바이낸스가 미국에 실제로 얼마를 벌금으로 물게 된 것일까?
글: 0xjs, 금색재경
자오창펑(자오장펑)의 미국 내 억류라는 소동이 있었음에도 불구하고, 많은 사람들은 바이낸스의 합의 사건이 거대한 벌금인 "43억 달러"라는 정보의 홍수 속에서 이미 종결된 것으로 생각했다. 그러나 이는 12월 18일까지의 이야기였다.
미국 CFTC는 당일 공식 웹사이트를 통해 발표하며, 미국 일리노이 북부 지방법원이 2023년 11월 21일에 발표된 CFTC와 바이낸스 및 자오창펑 간의 합의안을 승인하였으며, 바이낸스와 자오창펑이 CFTC에 28.5억 달러를 지불하면 CFTC는 법 집행 조치를 종료한다고 밝혔다.
세심히 분석해보면, CFTC가 11월 21일에 발표한 합의서에 명시된 28.5억 달러는 사실 당시 바이낸스의 43억 달러라는 막대한 벌금과 관련된 정보의 물결 속에 묻혀 있었다.
소란스러운 가운데, 누구도 진지하게 따져보지 않았다. 도대체 바이낸스가 미국 정부로부터 얼마나 벌금을 부과받은 것인지 말이다.
따라서 우리는 다시 한번 미국 CFTC, 미국 재무부(FinCEN, OFAC), 미국 사법부의 합의문 원문을 꼼꼼히 살펴볼 필요가 있다.
CFTC 28.5억 달러 합의금 세부 내역
CFTC의 이 28.5억 달러 합의금은 다음과 같다:
1. 13.5억 달러: 바이낸스가 불법적으로 취득한 수수료(부당이득)를 반환(disgorge)하는 금액
2. 1.5억 달러: 자오창펑에게 부과된 민사벌금
3. 13.5억 달러: 민사벌금
CFTC의 합의문에 따르면, CFTC는 총 28.5억 달러를 수령하지만, 이 금액의 귀속처(credit)에 대해서는 전혀 언급하지 않는다.
미국 재무부 43.68억 달러 벌금 세부 내역
미국 재무부가 발표한 내용에 따르면, 재무부 산하 두 기관 FinCEN과 OFAC이 바이낸스 사건 합의에 참여하였다.
여기서 FinCEN은 34억 달러의 민사벌금(Civil Penalty)을 부과했고, OFAC은 9.68억 달러의 벌금을 부과하였다.
FinCEN 34억 달러 민사벌금의 귀속
FinCEN의 34억 달러 민사벌금 중, 미국 사법부(DOJ)와 CFTC는 24.7억 달러를, 미국 재무부(DOT)는 7.8억 달러를 받는다. 또한 FinCEN은 1.5억 달러의 유보(조건부) 벌금을 설정했는데, 바이낸스가 요구되는 규정 준수 의무와 감독 조건을 위반할 경우 이를 징수하게 된다.
출처: FinCEN 바이낸스 법집행 조치 보고서 P59
OFAC 9.68억 달러 벌금의 귀속
OFAC의 9.68억 달러 벌금 중, OFAC은 8.98억 달러를, 미국 재무부(DOT)는 0.7억 달러를 수령한다.
출처: OFAC 바이낸스 합의문 P5
위 그림에서 주목할 점은, 8.98억 달러는 바이낸스가 미국 사법부와 체결한 유죄 인정 합의서상의 책임으로 간주된다는 것이다. 이 금액은 사법부와의 유죄 인정 합의서에 명시된 액수와 동일하다.
분석:
43.68 = 34(FinCEN 민사벌금) + 9.68(OFAC 합의금)
34 = 9.3(FinCEN 1.5억 유보 + 재무부 7.8억) + 24.7(사법부 및 CFTC)
9.68 = 8.98(OFAC) + 0.7(재무부)
단, 1.5억 달러는 유보된 벌금이므로, 바이낸스가 규정 준수 의무를 위반해야만 실제로 부과된다.
따라서 재무부와 바이낸스의 합의문에 따르면, 실제 합의금 총액은 43.68 - 1.5 = 42.18억 달러이다. 이 중 미국 재무부(FinCEN, OFAC 포함)는 17.48억 달러를, 사법부와 CFTC는 나머지 24.7억 달러를 나누어 갖는다.
미국 사법부(DOJ) 43.6억 달러 세부 내역
미국 사법부가 발표한 바에 따르면, 바이낸스는 2,510,650,588달러의 몰수에 동의하고, 1,805,475,575달러의 형사벌금(Criminal Fine)을 납부하기로 하였으며, 총 벌금은 4,316,126,163달러이다. 여기에 자오창펑 개인에게 부과된 5천만 달러를 더하면 총 43.6억 달러가 된다.
18.05억 달러 형사벌금의 귀속
출처: 바이낸스 미국 사법부 유죄 인정 합의서 P13
18.05억 달러의 형사벌금 중, CFTC는 9.5억 달러(CFTC Credit), 미국 재무부(FinCEN 또는 OFAC)는 8.5억 달러를 각각 수령한다.
18억(형사벌금) = 9.5억(CFTC) + 8.5억(FinCEN/OFAC)
25.1억 달러 몰수금의 귀속
출처: 바이낸스 미국 사법부 유죄 인정 합의서 P15
이 중 16.12억 달러는 미국 사용자들로부터 발생한 거래 수수료이며, 나머지 8.986억 달러는 이란 등 제재 대상 국가들의 거래에서 발생한 것이며, 이는 앞서 설명한 "재무부 OFAC 9.68억 달러 벌금의 귀속" 항목에서 OFAC이 받는 8.98억 달러와 동일하다.
25.1억(몰수) = 16.12억(부당이득 수수료) + 8.98억(OFAC)
분석:
43.6 = 18(형사벌금) + 25.1(몰수) + 0.5(자오창펑 개인 벌금)
18 = 9.5(CFTC) + 8.5(FinCEN/OFAC)
25.1(몰수) = 16.12(거래 수수료 부당이득) + 8.98(OFAC)
미국 사법부의 합의문에 따르면, 총 합의금은 43.6억 달러이다. 이 중 미국 재무부(FinCEN, OFAC 포함)는 17.486억 달러를, CFTC는 명확히 9.5억 달러를 받으며, 나머지 16.12억 달러는 귀속처가 명확하지 않다.
결론
바이낸스에 대한 법 집행 조치에 관여한 세 기관의 합의문을 비교하여 보면 다음과 같은 점들이 드러난다:
1. 세 기관의 합의금 자체가 서로 맞지 않는다: 재무부는 42.18억 달러, 사법부는 43.6억 달러, CFTC는 28.5억 달러라고 명시하고 있다;
2. 재무부와 사법부의 문서에 따르면, 미국 재무부가 수령하는 금액은 모두 약 17.48억 달러로 동일하다;
3. 사법부 문서에 따르면, 재무부 몫 17.48억 달러와 CFTC 몫 9.5억 달러를 제외하면 16.12억 달러가 남지만, 이 금액의 귀속처는 명시되어 있지 않다;
4. CFTC 문서에 따르면, 바이낸스는 CFTC에 28.5억 달러를 지불해야 하나, 이는 재무부와 사법부 문서상 CFTC가 받을 수 있는 최대 금액을 초과한다;
5. CFTC 문서는 28.5억 달러의 귀속 문제에 대해 전혀 언급하지 않고 있으며, 현재 법원은 이미 CFTC의 합의안을 승인했다. 반면 재무부 문서에는 사법부와 CFTC가 공동으로 24.7억 달러를 분배한다고 되어 있다;
6. 세 정부 기관의 합의문 자체에 모순이 존재하므로, 바이낸스의 실제 합의금 총액을 확정할 수는 없으나, 바이낸스가 미국 정부 앞에서 완전히 '칼 아래 고기' 신세가 된 것은 명백하며, 자오창펑도 이미 구속되었다;
7. 세 기관의 합의문에 바이낸스가 모두 서명했기 때문에, 각 기관은 자신들에게 유리한 최대 이익을 추구할 가능성이 높으며, 따라서 CFTC가 자신의 합의안을 법원에 먼저 통과시키려는 시도는 이해할 만하다;
8. 이미 확정된 금액만 해도 45.98억 달러(재무부 17.48억 + CFTC 28.5억)에 달하며, 이는 11월 "뉴스"에서 보도된 43억 달러를 넘어서며, 사법부 몫은 아직 계산에 포함되지도 않았다;
9. 모든 합의문에는 "재범 시 가중 처벌"이라는 조항이 포함되어 있으며, 미국의 '밀착 수사(낚시 수사)'는 세계적으로도 악명이 높다.
결국 바이낸스는 현재 미국 정부 입장에서 보면 완전히 '황금알을 낳는 거위'와 다름없다.
"거위가 울지 않도록 깃털을 뽑으며", "충분히 축적되면 한 번 수확하는 것"이 미국 정부의 최선의 전략일 수 있다.
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