팟캐스트 노트｜미국 현장 형사와의 대화: 사랑 사기와 암호화폐 사기 사건 속으로

2023.09.08

팟캐스트 노트｜미국 현장 형사와의 대화: 사랑 사기와 암호화폐 사기 사건 속으로

사기 행위를 어떻게 식별하고 피해야 할지, 그리고 암호화폐를 안전하게 사용하는 방법에 대해 대중을 교육하는 것이 사기 예방의 핵심이다.

2023.09.08 - 05:32:47

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

사기 행위를 어떻게 식별하고 피해야 할지, 그리고 암호화폐를 안전하게 사용하는 방법에 대해 대중을 교육하는 것이 사기 예방의 핵심이다.

편집 및 정리: TechFlow

"돼지 도살(pig butchering)" 사기는 전 세계적으로 가장 주요한 암호화폐 관련 사기 중 하나로, 범죄자들이 전 세계적으로 약 20억 달러 상당의 피해를 일으켰다.

이번 팟캐스트에서는 체인얼라이시스(Chainalysis)가 미국 코네티컷주 소속 일선 형사 매튜 호건(Matthew Hogan)을 초청해 암호화폐 사기의 진화 과정, 수사 기관이 이러한 사건 조사 시 직면하는 어려움, 그리고 최근 해당 주에서 시행된 암호화폐 ATM(크립토 키오스크)에 관한 디지털 자산 법률 등에 대해 논의한다.

해외 암호화폐 사기 수법은 어떻게 진행되며 규제에는 어떤 어려움이 있을까? 일선 수사관의 시각을 따라가 보자.

진행자: Ian Andrews, 체인얼라이시스 최고마케팅책임자(CMO)

게스트: Detective Matthew Hogan, 코네티컷 경찰

프로그램: 체인얼라이시스 팟캐스트

방송 링크: 링크

원제목: Investigating the World of Pig Butchering And Crypto Scams

날짜: 9월 5일

"돼지 도살(pig butchering)" 암호화폐 사기 및 피해 규모

"Pig butchering(돼지 도살)"은 일반적으로 피해자로부터 돈이나 암호화폐를 빼앗기 전에 우정 혹은 연애 관계를 통해 서서히 신뢰를 쌓는 계획적인 접근 방식을 의미하며, 마치 도축 전에 돼지를 살찌우는 것에 비유된다.
많은 범죄 조직이 동남아시아에 본부를 두고 있으며, 코로나19 대유행 기간 동안 바이러스 확산을 막기 위한 엄격한 여행 제한으로 인해 대형 카지노와 리조트가 도박 활동 부족으로 경제적 손실을 입었다.
범죄 조직은 라오스, 캄보디아 등지에서 고액 연봉을 제시하며 구직 중인 전문가들을 유인해 리조트로 오게 한 후 강제로 감금하며, 이들은 결국 인신매매의 피해자가 된다.
그 후 이 인신매매 피해자들은 데이트 앱, 메시징 앱, 소셜미디어 등을 이용해 전 세계 취약 계층과 초기 접촉을 하도록 강요받는다.
이 사기단은 합법적인 암호화폐 거래소, 가짜 암호화폐 웹사이트, 허위 수익 플랫폼을 활용해 계획을 실행하고, 궁극적으로 피해자의 돈과 암호화폐를 탈취한다.
송금 시점에서 이미 거래 금액의 최대 20%까지 수수료를 지불하게 되므로, 자산이 회수되더라도 이미 큰 손실을 입게 된다.
신고부터 자금 이동까지 시간이 소요되기 때문에, 그 사이 자금이 조사 협조가 가능한 거래소 밖으로 유출되어 회수 가능성이 낮아진다.

수사 기관이 "돼지 도살" 사건 조사 시 직면하는 어려움

Ian은 매튜에게 코네티컷주 경찰로서의 경험을 묻는다. 매튜는 초기 사기 유형이 수표나 국내 전신 송금이었지만, 암호화폐의 등장과 함께 범죄자들이 자금 이동 및 자금세탁 수단으로 암호화 기술을 활용하기 시작했다고 답한다.
Matthew Hogan은 암호화폐 사건 처리 시 수사 기관이 겪는 어려움을 다음과 같이 언급했다:
- 새로운 범죄 형태: 암호화폐 사기는 비교적 새로운 범죄 형태이며, 많은 수사 기관은 과거 경험을 기반으로 할 수 없어 암호화폐 관련 범죄 활동을 추적하고 처리하는 방법을 새로 배워야 한다.
- 지식 격차: 많은 경찰관과 법 집행 요원들이 암호화폐의 작동 원리, 거래 절차, 기술적 세부사항에 익숙하지 않을 수 있다. 이런 사건을 다루기 위해선 계속해서 학습하고 지식을 향상시켜야 한다.
- 기술적 복잡성: 암호화폐 거래는 일반적으로 복잡한 기술과 도구를 사용하므로 범죄 활동을 추적하기 어렵다. 이를 해결하려면 수사관들이 해당 기술을 이해하고 전문 도구나 파트너십에 의존할 필요가 있다.
Matthew는 이러한 도전에 대응하기 위해 수사 기관이 암호화폐 산업 전문가들과 적극 협력하고 교육을 받으며 전문 지식 체계를 구축하고, 지속적으로 방법과 전략을 개선해야 한다고 말한다.
교육과 인식 제고 또한 중요하다. 법 집행 관계자들이 암호화폐 관련 사기를 더 잘 이해하고 잠재적 피해자를 보호하며 범죄자를 단속할 수 있도록 하려면 모든 이해관계자의 지원과 공동 노력이 필요하다.

코네티컷주 암호화폐 ATM 관련 법안 및 영향

코네티컷주는 최근 디지털 자산 관련 법안을 통과시키며 특히 암호화폐 ATM(크립토 키오스크)의 규제에 주목했으며, 이러한 장비와 관련된 사기 행위를 줄이려는 목적을 가지고 있다.
형사는 코네티컷주만 해도 약 480개의 암호화폐 ATM이 존재한다고 언급하며, 전체적으로 현재 규제가 부족한 상태라고 지적했다.

TechFlow 주: 크립토 키오스크(Crypto Kiosks)란 암호화폐를 구매 및 판매할 수 있는 자동입출금기 또는 단말 장치로, "암호화폐 셀프 서비스 기기" 또는 "암호화폐 ATM"이라고 불린다.

해당 법안의 주요 내용은 다음과 같다:
- 입법 동기: 코네티컷주의 입법자들은 암호화폐 키오스크와 사기 활동 간의 연관성을 인식하고 규제 필요성을 느꼈다. 이러한 키오스크는 공공 장소에 설치된 자동기기로 암호화폐 거래를 가능하게 하지만, 동시에 사기범들이 피해자의 자금을 빼돌리는 도구로 악용되고 있다.
- 규제 조치: 이 법안은 암호화폐 키오스크의 남용을 줄이기 위한 다양한 규제 조치를 포함한다. 핵심 조치 중 하나는 암호화폐 키오스크를 '화폐송금 면허(Money Transmitter License)' 규제 범위에 포함시키는 것으로, 전통적인 ATM과 동일한 규제를 적용받도록 한다.
- 재정의: 이러한 규제를 시행하기 위해 코네티컷주 입법자들은 암호화폐 키오스크를 금융 규제 법률을 준수해야 하는 실체로 재정의했으며, 이는 법적 규제 근거를 마련했다.
- 거래 제한: 법안은 암호화폐 키오스크에 대한 거래 제한도 포함한다. 구체적인 내용은 다음과 같다:
  - 60세 이상 고령자의 거래 시 ATM 운영자는 즉시 거래를 동결하고 송금 전 전화로 본인 확인을 실시하도록 요구한다.
  - 단일 거래 한도를 500달러로 설정하며, FATF 권고안과 일치시킨다.
- 수수료 인하: 사기범들은 종종 암호화폐 키오스크를 통해 피해자에게 높은 수수료를 부과하는데, 이번 법안의 목적 중 하나는 이러한 수수료를 제한해 피해자의 경제적 손실을 줄이는 것이다.
  - 예를 들어, ATM 수수료가 매우 높아 송금 시점에서 이미 약 20% 가량 손실이 발생하므로, 법안은 ATM 수수료 비율을 줄이기를 목표로 한다.
- 협력 및 교육: 법안과 함께 수사 기관 및 기타 기관들은 협력과 교육을 통해 사기 활동을 줄일 수 있다.
  - 법안은 ATM 운영자가 KYC(고객확인제도)를 반드시 시행하고 미국 수사 기관과 협력해야 한다고 요구한다.

코네티컷주 디지털 자산 법안

Matthew는 암호화폐 사기범과 직접 상호작용해 그들의 운영 방식과 피해자를 어떻게 속이는지 깊이 이해하려는 경험을 공유했다. 그는 사기범과의 대화를 통해 투자 플랫폼에 관한 정보를 얻은 사례를 언급했다.
Matthew는 사기범의 전략을 더 깊이 이해하기 위해 능동적으로 사기범과 소통하기로 결정했다. 그는 잠재적 피해자처럼 행동하며 암호화폐에 대해 전혀 모른다고 가장해 사기범이 자신들의 운영 방식과 사용하는 플랫폼에 대해 더 많은 정보를 제공하도록 유도했다.
지속적인 대화를 통해 Matthew는 투자 플랫폼의 이름과 사용 세부 정보를 성공적으로 파악했으며, 사기범이 어떻게 지속적인 대화를 통해 피해자와 신뢰를 구축하는지도 관찰했다. 이 상호작용은 Matthew가 사기범의 심리 전술을 더 잘 이해하도록 도왔으며, 수사 기관이 이러한 범죄를 효과적으로 단속하는 데 유용한 단서를 제공했다.

수사 기관의 암호화폐 분야 사기 대응 전략

수사 기관과 관련 기관들은 암호화폐 사기의 영향을 줄이기 위해 다양한 전략을 사용한다.
하나의 전략은 암호화폐 사기와 관련된 자산을 동결하는 것이다. 범죄 활동에 사용된 암호화 자산에 접근하지 못하게 함으로써 사기범의 활동을 제한하고 피해자의 손실을 줄일 수 있다.
또 다른 전략은 암호화폐 사기와 관련된 자산을 압수하는 것으로, 금융 계좌, 가상화폐 지갑 또는 기타 사기와 연결된 자산을 포함한다. 이는 피해자의 손실 회복에 기여하고 사기범의 능력을 약화시킨다.
수사 기관의 목표 중 하나는 암호화폐 사기 범죄 활동을 방해하는 것이다. 사기 활동을 모니터링하고 추적함으로써 사기범의 통신 및 거래를 방해한다.
Matthew는 피해자 교육의 중요성을 강조한다. 많은 사람들이 암호화폐 분야에 대해 잘 알지 못해 쉽게 사기에 속기 때문이다. 따라서 공공이 사기 행위를 식별하고 피하는 방법, 안전하게 암호화폐를 사용하는 방법을 교육하는 것이 사기 예방의 핵심이다.
수사 기관은 암호화폐 산업, 금융기관, 법 집행 기관 간 정보 공유를 유지해야 하며, 이를 통해 시너지 효과를 창출할 수 있다.