Converge 소개: Ethena가 출시한 새로운 블록체인으로, 전통 금융(TradFi) 및 디지털 달러를 위한 결제 계층을 제공
작가: Ethena Labs
편집: TechFlow
전통 금융과 디지털 달러의 결제 네트워크인 Converge on Chain을 소개합니다. 이는 @ethena_labs와 @Securitize가 지원하는 프로젝트로, 전통 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)을 심층적으로 통합하기 위한 최초의 전용 결제 계층을 제공하고자 합니다. USDe 및 USDtb 스테이블코인을 중심으로 하고 ENA 토큰이 보안을 담당합니다.
저희는 블록체인이 다음 두 가지 핵심 용도에 적합하다고 생각합니다:
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무허가 현물 및 레버리지 DeFi 투기 거래의 정산.
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스테이블코인 및 토큰화 자산의 저장 및 정산.
투기는 여전히 암호화 산업에서 중요한 부분을 차지하지만, 저희는 앞으로 10년간 두 번째 시나리오를 주도할 수 있는 더 광범위하고 경쟁이 덜 치열한 기회를 발견했습니다.
이를 위해 Ethena와 Securitize가 탄생했습니다.
저희는 이번 사이클과 향후 몇 년간 가장 큰 주제가 기관 자본의 대규모 유입이라고 확신합니다.
현재 DeFi의 총 예치자산(TVL)은 약 1000억 달러로, 글로벌 자본시장에 비하면 여전히 미미한 수준입니다.
대규모 자금풀을 위한 전용 인프라 부족이 전통 금융이 암호화 공간으로 진입하는 주요 장애물 중 하나입니다.
Ethena와 Securitize는 이러한 기회를 선점할 수 있는 독보적인 강점을 지니고 있습니다.
Securitize는 토큰화 제품 분야의 시장 리더로서 Blackrock BUIDL 펀드 및 Apollo, Hamilton Lane, KKR 펀드 등 약 20억 달러 규모의 증권을 이미 체인 상에 발행했으며, 50만 개 이상의 사용자 계정을 보유하고 있습니다.
주목할 점은 Securitize가 Converge 네트워크에서 핵심 미래 토큰화 자산의 발행 계층으로서 역할을 한다는 것입니다. 이 배포는 토큰화 국채 상품 및 펀드에 국한되지 않고 모든 자산 클래스의 증권으로 확장될 예정입니다.
이 조치는 Securitize와의 협력 관계를 더욱 심화시키며, Securitize는 Blackrock BUIDL이 지원하는 스테이블코인 USDtb의 파트너이기도 합니다.
Ethena는 체인 상에서 가장 영향력 있는 프로토콜 중 하나로, 핵심 제품인 USDe, USDtb, iUSDe를 Converge 상에서 네이티브하게 직접 발행할 예정이며, 전통 금융을 위한 상호 운용 가능한 암호화 자산 형식을 제공하고자 합니다.
이러한 네이티브 암호화 자산과 기본 구성 요소들은 전통 금융(TradFi)에서 승인 및 상호 작용이 가능하도록 특수 형식으로 수출되어 수십억 달러의 새로운 자본 유입을 체인 상으로 유도할 것입니다.
체인 상에서 가장 영향력 있는 프로토콜 중 하나인 Ethena는 거의 모든 주요 DeFi 프로토콜과 대부분의 중심화 거래 플랫폼과 깊이 통합되어 있습니다. USDe 기반 애플리케이션들이 이미 상당한 성공을 거두었지만, USDe를 기반으로 한 완전히 새로운 금융 기본 구성 요소를 구축할 수 있는 체인 상 설계 여지는 여전히 큽니다.
달러는 결제, 지불, 그리고 거래, 대출, 파생상품, 레버리지 등 DeFi의 핵심 시나리오에서 체인 상 자본 흐름의 구조적 중심으로 남아 있습니다.
현재 존재하는 모든 달러 기반 DeFi 프로토콜은 Ethena를 중심으로 재설계될 수 있으며, 이를 통해 자연스럽게 경제 구조를 최적화할 수 있습니다.
Converge 네트워크는 전통 금융(TradFi)을 위해 설계되었으며, iUSDe, USDe 및 Securitize 지원 자산을 통해 체인 상에서 상호 작용할 수 있도록 지원합니다. 현재 다섯 곳의 최상위 프로토콜이 Converge 상에서 기관급 DeFi 제품을 개발하고 배포하겠다고 약속하며, 기관 자본의 체인 상 유입을 추진하고 있습니다:
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Horizon by Aave Labs: Securitize 토큰화 자산(특히 Ethena의 기관급 iUSDe 포함) 전용 시장을 조성하여 TradFi와 DeFi를 연결합니다.
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@Pendle_fi Institutional: iUSDe 등의 자산을 위한 확장 가능한 기관급 기회를 창출하는 금리 투기 인프라를 제공합니다.
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@MorphoLabs 모듈형 머니마켓을 구축하여 Ethena 및 Securitize 자산을 지원합니다.
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@maplefinance / @syrupfi: USDe와 실제 세계 자산(RWAs) 기반의 검증 가능한 체인 상 기관 수익 및 신용 상품을 개발합니다.
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@etherealdex는 USDe를 담보로 하여 Ethena 유동성을 위한 고성능 파생상품 및 현물 거래를 제공합니다.
저희는 이러한 최고 수준의 파트너들과 긴밀히 협력하여 선도적인 제품을 개발하고, 기관 자본의 체인 상 진입을 위한 길을 열어가기를 기대하고 있습니다.
이제 전통 금융과 인터넷 금융이 동일한 실행 환경에서 공존하는 시대가 열렸습니다. 양측은 체인 상에서 함께 금융의 새로운 시대를 개척하게 될 것입니다.
허가받은 일련의 애플리케이션 외에도, Converge는 동일한 블록 공간 내에서 무허가 체인 상 금융도 촉진할 것입니다.
이 생태계는 세 가지 독립된 축을 병렬로 운영합니다:
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완전한 무허가 사용자 접근
사용자는 시장 수요가 입증된 USDe 기반 DeFi 생태계 및 애플리케이션에 장벽 없이 접속할 수 있습니다. 또한 Ethena는 Ethereal DEX와 같은 혁신적인 프로젝트를 지원하고 성장을 가속화합니다.
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허가형 애플리케이션: TradFi를 위한 규정 준수 상호 작용
전통 금융기관은 허가형 애플리케이션을 통해 KYC를 완료한 상대방과 상호 작용하며, Ethena의 iUSDe 및 USDtb 자산을 사용할 수 있습니다. 이러한 애플리케이션은 TradFi의 규제 준수 및 투명성 요구사항을 충족하도록 특별히 설계되었습니다.
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Securitize 토큰화 자산 기반의 새로운 허가형 금융 애플리케이션
신용 및 고정 수익 자산에 기반한 레버리지 활용, 단일 주식 등 증권의 현물 또는 퍼피츄얼 스왑 거래와 같은 새로운 금융 시나리오를 구축합니다. 이러한 애플리케이션은 체인 상 금융 제품의 깊이와 폭을 더욱 확장할 것입니다.
Converge는 고성능의 이더리움 메인넷과 호환되는 EVM 네트워크를 출시하여 개발자가 이더리움 메인넷과 동등한 개발 경험을 누릴 수 있도록 할 것입니다.
Ethena와 Securitize는 향후 몇 주 내에 기술 스택 및 개발자 문서에 대한 자세한 정보를 발표할 예정이며, 이후 정식 개발자 테스트넷을 출시할 계획입니다.
메인넷은 2025년 2분기에 출시될 예정입니다.
저희는 개발자 여러분을 초대하여 암호화 공간으로 기관 자금을 유치할 수 있는 제품을 함께 구축하고, 동시에 독창적인 암호화 원형을 전통 금융으로 수출해 나가기를 바랍니다.
Converge 네트워크는 시작부터 주요 인프라 제공업체 및 개발 도구를 통합할 예정입니다. @LayerZero_Core(Ethena 자산의 크로스체인 상호 운용성 지원), @PythNetwork, @wormhole, @redstone_defi가 지원을 약속했습니다. 또한 @Anchorage, @CopperHQ, @FireblocksHQ, @KomainuCustody, @ZodiaCustody는 @convergeonchain을 위한 기관급 커스터디 서비스 및 키 관리를 제공할 예정입니다.
USDe, USDtb, sENA이 네트워크의 핵심 자산이 됩니다.
Converge 네트워크는 ENA 토큰을 스테이킹하여 네트워크 보안을 담보하는 허가된 기관 검증자 그룹에 의해 구축됩니다.
또한 USDe와 USDtb는 네트워크의 네이티브 연료(gas token)로 사용되어 사용자가 낮은 마찰 비용으로 쉽게 트랜잭션을 완료할 수 있게 합니다.
통합의 시대가 도래했습니다!
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@ethena_labs
