블룸버그, 자오창펑 특집 기사 발표: 자산 960억 달러 이상, 부의 길은 포커 게임에서 시작
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블룸버그, 자오창펑 특집 기사 발표: 자산 960억 달러 이상, 부의 길은 포커 게임에서 시작
그의 암호화폐로 부를 쌓기 시작한 길은 2013년 상하이에서 당시 BTC China 최고경영자였던 바비 리(Bobby Lee)와 투자자 론 차오(Ron Cao)와 함께 즐긴 친목 포커 게임에서 비롯됐으며, 이들은 모두 그에게 순자산의 10%를 비트코인에 투자할 것을 권유했다.
Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰저자: Tom Maloney, Yueqi Yang, Ben Bartenstein
번역: Gu Yu, Chaincatcher
아부다비 그랑프리는 매년 왕자, 영화 스타, 세계적인 운동선수들이 도심에서 약 30분 거리에 있는 엔터테인먼트 중심지 야스 섬에서 파티를 즐기기 위해 모이는 행사다.
지난달, 이들 사이에 한 인물이 합류했는데, 이는 거의 상상하기 어려운 성공 스토리를 지닌 인물이었다. 맥도날드 점원이자 소프트웨어 개발자였던 그가 하룻밤 사이에 세계 최고 부자 반열에 오른 인물, 암호화폐 선구자 자오창펑(CZ)이다.
관계자들에 따르면, 자오창펑은 아랍에미리트(UAE)의 단골손님으로 빠르게 자리잡고 있으며, 아부다비에서는 자신의 거래소 바이낸스(Binance)를 자국에 유치하고 싶어하는 왕실 일가와 회동했다. 그는 두바이에 아파트를 구입했으며 세계 최고층 빌딩 부르즈 할리파 근처와 주메이라 팜 아일랜드에서 저녁 만찬을 열었고, 이로써 UAE 급성장 중인 암호화폐 분야에서 가장 두드러진 인물이 되었다.
자오창펑 촬영: Ore Huiying/The New York Times/Redux
환상적인 부유함으로 유명한 지역에서 44세의 자오창펑은 잘 어울린다. 블룸버그 억만장자 지수에 따르면 그의 순자산은 960억 달러다. 이는 블룸버그가 처음으로 추정한 자오창펑의 자산 규모로서, 아시아 최고 부자 무케시 암바니(Mukesh Ambani)뿐 아니라 제프 베조스, 마크 저커버그, 구글 창업자 래리 페이지와 세르게이 브린 등 주요 테크놀로지 거물들을 모두 앞서는 수치다.
자오창펑의 실제 부는 더 클 수 있다. 왜냐하면 이 추정치에는 개인적으로 보유한 암호자산(비트코인 및 회사 자체 토큰 포함)이 반영되지 않았기 때문이다. 이른바 BNB는 작년에 약 1,300% 급등했다.
바이낸스의 성공은 최근 논란에도 불구하고 통제되지 않은 암호화폐 세계에서 만들어진 막대한 부를 상징한다.
회사는 본거지였던 중국에서 쫓겨났으며 전 세계 규제 당국의 조사를 받고 있다. 관계자들에 따르면 미국 사법부(DOJ)와 국세청(IRS)은 자오창펑이 지배하는 법인 Binance Holdings Ltd.가 돈세탁과 탈세 수단인지 여부를 조사하고 있다. 미국 사법부와 국세청 대변인은 언급을 거부했다.
바이낸스의 미래는 전 세계 규제 당국과 화해하고 본사를 둘 적합한 장소를 찾는 데 달려 있다.
하지만 현재로서는 자금이 계속 유입되고 있다.
블룸버그가 거래량과 수수료를 분석한 결과, 바이낸스는 작년에 최소 200억 달러의 수익을 올렸다. 이는 상장사 Coinbase의 2021년 수입의 거의 3배에 달한다.
DA 데이비슨 앤드 컴퍼니(DA Davidson & Co.)의 애널리스트 크리스 브렌들러(Chris Brendler)는 "미국 관점에서 보면 코인베이스가 800파운드짜리 고릴라처럼 보일 수 있지만, 사실 바이낸스가 훨씬 더 크다"고 말했다.
암호화 거인
바이낸스는 현재 현물 및 파생상품 시장에서 가장 큰 거래량을 기록하는 암호화폐 거래소다.
자료 출처: Coingecko.com
자오창펑은 관련 언급을 거부했으며, 바이낸스는 블룸버그가 제시한 회사 시가총액과 순자산 추정치의 정확성을 문제 삼았다.
"암호화폐는 여전히 성장 단계에 있습니다,"라고 바이낸스는 성명에서 밝혔다. "높은 변동성에 취약합니다. 오늘 듣는 숫자와 내일 듣는 숫자가 다를 수 있습니다."
F1 스타 루이스 해밀턴과 막스 베르스타펜이 야스 마리나 서킷에서 결승전을 치르기 한 달 전, 자오창펑은 싱가포르에서 열린 블룸버그 뉴이코노미 포럼에서 연설했다. 그가 2017년 설립한 회사의 급속한 성장을 뒷받침하는 수치들을 설명했다.
최근 24시간 동안 바이낸스의 거래량은 1700억 달러에 달했다. 그는 아주 느린 날에도 약 400억 달러 정도이며, 2년 전엔 100억 달러에 불과했다고 말했다.
암호화폐 세계에서는 이 수치들이 매우 방대하다. 바이낸스는 일반적으로 다른 상위 4개 거래소의 총 거래량과 맞먹는 규모를 처리한다.
지난 11월 싱가포르에서 블룸버그의 에릭 샤크저(Erik Schatzker)가 이 억만장자에게 그의 부에 대해 묻자, 자오는 즉각 반박했다. "저는 부, 돈, 순위 같은 것에 관심 없습니다."라고 말했다.
무테 안경을 쓰고 약간 큰 줄무늬 넥타이를 맨 이 날씬한 암호화폐 기업가는 이러한 것들이 집중력을 흐린다고 덧붙이며, 죽기 전에 거의 모든 재산을 기부할 준비가 되어 있다고 강조했다.
자오창펑이 자신의 성취를 유지할 수 있을지는 미지수이며, 회사의 무분별한 성장에 대한 우려는 충분히 존재한다.
내부 관계자들에 따르면, 사법부와 국세청 외에도 미국 상품선물거래위원회(CFTC)도 바이낸스가 시장 조작 및 내부자 거래를 했는지, 그리고 불법적으로 미국 고객에게 암호화폐 파생상품 거래를 허용했는지를 조사하고 있다. CFTC 대변인은 언급을 거부했다.
바이낸스는 영국, 일본, 독일 등의 국가로부터 소비자 경고 대상이 되기도 했다. 12월 30일, 캐나다 증권 규제기관은해당 기관이 플랫폼 사용자들에게 등록 없이도 해당 국가에서 계속 운영 가능하다고 주장한 것을 비판했다.
바이낸스 대변인은 "우리는 전 세계 규제기관과 협력하고 있으며, 준법 의무를 매우 중요하게 생각한다"고 말했다.
자오창펑은 규제를 환영하며, 오히려 규제를 원한다고 말한다.
"저는 무정부주의자가 아닙니다,"라고 그는 블룸버그 포럼에서 말했다. "인류 문명이 규칙 없는 세상에서도 살아갈 수 있을 정도로 발전했다고 믿지 않습니다."
암호화폐 기반의 부는 디지털 토큰 가치 급등에 따라 커졌다. 1월 7일 기준 전체 시가총액은 2조 900억 달러로, 3년 전 1350억 달러보다 크게 증가했다.
지금까지 암호화폐 기업가들은 글로벌 부자 랭킹에서 거의 찾아볼 수 없었다. 그러나 점점 더 많은 기업이 벤처캐피탈 투자나 공개시장을 통해 사업 가치를 명확히 하면서, 이들의 순위 진입이 늘고 있다.
Coinbase, Gemini, FTX, Kraken 등 거래소들은 공개 및 비공개 시장에서 모두 거액의 평가를 받았으며, 바이낸스는 사용자 기반과 다양한 제품군 면에서 투자자들에게 더욱 매력적으로 다가올 수 있다.
하지만 암호화폐의 운명은 불안정하다. 비트코인은 올해 들어 8% 이상 하락해 약 4만 2400달러를 기록하며, 11월 초 6만 9000달러에 가까웠던 고점에서 크게 후퇴했다. Coinbase 주가는 지난 두 달간 약 35% 하락했다.
일부 기업은 규제와 충돌하기도 했다. BitMEX는 경고의 교훈이 되는 사례다. 과거 세계 최대 암호화폐 파생상품 거래소였던 이 회사는
지난 8월 CFTC와 금융범죄집행네트워크(FinCEN)와 1억 달러를 지불하며 합의했다. 이는 불법 파생상품 거래 허용 및 자금세탁방지법 위반 혐의에 대한 것이다. 회사는 혐의를 인정하거나 부인하지 않았다. 공동 창업자 아서 헤이스(Arthur Hayes), 새뮤얼 리드(Samuel Reed), 벤 딜로(Ben Delo)는 은행비밀법 위반 혐의로 사법부의 별도 기소에서 무죄를 주장하며 재판을 기다리고 있다.
암호화 부의 시대
자오창펑은 블룸버그 억만장자 지수가 추적하는 최고의 암호화폐 기업가다.
자료 출처: Bloomberg Billionaires Index
블룸버그 억만장자 지수는 업계 조사기관 Coingecko와 Nonomy가 발표한 달러 기준 현물 및 파생상품 거래량과 공개된 수수료 정보를 기반으로 바이낸스의 2021년 수익을 추정했다. 이 계산에는 마진 대출, 기술, 컨설팅, NFT 등 기타 수익원은 포함되지 않는다. 평가액은 상장사 동종업체의 기업가치 대 매출 비율(EV/Sales)을 적용했다. 자오창펑의 공개 발언과 해당 정보를 요구하는 관할지역의 규제 문서를 바탕으로, 그가 회사 지분 90%를 보유하고 있다고 가정했다.
자오창펑은 11월 인터뷰에서 블룸버그에 바이낸스의 수익이 수백 가지 암호화폐 토큰으로 이루어지며, 이를 전통 통화로 전환하지 않는다고 말했다.
"우리는 그냥 그대로 보유합니다,"라고 그는 말했다. "오늘의 수치를 계산하면 하나의 숫자가 되지만, 5분 후에는 또 다른 숫자가 됩니다. 모든 가격이 계속 변하기 때문입니다."
자오창펑은 중국 장쑤성 출신으로 현재 캐나다 시민권자다. 아버지는 대학 교수였으며 문화대혁명 당시 시골로 유배됐고, 그는 12세 때 가족과 함께 밴쿠버로 이주했다.
자오는 어린 시절부터 기술에 접했으며 이후 컴퓨터과학을 전공했고, 도쿄와 뉴욕에서 금융 분야 직업을 얻었다. 블룸버그 뉴스의 모기업인 블룸버그 LP에서 4년간 일하기도 했다.
그의 암호화 부의 여정은 2013년 상하이에서 BTC 차이나 CEO 밥리 리(Bobby Lee)와 투자자 론 차오(Ron Cao)와의 친목 포커 게임에서 시작됐다. 이들은 그에게 순자산의 10%를 비트코인에 투자할 것을 권유했다.
연구를 거친 후 그는 위험을 감수했고 결국 아파트를 팔아 비트코인에 투자했다. 2017년 그는 바이낸스를 설립했고, 급속히 암호화폐 업계의 강자로 성장했다. 자오창펑은 회사 로고를팔에 문신으로 새기기도 했다.
바이낸스는 '알트코인' 거래의 최고 목적지가 되었다. 알트코인은 비트코인이나 이더리움 같은 주요 토큰보다 유동성이 낮으며, 시장에서 가장 투기적인 영역 중 일부로 간주된다. Coingecko에 따르면, 바이낸스는 국제 거래소에서 350종 이상의 토큰을 제공하며, Coinbase가 제공하는 종류의 두 배 이상이다.
런던의 블록체인 기업 Clearmatics의 시장정보 책임자 팀 스완슨(Tim Swanson)은 바이낸스가 고객이 BNB를 사용해 거래 수수료를 낮출 수 있도록 허용함으로써 '사용자 유착력'을 성공적으로 만들었다고 말했다.
스완슨은 바이낸스에 대해 "첫 번째로 상장하지 않아도 유동성이 자연스럽게 모인다"고 말했다.
자오창펑의 회사는 또한 파생상품 거래량 1위 제공업체로서, 사용자들이 더 큰 위험을 감수하고 잠재적 수익을 노릴 수 있게 한다.
초기 바이낸스는 이메일 주소만으로 계정 개설을 허용했다. 전통 은행 및 규제기관과의 상호작용을 최소화하면서 암호화폐 거래에 집중한 것이다. 그러나 8월, 회사는모든 신규 사용자는 신원 확인을 완료해야 하며, 확인되지 않은 기존 사용자는 출금이 제한된다고 발표했다.
공식 본사는 한 번도 존재하지 않았다. 바이낸스는 중국에서 설립되었으나 이후 일본, 몰타로 이전했고, 몰타 금융감독청은 나중에해당 거래소를 감독하지 않는다고 밝혔다. 싱가포르에 중요한 사업 거점을 두고 있음에도 불구하고, 지난달 현지 법인은 싱가포르에서 거래소 운영 신청을 철회하며 좌절을 겪었다.
자오창펑은 11월 인터뷰에서 현재 바이낸스가 본사 위치를 결정하려 하고 있으며, 곧 "매우 짧은 시간 내에" 본사 관련 발표가 있을 것이라고 말했다.
2020년의 전환점에서 자오창펑은 회사 본사는 자신이 우연히 머물고 있는 곳 어디든지 있다는 입장을 밝힌 바 있다. 법적 문서상으로는 회사가 오프쇼어 세금 및 규제 천국으로 알려진 케이맨 제도에 등록되어 있다고 회사 법률고문이 밝혔다.
바이낸스가 거의 어디서나 운영 가능한 능력은 규제기관이 회사에 관할권을 확보하는 것을 어렵게 한다.
"그들의 접근 방식은 '우리는 규제기관이 필요 없다, 우리는 탈중앙화되어 있다'는 것이었다,"라고 DA 데이비슨의 애널리스트 브렌들러는 말했다. "성장과 확장, 제품 혁신에는 매우 효과적이었다."
외부 투자자로부터 자금을 모으려는 바이낸스의 노력 속에서 자오창펑의 자유로운 접근 방식은 변화가 필요할 수 있다. 외부 투자자들은 기업이 법적으로 건전함을 보장하기 위해 어느 정도의 정부 감독을 요구하는 경우가 많기 때문이다. 아랍에미리트 내 논의에 정통한 인사들에 따르면, 자오창펑은 지원적인 규제 체계를 찾도록 압박받고 있다.
바이낸스는 계속해서 아랍에미리트 규제기관 출신 인사들을 고위직에 임명했으며, 두바이 세계무역센터 당국과 암호화폐 규제 프레임워크 마련을 위한 협약을 체결했다.
바이낸스가 규제기관을 설득하려는 모든 노력이 순조롭게 진행되지는 않았다.
지난해, 거래소와 관련된 별도 운영 거래 사업인 Binance.US는 전 미국 통화감독국(Office of the Comptroller of the Currency) 부감독관을 최고경영자(CEO)로 임명했다. 이 인사는 규제 문제 해결을 위한 긍정적 움직임으로 여겨졌지만, 단 3개월 만에 전략 방향성 차이로 8월 사임했다.
법적 도전이 있음에도 불구하고, 투자자들은 세계에서 가장 성공한 암호화폐 거래소에 베팅하고 싶어할 수 있다. 작년 말 바이낸스는 주권부유기금으로부터 자금을 모집하려 했으며, 미국 자회사는 IPO를 목표로 투자자를 찾고 있었다. 11월, 월스트리트저널은 전직 임원들이 바이낸스의 가치를 최대 3000억 달러로 추정했다고 보도했다.
이는 현재 세계 최고 부자인 일론 머스크를 넘어서며, 자오창펑이 존경하는 제2위의 베조스보다도 더 부유한 위치에 올라서는 것을 의미한다.
"저는 그를 개인적으로 알지 못합니다,"라고 자오창펑은 11월 블룸버그 행사에서 아마존 창업자에 대해 말했다. "하지만 앞으로 그와 연결되기를 희망합니다."
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