모든 포지션을 3개월 만에 전부 손실한 후 얻은 나의 작은 깨달음

2025.03.14

모든 포지션을 3개월 만에 전부 손실한 후 얻은 나의 작은 깨달음

돈은 단지 당신의 진전을 측정하는 방식일 뿐이며, 목표에 도달했을 때 '진행 상황을 저장'할 수 있다는 의미는 아니다.

2025.03.14 - 05:09:32

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

돈은 단지 당신의 진전을 측정하는 방식일 뿐이며, 목표에 도달했을 때 '진행 상황을 저장'할 수 있다는 의미는 아니다.

작가: Res

번역: TechFlow

지난 3개월 동안 포트폴리오의 대부분을 잃은 후, 저는 계속해서 한 가지 질문을 곱씹어 왔습니다: "시장이 정점을 찍었다고 생각할 때까지 기다리지 말고, 당신의 목표에 도달했을 때 팔아야 한다." 저는 개인의 목표에 따라 매도하는 것이 오히려 역효과를 낼 수 있다고 여겨왔습니다. 거래 리스크와 행동은 시장 상황에 의해 결정되어야 하기 때문입니다. 참고로 @DegenSpartan 님이 이러한 입장을 옹호한 바 있습니다.

비트코인(BTC)이 5만 달러에 도달했을 때 제가 설정한 목표를 달성했다면, 비트코인이 10만 달러까지 갈 수 있다고 생각하는 상황에서 굳이 왜 팔아야 할까요? 저에게는 그게 말이 되지 않았습니다. 반대로, 투자 포트폴리오가 이미 87만 달러에 이르렀고 목표가 100만 달러라면, 시장이 이미 정점을 찍었을 가능성이 높은데도 불구하고 마치 시장이 반드시 100만 달러까지 가야 하는 것처럼 강요할 수는 없습니다. 현실을 받아들이고, 손을 떼야 합니다. 하지만 이런 마음가짐은 지나치게 이상적이며, 오직 0.01%의 극소수만이 실천할 수 있는 방식일 것입니다. 네, 이 방법론은 완벽해 보이지만 현실은 다릅니다. 당신은 시장의 정점을 정확히 판단할 능력이 없습니다. 얼마나 많은 사람들이 자산이 정점에서 다시 내려오는 경험을 해봤을까요? 몇 개월 전이나 심지어 몇 년 전에 꿈꾸던 재정적 자유에 도달했지만, 단 몇 주 만에 그 모든 것을 증발시키는 모습을 본 사람이 많을 겁니다. 유동성이 부족한 쓰레기 코인, 복수 거래, 레버리지 사용 등등… 어떤 이들은 수천만 달러의 자산에서 전재산을 잃기도 합니다. 당신은 시장이 정점인지 알 수 없습니다. 그런 능력은 없기 때문입니다. 당신이 큰돈을 벌게 해준 요인은 바로 당신이 모든 것을 잃게 만들 수도 있습니다. 대부분의 경우 당신은 '영원한 낙관론자(perma-bull)'이며, 높은 위험 감수 성향이 호황기에 큰 수익을 안겨줍니다. 하지만 이러한 행동 양식과 계속된 승리에서 오는 긍정적인 피드백은 불황기에는 이성을 잃게 만들고 결국 '수확'당하게 됩니다. 게다가 시장 타이밍 문제도 있습니다. 바닥은 일반적으로 몇 개월에 걸쳐 형성되지만, 정점은 지수급 상승 이후 며칠 만에 갑작스럽게 나타납니다. 극소수의 탁월한 트레이더들을 제외하면, 대부분의 사람들은 매도해야 할 순간에도 여전히 낙관적인 시각을 유지합니다. 왜냐하면 그들의 거래 방식 자체가 그렇게 프로그래밍되어 있기 때문입니다. 그리고 실수를 저지르고, 특히 큰 실수를 했을 때, 어떤 사람들은 그 충격을 견디지 못하기까지 합니다. 이미 자신의 목표에 도달했다면, 차라리 게임의 '진행 상황을 저장(save game progress)'하고, 침착하고 여유 있으며 객관적인 상태에서 다시 시작하는 것이 왜 나쁠까요? 마치 비디오 게임을 할 때, 클리어하기 직전인데도 세이브하지 않는 사람이 어디 있겠습니까? 많은 것을 잃은 후에야 비로소 깨닫게 됩니다. 화면 위의 숫자보다 더 진실되고, 더 깊은 가치를 지닌 무언가를 당신은 이미 가지고 있었다는 것을 말입니다. 반면에, "내가 어느 정도에 도달하면 멈추겠다"는 마인드셋을 가진 사람은 성공하기 어렵다고 생각합니다. 그런 마음가짐은 결코 목표에 가까이 다가가게 해주지 않습니다. 왜냐하면 당신은 이 게임을 사랑해야 하기 때문입니다: 학습 > 성장 > 승리. 돈은 단지 당신의 성과를 측정하는 척도일 뿐이며, 목표에 도달했다고 해서 '진행 상황을 저장할' 수 있다는 의미는 아닙니다. 때로는 추가 수익이 삶에 미치는 변화가 크지 않은 반면, 당신이 감수하는 위험은 매우 큽니다. 언제나 지금이 올인할 때라고 유혹받게 되며, 시장을 낙관적으로 보는 데에는 언제나 이유가 있습니다. 이러한 시장에서 거래하는 대부분의 사람들은 수익 실현과 리스크 관리를 위한 체계적인 접근법을 취해야 합니다: 1. '올인(all-in)' 행위를 피하십시오. 현실을 인정하세요. 당신은 아직 최상위 트레이더가 아닙니다. 언젠가는 될 수도 있지만, 지금은 아닙니다. 2. 수익을 얻고 있을 때, 시장 전망이 어떻든 상관없이 점진적으로 자금을 인출하세요. 3. 생활 방식에 맞춰 더 큰 목표를 설정하고, 명확한 리스크 대 리워드 비율(R:R)을 정의하십시오. 순자산이 일정 수준에 도달하면 리스크를 줄여야 합니다. 왜냐하면 추가 수익은 삶에 큰 변화를 주지 않을 수 있지만, 손실은 막대한 영향을 미치기 때문입니다. 예를 들어, 50만 달러에서 90만 달러로 증가하는 것은 삶에 큰 변화를 주지 않을 수 있지만, 50만 달러에서 10만 달러로 떨어지는 것은 엄청난 타격입니다. 두 경우 모두 순변동은 40만 달러지만, 그 파장은 전혀 다릅니다. 설정한 수준에서 더 많은 자금을 인출하고 리스크를 줄이세요. 당신의 목표는 공포와 부족감이 아닌 여유로운 마음가짐에서 출발하는 것입니다. 갑자기 감정이 당신을 조종하지 않게 되는 자신을 보고 놀랄 것입니다. 4. 시장 동향에 따라 리스크를 관리하세요. 특정 상황에서는 더 공격적으로 리스크를 감수할 수 있습니다. ETF 승인, 연준의 금리 인하 시작, 트럼프의 당선, 또는 다음 번 트럼프, 파월 등 핵심 인물이 명확한 매수 신호를 보낼 때 같은 경우입니다. 당신의 리스크 관리와 포트폴리오 배분은 1) 시장 상황과 2) 개인의 삶에 기반을 둬야 하며, 둘 중 하나만 고려해서는 안 됩니다. 대부분의 사람들은 오직 시장 요인만을 고려하기 때문에 결국 목표를 달성하지 못합니다. 왜냐하면 그것은 대부분의 사람들에게 현실성이 없기 때문입니다. 5. 이 게임을 사랑하고, 성장에 집중하세요. 그러면 돈은 자연스럽게 따라옵니다. 성공하기 위해서는 결코 멈춰서는 안 됩니다. 멈추고 싶다면, 당신은 결코 성공할 수 없습니다.