USDTグレーゾーンの調査：麻薬取引、オンライン賭博、マネーロンダリング
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USDTグレーゾーンの調査：麻薬取引、オンライン賭博、マネーロンダリング
「ビットコインは本来、レバレッジ解消と硬貨としての使命を備えて生まれたものであり、USDTは現在の取引所における高レバレッジの根源である。ある通貨がより多くの人々に使われることは理論的には好ましいことだが、その用途が違法取引や投機に限定されているのであれば、暗号資産の原点を見直すべきではないだろうか？」
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察
USDTなどの暗号資産は、麻薬代金の受け取りにおける「グリーンチャネル」となりつつある。
「WeChatやAlipayでの送金と比べて、暗号資産の流れには完全に証明可能な情報が残らない。取引当事者双方にとって安全だ」。ある麻薬関係者が自ら運営するブログサイトにこう記している。
暗号資産は金融史における偉大な実験である。その誕生は2009年、「中本聡」というアカウントが投稿した論文『Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System』にさかのぼる。元来、レバレッジ排除と硬貨的機能を使命として設計されたが、同時に匿名性という特徴が定時爆弾となり、今や犯罪者の最も好む手段になりつつあり、特にUSDT（テザー）が最も人気がある。
麻薬取引に限らず、USDTはオンライン賭博、マネーロンダリング、資金の国外流出など、さまざまなグレーゾーン産業に利用されている。
深潮TechFlowは、暗号資産グレーゾーン産業の関係者に取材・調査を行い、USDTの影の側面を明らかにする。
USDTでマリファナを購入
「WeChatやAlipayの送金と比べて、暗号資産の流れには完全に証明可能な情報が残らない。取引当事者双方にとって安全だ」。周暁（仮名）は自身のブログにそう書いている。
周暁によると、ビットコインを利用することで、彼から「フェイヨウズィ（覚醒剤）」を買う人は安心できる。取引所でビットコインを購入するには実名認証が必要だが、それはあくまで「投資行為としてビットコインを買った」という事実しか証明できない。その後ビットコインがどこに行ったのか、なぜそこに移動したのかは、「本人が言わなければ誰も知らない」のだという。
「今年のビットコイン価格上昇を見て、ちょっと投資してみたんです。それを別のビットコインウォレットに移しました。でもそのウォレットのパスワードを紙に書いておいたのに、紛失してしまって…今も探しています」と彼は説明する。
周暁は国内ユーザー向けに大麻やLSDなどの新種麻薬を仲介するオンライン麻薬プラットフォームを運営している。
周暁のように暗号資産を使って麻薬取引を行い、「命をかけて儲ける」人々は少なくない。
正義網の報道によると、長春市の夫婦がビットコインアドレスを使って麻薬代金の受取・移転を行っていた。
妻の劉某は自分のビットコインアカウントを夫の馬某に提供し、馬某はそのアカウントで麻薬代金を受け取り、劉某の銀行口座に現金化して資金を移転した。総額は10万元以上にのぼった。
検察官は、劉某が馬某による麻薬売買を認識した上で、麻薬代金の受取用にビットコインアカウントを提供し、さらに銀行口座を使って資金を移転した行為は、マネーロンダリング罪の成立要件に該当すると判断した。
今年1月20日、裁判所は検察の求刑を採用し、馬某は麻薬売買罪により懲役3年2か月、劉某はマネーロンダリング罪により懲役6か月の判決を受けた。
周暁が法の網を逃れている理由は、彼のビットコインアドレスが追跡困難だからだ。彼によれば、使用するビットコインアドレスは楕円曲線暗号アルゴリズムによって一括オフライン生成され、アドレスと対応する秘密鍵を無制限にランダムに生成できるという。
周暁はかつて3種類の暗号資産を送金に使用していた：ビットコイン、USDT、そして自ら発行したE-RMBである。
当初はビットコインを使用していたが、熊相場でBTC価格が下落したため、販売側が価値保全を要求してきたことから、安定通貨であるUSDTへの切り替えを行った。
USDTはTether社が発行する法定通貨ドルに連動するステーブルコインであり、1USDT＝1米ドル。つまり、1USDTが発行されるごとに、同額の1米ドルが銀行口座に準備される仕組みになっている。
最近では電子人民元E-RMBの導入も予定している。この通貨は安全性とプライバシー性が高く、価値は人民元と1:1で固定され、既存の購入済みユーザーのみが利用可能になるという。
周暁のように暗号資産に精通し、巧みに活用する人々が、グレーゾーン産業においてますます増加している。彼らは法の境界線上を歩みながら、暗号資産の匿名性を利用して「命をかけて儲けている」のである。
暗号資産のグレーな世界
「私の口座には90万U（USDT）あります」。ミャンマーのモウラーで実店舗のカジノを経営するアイバー（仮名）は、筆者にこう語った。毎日、現金を外貨またはUSDTに交換する必要があるという。
Chainalysisの報告書によると、2019年7月から2020年6月までの間、東アジアのアドレスから海外アドレスへと移動した暗号資産は500億ドル以上に達しており、そのうち180億ドル以上がUSDTであった。
暗号資産はグレーゾーン産業において主に3つの用途で使われている：麻薬取引、オンライン賭博、資金の国外流出。これは複雑に入り組んだ隠密なグレーチェーンであり、善悪入り混じっている。
国際送金を例に挙げよう。あるZhihuユーザーが2016年に紹介した手順は以下の通り：中国国内の取引所でビットコインを購入し、Bitfinexに移動。出金前にプラットフォームで個人情報を認証し、身分証明書、パスポート、住所証明などを登録する。出金時には0.1％の手数料（最低20ドル）がかかる。これでビットコインを使った国際送金が完了する。
関係者によると、上記の方法は実際に試すことができ、中国のアドレスから米国の取引所に送金し、ドルに換えて米国口座に振り込んだこともある。「ただし、これは例外的なケースです」。
もし上記の操作が個人レベルの試行錯誤に過ぎず、リスクを自分で負うものだったとすれば、デジタル通貨の普及とともに、現在では暗号資産を用いた国際送金の産業チェーンがすでに形成されている。
「米ドルと豪ドルに対応しています」。紀楠（仮名）は、USDTの受取と法定通貨（外貨）の支払いサービスを提供しており、「どの銀行の口座に振り込むか、個人口座か法人口座か、どの地域の登録かを教えていただければ、1営業日以内に振り込み可能です」と話す。個人口座の場合には「借金」や「未払い金」として、法人口座の場合は「労務報酬」として処理するという。
紀楠によれば、伝統的な銀行電信送金は数週間かかり、手数料も5％程度かかるが、USDT送金は手数料が極めて低く（ほぼゼロ）、即時到着が可能だという。
「最低5000USDTから、上限なし。1回に100万USDTを超える場合は事前にお知らせください」。顧客の送金目的は、米国株式取引や不動産購入、移民などが多いという。
上記のような比較的単純な国際送金操作と比べて、プロの「ランニングスコアリング（ラウンピン）」グループはさらに隠密で規模も大きい。
「ラウンピン」という言葉は元々PCやスマホの性能測定に由来するが、決済分野では新たな意味を持つようになった。
従来、オンラインギャンブルサイトは多数の銀行口座を買い集めて資金を受け取っていた。しかしコストが高く、1口座あたり数百から数千元かかる。一度口座が凍結されれば、その資金はすべて没収されてしまう。
2018年以降、「ラウンピン」モデルが台頭し始めた。多くのラウンピンプラットフォームが出現し、クラウドソーシング方式によりマネーロンダリングコストが大幅に削減された。これらのプラットフォームは「QRコード一枚で、家にいながらにして稼げる」と宣伝している。
ラウンピン参加者はプラットフォームに保証金（例えば1万元）を預け、WeChatやAlipayのQRコードをアップロードする。その後、入金希望者が決済システムを通じてラウンピン参加者のQRコードに支払いを行う。1万元集まれば、ラウンピン終了。プラットフォームは参加者に一定の手数料を支払い、保証金1万元をギャンブルサイトに送金する。
「まるで資金輸送版のDiDi（ライドシェア）。DiDiが人を運ぶなら、我々はお金を運ぶのです」。ラウンピン関係者はこう説明する。このプロセスで、ギャンブルサイトは資金の流れに直接関与せず、ラウンピン参加者たちがマネーロンダリングの道具となる。
USDTラウンピンとは、暗号資産を用いた新しいラウンピン決済モデルである。従来のラウンピンは人民元を扱うが、USDTラウンピンはUSDTを扱う。
上記のラウンピン関係者によると、USDTラウンピンの最大の利点は非中央集権型取引にある。「すべてが顧客と私たちのドライバー（両替業者）との直接取引であり、中間に資金プールがないため、大規模な凍結リスクを防げる。また、中間にUSDTが挟まれることで、取引は痕跡を残さず、追跡不能になる。取引量が多く、分散しているため、より安全です」。
「私たちはギャンブルサイト向けに出金・入金サービスを提供しています」。QQ上でやり取りしたラウンピン関係者は、暗号資産USDTを用いて「元本で手数料を稼ぎ、1取引ごとに清算します。1万元の元本で150～200元の手数料を得られ、直接あなたの銀行口座に振り込まれます」と語った。
深潮TechFlowの調査によると、このようなラウンピングループはQQグループ、百度貼り紙、Xianyu（咸魚）などのプラットフォームで集客を行い、その後Bat、Telegram、Paper Planeなどの通信アプリで取引詳細を調整。取引所で暗号資産を購入後、ラウンピンプラットフォームに送金する。最もよく使われる暗号資産はUSDTである。
「USDTのラウンピンはあるにはあるが、USDTで入り人民元で出るだけ。あれは非常に稀で、90％以上は詐欺や資金崩壊のペイレンド（ポンジスキーム）だ」。アイバーは、顔合わせ取引であっても突然姿を消すケースがあると指摘する。
法網は広く、漏らさず。暗号資産によるマネーロンダリングに対する厳打が始まっている。
厳打の開始
「以前ほど横行できなくなった」。アイバーは、最近風当たりが強くなったため、USDTの取引を停止し、現金と外貨の交換に切り替えたと語る。交換比率は100:105。
9月24日、北京で開催された第9回中国決済清算フォーラムにて、公安部国際協力局の廖進栄局長は、中国国内から流出するギャンブル資金が毎年1兆元を超えており、特に暗号資産がギャンブル資金の移転に利用されていると指摘した。
「最近の事件では、一部のギャンブルグループが仮想通貨を利用してギャンブル資金を集積・移転していることが判明。ミャンマーの一部地域では、仮想通貨投資を装ってオンラインギャンブルを行っているケースもある。こうした新たなデジタル通貨チャネルは凍結不可能で、匿名性が高く追跡困難であり、我々の取締りに大きな課題を与えている」。
今年に入ってから、全国的に「マネーロンダリング防止」と「断卡（カード遮断）作戦」が活発に行われている。
10月10日、国務院の電信ネットワーク新型犯罪取締部際連絡会議は全国範囲での「断卡作戦」を展開し、違法な電話カード・銀行カードの開設・販売を厳しく取り締まることを決定した。
暗号資産は間違いなく重点取締対象となっている。一部の暗号資産OTC業者も影響を受け、口座凍結や捜査の対象となっている。
刑法上のマネーロンダリング罪の起訴基準によれば、「資金口座を提供する」行為は起訴対象となり、最高刑は「5年以上10年以下の懲役、およびマネーロンダリング額の5％以上20％以下の罰金」となる。
今年6月8日、惠州の警察はUSDTデジタル通貨を用いて第4の決済プラットフォームを運営していた犯罪グループを摘発。容疑者76名を逮捕し、ネット決済スタジオ4か所を摘発、オンラインギャンブルグループ2つを壊滅させた。
この事件は、中国で初めて解明された、USDTデジタル通貨を違法活動向けネット決済サービスに利用したケースである。初期調査によると、このプラットフォームは約15か月間運営され、海外のギャンブルサイト120か所、投資詐欺プラットフォーム70か所に資金決済サービスを提供。関与金額は1.2億元に達した。
深潮TechFlowが確認したところ、USDTは価値が安定しており、匿名性も兼ね備えているため、犯罪者からの支持がますます高まっている。前述の麻薬取引、オンライン賭博、国境を越えた送金など、いずれの用途でも使われているのは例外なくUSDTである。
USDTが元凶なのか？
一般の認識とは異なり、中国人にとって最も人気のある暗号資産はビットコインではなく、USDTである。
Chainalysisの報告によると、USDTは今年6月にビットコインを抜き、東アジアで最も人気のある暗号資産となった。その中でも中国の割合が最も高い。報告書は「テザーは中国の暗号資産ユーザーにとって事実上の法定通貨代替品となり、ビットコインや他の標準的な暗号資産への橋渡し手段としても主要な役割を果たしている」と述べている。
現在のUSDTの時価総額は191億ドルを超えているが、2017年時点では約1億ドル程度だった。わずか3年で、191倍もの飛躍的成長を遂げた。
こうして急速に増発されたUSDTは、どのような用途で使われているのか？
2019年7月、CoindeskはすでにUSDTがロシアの国境を越えた貿易に使われている事例を報じていた。「売上の20％がビットコイン、80％がUSDT」とロシアのOTC商人は語り、「中国企業が購入するUSDTは、1日あたり1000万〜3000万米ドルに達することもある」と述べた。
実際、USDTは最も「ジャンルを越えた」暗号資産となり、グレーゾーン産業との結びつきも最も強い。USDTに関連する犯罪事件はますます深刻化している。中国検察ネットのデータによると、今年だけでUSDT関連の犯罪事件は85件に上り、2020年以前はわずか5件だった。
この傾向は各国の規制当局にも認識されており、法整備が迫られている。
欧州連合（EU）は9月に、暗号資産およびステーブルコインの規制枠組みを正式に提案。既存の金融関連法の適用外となっていたすべての暗号資産を監督対象に含めることを明確にした。
英国財務省も近日中に声明を発表し、民間ステーブルコインの規制案を作成中であり、中央銀行デジタル通貨（CBDC）が現金の代替品としての可能性を研究していると述べた。
中国国内に戻ると、2020年10月23日に公表された『中国人民銀行法』改正案第22条は次のように規定している。「いかなる団体および個人も、人民元の市場流通代替として、トークン券およびデジタルトークンを製作・発行してはならない」。
上述の通り、USDTは国境を越えた送金、マネーロンダリングなどのグレーゾーン領域で人民元の法定通貨的地位をすでに代替しており、中国の暗号資産ユーザーにとっては事実上の法定通貨代替品となっている。
USDTはいつ暴落するのか？ それが暴落するのか？ これはすべての暗号資産ユーザーの頭上にかかっている問いである。
一部のギークたちにとって、技術に罪はない。悪意ある人間がそれを悪用するだけだ。しかし、ますます増える暗号資産犯罪事件は、技術が人間の悪意に対して完全に無関係でいられるわけではないことを示唆している。
「The Genie is out of the Bottle（瓶の中の魔物はもう出てしまった）」。ビットコインウォレット会社XapoのCEO、Ted RogersはBCHのフォーク内戦についてこう表現した。このことわざは『アラビアンナイト』のアラジンの神灯に由来し、「一度瓶から出た魔物は、世界に不可逆な悪影響を及ぼす」という意味である。今、この言葉はUSDTなどの暗号資産にもそのまま当てはまる。
「ビットコインは元来、レバレッジ排除と硬通貨の使命を持って生まれたが、USDTは現在の取引所における高レバレッジの根源となっている。通貨がより多くの人に使われるのは理論的には良いことだが、その用途がグレーゾーンと投機に限定されているなら、暗号資産の原点を見直すべきではないだろうか？」。MakerDAO中国区責任者パン・チャオはかつてこう評した。
（取材対象者の意向を尊重し、周暁、艾巴、紀楠はすべて仮名）
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