자오창펑 등 비트코인 거물들의 '수감 위험'이 왜 여전히 높은가?
글: 무무, 백화블록체인
최근 바이낸스 전 CEO 자오창펑(자오장펑)이 미국에서 석방되어 두바이로 돌아와 업계 행사에 참석한 모습이 공개되면서, 그가 미국에서 장기간 '스테이킹'될 것이라는 외부의 추측을 깨뜨렸다. 최근 자오는 세계 최대 암호화폐 거래소 창립자의 위치에서 후룬 부자 명단에도 이름을 올렸으며, 사람들은 그가 부자임에도 불구하고 여전히 '문제'를 겪는 것을 보며 안타까워하면서도, 암호화 역사 속에서 이미 수많은 주요 암호화 기업의 창업자 및 임원들이 체포되어 감옥에 간 사례들을 되돌아보게 된다. 심지어 일부에서는 '코인계 창업 리스크 목록'이라 불리는 긴 리스트까지 만들었고, 결국 누군가는 묻게 된다. 왜 코인계 거물들의 '수감 위험'이 이렇게 높은가?
01 줄타기를 하는 암호화 거물들
비트코인이 탄생한 이래로 암호화 산업은 10여 년의 역사를 걸어왔다. 그 과정에서 계속해서 창업자들이 수감되고 있으며, 그 중에는 일시적으로 큰 인기를 끌었던 '거물들'도 포함된다.
코인계 창업 리스크 명단에서 과거의 대표적인 사건으로는 유명한 '멘고크 사건'이 있다. 2014년 당시 세계 최대 비트코인 거래소였던 Mt.Gox가 해킹당해 수십만 개의 비트코인을 잃어버린 사건이다. 멘고크 전 CEO 마크 카르펠레스(Mark Karpeles)는 '재무기록 조작 혐의'로 유죄 판결을 받았다. (일부는 그가 내부서 도난을 저질렀다고 의심하지만 관련 증거는 발견되지 않았으며, 해킹 사건 자체는 미제사건으로 남았다.)
멘고크 전 CEO 마크 카르펠레스
최근 사례로는 자오창펑 외에도 지난 번 상승장에서 가장 주목받았던 루나 창시자 도권(Do Kwon), FTX 창시자 SBF 등이 있다. 도권은 현재 '증권사기죄'로 재판을 기다리고 있으며, SBF는 '금융사기죄'로 25년 징역형과 110억 달러의 벌금을 선고받았다.
체포된 루나 창시자 도권
반면, 자오창펑의 4개월 복역은 비교적 경미한 편이다. 그의 죄명은 '효과적인 자금세탁 방지 프로그램을 시행하지 않음으로써 미국 은행비밀법(Bank Secrecy Act)을 위반한 것'이다. 정확히 말하면, 그가 운영하는 회사(바이낸스)가 자금세탁 방지 의무를 제대로 수행하지 못했고 미국의 제재 정책에 협조하지 않은 것이다. 바이낸스는 은행이 아니지만, 억울하든 그렇지 않든 이런 문제가 발생한 것은 어쩔 수 없는 현실이다.
암호화 산업 창업에는 리스크가 따르는 것이 당연하다고 하지만, 그 정도가 예상보다 훨씬 크다. 암호화 업계 거물들의 창업이 '줄타기'와 같다는 표현은 결코 과장이 아니다.
02 코인계 거물들의 '수감 위험'이 높은 5가지 이유, 마지막 하나가 핵심
여러 거물들의 수감 죄명은 다양하기 이를 데 없다. 이들 모두 수감 전에는 각각 천재적인 능력을 갖춘 '영특한 인재'였지만, 단순히 '법률의식 부족'이라고 설명하기엔 납득이 가지 않는다. 이들의 수감 사건들을 비교 분석해 보면 공통점과 숨겨진 논리를 어렵지 않게 찾을 수 있다. 종합적으로 살펴볼 때, 코인계 거물들의 '수감 위험'이 높은 이유는 적어도 다음 다섯 가지가 있다:
1) 유혹을 이기지 못하고 과격한 탐욕
일반적으로 암호화 산업의 주요 플랫폼이나 프로젝트는 사용자를 대신해 수십억, 수백억 달러 규모의 자산을 관리해야 한다. 하루하루 금산을 지키고 유동성이 곧 돈이 되는 시대에 아무것도 하지 않아도 막대한 수익이 들어온다. 그러나 많은 사람들이 결국 유혹을 이기지 못하고 인간 본성에 따라 과감한 전략을 취하게 되며, 사용자 자산을 고위험 시장에 투입한다. 결국 파산할 때까지 손실이 커지고 폭로된다.
2) 혁신과 불법은 한 뼘 차이
종종 혁신이란 기존 규칙을 깨는 것을 의미한다. 암호화 프로젝트는 탈중앙화 인터넷 금융 혁신으로 간주되었으나, 기존의 규제 체계는 따라오지 못했고 법규도 명확하지 않았다. 대부분의 경우 혁신 기업 스스로 행동을 자율적으로 통제해야 하지만, 실수로 하면 'P2P 금융'처럼 수습 불능 상태로 빠질 수 있다.
일부 국가와 지역의 규제 당국은 암호화 등의 금융 혁신에 포용적인 태도를 보이지만, 어떤 활동은 기존 제도에 중대한 도전이 되기도 한다. 많은 경우 무엇을 해도 되고 무엇을 하면 안 되는지, 어디까지가 라인인지 명확한 규정이 없기 때문에 혁신과 불법 사이에는 벽 한 장밖에 없으며, 이것이 모든 창업자들의 아픔이다.
3) '암호화'라는 원죄
현재까지도 비트코인을 중심으로 한 암호화 자산이 대중의 주류 시야에 들어왔지만, 상당수 사람들은 여전히 이를 '암흑' 산업으로 본다. 왜냐하면 범죄에 편리함을 제공하고 불법 행위에 활용될 수 있기 때문이다. 게다가 초기 암호화 자산 보유자들의 급속한 부의 축적이 일부 사람들에게 '부의 불균형'을 느끼게 하여 증오심이 극대화되었다.
인식의 차이로 인해 암호화 산업을 인정하거나 받아들이지 않는 사람들이 색안경을 끼고 바라보며, 이러한 사람들은 사법 시스템 내에 널리 존재한다. 따라서 '암호화'의 원죄가 그들에 의해 나열될 때마다 암호화 창업자와 관련 프로젝트는 끊임없이 다양한 법적 도전에 직면하게 된다.
물론 암호화 자산이 점차 메인스트림화됨에 따라 더 많은 사람들이 진정으로 이해하면서 편견을 버리고 있지만, 하루아침에 인식이 바뀌길 기대할 수는 없으며 시간이 필요하다.
4) 전 세계 규제 준수 비용이 막대하고 어려움이 많음
암호화 거래 플랫폼을 예로 들면, 일반적으로 글로벌 사용자를 대상으로 하므로 글로벌 암호화 자산 금융 활동은 다른 전통 금융기관과 마찬가지로 다양한 법률과 규정을 준수해야 하며, 일부 국가의 장거리 관할 정책(long-arm jurisdiction)에도 대응해야 한다. 또한 일부 지역에서 색안경을 끼고 있는 규제 당국이 만드는 장애물도 직면해야 한다.
PayPal과 같은 전통 다국적 금융기관은 매번 새로운 국가에 사업을 배치할 때 현지에서 다양한 라이선스를 신청하고, 서로 다른 규제 정책을 맞닥뜨리며, 다양한 지역의 규제 당국과 소통해야 한다. 어떤 단계라도 제대로 처리하지 못하면 해당 지역에서 수억 달러에 달하는 벌금을 물 수 있으며, 여기에 드는 인력과 자원은 계산하기 어려울 정도다.
이미 2022년, 자오창펑은 소셜 미디어를 통해 바이낸스가 글로벌 규제 준수에 투입한 비용이 이미 10억 달러를 초과했다고 밝혔으며, 이 수치는 계속 상승하고 있다. 올해 미국 규제 당국과의 협상 및 화해 과정에서 수십억 달러의 벌금을 추가로 부담하면서 전체적으로 보면 정말 천문학적인 금액이다.
5) 암호화 시장의 '국제적 담론권' 경쟁
엘살바도르가 'All in 비트코인'을 선언한 이후 우리는 이미 국영급 플레이어가 진입했다는 사실을 알게 되었다. 비트코인 등의 암호화 자산은 금융 결제의 혁신뿐만 아니라 Web3 등 차세대 인터넷 기술의 미래를 나타낸다. 혁신 기술의 담론권에서 어느 정도 위험이 있음을 인식하더라도 대부분의 국가는 뒤처지는 것을 원치 않는다.
앞선 사례를 다시 보면, 미국이 FTX를 처리하고 바이낸스에 처벌을 가함으로써 그들의 창립자가 수감되도록 했다. FTX는 이 분야에서 완전히 사라졌고, 바이낸스는 수십억 달러를 들여 규제 당국과 화해를 이루어야 했다. 동시에 화해 조건에는 미국 재무부가 5년간 바이낸스 계정과 시스템에 접근 권한을 유지한다는 내용도 포함됐다.
미국 각 규제 기관의 목적은 단순히 금융시장 안정을 유지하는 것 이상이다. 주요 거래 플랫폼에 대한 경고이며, 이 플랫폼들이 미국의 장거리 관할과 미국이 정한 룰을 따르도록 요구하는 동시에 암호화 산업에 모범적인 효과를 주는 것이다. 이미 일부 국가들이 블록체인과 암호화 자산을 이용해 무역을 하며 달러 패권을 우회하려는 움직임을 보이고 있다. 미국 입장에서는 비트코인 등의 암호화 자산이 여전히 '날카로운 검'이며, 이 검을 '파괴할 수 없다면' 어떤 방식으로든 자신의 손에 쥐거나 자신에게 유리하게 유도하여 최대 수혜자가 되려는 것이다.
미국이 바이낸스 등 암호화 자산 시장에서 높은 담론권을 가진 플랫폼을 처리하고 깊이 운영을 감시하며, 오랫동안 결정을 내리지 못했던 비트코인 스팟 ETF가 갑자기 승인되었고, 이어 이더리움 스팟 ETF도 승인되었다. 미국 관련 자본이 이제야 안전한 경로를 통해 암호화 시장에 진입할 수 있게 된 것이다. 이후 미국은 암호화 시장을 통제 범위에 두고 일정 수준의 '가격 결정권'을 확보하게 되었다.
최근 47대 미국 대통령으로 당선된 트럼프는 이전 비트코인 컨퍼런스에서 연설하며 "비트코인은 단순한 기술적 기적이 아니라, 알고 계시다시피 협력과 인류의 성취라는 기적"이라고 언급했다. 그가 비트코인 커뮤니티에서 연설한 이유는 '미국 우선주의'를 실천하기 위해서이며, 그의 비전은 미국이 미래를 지배하는 나라가 되는 것이며, 미국이 트렌드를 주도하는 국가가 되기를 원하며, 미국이 지구상의 암호화 수도이자 세계 최고의 비트코인 강국이 되도록 보장하겠다는 것이다.
03 요약
중앙화 플랫폼과 프로젝트 팀에게 있어 규제는 항상 피할 수 없는 문제이며, 규제와 혁신의 균형을 잘 다루는 국가와 지역이 해당 기술과 혁신의 최대 수혜자가 될 것이다. 최근 미국 대선 결과가 결정되면서 암호화 산업에 우호적인 '암호화 대통령' 트럼프가 곧 취임할 예정이며, 이는 더욱 우호적인 규제 환경을 가져올 것으로 보인다. 앞으로 자오창펑을 포함한 암호화 거물 창업자들이 '매달려 있던 마음'을 드디어 놓을 수 있을 것이며, 앞으로 암호화 및 Web3 애플리케이션 혁신이 안정적으로 가속화되기를 기대할 수 있다.
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