUSDe 풀(최대 7.59% APY, 50배 Ethena 포인트 증가 및 1.6배 Ethreal 포인트 증가)을 고려해볼 수 있습니다.
또한 다른 LP 풀들로는 최근 새로운 라운드 펀딩을 성공한 Level의 lvlUSD 풀(아래에서 자세히 설명)과 CZ가 주말 X에서 언급한 Astherus USDF(최대 16.82% APY, 35배 포인트 증가), asUSDF 풀(최대 13.19% APY, 25배 포인트 증가) 등을 고려해볼 수 있습니다.
항상 명심하세요, Pendle LP에 예치하는 의미는 "수익을 챙기는 동시에 포인트를 무료로 얻는 것"입니다. 포인트의 가치는 프로젝트 자체의 잠재력에 달려 있으므로, 스토리텔링 요소가 강한 프로젝트를 찾아야 합니다.
기타 기회
앞서 언급한 Level은 지난주 Dragonfly가 리드하고 Polychain 등이 참여한 260만 달러 규모의 펀딩을 완료했습니다.
현재 Level은 포인트 플랜을 이미 오픈하여, 보유, 스테이킹(6.86%), 그리고 Pendle 등 플랫폼에서 마켓메이킹(lvlUSD 풀 최대 13.79% APY, 40배 포인트 증가)을 통해 포인트를 적립할 수 있습니다. 글 작성 기준 총 사용자 수는 겨우 12,438명 — 투자사가 우수하고 경쟁이 적어, 대형 에어드롭의 초기 가능성 조건을 갖추고 있습니다.
또한 주목해야 할 프로젝트는 솔라나 재단 이전 스테이블코인 책임자 Anna Yuan이 설립한 Perena(입장 초대코드 사용 가능: GRLJKL)입니다. 해당 프로젝트는 지난주 새로운 시즌(Pre-Season) 포인트 활동을 개시했으며, 현재 세 가지 경로를 통해 포인트(Petals)를 적립할 수 있습니다:
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거래(하루 최대 5회): 굳이 노릴 필요 없고, 일상적인 사용 정도로 충분함;
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프로토콜 내 LP: 예치 기간에 따라 다양한 보너스(최대 3배, 60일 요구), 하지만 LP 수익률은 낮음;
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RateX, Exponent에서 LP 구성: 솔라나 버전 Pendle로 이해할 수 있으며, LP 수익률이 상대적으로 높고, 보너스는 아직 불명확함.
저는 개인적으로 세 번째 경로를 더 추천합니다. 어쨌든 RateX와 Exponent 역시 어느 정도의 에어드롭 기대감이 있기 때문입니다.
마지막으로, Backpack도 지난주 포인트 플랜을 시작했습니다. 평소 스테이블코인 환전 수요가 있다면 Perena 외에도 이 채널을 활용할 수 있습니다. 헷징 전략을 시도해보고자 한다면 SOL을 이용해 Meteora의 JITOSOL-SOL 풀(9.64%) 또는 Fragmetric 스테이킹(8.05%)에 참여하면서, 동시에 Backpack에서 동일한 금액만큼 SOL을 숏 포지션을 잡는 방법도 있습니다. 이렇게 하면 일정 수준의 수익률을 유지하면서 여러 플랫폼에서 동시에 포인트를 쌓을 수 있습니다.
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